Regulamentul 7/2023 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi

M.Of. 991 bis

În vigoare
Versiune de la: 1 Iulie 2024
Regulamentul 7/2023 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi
Dată act: 17-oct-2023
Emitent: Banca Nationala a Romaniei
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), art. 22 alin. (1), art. 24, art. 25 alin. (2) şi ale art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1934 asupra cambiei şi biletului la ordin, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale Legii nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
CAPITOLUL I:Dispoziţii generale
SECŢIUNEA 1:Domeniul de aplicare şi definiţii
Art. 1
(1)Obiectul prezentului regulament îl constituie organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, denumită în continuare CIP.
(2)CIP gestionează informaţia specifică incidentelor de plăţi, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile specifice utilizatorilor.
Art. 2
În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
(1)1. Incidentul de plată este neîndeplinirea întocmai şi la timp a obligaţiilor titularilor de cont în timpul procesului de decontare a instrumentului de plată, obligaţii rezultate prin efectul legii, a căror neîndeplinire este adusă la cunoştinţa CIP de către persoanele declarante.
(2)2. Instrumentul de plată este oricare dintre următoarele mijloace de plată: cec, cambie, bilet la ordin.
(3)3. Incidentul de plată major este incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situaţii:
a)în cazul cecului:
1.a1) cec refuzat la plată pentru că a fost emis fără autorizarea trasului;
2.a2) cec refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare;
3.a3) cec refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare;
4.a4) cec refuzat la plată pentru că a fost emis cu dată falsă;
5.a5) cec refuzat la plată pentru că a fost emis de un trăgător aflat în interdicţie bancară;
b)în cazul biletului la ordin şi al cambiei:
1.b1) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la vedere refuzat(ă) la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen;
2.b2) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la vedere refuzat(ă) la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen;
3.b3) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat(ă) la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen;
4.b4) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat(ă) la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen.
(4)4. Incidentul de plată minor este incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situaţii:
a)în cazul cecului;
1.a1) falimentul trăgătorului;
2.a2) la data emiterii cecului semnătura nu corespunde cu specimenul;
3.a3) interzicerea plăţii de către trăgător, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare;
4.a4) cec refuzat la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare;
5.a5) insolvenţa trăgătorului;
6.a6) poprire sau alte măsuri de indisponibilizare, conform legii;
7.a7) cecul aparţine unui tiraj de instrumente neautorizat de BNR;
b)în cazul biletului la ordin şi al cambiei:
1.b1) bilet la ordin/cambie refuzat(ă) la plată pentru că a fost emis(ă) cu dată falsă;
2.b2) falimentul plătitorului;
3.b3) la data emiterii biletului la ordin/cambiei semnătura nu corespunde cu specimenul;
4.b4) bilet la ordin/cambie refuzat(ă) la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare;
5.b5) insolvenţa plătitorului;
6.b6) poprire sau alte măsuri de indisponibilizare, conform legii.
(5)5. Interdicţia bancară este regimul impus de către o instituţie de credit trasă unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioadă de un an, ca urmare a unui incident de plată major produs cu cec.
(6)6. Obligatul la plată este titularul de cont, persoană fizică, persoană juridică sau altă entitate, rezidentă ori nerezidentă, care prin emiterea/acceptarea unui instrument de plată este ţinut să onoreze obligaţia asumată; obligatul la plată pentru cec este trăgătorul, pentru cambie este trasul acceptant, iar pentru bilet la ordin este subscriitorul.
(7)7. Persoanele declarante la CIP sunt:
a)instituţii de credit persoane juridice române care sunt:
- autorizate de Banca Naţională a României în conformitate cu prevederile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, pentru toate informaţiile privind incidentele de plăţi produse de către propriii titulari de cont; sau
- bănci de dezvoltare care sunt constituite şi funcţionează conform prevederilor Legii nr. 207/2022 pentru reglementarea unor măsuri privind cadrul general aplicabil constituirii şi funcţionării băncilor de dezvoltare din România, cu modificările şi completările ulterioare, pentru toate informaţiile privind incidentele de plăţi produse de către propriii titulari de cont;
b)sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine, pentru toate informaţiile privind incidentele de plăţi produse de către propriii titulari de cont.
(8)8. Persoana acreditată este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să transmită la şi să recepţioneze de la CIP informaţii privind incidentele de plăţi.
(9)9. Persoanele cu risc sunt obligaţii la plată care au fost înscrişi în Fişierul naţional al persoanelor cu risc, ca urmare a înregistrării pe numele lor a unuia sau mai multor incidente de plăţi majore.
(10)10. Utilizatorul generic este un utilizator cu drept de acces acordat de către Banca Naţională a României persoanei declarante pentru automatizarea solicitărilor de consultare a bazei de date a CIP în numele acesteia sau în numele solicitanţilor. Persoanele declarante sunt obligate să implementeze toate măsurile de securizare a credenţialelor contului utilizatorului generic, prin proceduri de control şi diminuare a riscurilor legate de folosirea acestui utilizator.
(11)11. Utilizatorii sunt persoanele declarante şi Banca Naţională a României.
SECŢIUNEA 2:Structura bazei de date a CIP şi accesarea acesteia
Art. 3
CIP organizează şi gestionează baza de date care cuprinde:
a)Fişierul naţional de incidente de plăţi, denumit în continuare FNIP, este un fişier de interes general ce conţine incidente de plăţi cu cecuri, cambii, bilete la ordin şi care este structurat astfel:
1.a1) Fişierul naţional de cecuri (FNC);
2.a2) Fişierul naţional de cambii (FNCB);
3.a3) Fişierul naţional de bilete la ordin (FNBO);
b)Fişierul naţional al persoanelor cu risc, denumit în continuare FNPR, ce conţine incidentele de plăţi majore înregistrate pe numele unui obligat la plată şi este alimentat automat de FNIP.
Art. 4
(1)În vederea accesării bazei de date, persoanele declarante au obligaţia să desemneze maximum 15 persoane acreditate la CIP şi pot solicita dreptul de acces pentru utilizatorul generic. În acest scop, trebuie să completeze şi să actualizeze formularul "Cerere de acces la CIP", conform anexei nr. 1. Cererea de acces la CIP poate fi transmisă direcţiei din Banca Naţională a României care coordonează activitatea CIP, fie în format electronic, cu condiţia ca aceasta să poarte semnătura electronică calificată a conducătorului persoanei declarante, fie în format letric, purtând semnătura olografă a conducătorului persoanei declarante, caz în care cererea de acces va fi întocmită în două exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 se transmite în regim confidenţial direcţiei din Banca Naţională a României care coordonează activitatea CIP;
b)exemplarul 2 se păstrează pentru evidenţele proprii.
(2)Accesarea sistemului informatic al CIP de către persoanele declarante se face pe bază de nume de utilizator atribuit de Banca Naţională a României.
(3)Accesarea bazei de date a CIP de către persoanele declarante se poate face zilnic.
CAPITOLUL II:Regimul informaţiei privind incidentele de plăţi
SECŢIUNEA 1:Transmiterea şi înregistrarea informaţiei privind incidentele de plăţi
Art. 5
Persoanele declarante sunt obligate să raporteze la CIP, la termenele şi în condiţiile prevăzute de prezentul regulament, informaţiile privind incidentele de plăţi majore şi minore.
Art. 6
Fluxul informaţional privind transmiterea, înregistrarea, organizarea şi difuzarea informaţiei privind incidentele de plăţi este prezentat în anexa nr. 2 "Fluxul informaţional al Centralei Incidentelor de Plăţi".
Art. 7
(1)În scopul îndeplinirii obligaţiei prevăzute la art. 5, persoana declarantă trebuie să transmită la CIP, în format electronic, prin Reţeaua de comunicaţii interbancară, informaţia privind incidentele de plăţi.
(2)În cazul în care instituţia de credit trasă, a trasului acceptant sau a subscriitorului a decis refuzul la plată al cecului, cambiei ori biletului la ordin, persoana declarantă are obligaţia ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei refuzului, să transmită la CIP informaţiile privind refuzurile la plată pentru cecuri, cambii şi bilete la ordin. Transmiterea acestor informaţii se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri" (F3A), a "Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu cambii" (F3B) sau a "Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin" (F3C), după caz. Conţinutul acestor formulare şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.
Art. 8
Banca Naţională a României va asigura, la sediul său central, condiţiile tehnice care să permită înregistrarea, gestionarea şi difuzarea, cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic, a informaţiilor privind incidentele de plăţi.
Art. 9
(1)Înregistrarea informaţiei în baza de date a CIP poate fi efectuată dacă informaţia transmisă de către o persoană declarantă respectă standardele de conţinut şi modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament.
(2)După înregistrarea informaţiei în baza de date a CIP, persoana declarantă poate prelua, prin intermediul aplicaţiei CIP, "Cererea de înscriere a refuzului bancar privind cecul" (3A), "Cererea de înscriere a refuzului bancar privind cambia" (3B) sau "Cererea de înscriere a refuzului bancar privind biletul la ordin" (3C), după caz. Instituţia de credit are obligaţia să notifice obligatul la plată despre incidentele de plăţi şi să pună la dispoziţia acestuia cererile care conţin informaţiile înscrise pe numele/denumirea sa, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare a înscrierii la CIP a refuzului. Conţinutul acestor formulare este prezentat în anexa nr. 3.
SECŢIUNEA 2:Interdicţia bancară
Art. 10
În cazul înregistrării în baza de date a CIP a unui incident de plată major cu cec care generează interdicţie bancară, instituţia de credit este obligată să notifice obligatului la plată declararea acestuia în interdicţie bancară cu scopul de a preveni producerea unor noi incidente de plăţi. Pentru notificarea obligatului la plată cu privire la declararea interdicţiei bancare, instituţia de credit va adresa acestuia o "Somaţie", conform anexei nr. 4. Aceasta va cuprinde interdicţia de a emite cecuri pe o perioadă de un an începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major cu cec, precum şi obligaţia de a restitui, de îndată, instituţiei de credit (instituţiilor de credit) al cărei (căror) client este formularele de cec aflate în posesia sa şi/sau a mandatarilor săi. Somaţia va putea fi transmisă obligatului la plată cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei înscrierii la CIP a refuzului.
SECŢIUNEA 3:Suspendarea/Reluarea/Reactivarea/Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăţi din baza de date a CIP
Art. 11
(1)Suspendarea interdicţiei bancare înregistrate în baza de date a CIP, suspendarea înregistrării privind incidentele de plăţi minore cu cecuri şi suspendarea înregistrării privind incidentele de plăţi cu cambii şi bilete la ordin se fac de către persoanele declarante, în baza unei hotărâri judecătoreşti executorii prin care se dispune suspendarea înregistrării acestora.
(2)Înregistrarea suspendării interdicţiei bancare se realizează pentru fiecare incident de plată major cu cec prin utilizarea "Formularului de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentele de plăţi" (F5). Suspendarea înregistrării privind incidentele de plăţi minore cu cecuri şi suspendarea înregistrării privind incidentele de plăţi cu cambii şi bilete la ordin se realizează pentru fiecare incident de plată prin utilizarea "Formularului de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentele de plăţi" (F5). Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5.
(3)Înregistrarea suspendării interdicţiei bancare, precum şi suspendarea înregistrării privind incidentele de plăţi minore cu cecuri şi a suspendării înregistrării privind incidentele de plăţi cu cambii şi bilete la ordin se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătoreşti executorii prin care se dispune suspendarea acestora.
(4)Persoana declarantă nu este ţinută responsabilă pentru nepunerea în executare a hotărârilor judecătoreşti executorii care nu i-au fost comunicate.
Art. 12
(1)În momentul în care persoana declarantă a luat cunoştinţă de încetarea suspendării ca urmare a respingerii cererii de anulare a interdicţiei bancare, printr-o hotărâre judecătorească executorie, interdicţia îşi reia cursul până la împlinirea perioadei de un an, socotindu-se şi timpul scurs înainte de suspendare.
(2)Reluarea interdicţiei bancare se realizează pentru fiecare incident de plată major cu cec a cărui perioadă de interdicţie bancară a fost suspendată anterior prin utilizarea formularului F5.
(3)Înregistrarea reluării interdicţiei bancare se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătoreşti executorii prin care se respinge cererea de anulare a interdicţiei bancare.
(4)În momentul în care persoana declarantă a luat cunoştinţă de încetarea suspendării ca urmare a respingerii cererii de anulare a înregistrării privind incidentul de plată minor cu cec sau a înregistrării privind incidentul de plată cu cambie sau bilet la ordin, printr-o hotărâre judecătorească executorie, înregistrarea îşi reia cursul până la împlinirea perioadei de 7 ani, socotindu-se şi timpul scurs înainte de suspendare.
(5)Reactivarea înregistrării incidentului de plată minor cu cec sau reactivarea înregistrării incidentului de plată cu cambie sau bilet la ordin care a fost suspendat se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătoreşti executorii prin care se respinge cererea de anulare a înregistrării privind incidentul de plată. Reactivarea înregistrării incidentului de plată se realizează prin utilizarea formularului F5.
(6)Persoana declarantă nu este ţinută responsabilă pentru nepunerea în executare a hotărârilor judecătoreşti executorii care nu i-au fost comunicate.
Art. 13
(1)Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăţi din baza de date a CIP se poate face de către persoanele declarante, în baza unei hotărâri judecătoreşti executorii, prin care se dispune anularea acestora.
(2)Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăţi din baza de date a CIP se realizează prin utilizarea "Formularului de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP" (F6).
(3)Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăţi din baza de date a CIP se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătoreşti executorii, prin care se dispune anularea acestora. Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6.
(4)Persoana declarantă nu este ţinută responsabilă pentru nepunerea în executare a hotărârilor judecătoreşti executorii care nu i-au fost comunicate.
Art. 14
După înregistrarea informaţiei în baza de date a CIP, persoana declarantă poate prelua, prin intermediul aplicaţiei CIP, "Cererea de suspendare/reluare a interdicţiei bancare" (5), "Cererea de suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentul de plată cu cec" (5A), "Cererea de suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentul de plată cu cambie" (5B), "Cererea de suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentul de plată cu bilet la ordin" (5C), "Cererea de anulare a incidentului de plată privind cecul" (6A), "Cererea de anulare a incidentului de plată privind cambia" (6B) sau "Cererea de anulare a incidentului de plată privind biletul la ordin" (6C), după caz. Instituţia de credit are obligaţia să pună la dispoziţia fiecărui obligat la plată cererile care conţin informaţii înscrise pe numele/denumirea sa, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare înscrierii la CIP a cererii de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, a cererii de suspendare/reactivare a înregistrării incidentului de plată sau a cererii de anulare a incidentului de plată cu cec, cambie ori bilet la ordin. Conţinutul acestor formulare este prezentat în anexele nr. 5 şi 6.
Art. 15
CIP nu poate anula, suspenda/relua/reactiva sau modifica înregistrările privind incidentele de plăţi transmise de către persoanele declarante.
SECŢIUNEA 4:Organizarea şi gestionarea informaţiei privind incidentele de plăţi înregistrate în baza de date a CIP
Art. 16
(1)CIP asigură înregistrarea informaţiilor privind incidentele de plăţi raportate de către persoanele declarante şi prelucrarea acestor informaţii în scopul obţinerii de date agregate necesare utilizatorilor.
(2)FNIP este gestionat astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind:
a)identificarea obligaţilor la plată;
b)refuzul la plată al cecurilor, cambiilor sau biletelor la ordin.
(3)FNPR este gestionat astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind:
a)incidentele de plăţi majore;
b)obligaţii la plată aflaţi în interdicţie bancară de a emite cecuri.
Art. 17
Informaţiile privind incidentele de plăţi sunt menţinute în FNIP şi FNPR pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii.
SECŢIUNEA 5:Difuzarea de către CIP a informaţiei privind incidentele de plăţi
Art. 18
Fluxul difuzării informaţiei privind incidentele de plăţi deţinute de CIP către utilizatori este prezentat în anexa nr. 2 "Fluxul informaţional al Centralei Incidentelor de Plăţi".
Art. 19
CIP poate difuza informaţia conţinută în baza sa de date din propria iniţiativă sau la cererea utilizatorilor.
Art. 20
(1)CIP difuzează din propria iniţiativă persoanelor declarante informaţii despre incidentele de plăţi înregistrate în baza de date, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
(2)În situaţia prevăzută la art. 7, CIP va pune la dispoziţie, pe suport electronic, în aceeaşi zi lucrătoare, tuturor persoanelor declarante "Notificarea CIP privind interdicţia bancară/incidentele de plăţi " (F7), prin care li se comunică acestora informaţiile privind declararea titularului de cont în interdicţie bancară de a emite cecuri, respectiv înregistrările privind incidentele de plăţi minore cu cecuri şi incidentele de plăţi cu cambii sau bilete la ordin. Conţinutul acestui formular este prezentat în anexa nr. 7.
(3)Persoanele declarante au obligaţia ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare primirii notificării CIP, să distribuie această informaţie în propriul sistem intrabancar.
(4)În cazul unui incident de plată major cu cec, instituţia de credit unde obligatul la plată are cont deschis va face demersuri pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec eliberate acestuia, în scopul evitării riscului ca respectivul obligat la plată să producă noi incidente de plăţi prin utilizarea acestora.
(5)În situaţiile prevăzute la art. 11 şi 12, CIP va pune la dispoziţie pe suport electronic, în aceeaşi zi lucrătoare, tuturor persoanelor declarante "Notificarea CIP privind suspendarea/reluarea interdicţiei bancare, suspendarea/reactivarea înregistrării privind incidentele de plăţi" (F8), prin care li se comunică suspendarea/reluarea interdicţiei respective pentru titularul de cont din notificarea CIP sau suspendarea/reactivarea înregistrării privind incidentele de plăţi minore cu cecuri şi a înregistrării privind incidentele de plăţi cu cambii sau bilete la ordin. Conţinutul acestui formular este prezentat în anexa nr. 8. Persoanele declarante au obligaţia ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare primirii notificării CIP, să distribuie această informaţie în propriul sistem intrabancar.
(6)În situaţiile prevăzute la art. 13 şi 27, pentru anularea înregistrărilor privind incidentele de plăţi, CIP va pune la dispoziţie, pe suport electronic, în aceeaşi zi lucrătoare, tuturor persoanelor declarante formularul F7. Persoanele declarante au obligaţia ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare primirii notificării CIP, să distribuie această informaţie în propriul sistem intrabancar.
Art. 21
(1)CIP difuzează la cerere persoanelor declarante informaţii despre incidentele de plăţi înregistrate în baza de date.
(2)Persoanele declarante pot solicita CIP, pentru propriile sucursale, acordarea dreptului de consultare a bazei de date. Conectarea sucursalelor se realizează prin intermediul sediului lor central, pe bază de nume de utilizator atribuit de Banca Naţională a României.
(3)În situaţia în care persoanele declarante nu au sucursale, acestea pot solicita acordarea dreptului de consultare a bazei de date a CIP pentru o unitate teritorială din fiecare judeţ. Conectarea unităţilor teritoriale se realizează prin intermediul sediului lor central, pe bază de nume de utilizator atribuit de Banca Naţională a României.
(4)În situaţia în care o sucursală a persoanei declarante sau o unitate teritorială pierde această calitate, persoana declarantă are obligaţia să solicite CIP retragerea dreptului de consultare a bazei de date pentru aceste entităţi.
(5)Persoanele declarante sunt obligate să implementeze toate măsurile de securizare a credenţialelor conturilor utilizatorilor, prin proceduri de control şi diminuare a riscurilor legate de folosirea acestora.
(6)Persoanele declarante şi entităţile lor prevăzute la alin. (2) şi (3) pot solicita informaţii din baza de date a CIP, prin "Formularul de consultare" (F9) şi "Cererea de consultare" (anexa nr. 9). "Cererea de consultare" se utilizează doar pentru interogarea bazei de date a CIP în numele solicitantului. Conţinutul acestor formulare şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9.
(7)Răspunsul aferent cererii de consultare se pune la dispoziţia solicitantului, respectiv persoanei împuternicite de acesta, după caz, de către instituţia de credit căreia i se adresează.
Art. 22
(1)Persoanele declarante vor acorda clienţilor dreptul de a emite cecuri în care ele figurează ca instituţie de credit trasă, pe baza unei analize a riscurilor pe care le implică această operaţiune. În acest sens, persoana declarantă are obligaţia să consulte baza de date a CIP şi să utilizeze informaţia obţinută în vederea diminuării riscurilor.
(2)Pentru diminuarea riscului în utilizarea instrumentelor de plată, instituţiile de credit vor pune la dispoziţia clienţilor informaţiile cu privire la utilizarea acestora, în conformitate cu legile şi reglementările aplicabile.
Art. 23
CIP poate difuza informaţia conţinută în baza sa de date altor autorităţi publice abilitate, la cerere, în condiţiile prevăzute în Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României.
Art. 24
(1)Directorul direcţiei care coordonează activitatea CIP poate dispune sistarea difuzării informaţiei privind incidentele de plăţi deţinute de CIP atunci când există suspiciuni întemeiate că elementele de identificare/acces în aplicaţie sunt utilizate de persoane neautorizate şi/sau într-un mod fraudulos.
(2)Utilizatorul trebuie să informeze CIP de îndată ce constată că o persoană neautorizată a luat cunoştinţă de elementele sale de identificare.
(3)Utilizatorul are obligaţia de a nu divulga altor persoane detaliile de autentificare în CIP şi are întreaga responsabilitate de a păstra confidenţialitatea acestor date în mod corespunzător, astfel încât aplicaţia să nu poată fi accesată cu datele utilizatorului de către terţe persoane.
CAPITOLUL III:Corectarea erorilor
SECŢIUNEA 1:Corectarea informaţiilor eronate care nu au fost înregistrate în baza de date a CIP
Art. 25
(1)Pentru informaţiile înregistrate fără respectarea prevederilor art. 9 alin. (1), CIP transmite persoanelor declarante, pe suport electronic, în aceeaşi zi lucrătoare, în scopul înregistrării în baza de date, "Formularul lista erorilor privind raportarea informaţiei referitoare la incidentele de plăţi" (F10). Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 10.
(2)Corectarea erorilor se realizează prin utilizarea formularelor F3A, F3B, F3C, F5, F6 şi F9.
SECŢIUNEA 2:Corectarea erorilor pentru informaţiile înregistrate în baza de date a CIP
Art. 26
(1)În cazul în care persoana declarantă sesizează erori în privinţa informaţiilor transmise şi înscrise în baza de date a CIP, poate solicita corectarea acestora prin utilizarea "Formularului de rectificare a informaţiilor înregistrate în baza de date a CIP" (F11). Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 11.
(2)Informaţiile ce pot fi rectificate sunt prezentate în anexa nr. 12 "Lista informaţiilor înregistrate în baza de date a CIP ce pot fi rectificate".
(3)Persoana declarantă poate prelua prin intermediul aplicaţiei CIP cererile 3A, 3B, 3C, corectate. Instituţia de credit are obligaţia să pună la dispoziţia fiecărui obligat la plată cererile ce îl vizează, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare transmiterii la CIP a formularului F11.
Art. 27
Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăţi din baza de date a CIP se poate face de către persoanele declarante, din propria iniţiativă, ca urmare a constatării unei erori de raportare, prin utilizarea formularului F6. Persoana declarantă poate prelua, prin intermediul aplicaţiei CIP, cererea 6A, 6B sau 6C, după caz. Instituţia de credit are obligaţia să pună la dispoziţia fiecărui obligat la plată cererile care îl vizează, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare transmiterii la CIP a cererilor de anulare a incidentului de plată cu cec, cambie sau bilet la ordin. Conţinutul acestor formulare este prezentat în anexa nr. 6.
CAPITOLUL IV:Răspundere şi sancţiuni
Art. 28
Persoanele declarante răspund pentru veridicitatea şi integritatea informaţiei privind incidentele de plăţi, transmisă la CIP.
Art. 29
CIP actualizează baza de date proprie cu cecurile autorizate de Banca Naţională a României pentru a fi puse în circulaţie.
Art. 30
Nerespectarea prezentului regulament se sancţionează potrivit art. 57 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, astfel:
a)persoanele declarante care au anulat într-o lună calendaristică incidente de plăţi transmise la CIP ca urmare a unor erori vor suporta o amendă de 500 de lei pentru fiecare anulare;

b)persoanele declarante care au declarat cu întârziere sau nu au declarat incidentele de plăţi către CIP, în condiţiile prevăzute la art. 7, şi/sau nu le-au pus la dispoziţia obligatului la plată, în condiţiile prevăzute la art. 9 alin. (2) şi art. 10, 14, 26 şi 27, se sancţionează cu amendă cuprinsă între 500 de lei şi 2.000 de lei pentru fiecare caz;
c)nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (3), art. 12 alin. (3) şi (5) şi ale art. 13 alin. (3) se sancţionează cu amendă de 500 de lei;
d)persoanele declarante care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflaţi în interdicţie bancară vor fi sancţionate cu amendă de 2.500 de lei.
Art. 31
(1)Constatarea săvârşirii faptelor prevăzute la art. 30 lit. a) se face lunar de către direcţia din cadrul Băncii Naţionale a României care coordonează activitatea CIP, pe baza informaţiilor înregistrate în CIP.
(2)Constatarea săvârşirii faptelor prevăzute la art. 30 lit. b), c) şi d) se face de către direcţia din cadrul Băncii Naţionale a României care coordonează activitatea CIP, pe baza informaţiilor înregistrate în CIP sau solicitate expres de către Banca Naţională a României ori în cursul verificărilor desfăşurate la sediile persoanelor declarante.
CAPITOLUL V:Alte dispoziţii
Art. 32
Documentele care conţin informaţii privind incidentele de plăţi raportate la/primite de la CIP se arhivează de către persoanele declarante pe o perioadă de 7 ani.
Art. 33
(1)Pentru serviciile de informare prestate de CIP se percepe fiecărei persoane declarante conectate la aplicaţia CIP un comision lunar în sumă de 1.800 de lei.
(2)Comisionul perceput va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare în care persoana declarantă a avut acces la informaţiile CIP, în luna pentru care se percepe comisionul.
(3)În situaţia în care unei instituţii de credit i se retrage autorizaţia de funcţionare de către Banca Naţională a României, comisionul perceput va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare din ultima lună în care a funcţionat ca instituţie de credit.
(4)Comisionul prevăzut la alin. (1) va fi încasat de Banca Naţională a României în ultima zi lucrătoare a lunii.
Art. 34
Banca Naţională a României poate modifica nivelul comisionului prevăzut la art. 33.
Art. 35
Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca Naţională a României pentru acoperirea cheltuielilor de funcţionare şi dezvoltare a CIP.
Art. 36
Persoanele declarante au obligaţia să furnizeze CIP orice informaţie solicitată de aceasta în scopul desfăşurării propriei activităţi.
Art. 37
Datele cu caracter personal ale persoanelor fizice, transmise la CIP de către persoanele declarante, sunt prelucrate şi stocate de Banca Naţională a României în calitate de operator de date cu caracter personal, potrivit dispoziţiilor legale în vigoare.
CAPITOLUL VI:Dispoziţii finale
Art. 38
Anexele nr. 1-12 fac parte integrantă din prezentul regulament.
Art. 39
(1)Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 11 decembrie 2023.
(2)La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 49 din 20 ianuarie 2012.
-****-

p. Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,

Florin Georgescu

ANEXA nr. 1:CERERE DE ACCES LA CIP
(1)_
1.PERSOANA DECLARANTĂ

Denumire ........................ Cod .........................

Adresa .................................

2.PERSOANE ACREDITATE

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Funcţia ........................ Telefon .........................

E - mail ..........................................................

Drepturi: depline |_| de consultare |_|

3._

3. UTILIZATOR GENERIC |_|

Nume .......................... Prenume ........................

Telefon ............................................................

E - mail ...........................................................

4._

4. CEREREA DE ACCES LA CIP se transmite la BNR

în format electronic* |_| letric** |_|

Conducerea persoanei declarante

Nume, prenume

___
*Se transmite direcţiei din cadrul BNR care coordonează activitatea CIP, cu semnătura electronică calificată a conducătorului persoanei declarante (fără semnătura olografă).
**Se transmite cu scrisoare oficială direcţiei din cadrul BNR care coordonează activitatea CIP, cu semnătura olografă a conducătorului persoanei declarante.
(2)MODUL DE COMPLETARE
1.Zona 1 - PERSOANA DECLARANTĂ
Rubrica "Denumire"
Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante care solicită accesul la CIP.
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care solicită accesul la CIP.
Rubrica "Adresa"
Se completează cu adresa persoanei declarante.
2.Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE
Rubricile "Nume" şi "Prenume"
Se completează cu numele şi prenumele persoanei acreditate.
Rubrica "Funcţia"
Se completează cu funcţia deţinută de persoana acreditată în cadrul persoanei declarante.
Rubricile "Telefon şi E-mail"
Se completează cu numărul de telefon şi adresa de e-mail, de serviciu, ale persoanei acreditate.
Rubrica "Drepturi"
Se completează prin marcarea câmpului:
- a. "depline" - pentru persoanele acreditate care au dreptul să transmită şi să recepţioneze informaţii privind incidentele de plăţi;
- b. "de consultare" - pentru persoanele care au numai drepturi de consultare a bazei de date a CIP.
3.Zona 3 - UTILIZATOR GENERIC
Se completează în cazul în care persoana declarantă solicită crearea unui utilizator generic pentru consultarea bazei de date a CIP.
Rubricile "Nume" şi "Prenume"
Se completează cu numele şi prenumele persoanei care va gestiona parola acestui utilizator.
Rubricile "Telefon şi E-mail"
Se completează cu numărul de telefon şi adresa de e-mail, de serviciu, ale persoanei care va gestiona parola acestui utilizator.
4.Zona 4 - Se selectează modalitatea prin care CEREREA DE ACCES LA CIP se transmite la BNR.
Rubrica "Conducerea persoanei declarante"
Se completează cu semnătura electronică calificată a conducătorului persoanei declarante, în cazul în care Cererea de acces la CIP se transmite, în format electronic, direcţiei din cadrul BNR care coordonează activitatea CIP.
Se completează cu numele, prenumele şi semnătura olografă a unei persoane din conducerea persoanei declarante, în cazul în care Cererea de acces la CIP se transmite cu scrisoare oficială direcţiei din cadrul BNR care coordonează activitatea CIP.
ANEXA nr. 2:Fluxul informaţional al Centralei Incidentelor de Plăţi
ANEXA nr. 3:
1.F3A - FORMULAR DE RAPORTARE A REFUZURILOR BANCARE CU CECURI
(1)_
Cod persoana declarantă ....................................

Nr. crt.

Nr. cerere

Data emiterii cererii

Cod instit. credit a obligatului la plată

Informaţii despre cec

Denumire obligat la plată

Cod identificare obligat la plată

Denumire beneficiar/ultimul giratar

Motiv(e) refuz la plată

Tip cec la origine

Tip cec la momentul refuzului

Serie cec

Nr. cec

Data emiterii cecului

Suma de plată

(lei)

Suma refuzată

(lei)

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F3A
Rubrica "Cod persoană declarantă" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite la CIP "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri".
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. cerere" se completează cu numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
Rubrica 2 - "Data emiterii cererii" se completează cu data la care se emite formularul.
Rubrica 3 - "Cod instituţie de credit a obligatului la plată" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României instituţiei de credit trase.
Rubrica 4 - "Informaţii despre cec - tip cec la origine" se completează cu tipul cecului la momentul tipăririi acestuia.
Rubrica 5 - "Informaţii despre cec - tip cec la momentul refuzului" se completează tipul cecului la momentul declarării acestuia ca refuz bancar.
Rubrica 6 - "Informaţii despre cec - serie cec" se completează cu seria cecului.
Rubrica 7 - "Informaţii despre cec - nr. cec" se completează cu numărul cecului.
Rubrica 8 - "Informaţii despre cec - data emiterii cecului" se completează cu data înscrisă pe cec la rubrica "la data".
Rubrica 9 - "Informaţii despre cec - suma de plată" se completează cu suma de plată, exprimată în cifre.
Rubrica 10 - "Informaţii despre cec - suma refuzată" se completează cu suma refuzată, exprimată în cifre.
Rubrica 11 - "Denumire obligat la plată" se completează cu numele sau denumirea completă a obligatului la plată - trăgătorul.
Rubrica 12 - "Cod identificare obligat la plată" se completează astfel:
- a) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală
- b) în cazul persoanelor fizice rezidente, cu codul numeric personal
- c) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
- d) în cazul persoanelor fizice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent.
Rubrica 13 - "Denumire beneficiar/ultimul giratar" se completează cu numele sau denumirea completă a beneficiarului/ultimului giratar al cecului care este refuzat la plată.
Rubrica 14 - "Motiv(e) de refuz" se completează unul sau mai multe dintre codurile de motive de refuz la plată al cecului respectiv. Completarea codului motivului de refuz la plată:
- "cec refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare" sau
- "cec refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare" sau
- "cec refuzat la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare"
se face în funcţie de data prezentării la plată a cecului.
2.F3B - FORMULAR DE RAPORTARE A REFUZURILOR BANCARE CU CAMBII
(1)_
Cod persoana declarantă ..............................

Nr. crt.

Nr. cerere

Data emiterii cererii

Cod instit. credit a obligatului la plată

Informaţii despre cambie

Denumire obligat la plată

Cod identificare obligat la plată

Denumire trăgător

Cod identificare trăgător

Denumire beneficiar/ultimul giratar

Motiv(e) refuz la plată

Serie cambie

Nr. cambie

Data emiterii cambiei

Data scadenţei

Suma de plată

(lei)

Suma refuzată

(lei)

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

(15)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F3B
Rubrica "Cod persoană declarantă" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite la CIP "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cambii".
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. cerere" se completează cu numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
Rubrica 2 - "Data emiterii cererii" se completează cu data la care se emite formularul.
Rubrica 3 - "Cod instituţie de credit a obligatului la plată" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României instituţiei de credit a trasului acceptant.
Rubrica 4 - "Informaţii despre cambie - serie cambie" se completează cu seria cambiei.
Rubrica 5 - "Informaţii despre cambie - nr. cambie" se completează cu numărul cambiei.
Rubrica 6 - "Informaţii despre cambie - data emiterii" se completează cu data la care a fost emisă cambia.
Rubrica 7 - "Informaţii despre cambie - data scadenţei" se completează cu data la care cambia este scadentă.
Rubrica 8 - "Informaţii despre cambie - suma de plată" se completează cu suma de plată, exprimată în cifre.
Rubrica 9 - "Informaţii despre cambie - suma refuzată" se completează cu suma refuzată, exprimată în cifre.
Rubrica 10 - "Denumire obligat la plată" se completează cu numele sau denumirea completă a obligatului la plată - trasul acceptant.
Rubrica 11 - "Cod identificare obligat la plată" se completează astfel:
- a) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală
- b) în cazul persoanelor fizice rezidente, cu codul numeric personal
- c) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
- d) în cazul persoanelor fizice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent.
Rubrica 12 - "Denumire trăgător" se completează cu numele sau denumirea completă a trăgătorului.
Rubrica 13 - "Cod identificare trăgător" se completează astfel:
- a) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală
- b) în cazul persoanelor fizice rezidente, cu codul numeric personal
- c) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
- d) în cazul persoanelor fizice nerezidente, cu codul ţării, de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent.
Rubrica 14 - "Denumire beneficiar/ultimul giratar" se completează cu numele sau denumirea completă a beneficiarului/ultimului giratar al cambiei care este refuzată la plată.
Rubrica 15 - "Motiv(e) de refuz" se completează unul sau mai multe dintre codurile de motive de refuz la plată a cambiei respective. Completarea codului motivului de refuz la plată:
- "cambie cu scadenţa la vedere, refuzată la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen" sau
- "cambie cu scadenţă la vedere, refuzată la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen" sau
- "cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă, refuzată la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen" sau
- "cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă, refuzată la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen" sau
- "cambie refuzată la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare"
se face în funcţie de data prezentării la plată a cambiei.
3.F3C - FORMULAR DE RAPORTARE A REFUZURILOR BANCARE CU BILETE LA ORDIN
(1)_
Cod persoana declarantă ......................

Nr. crt.

Nr. cerere

Data emiterii cererii

Cod instit. credit a obligatului la plată

Informaţii despre bilet la ordin

Denumire obligat la plată

Cod identificare obligat la plată

Denumire beneficiar/ultimul giratar

Motiv(e) refuz la plată

Serie bilet la ordin

Nr. bilet la ordin

Data emiterii biletului la ordin

Data scadenţei

Suma de plată

(lei)

Suma refuzată

(lei)

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(H)

(12)

(13)

(2)MOD DE COMPLETARE Formularul F3C
Rubrica "Cod persoană declarantă" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite la CIP "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin".
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. cerere" se completează cu numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
Rubrica 2 - "Data emiterii cererii" se completează cu data la care se emite formularul.
Rubrica 3 - "Cod instituţie de credit a obligatului la plată" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României instituţiei de credit a subscriitorului.
Rubrica 4 - "Informaţii despre bilet la ordin - serie bilet la ordin" se completează cu seria biletului la ordin.
Rubrica 5 - "Informaţii despre bilet la ordin - nr. bilet la ordin" se completează cu numărul biletului la ordin.
Rubrica 6 - "Informaţii despre bilet la ordin - data emiterii" se completează cu data la care a fost emis biletul la ordin.
Rubrica 7 - "Informaţii despre bilet la ordin - data scadenţei" se completează cu data la care biletul la ordin este scadent.
Rubrica 8 - "Informaţii despre bilet la ordin - suma de plată" se completează cu suma de plată, exprimată în cifre.
Rubrica 9 - "Informaţii despre bilet la ordin - suma refuzată" se completează cu suma refuzată, exprimată în cifre.
Rubrica 10 - "Denumire obligat la plată" se completează cu numele sau denumirea completă a obligatului la plată - subscriitorul.
Rubrica 11 - "Cod identificare obligat la plată" se completează astfel:
- a) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală
- b) în cazul persoanelor fizice rezidente, cu codul numeric personal
- c) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
- d) în cazul persoanelor fizice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent.
Rubrica 12 - "Denumire beneficiar/ultimul giratar" se completează cu numele sau denumirea completă a beneficiarului/ultimului giratar al biletului la ordin care este refuzat la plată.
Rubrica 13 - "Motiv(e) de refuz" se completează unul sau mai multe dintre codurile de motive de refuz la plată al biletului la ordin respectiv. Completarea codului motivului de refuz la plată:
- "bilet la ordin cu scadenţă la vedere, refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen" sau
- "bilet la ordin cu scadenţă la vedere, refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen" sau
- "bilet la ordin cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă, refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen" sau
- "bilet la ordin cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă, refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen" sau
- "bilet la ordin refuzat la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare"
se face în funcţie de data prezentării la plată a biletului la ordin.
4.CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR PRIVIND CECUL
Nr. ...... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)
(1)_

3A

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP ...................................

1. PERS. DECLARANTĂ ................... Cod ...............................

2. INSTITUŢIA DE CREDIT TRASĂ ....................... Cod ...........................

Tip cec la origine:

|_| Cec simplu

|_| Cec barat

Tip cec la momentul refuzului

|_| cec simplu

|_| cec barat

|_| cec barat

CEC Seria ............. Nr. ....................

Suma de plată (lei) |____________________|

Data emiterii |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma refuzată (lei) |____________________|

TRĂGĂTOR ..........................

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ................

BENEFICIAR/

Ultimul GIRATAR ..............................

3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ:

|_| cec refuzat la plată pentru că a fost emis fără autorizarea trasului*)

|_| cec refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare*)

|_| cec refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare*)

|_| cec refuzat la plată pentru că a fost emis cu dată falsă*)

|_| cec refuzat la plată pentru că a fost emis de un trăgător aflat în interdicţie bancară*)

|_| falimentul trăgătorului

|_| la data emiterii cecului semnătura nu corespunde cu specimenul

|_| interzicerea plăţii de către trăgător, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare

|_| cec refuzat la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare

|_| insolvenţa trăgătorului

|_| poprire sau alte măsuri de indisponibilizare, conform legii

|_| cecul aparţine unui tiraj de instrumente neautorizat de BNR

4. (Zona 1) INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI

Trăgătorul este declarat de instituţia noastră de credit în interdicţie bancară

în perioada |_|_| |_|_| |_|_|_|_| - |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

(Zona 2)

Interdicţie bancară suspendată în data de ................

Interdicţie bancară reluată în data de ........................

5. Înregistrarea incidentului de plată minor cu cec a fost suspendată în data de .................

Înregistrarea incidentului de plată minor cu cec a fost reactivată în data de ......................

___
*)Se completează şi paragraful 4. Aceste incidente de plăţi majore cu cecuri determină înscrierea automată a obligatului la plată în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
(2)MOD DE COMPLETARE - (3A)
La rubrica "Nr." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri" (F3A).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragrafele "1." - "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri" (F3A).
Pentru completarea motivelor de refuz la plată "insolvenţa trăgătorului", respectiv "falimentul trăgătorului" se vor avea în vedere prevederile legale.
Paragraful "4." (Zona 1) se completează numai dacă unul din motivele refuzului la plată este: "cec refuzat la plată pentru că a fost emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat la plată pentru că a fost emis cu dată falsă" sau "cec refuzat la plată pentru că a fost emis de un trăgător aflat în interdicţie bancară", caz în care se va completa şi perioada de interdicţie bancară de un an, începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major.
Paragraful "4." (Zona 2) se completează în situaţia în care interdicţia bancară a fost suspendată sau reluată în baza unor hotărâri judecătoreşti executorii.
Paragraful "5" se completează numai pentru incidentele minore cu cec, în situaţia în care înregistrarea incidentului de plată a fost suspendată sau reactivată în baza unei hotărâri judecătoreşti executorii.
5.CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR PRIVIND CAMBIA
Nr. ............. |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)
(1)_

3B

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP ................................

1. PERS. DECLARANTĂ ......................... Cod .......................

2. Cambia seria .... nr. .... emisă la data |_|_| |_|_| |_|_|_|_| cu data scadenţei |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma de plată (lei)

|_____________________|

Suma refuzată (lei)

|_____________________|

TRAS ACCEPTANT .....................

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ...................

Cu cont deschis la .................................

Cod .................................................

TRĂGĂTOR ..........................

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ...............

BENEFICIAR/

Ultimul GIRATAR .............................

3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ:

|_| cambie cu scadenţă la vedere refuzată la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*)

|_| cambie cu scadenţă la vedere refuzată la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*)

|_| cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzată la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*)

|_| cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzată la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*)

|_| cambie refuzată la plată pentru că a fost emisă cu dată falsă

|_| falimentul plătitorului

|_| la data emiterii cambiei semnătura nu corespunde cu specimenul

|_| cambie refuzată la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare

|_| insolvenţa plătitorului

|_| poprire sau alte măsuri de indisponibilizare, conform legii

4. Înregistrarea incidentului de plată a fost suspendată în data de ...................

Înregistrarea incidentului de plată a fost reactivată în data de ...................

____
*)Aceste incidente de plăţi majore cu cambii determină înscrierea automată a obligatului la plată în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
(2)MOD DE COMPLETARE - (3B)
La rubrica "Nr." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cambii" (F3B).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragrafele "1." - "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cambii" (F3B).
Pentru completarea motivelor de refuz la plată "insolvenţa plătitorului", respectiv "falimentul plătitorului" se vor avea în vedere prevederile legale.
Paragraful "4." se completează numai dacă înregistrarea incidentului de plată a fost suspendată sau reactivată în baza unei hotărâri judecătoreşti executorii.
6.CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR PRIVIND BILETUL LA ORDIN
Nr. ....... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)
(1)_

3C

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP .......................

1. PERS. DECLARANTĂ ............. Cod ......................................

2. Bilet la ordin seria ....... nr. ..... emis la data |_|_| |_|_| |_|_|_|_| cu data scadenţei |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma de plată (lei) |__________________________________|

Suma refuzată (lei) |__________________________________|

SUBSCRIITOR ...........

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ...........

Cu cont deschis la ..........................

Cod ..........................................

BENEFICIAR/

Ultimul GIRATAR ......................

3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ:

|_| bilet la ordin cu scadenţă la vedere refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*)

|_| bilet la ordin cu scadenţă la vedere refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*)

|_| bilet la ordin cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*)

|_| bilet la ordin cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*)

|_| bilet la ordin refuzat la plată pentru că a fost emis cu dată falsă

|_| falimentul plătitorului

|_| la data emiterii biletului la ordin semnătura nu corespunde cu specimenul

|_| bilet la ordin refuzat la plată din lipsă totală sau parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea de termenului de prezentare

|_| insolvenţa plătitorului

|_| poprire sau alte măsuri de indisponibilizare, conform legii

4. Înregistrarea incidentului de plată a fost suspendată în data de ........

Înregistrarea incidentului de plată a fost reactivată în data de .............

____
*)Aceste incidente de plăţi majore cu bilete la ordin determină înscrierea automată a obligatului la plată în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
(2)MOD DE COMPLETARE - (3C)
La rubrica "Nr." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin" (F3C).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragrafele "1." - "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin" (F3C).
Pentru completarea motivelor de refuz la plată "insolvenţa plătitorului", respectiv "falimentul plătitorului" se vor avea în vedere prevederile legale.
Paragraful "4." se completează numai dacă înregistrarea incidentului de plată a fost suspendată sau reactivată în baza unei hotărâri judecătoreşti executorii.
ANEXA nr. 4:
Sigla persoanei declarante
SOMAŢIE
Nr. ............ |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii)
De la .........(unitate instituţie de credit) .......... cod .......................
Către .............. (titular de cont) .....................
În data de |_|_| |_|_| |_|_|_|_| aţi emis un cec ........ (tip cec la origine) ........., ......... (tip cec la momentul refuzului) ............,
seria ......., nr. ....., pentru suma de ........... (în litere) ........... lei |_____|
în beneficiul lui ...... (numele sau denumirea beneficiarului) .................. prezentat la plată de ................. (numele/denumirea ultimului posesor) ....................
refuzat pe motiv (e) .......................................
În consecinţă, în perioada de |_|_| |_|_| |_|_|_|_| - |_|_| |_|_| |_|_|_|_| vă aflaţi în INTERDICŢIE BANCARĂ
În această perioadă vă este interzis să emiteţi cecuri şi aveţi obligaţia să restituiţi fără întârziere tuturor instituţiilor de credit formularele de cecuri, ridicate de la acestea.
ANEXA nr. 5:
1.F5 - FORMULAR DE SUSPENDARE/RELUARE A INTERDICŢIEI BANCARE, SUSPENDARE/REACTIVARE A ÎNREGISTRĂRII PRIVIND INCIDENTELE DE PLĂŢI
(1)_
Cod persoana declarantă .........................

Nr. crt.

Nr. cerere

Data emiterii cererii

Nr. CIP

Tip acţiune

Comentariu

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F5
Rubrica "Cod persoană declarantă" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite la CIP "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentele de plăţi".
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. cerere" se completează cu numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
Rubrica 2 - "Data emiterii cererii" se completează cu data la care se emite formularul.
Rubrica 3 - "Nr. CIP" se completează cu:
- Nr. CIP alocat de aplicaţia informatică a Centralei Incidentelor de Plăţi la înscrierea refuzului cu cec, a cărei interdicţie bancară se doreşte a se suspenda sau relua;
- Nr. CIP alocat de aplicaţia informatică a Centralei Incidentelor de Plăţi la înscrierea refuzului cu cec/cambie/bilet la ordin a cărui înregistrare se doreşte a se suspenda sau reactiva.
Rubrica 4 - "Tip acţiune" se completează cu unul din codurile prevăzute pentru suspendarea sau reluarea interdicţiei bancare, suspendarea sau reactivarea înregistrării privind incidentul de plată.
Rubrica 5 - "Comentariu" se completează cu detalii referitoare la hotărârea judecătorească executorie în baza căreia s-a efectuat operaţiunea de suspendare sau reluare a interdicţiei bancare, respectiv suspendarea sau reactivarea înregistrării privind incidentul de plată.
2.CERERE DE SUSPENDARE/RELUARE A INTERDICŢIEI BANCARE
(1)_
Nr. ...... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)

5

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP ..........................

1. PERS. DECLARANTĂ ......................... Cod ..................................

2. Solicităm:

|_| Suspendarea interdicţiei bancare ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii;

|_| Reluarea interdicţiei bancare ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii.

Hotărâre judecătorească executorie comunicată persoanei declarante şi anume:

.................................................................................................

3. INSTITUŢIA DE CREDIT TRASĂ ............................. Cod ............................

Tip cec la origine:

|_| Cec simplu

|_| Cec barat

Tip cec la momentul refuzului:

|_| cec simplu

|_| cec barat

|_| cec barat

Cec seria ........... nr. ......

Suma de plată (lei) |______________________|

Suma refuzată (lei) |______________________|

4. Pentru titularul de cont ............................................................................

se suspendă interdicţia bancară cu cec înregistrată la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNC

Nr. ... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ... (data emiterii cererii) .... şi Nr. CIP .... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ... (data emiterii)

Trăgătorul a fost declarat în interdicţie bancară în perioada: |_|_| |_|_| |_|_|_|_| - |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

5. Pentru titularul de cont .............................

se reia interdicţia bancară înregistrată la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNC

Nr. ... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| .......... (data emiterii cererii) .... şi Nr. CIP .... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ... (data emiterii)

Trăgătorul este declarat în interdicţie bancară în următoarele perioade:

|_|_| |_|_| |_|_|_|_| - |_|_| |_|_| |_|_|_|_|;

|_|_| |_|_| |_|_|_|_| - |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

(2)MOD DE COMPLETARE - (5)
La rubrica "Nr. ...." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentele de plăţi" (F5).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." şi paragraful "2." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentele de plăţi" (F5).
În paragraful "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri" (F3A).
Paragraful "4." se completează dacă persoana declarantă solicită suspendarea unei interdicţii bancare. Modalitatea de determinare a perioadei de interdicţie bancară va fi următoarea: prima zi de interdicţie bancară va fi ziua înregistrării la CIP a refuzului, iar ultima zi de interdicţie bancară va fi ziua anterioară înregistrării la CIP a suspendării interdicţiei bancare.
Paragraful "5." se completează dacă persoana declarantă solicită reluarea unei interdicţii bancare. Modalitatea de determinare a perioadelor de interdicţie bancară va fi următoarea: primul interval de interdicţie bancară va fi alcătuit din intervalul de timp scurs de la introducerea la CIP a incidentului de plată până în ziua anterioară înregistrării la CIP a suspendării interdicţiei bancare, iar al doilea interval de interdicţie bancară va fi alcătuit din intervalul de timp scurs de la momentul înregistrării la CIP a reluării interdicţiei bancare până la împlinirea unui an de interdicţie bancară.
3.CERERE DE SUSPENDARE/REACTIVARE A ÎNREGISTRĂRII PRIVIND INCIDENTUL DE PLATĂ CU CEC
Nr. ............... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)
(1)_

5A

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP .............................................

1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod ...................................

2. Solicităm:

|_| Suspendarea înregistrării privind incidentul de plată minor cu cec, ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii;

|_| Reactivarea înregistrării privind incidentul de plată minor cu cec, ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii.

Hotărâre judecătorească executorie comunicată persoanei declarante şi anume:

.................................................................................................

3. INSTITUŢIA DE CREDIT TRASĂ ............................. Cod ................

Tip cec la origine:

|_| Cec simplu

|_| Cec barat

Tip cec la momentul refuzului:

|_| cec simplu

|_| cec barat

|_| cec barat

Cec seria ........... nr. .......

Suma de plată (lei) |______________________|

Suma refuzată (lei) |______________________|

4 .Pentru titularul de cont ..................................

se suspendă înregistrarea privind incidentul de plată minor cu cec înregistrat la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ........ |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ...... (data emiterii cererii) şi Nr. CIP ............ |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ..... (data emiterii)

5 . Pentru titularul de cont ....................................................................

se reactivează înregistrarea privind incidentul de plată minor cu cec înregistrat la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ....... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii) şi Nr. CIP ....... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii)

(2)MOD DE COMPLETARE - (5A)
La rubrica "Nr. ....." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării/privind incidentul de plată" (F5).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." şi paragraful "2." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării incidentului de plată". (F5).
În paragraful "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri" (F3A).
Paragraful "4." se completează dacă persoana declarantă solicită suspendarea înregistrării unui incident de plată minor cu cec.
Paragraful "5." se completează dacă persoana declarantă solicită reactivarea înregistrării unui incident de plată minor cu cec.
4.CERERE DE SUSPENDARE/REACTIVARE A ÎNREGISTRĂRII PRIVIND INCIDENTUL DE PLATĂ CU CAMBIE
Nr. ............. (data emiterii cererii)
(1)_

5B

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP ................................

Nr. CIP ...................................................................

1. PERS. DECLARANTĂ ........................................ Cod ................................

2. Solicităm:

|_| Suspendarea înregistrării privind incidentul de plată cu cambie, ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii;

|_| Reactivarea înregistrării privind incidentului de plată cu cambie, ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii.

Hotărâre judecătorească executorie comunicată persoanei declarante şi anume:

..............................................................................................

3. INSTITUŢIA DE CREDIT ............................ Cod ...............................

Cambie seria ...... nr. .......... emisă la data |_|_| |_|_| |_|_|_|_| cu data scadenţei |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma de plată (lei) |___________________________|

Suma refuzată (lei) |___________________________|

4. Pentru titularul de cont (Tras acceptant) ...............................

se suspendă înregistrarea privind incidentul de plată cu cambie înregistrat la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNCB Nr. |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ..... (data emiterii cererii) şi Nr. CIP ...... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ......... (data emiterii)

5. Pentru titularul de cont ...............................................

se reactivează înregistrarea privind incidentul de plată cu cambie înregistrat la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNCB Nr. ........... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ...... (data emiterii cererii) şi Nr. CIP ....... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii)

(2)MOD DE COMPLETARE - (5B)
La rubrica "Nr. ....." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind a incidentul de plată" (F5).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." şi paragraful "2." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării incidentului de plată" (F5).
În paragraful "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cambii" (F3B).
Paragraful "4." se completează dacă persoana declarantă solicită suspendarea înregistrării privind un incident de plată cu cambie.
Paragraful "5." se completează dacă persoana declarantă solicită reactivarea înregistrării unui incident de plată cu cambie.
5.CERERE DE SUSPENDARE/REACTIVARE A ÎNREGISTRĂRII PRIVIND INCIDENTUL DE PLATĂ CU BILET LA ORDIN
Nr. ............ |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ................... (data emiterii cererii)
(1)_

5C

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP ......................................

1. PERS. DECLARANTĂ .......................... Cod ...............................

2. Solicităm:

|_| Suspendarea înregistrării privind incidentul de plată cu bilet la ordin, ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii;

|_| Reactivarea înregistrării privind incidentului de plată cu bilet la ordin, ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii.

Hotărâre judecătorească executorie comunicată persoanei declarante şi anume:

..............................................................................................

3. INSTITUŢIA DE CREDIT ............................ Cod ...............................

Bilet la ordin seria ...... nr. .......... emis la data |_|_| |_|_| |_|_|_|_| cu data scadenţei |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma de plată (lei) |___________________________|

Suma refuzată (lei) |___________________________|

4. Pentru titularul de cont .....................................................

se suspendă înregistrarea privind incidentul de plată cu bilet la ordin înregistrat la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNBO Nr. ............. |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ...... (data emiterii cererii) şi Nr. CIP |_|_| |_|_| |_|_|_|_| .......... (data emiterii)

5. Pentru titularul de cont .............................................

se reactivează înregistrarea privind incidentul de plată cu bilet la ordin înregistrat la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNBO Nr. ....... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ... (data emiterii cererii) şi Nr. CIP |_|_| |_|_| |_|_|_|_| ...... (data emiterii)

(2)MOD DE COMPLETARE - (5C)
La rubrica "Nr. ...." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentul de plată" (F5).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." şi paragraful "2." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de suspendare/reluare a interdicţiei bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind a incidentul de plată" (F5).
În paragraful "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin" (F3C).
Paragraful "4." se completează dacă persoana declarantă solicită suspendarea înregistrării privind un incident de plată cu bilet la ordin.
Paragraful "5." se completează dacă persoana declarantă solicită reactivarea înregistrării unui incident de plată cu bilet la ordin.
ANEXA nr. 6:
1.F6 - FORMULAR DE ANULARE A ÎNREGISTRĂRILOR DIN BAZA DE DATE A CIP
(1)_
Cod persoana declarantă .............................

Nr. crt.

Nr. cerere

Data emiterii cererii

Nr. CIP

Motivul anulării

Comentariu

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F6
Rubrica "Cod persoană declarantă" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite la CIP "Formularul de anulare a înregistrărilor din baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi".
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. cerere" se completează cu numărul de înregistrare din evidenţele persoanei declarante.
Rubrica 2 - "Data emiterii cererii" se completează cu data la care se emite formularul.
Rubrica 3 - "Nr. CIP" se completează cu Nr. CIP alocat de aplicaţia informatică a Centralei Incidentelor de Plăţi la înscrierea refuzului bancar cu cec, cambie sau bilet la ordin, care se doreşte a se anula.
Rubrica 4 - "Motivul anulării" se completează cu unul din codurile prevăzute pentru eroarea persoanei declarante, pentru hotărârea judecătorească executorie, respectiv pentru "mesaj de alertă".
Rubrica 5 - "Comentariu" se completează doar în cazul anulării ca urmare a unei hotărâri judecătoreşti executorii, cu detalii referitoare la aceasta.
2.CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CECUL
Nr. ................... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)
(1)_

6A

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP .......................................

1. PERS. DECLARANTĂ .................... Cod .................................................

2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ........ din |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii) şi Nr. CIP ............. din |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii)

|_| eroarea persoanei declarante;

|_| hotărâre judecătorească executorie comunicată persoanei declarante, şi anume: ...............

|_| "mesaj de alertă"

3. INSTITUŢIA DE CREDIT TRASĂ ............................. Cod ................

Tip cec la origine:

|_| Cec simplu

|_| Cec barat

Tip cec la momentul refuzului:

|_| cec simplu

|_| cec barat

|_| cec barat

Cec seria ........... nr. ........

Data emiterii |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma de plată (lei) |______________________|

Suma refuzată (lei) |______________________|

TRĂGĂTOR .................

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ................

BENEFICIAR/

Ultimul GIRATAR

.........................

4. Din această zi |_|_| |_|_| |_|_|_|_| titularul de cont ............................

nu mai face obiectul INTERDICŢIEI BANCARE înregistrate la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ..... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii) şi Nr. CIP ..................... din |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii)

(2)MOD DE COMPLETARE - (6A)
La rubrica "Nr. ..... " şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP" (F6).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." şi paragraful "2." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP" (F6).
În paragraful "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri" (F3A).
Paragraful "4." se completează numai dacă persoana declarantă solicită anularea unui incident de plată major cu cec.
3.CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA
Nr. ........... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)
(1)_

6B

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP ..................................

1. PERS. DECLARANTĂ ........................ Cod .......................

2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNCB nr. .............. din |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii) şi Nr. CIP ................... din |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii)

|_| eroarea persoanei declarante;

|_| hotărâre judecătorească executorie comunicată persoanei declarante, şi anume: ......

|_| "mesaj de alertă"

3. Cambia seria ................ nr. ...... emisă la data |_|_| |_|_| |_|_|_|_| cu data scadenţei |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma de plată (lei) |________________________|

Suma refuzată (lei) |________________________|

TRAS ACCEPTANT ........................

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ............

Cu cont deschis la ...........................

Cod ...........................................

TRĂGĂTOR ......................

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ........

BENEFICIAR/

Ultimul GIRATAR ...........................

(2)MOD DE COMPLETARE - (6B)
La rubrica "Nr. ....." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP" (F6).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." şi paragraful "2." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP" (F6).
În paragraful "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu cambii" (F3B).
4.CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND BILETUL LA ORDIN
Nr. ............ |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii)
(1)_

6C

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. CIP .....................................................

1. PERS. DECLARANTĂ ............................. Cod ................................

2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNBO nr. ....... din |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii cererii) şi Nr. CIP din .................. |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiterii)

|_| eroarea persoanei declarante;

|_| hotărâre judecătorească executorie comunicată persoanei declarante, şi anume: ......

|_| "mesaj de alertă"

3. Bilet la ordin seria .............. nr. ....... emis la data |_|_| |_|_| |_|_|_|_| cu data scadenţei |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

Suma de plată (lei) |__________________________|

Suma refuzată (lei) |__________________________|

SUBSCRIITOR .......................

CUI/CIF/CNP/Cod nerezident ............

Cu cont deschis la ..........................

Cod ...........................................

BENEFICIAR/

Ultimul GIRATAR .......................

(2)MOD DE COMPLETARE (6C)
La rubrica "Nr. ...." şi "data emiterii cererii" se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP" (F6).
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." şi paragraful "2." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP" (F6).
În paragraful "3." se vor prelua informaţiile raportate de persoana declarantă prin "Formularul de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin" (F3C).
ANEXA nr. 7:
BNR - CIP

F7

NOTIFICAREA CIP PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ/INCIDENTELE DE PLĂŢI

(1)_
Denumirea centralei instituţiei de credit .....................
Codul centralei instituţiei de credit ...........................

Nr. crt.

Nr. notificare

Data emiterii notificării

Tip operaţiune

Denumirea instituţiei de credit a obligatului la plată

Codul instituţiei de credit a obligatului la plată

Denumire obligat la plată

Cod identificare obligat la plată

Informaţii despre cec/cambie/bilet la ordin

Data început de interdicţie bancară

Data sfârşit de interdicţie bancară

Serie cec/cambie/bilet la ordin

Nr. cec/cambie/bilet la ordin

Tip cec la origine

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(H)

(12)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F7
Rubrica "Denumirea centralei instituţiei de credit" se completează cu denumirea instituţiei de credit care primeşte de la CIP "Notificarea CIP privind interdicţia bancară/incidentele de plăţi" (F7).
Rubrica "Codul centralei instituţiei de credit" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României instituţiei de credit care primeşte de la CIP "Notificarea CIP privind interdicţia bancară/incidentele de plăţi".
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. notificare" se completează de către CIP cu numărul de înregistrare din evidenţele CIP.
Rubrica 2 - "Data emiterii notificării" se completează de către CIP cu data la care a fost emis formularul F7.
Rubrica 3 - "Tip operaţiune" se completează cu "I - Inserare" pentru cazul în care este transmisă notificarea privind inserarea unui incident de plată şi cu "A - Anulare" pentru cazul în care este transmisă notificarea privind anularea unui incident de plată.
Dacă tipul operaţiunii este "I - Inserare", pentru un incident de plată major cu cec se vor completa rubricile 11 şi 12. Dacă tipul operaţiunii este "A - Anulare", pentru un incident de plată major cu cec nu se vor completa rubricile 11 şi 12.
Instituţia de credit care primeşte această notificare are obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem intrabancar.
Rubrica 4 - "Denumirea instituţiei de credit a obligatului la plată" se completează cu denumirea instituţiei de credit a obligatului la plată.
Rubrica 5 - "Cod instituţie de credit a obligatului la plată" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României instituţiei de credit a obligatului la plată.
Rubrica 6 - "Denumire obligat la plată" se completează cu numele sau denumirea completă a obligatului la plată.
Rubrica 7 - "Cod identificare obligat la plată" se completează astfel:
- a) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală
- b) în cazul persoanelor fizice rezidente, cu codul numeric personal
- c) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
- d) în cazul persoanelor fizice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent.
Rubrica 8 - "Informaţii despre cec/cambie/bilet la ordin - serie cec/cambie/bilet la ordin" se completează cu seria cecului/cambiei/biletului la ordin pentru care se transmite notificarea.
Rubrica 9 - "Informaţii despre cec/cambie/bilet la ordin - nr. cec/cambie/bilet la ordin" se completează cu numărul cecului/cambiei/biletului la ordin pentru care se transmite notificarea.
Rubrica 10 - "Informaţii despre cec - tip cec la origine" se completează cu tipul cecului la momentul tipăririi acestuia pentru care se transmite notificarea privind interdicţia bancară.
Rubrica 11 - "Data de început de interdicţie bancară" se completează cu data de la care începe interdicţia bancară în cazul raportării unui incident de plată major cu cec.
Rubrica 12 - "Data de sfârşit de interdicţie bancară" se completează cu data de la care se încheie interdicţia bancară în cazul raportării unui incident de plată major cu cec.
ANEXA nr. 8:
BNR - CIP

F8

NOTIFICAREA CIP PRIVIND SUSPENDAREA/RELUAREA INTERDICŢIEI BANCARE, SUSPENDAREA/REACTIVAREA ÎNREGISTRĂRII PRIVIND INCIDENTELE DE PLĂŢI

(1)_
Denumirea centralei instituţiei de credit ....................
Codul centralei instituţiei de credit ...........................

Nr. crt.

Nr. notificare

Data emiterii notificării

Tip acţiune

Denumirea instituţiei de credit a obligatului la plată

Codul instituţiei de credit a obligatului la plată

Denumire obligat la plată

Cod identificare obligat la plată

Informaţii despre cec/cambie/bilet la ordin

Data început de interdicţie bancară

Data sfârşit de interdicţie bancară

Data început de interdicţie bancară

Data sfârşit de interdicţie bancară

Serie cec/cambie/bilet la ordin

Nr. cec/cambie/bilet la ordin

Tip cec la origine

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(H)

(12)

(13)

(14)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F8
Rubrica "Denumirea centralei instituţiei de credit" se completează cu denumirea instituţiei de credit care primeşte de la CIP "Notificarea CIP privind suspendarea/reluarea interdicţiei bancare, suspendarea/reactivarea înregistrării privind incidentele de plăţi" (F8).
Rubrica "Codul centralei instituţiei de credit" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României instituţiei de credit care primeşte de la CIP "Notificarea CIP privind suspendarea/reluarea interdicţiei bancare, suspendarea/reactivarea înregistrării privind incidentele de plăţi".
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. notificare" se completează de către CIP cu numărul de înregistrare din evidenţele CIP.
Rubrica 2 - "Data emiterii notificării" se completează de către CIP cu data la care a fost emis formularul F8.
Rubrica 3 - "Tip acţiune" se completează cu "S - Suspendare" pentru cazul în care este transmisă notificarea privind suspendarea interdicţiei bancare pentru un incident de plată major cu cec sau suspendarea înregistrării incidentelor de plăţi minore cu cecuri şi a incidentelor de plăţi cu cambii sau bilete la ordin şi cu "R - Reluare" pentru cazul în care este transmisă notificarea privind reluarea interdicţiei bancare pentru un cec a cărui perioadă de interdicţie bancară a fost suspendată anterior sau reactivarea înregistrării incidentelor de plăţi minore cu cecuri şi a incidentelor de plăţi cu cambii sau bilete la ordin.
Dacă tipul acţiunii este "S - Suspendare", în cazul suspendării interdicţiei bancare, se vor completa rubricile 11 şi 12.
Dacă tipul acţiunii este "R - Reluare", în cazul reluării interdicţiei bancare se vor completa rubricile 11-14.
Instituţia de credit care primeşte această notificare are obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem intrabancar.
Rubrica 4 - "Denumirea instituţiei de credit a obligatului la plată" se completează cu denumirea instituţiei de credit a obligatului la plată.
Rubrica 5 - "Cod instituţie de credit a obligatului la plată" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României instituţiei de credit a obligatului la plată.
Rubrica 6 - "Denumire obligat la plată" se completează cu numele sau denumirea completă a obligatului la plată.
Rubrica 7 - "Cod identificare obligat la plată" se completează astfel:
- a) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală
- b) în cazul persoanelor fizice rezidente, cu codul numeric personal
- c) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
- d) în cazul persoanelor fizice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent.
Rubrica 8 - "Informaţii despre cec/cambie/bilet la ordin - serie cec/cambie/bilet la ordin" se completează cu seria cecului/cambiei/biletului la ordin pentru care se transmite notificarea.
Rubrica 9 - "Informaţii despre cec/cambie/bilet la ordin - nr. cec/cambie/bilet la ordin" se completează cu numărul cecului/cambiei/biletului la ordin pentru care se transmite notificarea.
Rubrica 10 - "Informaţii despre cec - tip cec la origine" se completează cu tipul cecului la momentul tipăririi acestuia pentru care se transmite notificarea privind interdicţia bancară.
Rubrica 11 - "Data de început de interdicţie bancară" se completează cu data de la care începe interdicţia bancară în cazul raportării unui incident de plată major cu cec.
Rubrica 12 - "Data de sfârşit de interdicţie bancară" se completează cu data de la care se încheie interdicţia bancară în cazul suspendării interdicţiei bancare pentru un incident de plată major cu cec
Rubrica 13 - "Data de început de interdicţie bancară" se completează cu data de la care începe interdicţia bancară în cazul reluării interdicţiei bancare pentru un cec a cărui perioadă de interdicţie bancară a fost suspendată anterior.
Rubrica 14 - "Data de sfârşit de interdicţie bancară" se completează cu data de la care se încheie interdicţia bancară în cazul reluării interdicţiei bancare pentru un cec a cărui perioadă de interdicţie bancară a fost suspendată anterior.
ANEXA nr. 9:
1.F9 - FORMULAR DE CONSULTARE
(1)_
Cod instituţie de credit ..........................

Nr. crt.

Tip consultare

Număr cerere

Data emiterii cererii

Tip întrebare

Cod identificare titular de cont

Serie cec/cambie/bilet la ordin

Nr. cec/cambie/bilet la ordin

Data de început consultare

Data de sfârşit consultare

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F9
Rubrica "Rubrica "Cod instituţie de credit" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul de consultare a informaţiilor existente în baza de date a CIP.
Rubrica 0 - "Nr. crt." se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Tip consultare" se completează cu una din valorile care indică faptul că o anumită consultare are loc în numele instituţiei de credit sau în numele solicitantului.
Rubrica 2 - "Nr. cerere" se completează cu numărul de înregistrare din evidenţele instituţiei de credit.
Rubrica 3 - "Data emiterii cererii" se completează cu data la care se emite formularul.
Rubrica 4 - "Tip întrebare" se completează cu una din valorile care indică tipul de întrebare solicitat (FNIP, FNPR, Istoric sintetic), dacă se doreşte consultare pentru un titular de cont.
Rubrica 5 - "Cod identificare titular de cont" se completează astfel:
- a) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală
- b) în cazul persoanelor fizice rezidente, cu codul numeric personal
- c) în cazul persoanelor juridice/altor entităţi nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
- d) în cazul persoanelor fizice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de instituţia de credit la deschiderea contului curent
Rubrica 6 - "Serie cec/cambie/bilet la ordin" se completează cu seria cecului, cambiei sau biletului la ordin, dacă se doreşte consultarea pentru un anumit instrument de plată.
Rubrica 7 - "Nr. cec/cambie/bilet la ordin" se completează cu nr. cecului, cambiei sau biletului la ordin, dacă se doreşte consultarea pentru un anumit instrument de plată.
Rubrica 8 - "Data de început consultare" se completează cu data calendaristică de la care se doreşte a se consulta baza de date a CIP, cu respectarea art. 17 din prezentul regulament.
Rubrica 9 - "Data de sfârşit consultare" se completează cu data calendaristică până la care se doreşte a se consulta baza de date a CIP, cu respectarea art. 17 din prezentul regulament.
2.CERERE DE CONSULTARE
Nr. ...... |_|_| |_|_| |_|_|_|_| (data emiteri cererii)
(1)_

Loc rezervat luării în evidenţă la CIP

Nr. ....................

Consultarea în numele solicitantului

1. SUBSEMNATUL, ........................., adresa ....................... posesor al CI seria ............ nr. ........., cod numeric personal |______________________|, emis de .......... la data de |_|_| |_|_| |_|_|_|_|, reprezentant al ................, cod unic de înregistrare/cod de identificare fiscală/cod persoană juridică nerezidentă |____________________|

2. Vă rog să-mi furnizaţi următoarele informaţii:

- Cecul/cambia/biletul la ordin cu seria ................ şi numărul .............. face obiectul unui incident de plată?

- Care este istoricul incidentelor de plată înregistrate pe numele titularului de cont cu cod unic de înregistrare/cod de identificare fiscală/cod numeric personal/cod persoană juridică nerezidentă/cod persoană fizică nerezidentă ..... în perioada |_|_| |_|_| |_|_|_|_| - |_|_| |_|_| |_|_|_|_|

|_| Fişierul naţional de incidente de plăţi (Fişierul naţional de cecuri, Fişierul naţional de cambii, Fişierul naţional de bilete la ordin)

|_| Fişierul naţional al persoanelor cu risc

|_| Istoricul incidentelor de plată în forma sintetică

(2)MOD DE COMPLETARE
Cererea de consultare se utilizează doar pentru consultarea în numele solicitantului.
La rubrica "Nr. ...." şi "data emiterii cererii" se înscriu umărul de înregistrare şi data emiterii cererii din evidenţele persoanei declarante.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenţă la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicaţia informatică a CIP a informaţiilor privind data, ora şi nr. de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
Paragraful "1." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care solicită informaţii din Fişierul naţional de incidente de plăţi (FNIP) sau Fişierul naţional al persoanelor cu risc (FNPR) în nume propriu sau în numele unei persoane juridice/alte entităţi rezidente sau nerezidente.
În paragraful "2." solicitantul stabileşte întrebarea/întrebările care vor fi adresate CIP, apoi va completa datele obligatorii pe baza cărora se va face consultarea.
Răspunsul CIP, în funcţie de întrebarea conţinută de cererea de consultare, cuprinde următoarele informaţii:
- pentru consultarea după instrumentul de plată: "cecul/cambia/biletul la ordin cu seria ... nr. ....... face obiectul unui incident de plată?": data înregistrării la CIP, descrierea motivelor de refuz la plată;
- pentru consultarea titularului de cont în "FNIP": data înregistrării la CIP, denumire titular de cont, seria şi numărul instrumentului de plată, descrierea motivelor de refuz la plată, perioada interdicţiei bancare (pentru fiecare incident de plată major cu cec), dacă este incident de plată major, perioada totală de interdicţie bancară (în cazul cecului) şi denumirea unităţii bancare a obligatului la plată care a declarat la CIP incidentul de plată;
- pentru consultarea titularului de cont în "FNPR": data înregistrării la CIP, denumire titular de cont, seria şi numărul instrumentului de plată, descrierea motivelor de refuz la plată, perioada de interdicţie bancară (pentru fiecare incident de plată major cu cec), perioada totală de interdicţie bancară (în cazul cecului) şi denumirea unităţii bancare a obligatului la plată care a declarat la CIP incidentul de plată;
- pentru consultarea "Istoricul refuzurilor la plată pe titular de cont, în formă sintetică": nr. total de refuzuri, suma de plată şi suma refuzată totală, defalcate după tipul instrumentului şi după tipul motivului de refuz (major/minor).
ANEXA nr. 10:
F10 - FORMULARUL LISTA ERORILOR PRIVIND RAPORTAREA INFORMAŢIEI REFERITOARE LA INCIDENTELE DE PLĂŢI
(1)_
Cod persoana declarantă ......................

Număr curent

Tip formular

Cod eroare

Descrierea erorii

(0)

(1)

(2)

(3)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F10
Rubrica "Cod persoană declarantă" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor privind raportarea informaţiei referitoare la incidentele de plăţi.
Rubrica 0 - "Număr curent" se completează cu numărul liniei în care se semnalează eroarea, corespunzător numărului curent din formularul transmis de persoana declarantă.
Rubrica 1 - "Tip formular" se completează cu numărul de formular (F3A, F3B, F3C, F5, F6, F9).
Rubrica 2 - "Cod eroare" se completează cu un cod stabilit de Centrala Incidentelor de Plăţi.
Rubrica 3 - "Descrierea erorii" se completează descrierea erorii constatate.
ANEXA nr. 11:
F11 - FORMULARUL DE RECTIFICARE A INFORMAŢIILOR ÎNREGISTRATE ÎN BAZA DE DATE A CIP
(1)_
Cod persoana declarantă ........................

Număr curent

Nr. CIP

Câmp eronat

Valoare corectă

(0)

(1)

(2)

(3)

(2)MOD DE COMPLETARE - Formularul F11
Rubrica "Cod persoană declarantă" se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite "Formularul de rectificare a informaţiilor înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi."
Rubrica 0 - "Număr curent" se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 - "Nr. CIP" se completează cu Nr. CIP alocat de aplicaţia informatică a Centralei Incidentelor de Plăţi la înscrierea refuzului bancar cu cec, cambie sau bilet la ordin ce se doreşte a se rectifica.
Rubrica 2 - "Câmp eronat" se va completa denumirea câmpului din formularele de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri, cambii sau bilete la ordin ce se doreşte a se rectifica.
Rubrica 3 - "Valoare corectă" se va completa valoarea corectă asociată câmpului.
ANEXA nr. 12:LISTA INFORMAŢIILOR ÎNREGISTRATE ÎN BAZA DE DATE A CIP CE POT FI RECTIFICATE
Pentru Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC/FNCB/FNBO:
1.Nr. şi/sau data emiterii cererii din evidenţele persoanei declarante
2.Codul bancar al instituţiei de credit a obligatului la plată
3.Tip cec la origine şi/sau la momentul refuzului (nu pentru cecurile cu interdicţie bancară suspendată sau reluată)
4.Seria şi/sau numărul cecului/cambiei/biletului la ordin (nu pentru cecurile cu interdicţie bancară suspendată sau reluată şi nici pentru cecurile/cambiile/biletele la ordin a căror înregistrare a fost suspendată sau reactivată)
5.Data emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (fără schimbarea tipului incidentului de plată major/minor)
6.Suma de plată/refuzată
- fără modificarea motivului corespunzător
- cu modificarea motivului, însă fără a schimba tipul acestuia (major/minor)
7.Denumire trăgător (pentru incident de plată minor) şi/sau denumire beneficiar/ultimul giratar, în cazul cecului
8.Denumire tras/trăgător/subscriitor/beneficiar/ultimul giratar, în cazul cambiei sau biletului la ordin
9.Adăugarea de alte motive (fără schimbarea tipului incidentului de plată major/minor)
10.Radiere motive (fără schimbarea tipului incidentului de plată major/minor)
11.Înlocuire motive (fără schimbarea tipului incidentului de plată major/minor)
12.Codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală/codul numeric personal/cod nerezident pentru tras/trăgător/subscriitor în cazul cambiei/biletului
13.Codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală/codul numeric personal/cod nerezident pentru trăgător pentru un incident de plată minor în cazul cecului
14.Data scadenţei cambiei/biletului la ordin, fără modificarea tipului motivului (major/minor).
Publicat în Monitorul Oficial cu numărul 991 bis din data de 1 noiembrie 2023