Titlul v - AUTORIZAREA ŞI CONDIŢIILE DE FUNCŢIONARE PENTRU FURNIZORII DE SERVICII DE CRIPTOACTIVE - Regulamentul 1114/31-mai-2023 privind pieţele criptoactivelor şi de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 şi (UE) nr. 1095/2010 şi a Directivelor 2013/36/UE şi (UE) 2019/1937
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 23 Octombrie 2025
TITLUL V:AUTORIZAREA ŞI CONDIŢIILE DE FUNCŢIONARE PENTRU FURNIZORII DE SERVICII DE CRIPTOACTIVE
Art. 59: Autorizare
(1)În Uniune, o persoană nu poate furniza servicii de criptoactive decât dacă este:
a)o persoană juridică sau o altă întreprindere care a fost autorizată ca furnizor de servicii de criptoactive în conformitate cu articolul 63; sau
b)o instituţie de credit, un depozitar central de titluri de valoare, o firmă de investiţii, un operator de piaţă, o instituţie emitentă de monedă electronică, o societate de administrare a OPCVM sau un administrator de fonduri de investiţii alternative care este autorizat să furnizeze servicii de criptoactive în temeiul articolului 60.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive autorizaţi în conformitate cu articolul 63 au un sediu social într-un stat membru în care furnizează cel puţin o parte din serviciile lor de criptoactive. Aceştia au sediul conducerii efective în Uniune şi cel puţin unul dintre directori are reşedinţa în Uniune.
(3)În sensul alineatului (1) litera (a), alte întreprinderi care nu sunt persoane juridice pot furniza servicii de criptoactive doar dacă forma lor juridică asigură un nivel de protecţie a intereselor terţilor echivalent cu cel oferit de persoanele juridice şi dacă întreprinderile respective fac obiectul unei supravegheri prudenţiale echivalente, corespunzătoare formei lor juridice.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive autorizaţi în conformitate cu articolul 63 respectă în orice moment condiţiile impuse pentru autorizare.
(5)O persoană care nu este furnizor de servicii de criptoactive nu utilizează o denumire sau o denumire comercială şi nici nu emite comunicări cu caracter publicitar şi nu utilizează niciun alt proces care sugerează că este furnizor de servicii de criptoactive sau care poate crea confuzie în această privinţă.
(6)Autorităţile competente care acordă autorizaţii în conformitate cu articolul 63 se asigură că autorizaţiile respective specifică serviciile de criptoactive pe care furnizorii de servicii de criptoactive sunt autorizaţi să le furnizeze.
(7)Furnizorilor de servicii de criptoactive li se permite să furnizeze servicii de criptoactive în întreaga Uniune, fie prin dreptul de stabilire, inclusiv prin intermediul unei sucursale, fie prin libertatea de a furniza servicii. Furnizorii de servicii de criptoactive care furnizează servicii de criptoactive la nivel transfrontalier nu sunt obligaţi să aibă o prezenţă fizică pe teritoriul unui stat membru gazdă.
(8)Furnizorii de servicii de criptoactive care doresc să adauge servicii de criptoactive la autorizaţia lor, astfel cum se menţionează la articolul 63, solicită autorităţilor competente care au acordat autorizaţia lor iniţială o extindere a autorizaţiei, prin completarea şi actualizarea informaţiilor menţionate la articolul 62. Cererea de extindere a autorizaţiei se prelucrează în conformitate cu articolul 63.
Art. 60: Furnizarea de servicii de criptoactive de către anumite entităţi financiare
(1)O instituţie de credit poate furniza servicii de criptoactive dacă notifică informaţiile menţionate la alineatul (7) autorităţii competente a statului său membru de origine cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective.
(2)Un depozitar central de titluri de valoare autorizat în temeiul Regulamentului (UE) nr. 909/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului (45) asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor numai dacă notifică autorităţii competente din statul membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciului respectiv, informaţiile menţionate la alineatul (7).
(45)Regulamentul (UE) nr. 909/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind îmbunătăţirea decontării titlurilor de valoare în Uniunea Europeană şi privind depozitarii centrali de titluri de valoare şi de modificare a Directivelor 98/26/CE şi 2014/65/UE şi a Regulamentului (UE) nr. 236/2012 (JO L 257, 28.8.2014, p. 1).
În sensul primului paragraf de la prezentul alineat, asigurarea custodiei şi a administrării criptoactivelor în numele clienţilor este considerată echivalentă cu deschiderea, administrarea sau gestionarea conturilor de instrumente financiare în cadrul unui serviciu de decontare menţionate în secţiunea B punctul 3 din anexa la Regulamentul (UE) nr. 909/2014.
(3)O firmă de investiţii poate furniza în Uniune servicii de criptoactive echivalente cu serviciile şi activităţile de investiţii pentru care este autorizată în mod specific în temeiul Directivei 2014/65/UE dacă notifică autorităţii competente a statului membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
În sensul prezentului alineat:
a)asigurarea custodiei şi a administrării criptoactivelor în numele clienţilor este considerată echivalentă cu serviciul auxiliar menţionat în secţiunea B punctul 1 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
b)operarea unei platforme de tranzacţionare pentru criptoactive este considerată echivalentă cu operarea unui sistem multilateral de tranzacţionare şi cu operarea unui sistem organizat de tranzacţionare menţionate în secţiunea A punctul 8 şi, respectiv, punctul 9 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
c)schimbul de criptoactive contra unor fonduri şi contra altor criptoactive este considerat echivalent cu tranzacţionarea pe cont propriu menţionată în secţiunea A punctul 3 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
d)executarea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor este considerată echivalentă cu executarea ordinelor în contul clienţilor menţionată în secţiunea A punctul 2 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
e)plasarea de criptoactive este considerată echivalentă cu subscrierea sau plasarea de instrumente financiare cu angajament ferm şi cu plasarea de instrumente financiare fără angajament ferm menţionate în secţiunea A punctul 6 şi, respectiv, punctul 7 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
f)primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor sunt considerate echivalente cu primirea şi transmiterea de ordine privind unul sau mai multe instrumente financiare menţionate în secţiunea A punctul 1 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
g)oferirea de consultanţă cu privire la criptoactive este considerată echivalentă cu serviciile de consultanţă de investiţii menţionate în secţiunea A punctul 5 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
h)asigurarea administrării de portofolii de criptoactive este considerată echivalentă cu administrarea de portofolii menţionată în secţiunea A punctul 4 din anexa I la Directiva 2014/65/UE.
(4)O instituţie emitentă de monedă electronică autorizată în temeiul Directivei 2009/110/CE asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor şi servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor cu privire la tokenurile de monedă electronică pe care le emite numai dacă notifică autorităţii competente din statul membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
(5)O societate de administrare a OPCVM sau un administrator de fonduri de investiţii alternative poate furniza servicii de criptoactive echivalente cu administrarea de portofolii de investiţii şi cu serviciile conexe pentru care este autorizat în temeiul Directivei 2009/65/CE sau al Directivei 2011/61/UE dacă notifică autorităţii competente a statului membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
În sensul prezentului alineat:
a)primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor sunt considerate echivalente cu preluarea şi transmiterea de ordine privind instrumente financiare menţionate la articolul 6 alineatul (4) litera (b) punctul (iii) din Directiva 2011/61/UE;
b)oferirea de consultanţă cu privire la criptoactive este considerată echivalentă cu consultanţa de investiţii menţionată la articolul 6 alineatul (4) litera (b) punctul (i) din Directiva 2011/61/UE şi la articolul 6 alineatul (3) litera (b) punctul (i) din Directiva 2009/65/CE;
c)asigurarea administrării de portofolii de criptoactive este considerată echivalentă cu serviciile menţionate la articolul 6 alineatul (4) litera (a) din Directiva 2011/61/UE şi la articolul 6 alineatul (3) litera (a) din Directiva 2009/65/CE.
(6)Un operator de piaţă autorizat în temeiul Directivei 2014/65/UE poate opera o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive dacă notifică autorităţii competente a statului membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciului respectiv, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
(7)În sensul alineatelor (1)-(6), se notifică următoarele informaţii:
a)un program de activitate care să descrie tipurile de servicii de criptoactive pe care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să le ofere, inclusiv locul şi modul în care urmează să fie comercializate serviciile respective;
b)o descriere:
(i)a mecanismelor de control intern, a politicilor şi a procedurilor menite să asigure respectarea dispoziţiilor de drept intern de transpunere a Directivei (UE) 2015/849;
(ii)a cadrului de evaluare a riscurilor pentru gestionarea riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului; şi
(iii)a planului de continuitate a activităţii;
c)documentaţia tehnică a sistemelor TIC şi a măsurilor de securitate, precum şi o descriere a acestora într-un limbaj netehnic;
d)o descriere a procedurii de separare a criptoactivelor şi a fondurilor clienţilor;
e)în cazul în care există intenţia de a asigura custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor, o descriere a politicii de custodie şi administrare;
f)în cazul în care există intenţia de a opera o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive, o descriere a normelor de funcţionare a platformei de tranzacţionare, precum şi a procedurilor şi a sistemului de detectare a abuzului de piaţă;
g)în cazul în care există intenţia de a face schimb de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive, o descriere a politicii comerciale nediscriminatorii care reglementează relaţia cu clienţii, precum şi o descriere a metodologiei de stabilire a preţului criptoactivelor care sunt propuse la schimb contra unor fonduri sau contra altor criptoactive;
h)în cazul în care există intenţia de a executa ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor, o descriere a politicii de executare a ordinelor;
i)în cazul în care există intenţia de a oferi consultanţă cu privire la criptoactive sau de a asigura administrarea de portofolii de criptoactive, dovada că persoanele fizice care oferă consultanţă în numele furnizorului de servicii de criptoactive solicitant sau care administrează portofolii în numele furnizorului de servicii de criptoactive solicitant deţin cunoştinţele şi expertiza necesare pentru a-şi îndeplini obligaţiile;
j)dacă serviciul de criptoactive se referă la tokenuri raportate la active, tokenuri de monedă electronică sau alte criptoactive;
k)în cazul în care există intenţia de a furniza servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor, informaţii despre modul în care vor fi furnizate astfel de servicii de transfer.
(8)O autoritate competentă care primeşte o notificare, astfel cum se menţionează la alineatele (1)-(6), evaluează, în termen de 20 de zile lucrătoare de la primirea unei astfel de notificări, dacă au fost furnizate toate informaţiile solicitate. În cazul în care autoritatea competentă ajunge la concluzia că o notificare nu este completă, aceasta informează imediat entitatea notificatoare în acest sens şi stabileşte un termen până la care entitatea respectivă trebuie să furnizeze informaţiile care lipsesc.
Termenul pentru furnizarea oricăror informaţii care lipsesc nu depăşeşte 20 de zile lucrătoare de la data solicitării. Până la expirarea acestui termen, fiecare termen prevăzut la alineatele (1)-(6) se suspendă. Orice solicitare suplimentară formulată de autoritatea competentă în vederea completării sau clarificării informaţiilor este la discreţia sa, dar nu duce la suspendarea niciunui termen prevăzut la alineatele (1)-(6).
Furnizorul de servicii de criptoactive nu începe să furnizeze serviciile de criptoactive atât timp cât notificarea este incompletă.
(9)Entităţile menţionate la alineatele (1)-(6) nu au obligaţia de a transmite informaţiile menţionate la alineatul (7) pe care le-au transmis anterior autorităţii competente în cazul în care aceste informaţii sunt identice. Atunci când transmit informaţiile menţionate la alineatul (7), entităţile menţionate la alineatele (1)-(6) precizează în mod explicit că orice informaţii care au fost transmise anterior sunt încă actuale.
(10)În cazul în care furnizează servicii de criptoactive, entităţile menţionate la alineatele (1)-(6) de la prezentul articol nu fac obiectul articolelor 62, 63, 64, 67, 83 şi 84.
(11)Dreptul de a furniza servicii de criptoactive menţionat la alineatele (1)-(6) de la prezentul articol se revocă la retragerea autorizaţiei relevante care a permis entităţii respective să furnizeze serviciile de criptoactive fără a fi obligată să obţină o autorizaţie în temeiul articolului 59.
(12)Autorităţile competente comunică ESMA informaţiile menţionate la articolul 109 alineatul (5), după verificarea caracterului complet al informaţiilor menţionate la alineatul (7).
ESMA se asigură că informaţiile respective sunt disponibile în registrul menţionat la articolul 109 până la data de începere a furnizării preconizate a serviciilor de criptoactive.
(13)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a detalia informaţiile menţionate la alineatul (7).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
(14)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare pentru a stabili formulare, modele şi proceduri standard pentru notificarea în temeiul alineatului (7).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se conferă Comisiei competenţa de a adopta standardele tehnice de punere în aplicare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 61: Furnizarea de servicii de criptoactive la iniţiativa exclusivă a clientului
(1)Dacă un client stabilit sau situat pe teritoriul Uniunii iniţiază, la iniţiativa sa exclusivă, furnizarea unui serviciu de criptoactive sau a unei activităţi legate de criptoactive de către o societate dintr-o ţară terţă, cerinţa privind autorizaţia prevăzută la articolul 59 nu se aplică furnizării serviciului respectiv de criptoactive sau a activităţii respective legate de criptoactive de către societatea din ţara terţă către clientul în cauză, inclusiv niciunei relaţii care vizează în mod specific furnizarea serviciului respectiv de criptoactive sau a activităţii respective legate de criptoactive.
Fără a aduce atingere relaţiilor intragrup, în cazul în care o societate dintr-o ţară terţă, inclusiv prin intermediul unei entităţi care acţionează în numele acesteia sau care are legături strânse cu societatea respectivă dintr-o ţară terţă sau prin intermediul oricărei alte persoane care acţionează în numele respectivei entităţi, contactează clienţi sau clienţi potenţiali din Uniune, indiferent de mijloacele de comunicare folosite pentru contact, promovare sau publicitate în Uniune, serviciul în cauză nu este considerat ca fiind un serviciu furnizat la iniţiativa exclusivă a clientului.
Al doilea paragraf se aplică în pofida oricărei clauze contractuale sau declaraţii de declinare a responsabilităţii care pretinde contrariul, inclusiv a oricărei clauze sau declaraţii de declinare a responsabilităţii conform căreia furnizarea de servicii de către o societate dintr-o ţară terţă este considerată a fi un serviciu furnizat la iniţiativa exclusivă a clientului.
(2)Iniţiativa exclusivă a unui client, astfel cum este menţionată la alineatul (1), nu dă dreptul unei societăţi dintr-o ţară terţă să comercializeze noi tipuri de criptoactive sau servicii de criptoactive către clientul respectiv.
(3)Până la 30 decembrie 2024, ESMA emite ghiduri în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 pentru a specifica situaţiile în care se consideră că o societate dintr-o ţară terţă contactează clienţi stabiliţi sau situaţi în Uniune.
Pentru a încuraja convergenţa şi a promova o supraveghere consecventă în ceea ce priveşte riscul de utilizare abuzivă a prezentului articol, ESMA emite, de asemenea, ghiduri în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 privind practicile de supraveghere pentru a detecta şi a preveni eludarea prezentului regulament.
Art. 62: Cererea de autorizare ca furnizor de servicii de criptoactive
(1)Persoanele juridice sau alte întreprinderi care intenţionează să furnizeze servicii de criptoactive îşi prezintă cererea de autorizare ca furnizor de servicii de criptoactive autorităţii competente din statul lor membru de origine.
(2)Cererea menţionată la alineatul (1) include toate informaţiile următoare:
a)denumirea, inclusiv denumirea legală şi orice altă denumire comercială utilizată, identificatorul entităţii juridice al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant, website-ul administrat de furnizorul respectiv, o adresă de e-mail de contact, un număr de telefon de contact şi adresa sa fizică;
b)forma juridică a furnizorului de servicii de criptoactive solicitant;
c)actul constitutiv al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant, după caz;
d)un program de activitate, care să descrie tipurile de servicii de criptoactive pe care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să le ofere, inclusiv locul şi modul în care urmează să fie comercializate serviciile respective;
e)dovada faptului că furnizorul de servicii de criptoactive solicitant îndeplineşte cerinţele pentru garanţiile prudenţiale prevăzute la articolul 67;
f)o descriere a cadrului de guvernanţă al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant;
g)dovada faptului că membrii organului de conducere al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant au o reputaţie suficient de bună şi deţin cunoştinţele, competenţele şi experienţa adecvate pentru a gestiona respectivul furnizor;
h)identitatea oricăror acţionari şi asociaţi, direcţi sau indirecţi, care deţin participaţii calificate în furnizorul de servicii de criptoactive solicitant şi valoarea participaţiilor respective, precum şi dovada că persoanele respective au o reputaţie suficient de bună;
i)o descriere a mecanismelor de control intern, a politicilor şi procedurilor de identificare, evaluare şi gestionare a riscurilor, inclusiv a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, precum şi a planului de continuitate a activităţii ale furnizorului de servicii de criptoactive solicitant;
j)documentaţia tehnică a sistemelor TIC şi a măsurilor de securitate, precum şi o descriere a acestora într-un limbaj netehnic;
k)o descriere a procedurii de separare a criptoactivelor şi a fondurilor clienţilor;
l)o descriere a procedurilor instituite de furnizorul de servicii de criptoactive solicitant pentru tratarea plângerilor;
m)în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să asigure custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor, o descriere a politicii de custodie şi administrare;
n)în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să opereze o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive, o descriere a normelor de funcţionare a platformei de tranzacţionare, precum şi a procedurii şi a sistemului de detectare a abuzului de piaţă;
o)în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să facă schimb de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive, o descriere a politicii comerciale, care este nediscriminatorie, ce reglementează relaţia cu clienţii, precum şi o descriere a metodologiei de stabilire a preţului criptoactivelor pe care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant le propune la schimb contra unor fonduri sau contra altor criptoactive;
p)în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să execute ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor, o descriere a politicii de executare a ordinelor;
q)în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să ofere consultanţă cu privire la criptoactive sau să asigure administrarea de portofolii de criptoactive, dovada că persoanele fizice care oferă consultanţă în numele furnizorului de servicii de criptoactive solicitant sau care administrează portofolii în numele furnizorului de servicii de criptoactive solicitant deţin cunoştinţele şi expertiza necesare pentru a-şi îndeplini obligaţiile;
r)în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să furnizeze servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor, informaţii despre modul în care vor fi furnizate astfel de servicii de transfer;
s)tipul de criptoactive la care se referă serviciul de criptoactive.
(3)În sensul alineatului (2) literele (g) şi (h), un furnizor de servicii de criptoactive solicitant face dovada tuturor elementelor următoare:
a)pentru toţi membrii organului de conducere al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant, absenţa cazierului judiciar în ceea ce priveşte condamnările şi absenţa sancţiunilor impuse în temeiul dreptului comercial aplicabil, al dreptului insolvenţei şi al dreptului serviciilor financiare, sau în ceea ce priveşte combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului, frauda sau răspunderea profesională;
b)că membrii organului de conducere al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant deţin, la nivel colectiv, cunoştinţele, competenţele şi experienţa adecvate pentru a asigura administrarea furnizorului de servicii de criptoactive şi că aceste persoane sunt obligate să consacre suficient timp pentru a-şi îndeplini atribuţiile;
c)pentru toţi acţionarii şi asociaţii, direcţi sau indirecţi, care deţin participaţii calificate în furnizorul de servicii de criptoactive solicitant, absenţa cazierului judiciar în ceea ce priveşte condamnările sau absenţa sancţiunilor impuse în temeiul dreptului comercial aplicabil, al dreptului insolvenţei şi al dreptului serviciilor financiare, sau în ceea ce priveşte combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului, frauda sau răspunderea profesională.
(4)Autorităţile competente nu îi cer furnizorului de servicii de criptoactive solicitant să furnizeze informaţiile menţionate la alineatele (2) şi (3) de la prezentul articol pe care le-au primit deja în cadrul procedurilor de autorizare respective în conformitate cu Directiva 2009/110/CE, 2014/65/UE sau (UE) 2015/2366, ori în temeiul dreptului intern aplicabil serviciilor de criptoactive înainte de 29 iunie 2023, cu condiţia ca aceste informaţii sau documente transmise anterior să fie încă actuale.
(5)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a detalia informaţiile menţionate la alineatele (2) şi (3).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
(6)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare pentru a stabili formulare, modele şi proceduri standard pentru informaţiile care urmează să fie incluse în cererea de autorizare ca furnizor de servicii de criptoactive.
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se conferă Comisiei competenţa de a adopta standardele tehnice de punere în aplicare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 63: Evaluarea cererii de autorizare şi acordarea sau refuzarea acordării autorizaţiei
(1)Autorităţile competente transmit cu promptitudine şi, în orice caz, în termen de cinci zile lucrătoare de la primirea cererii prevăzute la articolul 62 alineatul (1), o confirmare de primire scrisă furnizorului de servicii de criptoactive solicitant.
(2)În termen de 25 de zile lucrătoare de la primirea unei cereri în temeiul articolului 62 alineatul (1), autorităţile competente evaluează dacă cererea respectivă este completă, verificând dacă au fost transmise informaţiile enumerate la articolul 62 alineatul (2).
În cazul în care cererea nu este completă, autorităţile competente stabilesc un termen până la care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant trebuie să furnizeze toate informaţiile care lipsesc.
(3)Autorităţile competente pot refuza să reexamineze cererile atunci când acestea rămân incomplete după expirarea termenului stabilit de ele în conformitate cu alineatul (2) al doilea paragraf.
(4)Odată ce cererea este completă, autorităţile competente notifică prompt acest lucru furnizorului de servicii de criptoactive solicitant.
(5)Înainte de a acorda sau de a refuza acordarea unei autorizaţii de furnizor de servicii de criptoactive, autorităţile competente consultă autorităţile competente ale unui alt stat membru în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant se află într-una dintre următoarele poziţii în raport cu o instituţie de credit, un depozitar central de titluri de valoare, o firmă de investiţii, un operator de piaţă, o societate de administrare OPCVM, un administrator de fonduri de investiţii alternative, o instituţie de plată, o întreprindere de asigurare, o instituţie emitentă de monedă electronică sau o instituţie pentru furnizarea de pensii ocupaţionale, autorizate în celălalt stat membru:
a)este o filială;
b)este o filială a întreprinderii-mamă a respectivei entităţi; sau
c)este controlat de aceleaşi persoane fizice sau juridice care controlează respectiva entitate.
(6)Înainte de a acorda sau de a refuza acordarea unei autorizaţii de furnizor de servicii de criptoactive, autorităţile competente:
a)pot consulta autorităţile competente în materie de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului, precum şi unităţile de informaţii financiare, pentru a verifica dacă furnizorul de servicii de criptoactive solicitant nu a făcut obiectul unei investigaţii privind fapte legate de spălarea banilor sau de finanţarea terorismului;
b)se asigură că furnizorul de servicii de criptoactive solicitant care operează unităţi sau recurg la terţi stabiliţi în ţări terţe cu grad înalt de risc identificate în temeiul articolului 9 din Directiva (UE) 2015/849 respectă dispoziţiile de drept intern care transpun articolul 26 alineatul (2) şi articolul 45 alineatele (3) şi (5) din directiva respectivă;
c)se asigură, după caz, că furnizorul de servicii de criptoactive solicitant a instituit proceduri adecvate pentru a respecta dispoziţiile de drept intern care transpun articolul 18a alineatele (1) şi (3) din Directiva (UE) 2015/849.
(7)În cazul în care există legături strânse între furnizorul de servicii de criptoactive solicitant şi alte persoane fizice sau juridice, autorităţile competente acordă autorizaţia numai dacă legăturile respective nu împiedică exercitarea efectivă a funcţiilor lor de supraveghere.
(8)Autorităţile competente refuză autorizarea dacă exercitarea efectivă a funcţiilor lor de supraveghere este împiedicată de actele cu putere de lege sau actele administrative ale unei ţări terţe aplicabile uneia sau mai multor persoane fizice sau juridice cu care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant are legături strânse, ori dificultăţi legate de aplicarea actelor menţionate anterior.
(9)În termen de 40 de zile lucrătoare de la data primirii unei cereri complete, autorităţile competente evaluează dacă furnizorul de servicii de criptoactive solicitant respectă prezentul titlu şi adoptă o decizie pe deplin motivată prin care acordă sau refuză să acorde autorizaţia de furnizor de servicii de criptoactive. Autorităţile competente notifică solicitantului decizia lor în termen de cinci zile lucrătoare de la data deciziei respective. În evaluarea respectivă se ţine seama de natura, amploarea şi complexitatea serviciilor de criptoactive pe care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să le furnizeze.
(10)Autorităţile competente refuză autorizarea ca furnizor de servicii de criptoactive dacă au motive obiective şi demonstrabile să considere că:
a)organul de conducere al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant reprezintă o ameninţare la adresa gestionării eficace, corecte şi prudente şi a continuităţii activităţii acestuia, precum şi la adresa reflectării în mod corespunzător a intereselor clienţilor acestuia şi a integrităţii pieţei sau expune furnizorul de servicii de criptoactive solicitant unui risc grav de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului;
b)membrii organului de conducere al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant nu îndeplinesc criteriile prevăzute la articolul 68 alineatul (1);
c)acţionarii sau asociaţii, direcţi sau indirecţi, care deţin participaţii calificate în furnizorul de servicii de criptoactive solicitant nu îndeplinesc criteriile privind reputaţia suficient de bună prevăzute la articolul 68 alineatul (2);
d)furnizorul de servicii de criptoactive solicitant nu îndeplineşte sau este susceptibil să nu îndeplinească oricare dintre cerinţele de la prezentul titlu.
(11)ESMA şi ABE emit în comun ghiduri în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 şi, respectiv, cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 privind evaluarea caracterului adecvat al membrilor organului de conducere al furnizorului de servicii de criptoactive solicitant şi al acţionarilor şi asociaţilor, direcţi sau indirecţi, care deţin participaţii calificate în furnizorul de servicii de criptoactive solicitant.
ESMA şi ABE emit ghidurile menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
(12)În cursul perioadei de evaluare prevăzute la alineatul (9) şi cel târziu în a 20-a zi lucrătoare a perioadei respective, autorităţile competente pot solicita orice informaţii suplimentare necesare pentru finalizarea evaluării. O astfel de cerere se adresează în scris furnizorului de servicii de criptoactive solicitant şi precizează informaţiile suplimentare necesare.
Perioada de evaluare prevăzută la alineatul (9) se suspendă între data solicitării informaţiilor care lipsesc de către autorităţile competente şi primirea de către acestea a răspunsului aferent din partea furnizorului de servicii de criptoactive solicitant. Durata suspendării nu depăşeşte 20 de zile lucrătoare. Orice solicitare suplimentară formulată de autorităţile competente în vederea completării sau clarificării informaţiilor este la discreţia lor, dar nu duce la suspendarea perioadei de evaluare prevăzute la alineatul (9).
(13)În termen de două zile lucrătoare de la acordarea autorizaţiei, autorităţile competente comunică ESMA informaţiile menţionate la articolul 109 alineatul (5). Autorităţile competente informează ESMA, de asemenea, cu privire la orice refuzuri de acordare a unei autorizaţii. ESMA pune la dispoziţie informaţiile menţionate la articolul 109 alineatul (5) în registrul menţionat la articolul respectiv până la data de începere a furnizării serviciilor de criptoactive.
Art. 64: Retragerea autorizaţiei unui furnizor de servicii de criptoactive
(1)Autorităţile competente retrag autorizaţia unui furnizor de servicii de criptoactive dacă furnizorul de servicii de criptoactive se găseşte în oricare dintre următoarele situaţii:
a)nu a făcut uz de autorizaţie în termen de 12 luni de la data acordării acesteia;
b)a renunţat în mod expres la autorizaţia care îi fusese acordată;
c)nu a furnizat servicii de criptoactive timp de nouă luni consecutive;
d)a obţinut autorizaţia prin modalităţi incorecte, de exemplu prin declaraţii false în cererea sa de autorizare;
e)nu mai îndeplineşte condiţiile în care i-a fost acordată autorizaţia şi nu a luat măsurile de remediere solicitate de autoritatea competentă în termenul specificat;
f)nu dispune de sisteme, proceduri şi mecanisme eficace de detectare şi prevenire a spălării banilor şi a finanţării terorismului în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849;
g)a săvârşit o încălcare gravă a prezentului regulament, inclusiv a dispoziţiilor referitoare la protecţia deţinătorilor de criptoactive sau a clienţilor furnizorilor de servicii de criptoactive sau la integritatea pieţei.
(2)Autorităţile competente pot retrage autorizaţia de furnizor de servicii de criptoactive în oricare dintre următoarele situaţii:
a)furnizorul de servicii de criptoactive a încălcat dispoziţiile de drept intern de transpunere a Directivei (UE) 2015/849;
b)furnizorul de servicii de criptoactive şi-a pierdut autorizaţia de instituţie de plată sau autorizaţia de instituţie emitentă de monedă electronică şi nu a reuşit să remedieze situaţia în termen de 40 de zile calendaristice.
(3)În cazul în care o autoritate competentă retrage autorizaţia unui furnizor de servicii de criptoactive, aceasta informează, fără întârzieri nejustificate, ESMA şi punctele unice de contact din statele membre gazdă. ESMA pune la dispoziţie informaţiile respective în registrul menţionat la articolul 109.
(4)Autorităţile competente pot limita retragerea autorizaţiei la un anumit serviciu de criptoactive.
(5)Înainte de a retrage autorizaţia unui furnizor de servicii de criptoactive, autorităţile competente consultă autoritatea competentă dintr-un alt stat membru în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive în cauză este:
a)filiala unui furnizor de servicii de criptoactive autorizat în celălalt stat membru;
b)filiala întreprinderii-mamă a unui furnizor de servicii de criptoactive autorizat în celălalt stat membru;
c)controlat de aceleaşi persoane fizice sau juridice care controlează un furnizor de servicii de criptoactive autorizat în celălalt stat membru.
(6)Înainte de a retrage autorizaţia unui furnizor de servicii de criptoactive, autorităţile competente pot consulta autoritatea competentă pentru supravegherea respectării de către furnizorul de servicii de criptoactive a normelor în materie de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului.
(7)ABE, ESMA şi orice autoritate competentă din statul membru gazdă pot solicita în orice moment autorităţii competente din statul membru de origine să examineze dacă furnizorul de servicii de criptoactive îndeplineşte în continuare condiţiile pe baza cărora a fost acordată autorizaţia, în cazul în care există motive pentru a suspecta că aceste condiţii nu mai sunt îndeplinite.
(8)Furnizorii de servicii de criptoactive instituie, pun în aplicare şi menţin proceduri adecvate care asigură transferul în timp util şi ordonat al criptoactivelor şi fondurilor clienţilor lor către un alt furnizor de servicii de criptoactive atunci când se retrage o autorizaţie.
Art. 65: Furnizarea transfrontalieră de servicii de criptoactive
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive care intenţionează să furnizeze servicii de criptoactive în mai multe state membre transmite următoarele informaţii autorităţii competente a statului membru de origine:
a)o listă a statelor membre în care furnizorul de servicii de criptoactive intenţionează să furnizeze servicii de criptoactive;
b)serviciile de criptoactive pe care furnizorul de servicii de criptoactive intenţionează să le furnizeze la nivel transfrontalier;
c)data de la care se intenţionează să înceapă furnizarea serviciilor de criptoactive;
d)o listă a tuturor celorlalte activităţi oferite de furnizorul de servicii de criptoactive care nu intră sub incidenţa prezentului regulament.
(2)În termen de 10 zile lucrătoare de la primirea informaţiilor menţionate la alineatul (1), autoritatea competentă a statului membru de origine comunică informaţiile respective punctelor unice de contact din statele membre gazdă, ESMA şi ABE.
(3)Autoritatea competentă a statului membru care a acordat autorizaţia informează fără întârziere furnizorul de servicii de criptoactive în cauză cu privire la comunicarea menţionată la alineatul (2).
(4)Furnizorul de servicii de criptoactive poate începe să furnizeze servicii de criptoactive într-un alt stat membru decât statul membru de origine de la data primirii comunicării menţionate la alineatul (3) sau cel mai târziu începând cu a 15-a zi calendaristică de la transmiterea informaţiilor menţionate la alineatul (1).
Art. 66: Obligaţia de a acţiona cu onestitate, corectitudine şi profesionalism în interesul superior al clienţilor
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive acţionează cu onestitate, corectitudine şi profesionalism în interesul superior al clienţilor lor şi al clienţilor lor potenţiali.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive le oferă clienţilor lor informaţii corecte, clare şi care nu induc în eroare, inclusiv în comunicările cu caracter publicitar, care sunt identificate ca atare. Furnizorii de servicii de criptoactive nu induc în eroare un client, în mod deliberat sau din neglijenţă, cu privire la avantajele reale sau percepute ale criptoactivelor.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive îşi avertizează clienţii cu privire la riscurile asociate tranzacţiilor de criptoactive.
Atunci când operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive, când schimbă criptoactivele contra unor fonduri sau a unor alte criptoactive, când oferă consiliere referitoare la criptoactive sau când asigură administrarea de portofolii de criptoactive, furnizorii de servicii de criptoactive pun la dispoziţia clienţilor lor linkuri către orice carte albă pentru criptoactivele în legătură cu care furnizează serviciile respective.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive pun la dispoziţia publicului politicile cu privire la preţuri, costuri şi comisioane pe care le aplică, afişându-le într-un loc vizibil pe website-ul lor.
(5)Furnizorii de servicii de criptoactive publică într-un loc vizibil pe website-ul lor informaţii referitoare la principalele efecte negative asupra climei şi la alte efecte negative legate de mediu ale mecanismului de consens utilizat pentru emiterea fiecărui criptoactiv în legătură cu care furnizează servicii. Informaţiile respective pot fi obţinute din cărţile albe pentru criptoactive.
(6)În cooperare cu ABE, ESMA elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare cu privire la conţinutul, metodologiile şi modul de prezentare a informaţiilor menţionate la alineatul (5) referitoare la indicatorii de sustenabilitate privind efectele negative asupra climei şi alte efecte negative legate de mediu.
Atunci când elaborează proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf, ESMA ia în considerare diferitele tipuri de mecanisme de consens folosite pentru a valida tranzacţiile cu criptoactive, structurile lor de stimulente şi utilizarea energiei, a energiei din surse regenerabile şi a resurselor naturale, producţia de deşeuri şi emisiile de gaze cu efect de seră. ESMA actualizează standardele tehnice de reglementare având în vedere evoluţiile tehnologice şi în materie de reglementare.
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 67: Cerinţe prudenţiale
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive dispun în permanenţă de garanţii prudenţiale cu un cuantum cel puţin egal cu cel mai mare dintre următoarele cuantumuri:
a)cuantumul cerinţelor de capital minim permanent indicate în anexa IV, în funcţie de tipul serviciilor de criptoactive furnizate;
b)un sfert din cheltuielile generale fixe din anul precedent, revizuite anual.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive care nu au împlinit un an de la data la care au început să furnizeze servicii utilizează, pentru calculul menţionat la alineatul (1) litera (b), cheltuielile generale fixe preconizate incluse în proiecţiile lor pentru primele 12 luni de furnizare de servicii, prezentate odată cu cererea de autorizare.
(3)În sensul alineatului (1) litera (b), furnizorii de servicii de criptoactive îşi calculează cheltuielile generale fixe din anul precedent utilizând cifrele care rezultă din cadrul contabil aplicabil, prin deducerea următoarelor elemente din cheltuielile totale după distribuirea profiturilor către acţionari sau asociaţi în cele mai recente situaţii financiare anuale auditate de care dispun sau, dacă nu sunt disponibile situaţii auditate, în situaţiile financiare anuale validate de autorităţile naţionale de supraveghere:
a)primele pentru personal şi alte remunerări, în măsura în care primele şi remunerările respective depind de profitul net realizat de furnizorii de servicii de criptoactive în anul relevant;
b)părţile din profit care le revin angajaţilor, directorilor şi partenerilor;
c)alte repartizări ale profiturilor şi alte remunerări variabile, în măsura în care acestea sunt pe deplin discreţionare;
d)cheltuielile nerecurente din activităţile punctuale.
(4)Garanţiile prudenţiale menţionate la alineatul (1) iau una dintre următoarele forme sau constituie o combinaţie a acestora:
a)fonduri proprii, constând în elemente şi instrumente de fonduri proprii de nivel 1 de bază menţionate la articolele 26-30 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, după aplicarea integrală a deducerilor în temeiul articolului 36 din regulamentul respectiv, fără aplicarea derogărilor privind pragurile de deducere în temeiul articolelor 46 şi 48 din regulamentul respectiv;
b)o poliţă de asigurare care să acopere teritoriile Uniunii în care sunt furnizate serviciile de criptoactive sau o garanţie comparabilă.
(5)Poliţa de asigurare menţionată la alineatul (4) litera (b) se publică pe website-ul furnizorului de servicii de criptoactive şi are cel puţin următoarele caracteristici:
a)are un termen iniţial de cel puţin un an;
b)perioada de preaviz pentru anularea acesteia este de cel puţin 90 de zile;
c)este subscrisă la o întreprindere autorizată să furnizeze asigurări, în conformitate cu dreptul Uniunii sau cu dreptul intern;
d)este furnizată de o entitate terţă.
(6)Poliţa de asigurare menţionată la alineatul (4) litera (b) include acoperirea riscului cu privire la toate aspectele următoare:
a)pierderea documentelor;
b)declaraţii false sau care induc în eroare;
c)acte, erori sau omisiuni care conduc la încălcarea:
(i)obligaţiilor legale şi de reglementare;
(ii)obligaţiei de a acţiona cu onestitate, corectitudine şi profesionalism faţă de clienţi;
(iii)obligaţiilor de confidenţialitate;
d)neîndeplinirea obligaţiei de a stabili, de a pune în aplicare şi de a menţine proceduri adecvate de prevenire a conflictelor de interese;
e)pierderi cauzate de întreruperea activităţii sau de disfuncţionalităţi ale sistemelor;
f)dacă este aplicabil modelului de afaceri, neglijenţă gravă în protejarea criptoactivelor şi a fondurilor clienţilor;
g)responsabilitatea furnizorilor de servicii de criptoactive faţă de clienţi în temeiul articolului 75 alineatul (8).
Art. 68: Cadrul de guvernanţă
(1)Membrii organului de conducere al furnizorilor de servicii de criptoactive trebuie să aibă o reputaţie suficient de bună şi deţin cunoştinţele, competenţele şi experienţa adecvate, atât individual, cât şi colectiv, pentru a-şi îndeplini sarcinile. În special, membrii organului de conducere al furnizorilor de servicii de criptoactive trebuie să nu fi fost condamnaţi pentru infracţiuni legate de spălarea banilor sau de finanţarea terorismului sau pentru orice alte infracţiuni care le-ar afecta buna reputaţie. Aceştia trebuie, de asemenea, să demonstreze că sunt capabili să consacre suficient timp pentru a-şi îndeplini în mod eficace atribuţiile.
(2)Acţionarii şi asociaţii, direcţi sau indirecţi, care deţin participaţii calificate în furnizorii de servicii de criptoactive trebuie să aibă o reputaţie suficient de bună şi, în special, să nu fi fost condamnate pentru infracţiuni legate de spălarea banilor sau finanţarea terorismului sau pentru orice alte infracţiuni care le-ar afecta buna reputaţie.
(3)În cazul în care este probabil ca influenţa exercitată de acţionarii sau asociaţii, direcţi sau indirecţi, care deţin participaţii calificate în cadrul unui furnizor de servicii de criptoactive să dăuneze administrării corecte şi prudente a furnizorului de servicii de criptoactive respectiv, autorităţile competente iau măsurile care se impun pentru a aborda aceste riscuri.
Printre aceste măsuri se pot număra cereri de hotărâri judecătoreşti şi sancţiuni împotriva administratorilor şi a persoanelor responsabile cu administrarea sau suspendarea drepturilor de vot aferente acţiunilor deţinute de acţionarii sau asociaţii, direcţi sau indirecţi, care deţin participaţiile calificate.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive adoptă politici şi proceduri suficient de eficace pentru a asigura respectarea prezentului regulament.
(5)Furnizorii de servicii de criptoactive angajează personal care deţine cunoştinţele, competenţele şi nivelul de expertiză necesare pentru a-şi îndeplini responsabilităţile care i-au fost încredinţate, ţinând seama de amploarea, natura şi gama serviciilor de criptoactive furnizate.
(6)Organul de conducere al furnizorilor de servicii de criptoactive evaluează şi periodic revizuieşte eficacitatea mecanismelor de politică şi a procedurilor instituite pentru respectarea capitolelor 2 şi 3 din prezentul titlu şi ia măsurile corespunzătoare pentru remedierea eventualelor deficienţe în acest sens.
(7)Furnizorii de servicii de criptoactive iau toate măsurile rezonabile pentru a asigura continuitatea şi regularitatea executării serviciilor de criptoactive pe care le furnizează. În acest scop, furnizorii de servicii de criptoactive utilizează resurse şi proceduri adecvate şi proporţionale, inclusiv sisteme TIC reziliente şi sigure, astfel cum prevede Regulamentul (UE) 2022/2554.
Furnizorii de servicii de criptoactive stabilesc o politică de continuitate a activităţii, care include planuri de continuitate a activităţii TIC precum şi planuri de răspuns şi de recuperare în domeniul TIC elaborate în temeiul articolelor 11 şi 12 din Regulamentul (UE) 2022/2554, care vizează să asigure, în cazul unei întreruperi a sistemelor şi a procedurilor lor TIC, conservarea datelor şi a funcţiilor esenţiale şi menţinerea serviciilor de criptoactive sau, atunci când acest lucru nu este posibil, recuperarea la timp a acestor date şi funcţii şi reluarea rapidă a serviciilor de criptoactive.
(8)Furnizorii de servicii de criptoactive dispun de mecanisme, sisteme şi proceduri astfel cum prevede Regulamentul (UE) 2022/2554, precum şi de proceduri şi mecanisme eficace de evaluare a riscurilor, pentru a se conforma dispoziţiilor de drept intern de transpunere a Directivei (UE) 2015/849. Aceştia monitorizează şi evaluează periodic caracterul adecvat şi eficacitatea respectivelor mecanisme, sisteme şi proceduri, ţinând seama de amploarea, natura şi gama serviciilor de criptoactive furnizate, şi iau măsurile corespunzătoare pentru remedierea eventualelor deficienţe în acest sens.
Furnizorii de servicii de criptoactive dispun de sisteme şi proceduri de protejare a disponibilităţii, autenticităţii, integrităţii şi confidenţialităţii datelor în temeiul Regulamentului (UE) 2022/2554.
(9)Furnizorii de servicii de criptoactive iau măsurile necesare pentru a ţine evidenţa tuturor serviciilor, activităţilor, ordinelor şi tranzacţiilor de criptoactive pe care le efectuează. Evidenţele respective trebuie să fie suficiente pentru a le permite autorităţilor competente să îşi îndeplinească sarcinile de supraveghere şi să aplice măsurile de asigurare a respectării legii şi, în special, să stabilească dacă furnizorii de servicii de criptoactive şi-au respectat toate obligaţiile, inclusiv cele referitoare la clienţi sau clienţi potenţiali şi la integritatea pieţei.
Evidenţele păstrate în conformitate cu primul paragraf sunt puse la dispoziţia clienţilor la cerere şi sunt păstrate timp de cinci ani, iar în cazul în care acest lucru este cerut de autoritatea competentă înainte de încheierea perioadei de cinci ani, pe o perioadă de până la şapte ani.
(10)ESMA elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a detalia:
a)măsurile pentru asigurarea continuităţii şi a regularităţii executării serviciilor de criptoactive menţionate la alineatul (7);
b)evidenţele care trebuie păstrate cu privire la toate serviciile, activităţile, ordinele şi tranzacţiile de criptoactive efectuate menţionate la alineatul (9).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 69: Informarea autorităţilor competente
Furnizorii de servicii de criptoactive notifică fără întârziere autorităţii competente orice modificări în ceea ce priveşte organul lor de conducere, înainte ca orice membru nou să exercite o activitate, şi transmit autorităţii competente toate informaţiile necesare pentru evaluarea respectării articolului 68.
Art. 70: Păstrarea în condiţii de siguranţă a criptoactivelor şi a fondurilor clienţilor
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care deţin criptoactive aparţinând clienţilor sau mijloacele de acces la astfel de criptoactive asigură mecanismele adecvate pentru a proteja drepturile de proprietate ale clienţilor, în special în caz de insolvenţă a furnizorului de servicii de criptoactive şi pentru a împiedica utilizarea pe cont propriu a criptoactivelor clienţilor.
(2)În cazul în care modelul lor de afaceri sau serviciile de criptoactive pe care le furnizează necesită deţinerea unor fonduri ale clienţilor, altele decât tokenurile de monedă electronică, furnizorii de servicii de criptoactive dispun de mecanisme adecvate pentru a proteja drepturile de proprietate ale clienţilor şi pentru a împiedica utilizarea pe cont propriu a fondurilor clienţilor.
(3)Până la sfârşitul zilei lucrătoare care urmează zilei în care au fost primite fondurile clienţilor, altele decât tokenurile de monedă electronică, furnizorii de servicii de criptoactive plasează fondurile respective la o instituţie de credit sau la o bancă centrală.
Furnizorii de servicii de criptoactive iau toate măsurile necesare pentru a se asigura că fondurile clienţilor, altele decât tokenurile de monedă electronică, deţinute la o instituţie de credit sau la o bancă centrală sunt deţinute într-un cont care poate fi identificat separat de orice conturi utilizate pentru deţinerea fondurilor care aparţin furnizorilor de servicii de criptoactive.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive pot furniza, ei înşişi sau prin intermediul unui terţ, servicii de plată legate de serviciile de criptoactive pe care le oferă, cu condiţia ca furnizorul de servicii de criptoactive sau terţul respectiv să fie autorizat să presteze serviciile respective în temeiul Directivei (UE) 2015/2366.
În cazul în care sunt furnizate servicii de plată, furnizorii de servicii de criptoactive îşi informează clienţii cu privire la toate elementele următoare:
a)natura, termenii şi condiţiile serviciilor respective, inclusiv trimiteri la dreptul intern aplicabil şi la drepturile clienţilor;
b)dacă aceste servicii sunt prestate de ei înşişi sau de către un terţ.
(5)Alineatele (2) şi (3) de la prezentul articol nu se aplică furnizorilor de servicii de criptoactive care sunt instituţii emitente de monedă electronică, instituţii de plată sau instituţii de credit.
Art. 71: Procedura de tratare a plângerilor
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive instituie şi menţin proceduri eficace şi transparente pentru tratarea promptă, echitabilă şi consecventă a plângerilor primite de la clienţi şi publică descrierea respectivelor proceduri.
(2)Clienţii trebuie să poată depune, cu titlu gratuit, plângeri adresate furnizorilor de servicii de criptoactive.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive îi informează pe clienţi despre posibilitatea de a depune o plângere. Furnizorii de servicii de criptoactive pun la dispoziţia clienţilor un model de plângere şi păstrează o evidenţă a tuturor plângerilor primite şi a eventualelor măsuri luate ca răspuns la respectivele plângeri.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive analizează toate plângerile în timp util şi în mod corect şi le comunică clienţilor rezultatul acestor analize într-un termen rezonabil.
(5)În strânsă cooperare cu ABE, ESMA elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a detalia cerinţele, modelele şi procedurile pentru tratarea plângerilor.
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 72: Identificarea, prevenirea, gestionarea şi divulgarea conflictelor de interese
(1)Ţinând seama de amploarea, natura şi gama serviciilor de criptoactive furnizate, furnizorii de servicii de criptoactive pun în aplicare şi menţin politici şi proceduri eficace de identificare, prevenire, gestionare şi divulgare a conflictelor de interese dintre următorii:
a)furnizorii înşişi şi:
(i)acţionarii sau asociaţii lor;
(ii)orice persoană legată direct sau indirect de furnizorii de servicii de criptoactive ori acţionarii sau asociaţii acestora, prin control;
(iii)membrii organelor lor de conducere;
(iv)angajaţii lor; sau
(v)clienţii lor; sau
b)doi sau mai mulţi clienţi care sunt într-o situaţie de conflict de interese unul faţă de celălalt.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive le prezintă clienţilor şi clienţilor potenţiali într-un loc vizibil pe website-ul lor informaţii privind natura generală şi sursele conflictelor de interese menţionate la alineatul (1), precum şi măsurile luate pentru atenuarea acestora.
(3)Publicarea informaţiilor menţionate la alineatul (2) se face în format electronic şi conţine suficiente detalii, ţinând seama de natura fiecărui client, pentru a-i permite fiecărui client să ia o decizie în cunoştinţă de cauză cu privire la serviciul în contextul căruia apare conflictul de interese.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive evaluează şi cel puţin o dată pe an îşi revizuiesc politica privind conflictele de interese şi iau toate măsurile corespunzătoare pentru remedierea eventualelor deficienţe în acest sens.
(5)În strânsă cooperare cu ABE, ESMA elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a detalia:
a)cerinţele privind politicile şi procedurile menţionate la alineatul (1), ţinând seama de amploarea, natura şi gama serviciilor de criptoactive furnizate;
b)detaliile şi metodologia pentru conţinutul divulgării menţionate la alineatul (2).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 73: Externalizarea
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care externalizează servicii sau activităţi către terţi pentru îndeplinirea funcţiilor operaţionale iau toate măsurile rezonabile pentru a evita orice risc operaţional suplimentar. Aceştia rămân pe deplin responsabili de îndeplinirea tuturor obligaţiilor care le revin în temeiul prezentului titlu şi se asigură în permanenţă că sunt îndeplinite cumulativ condiţiile următoare:
a)externalizarea nu are ca rezultat delegarea responsabilităţii furnizorilor de servicii de criptoactive;
b)externalizarea nu modifică relaţia dintre furnizorii de servicii de criptoactive şi clienţii lor şi nici obligaţiile furnizorilor de servicii de criptoactive faţă de clienţii lor;
c)externalizarea nu modifică condiţiile de autorizare a furnizorilor de servicii de criptoactive;
d)terţii implicaţi în externalizare cooperează cu autoritatea competentă a statului membru de origine al furnizorilor de servicii de criptoactive, iar externalizarea nu împiedică exercitarea funcţiilor de supraveghere ale autorităţilor competente şi nici accesul la faţa locului pentru a obţine informaţiile relevante necesare pentru îndeplinirea acestor funcţii;
e)furnizorii de servicii de criptoactive păstrează cunoştinţele de specialitate şi resursele necesare pentru evaluarea calităţii serviciilor furnizate, pentru supravegherea eficace a serviciilor externalizate şi pentru gestionarea continuă a riscurilor asociate externalizării;
f)furnizorii de servicii de criptoactive au acces direct la informaţiile relevante privind serviciile externalizate;
g)furnizorii de servicii de criptoactive se asigură că terţii implicaţi în externalizare îndeplinesc standardele de protecţie a datelor ale Uniunii.
În sensul primului paragraf litera (g), furnizorii de servicii de criptoactive au responsabilitatea de a se asigura că standardele de protecţie a datelor sunt stabilite în acordurile scrise menţionate la alineatul (3).
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive au o politică în ceea ce priveşte externalizarea, inclusiv în ceea ce priveşte planurile pentru situaţii neprevăzute şi strategiile de ieşire, ţinând seama de amploarea, natura şi gama serviciilor de criptoactive furnizate.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive precizează într-un acord scris drepturile şi obligaţiile care le revin, precum şi pe cele ale terţilor către care externalizează servicii sau activităţi. Acordurile de externalizare prevăd dreptul furnizorilor de servicii de criptoactive de a rezilia acordurile respective.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive şi terţii pun la dispoziţia autorităţii competente şi altor autorităţi relevante, la cerere, toate informaţiile de care au nevoie autorităţile respective pentru a putea să evalueze conformitatea activităţilor externalizate cu cerinţele prevăzute la prezentul titlu.
Art. 74: Lichidarea ordonată a furnizorilor de servicii de criptoactive
Furnizorii de servicii de criptoactive care furnizează serviciile menţionate la articolele 75-79 dispun de un plan adecvat care să permită lichidarea ordonată a activităţilor lor în temeiul dreptului intern aplicabil, inclusiv continuitatea sau redresarea oricăror activităţi esenţiale efectuate de furnizorii de servicii respectivi. Planul respectiv demonstrează că furnizorii de servicii de criptoactive sunt capabili să desfăşoare o lichidare ordonată care să nu le aducă prejudicii economice nejustificate clienţilor.
Art. 75: Asigurarea custodiei şi a administrării criptoactivelor în numele clienţilor
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor încheie un acord cu clienţii lor în care precizează sarcinile şi responsabilităţile care le revin. Un astfel de acord prevede cel puţin următoarele:
a)identitatea părţilor la acord;
b)natura serviciului de criptoactive furnizat şi o descriere a serviciului respectiv;
c)politica de custodie;
d)mijloacele de comunicare dintre furnizorul de servicii de criptoactive şi client, inclusiv sistemul de autentificare a clientului;
e)o descriere a sistemelor de securitate utilizate de furnizorul de servicii de criptoactive;
f)comisioanele, costurile şi tarifele aplicate de furnizorul de servicii de criptoactive;
g)dreptul aplicabil.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor ţin un registru al poziţiilor, deschise în numele fiecărui client şi corespunde drepturilor fiecărui client la criptoactive. În situaţiile în care este relevant, furnizorii de servicii de criptoactive înregistrează cât mai rapid posibil, în registrul respectiv, orice mişcare realizată în urma instrucţiunilor primite de la clienţii lor. În astfel de situaţii, procedurile lor interne asigură faptul că orice mişcare care afectează înregistrarea criptoactivelor este evidenţiată printr-o tranzacţie înregistrată în mod regulat în registrul poziţiilor clientului.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor instituie o politică de custodie cu norme şi proceduri interne care asigură păstrarea în condiţii de siguranţă a criptoactivelor sau controlul asupra acestora ori mijloacele de acces la criptoactive.
Politica de custodie menţionată la primul paragraf minimizează riscul de a pierde criptoactivele clienţilor sau drepturile legate de criptoactivele respective ori mijloacele de acces la criptoactive ca urmare a unor fraude sau a unor ameninţări cibernetice sau din neglijenţă.
La cererea clienţilor, acestora li se pune la dispoziţie un rezumat al politicii de custodie în format electronic.
(4)Dacă este cazul, furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor facilitează exercitarea drepturilor asociate criptoactivelor respective. Orice eveniment care este susceptibil să creeze drepturi pentru client sau să modifice drepturile acestuia se înregistrează imediat în registrul poziţiilor clientului.
În cazul în care se produc modificări ale tehnologiei-suport a registrelor distribuite sau orice alt eveniment care ar putea crea noi drepturi sau ar putea modifica drepturile clientului, clientul are dreptul la orice criptoactive sau la orice drepturi nou-create pe baza şi pe măsura poziţiilor sale în momentul producerii modificării respective sau a evenimentului respectiv, cu excepţia cazului în care se prevede explicit altfel într-un acord valabil încheiat înaintea producerii modificării respective sau a evenimentului respectiv cu furnizorul de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor în conformitate cu alineatul (1).
(5)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor pun la dispoziţia clienţilor lor, cel puţin o dată la trei luni şi la cererea clientului respectiv, o situaţie a poziţiei criptoactivelor înregistrate în numele clienţilor respectivi. Situaţia poziţiei se întocmeşte în format electronic. Situaţia poziţiei identifică criptoactivele în cauză, soldul acestora, valoarea acestora şi transferurile de criptoactive efectuate în perioada în cauză.
Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor transmit clienţilor lor, cât mai rapid posibil, orice informaţie cu privire la operaţiunile de criptoactive care necesită un răspuns din partea clienţilor respectivi.
(6)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor se asigură că dispun de procedurile necesare pentru a returna criptoactivele deţinute în numele clienţilor lor sau mijloacele de acces cât mai rapid posibil clienţilor respectivi.
(7)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor separă deţinerile de criptoactive în numele clienţilor lor de propriile deţineri şi se asigură că mijloacele de acces la criptoactive ale clienţilor lor sunt clar identificate ca atare. Aceştia se asigură că, în registrul distribuit, criptoactivele clienţilor lor sunt păstrate separat de propriile criptoactive.
Criptoactivele păstrate în custodie sunt separate din punct de vedere juridic de patrimoniul furnizorului de servicii de criptoactive în interesul clienţilor furnizorului de servicii de criptoactive în conformitate cu legea aplicabilă, astfel încât creditorii furnizorului de servicii de criptoactive să nu poată dobândi drepturi asupra criptoactivelor păstrate în custodie de către furnizorul de servicii de criptoactive, în special în caz de insolvenţă.
Furnizorul de servicii de criptoactive se asigură că criptoactivele păstrate în custodie sunt separate operaţional de patrimoniul furnizorului de servicii de criptoactive.
(8)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor sunt răspunzători faţă de clienţii lor pentru pierderea oricăror criptoactive sau a mijloacelor de acces la criptoactive ca urmare a unui incident care le poate fi imputat. Răspunderea furnizorului de servicii de criptoactive este angajată până la valoarea de piaţă a criptoactivului pierdut de la momentul în care s-a produs pierderea.
Printre incidentele care nu pot fi imputate furnizorului de servicii de criptoactive se numără orice eveniment cu privire la care furnizorul de servicii de criptoactive demonstrează că s-a produs independent de furnizarea serviciului în cauză sau independent de operaţiunile furnizorului de servicii de criptoactive, cum ar fi o problemă inerentă funcţionării registrului distribuit asupra căreia furnizorul de servicii de criptoactive nu are control.
(9)În cazul în care furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor recurg la alţi furnizori de servicii de criptoactive care furnizează serviciul respectiv, aceştia recurg doar la furnizori de servicii de criptoactive autorizaţi în conformitate cu articolul 59.
Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor şi care recurg la alţi furnizori de servicii de criptoactive care furnizează serviciul respectiv îşi informează clienţii în acest sens.
Art. 76: Operarea unei platforme de tranzacţionare pentru criptoactive
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive stabilesc, menţin şi pun în aplicare norme de funcţionare clare şi transparente pentru platforma de tranzacţionare. Normele de funcţionare respective trebuie cel puţin:
a)să stabilească procesele de aprobare, inclusiv cerinţele de precauţie privind clientela, proporţional cu riscul de spălare de bani sau de finanţare a terorismului prezentat de solicitant în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849, care sunt aplicate înainte de admiterea criptoactivelor pe platforma de tranzacţionare;
b)să definească, dacă este cazul, categoriile de excludere în ceea ce priveşte tipurile de criptoactive care nu sunt admise la tranzacţionare;
c)să stabilească politicile, procedurile şi nivelul comisioanelor, dacă este cazul, pentru admiterea la tranzacţionare a criptoactivelor;
d)să stabilească norme obiective şi nediscriminatorii şi criterii proporţionale de participare la activităţile de tranzacţionare, care să promoveze accesul echitabil şi deschis la platforma de tranzacţionare pentru clienţii care doresc să participe la tranzacţionare;
e)să stabilească norme şi proceduri nediscreţionare care să asigure o tranzacţionare echitabilă şi ordonată şi criterii obiective pentru executarea eficientă a ordinelor;
f)să stabilească condiţiile pentru ca criptoactivele să rămână accesibile pentru tranzacţionare, inclusiv pragurile de lichiditate şi cerinţele de publicare periodică;
g)să stabilească condiţiile în care tranzacţionarea criptoactivelor poate fi suspendată;
h)să stabilească proceduri care să asigure decontarea eficientă atât a criptoactivelor, cât şi a fondurilor.
În sensul primului paragraf litera (a), normele de funcţionare precizează clar că un criptoactiv nu trebuie admis la tranzacţionare atunci când nu s-a publicat o carte albă pentru criptoactive corespondentă în cazurile în care prezentul regulament impune acest lucru.
(2)Înainte de a admite un criptoactiv la tranzacţionare, furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive se asigură că criptoactivul respectă normele de funcţionare a platformei de tranzacţionare şi evaluează adecvarea criptoactivului în cauză. La evaluarea adecvării unui criptoactiv, furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare evaluează în special fiabilitatea soluţiilor tehnice utilizate şi posibila asociere la activităţi ilicite sau frauduloase, ţinând seama de experienţa, de istoricul şi de reputaţia emitentului criptoactivelor respective şi ale echipei sale de dezvoltare. Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare evaluează, de asemenea, adecvarea criptoactivelor, altele decât tokenurile raportate la active sau tokenurile de monedă electronică, menţionate la articolul 4 alineatul (3) primul paragraf literele (a)-(d).
(3)Normele de funcţionare a platformei de tranzacţionare pentru criptoactive împiedică admiterea la tranzacţionare a criptoactivelor care au o funcţie de anonimizare intrinsecă, cu excepţia cazului în care deţinătorii criptoactivelor şi istoricul lor în materie de tranzacţionare pot fi identificaţi de către furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive.
(4)Normele de funcţionare menţionate la alineatul (1) se redactează într-o limbă oficială a statului membru de origine sau într-o limbă uzuală în domeniul finanţelor internaţionale.
În cazul în care operarea unei platforme de tranzacţionare pentru criptoactive se face într-un alt stat membru, normele de funcţionare menţionate la alineatul (1) se redactează într-o limbă oficială a statului membru gazdă sau într-o limbă uzuală în domeniul finanţelor internaţionale.
(5)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive nu tranzacţionează pe cont propriu pe platforma de tranzacţionare pentru criptoactive operată, inclusiv atunci când fac schimburi de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive.
(6)Furnizorilor de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive li se permite să efectueze cumpărări şi vânzări simultane pe cont propriu numai în cazul în care clientul şi-a dat consimţământul pentru acest proces. Furnizorii de servicii de criptoactive transmit autorităţii competente informaţii care explică modul în care utilizează cumpărările şi vânzările simultane pe cont propriu. Autoritatea competentă monitorizează implicarea furnizorilor de servicii de criptoactive în cumpărări şi vânzări simultane pe cont propriu şi se asigură că implicarea acestora în cumpărări şi vânzări simultane pe cont propriu continuă să intre sub incidenţa definiţiei acestor tranzacţii şi nu dă naştere unor conflicte de interese între furnizorii de servicii de criptoactive şi clienţii acestora.
(7)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive dispun de sisteme, proceduri şi mecanisme eficace care să asigure că sistemele lor de tranzacţionare:
a)sunt reziliente;
b)dispun de capacitate suficientă pentru a face faţă unui volum maxim de ordine şi de mesaje;
c)pot asigura tranzacţionarea ordonată în condiţii de criză majoră a pieţei;
d)sunt în măsură să respingă ordinele care depăşesc pragurile prestabilite în ceea ce priveşte volumul şi preţul sau care sunt în mod clar eronate;
e)sunt pe deplin testate pentru a se asigura îndeplinirea condiţiilor prevăzute la literele (a)-(d);
f)sunt supuse unor mecanisme eficace de asigurare a continuităţii activităţii care să asigure continuitatea serviciilor furnizate în eventualitatea unei funcţionări defectuoase a sistemului de tranzacţionare;
g)pot preveni sau depista abuzul de piaţă;
h)sunt suficient de solide pentru a preveni utilizarea lor abuzivă în scopul spălării banilor sau al finanţării terorismului.
(8)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive informează autoritatea lor competentă atunci când identifică situaţii de abuz de piaţă sau tentative de abuz de piaţă care au loc în cadrul sau prin intermediul sistemelor lor de tranzacţionare.
(9)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive fac publice toate preţurile de cumpărare şi de vânzare, precum şi amploarea intereselor de tranzacţionare la preţurile respective care sunt afişate pentru criptoactive prin platformele lor de tranzacţionare. Furnizorii de servicii de criptoactive în cauză se asigură că informaţiile respective sunt la dispoziţia publicului în mod continuu în timpul programului de tranzacţionare.
(10)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive fac publice preţul, volumul şi momentul tranzacţiilor executate în legătură cu criptoactivele pe platformele lor de tranzacţionare. Aceştia fac publice detaliile respective ale tuturor acestor tranzacţii pe cât posibil, din punct de vedere tehnic, în timp real.
(11)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive pun la dispoziţia publicului informaţiile publicate în conformitate cu alineatele (9) şi (10) în condiţii comerciale rezonabile şi asigură un acces nediscriminatoriu la aceste informaţii. Informaţiile respective sunt puse la dispoziţie cu titlu gratuit la 15 minute de la publicare, într-un format care poate fi citit automat, şi rămân publicate timp de cel puţin doi ani.
(12)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive iniţiază decontarea finală a unei tranzacţii cu criptoactive în registrul distribuit în termen de 24 de ore de la executarea tranzacţiei pe platforma de tranzacţionare sau, în cazul tranzacţiilor decontate în afara registrului distribuit, cel târziu până la încheierea zilei.
(13)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive se asigură că structurile lor tarifare sunt transparente, echitabile şi nediscriminatorii şi că acestea nu creează stimulente pentru plasarea, modificarea sau anularea ordinelor sau pentru executarea tranzacţiilor într-un mod care contribuie la crearea unor condiţii de tranzacţionare de natură să perturbe stabilitatea pieţei sau la abuzuri de piaţă, astfel cum se menţionează la titlul VI.
(14)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive menţin resurse şi au instalate dispozitive de rezervă care să le dea posibilitatea de a raporta către autoritatea lor competentă în orice moment.
(15)Furnizorii de servicii de criptoactive care operează o platformă de tranzacţionare ţin la dispoziţia autorităţii competente timp de cel puţin cinci ani datele relevante referitoare la toate ordinele aferente criptoactivelor care sunt promovate prin sistemele lor sau acordă autorităţii competente acces la registrul de ordine, astfel încât autoritatea competentă să poată monitoriza activitatea de tranzacţionare. Respectivele date relevante conţin caracteristicile ordinului, inclusiv cele care fac legătura între un ordin şi tranzacţiile executate care decurg din ordinul respectiv.
(16)ESMA elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a detalia:
a)modul de prezentare a datelor privind transparenţa, printre care şi nivelul de dezagregare a datelor, care trebuie puse la dispoziţia publicului, astfel cum se menţionează la alineatele (1), (9) şi (10);
b)conţinutul şi formatul evidenţelor din registrul de ordine care trebuie păstrate în conformitate cu alineatul (15).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 77: Schimbul de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care fac schimburi de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive instituie o politică comercială nediscriminatorie care indică, în special, tipul de clienţi cu care acceptă să realizeze tranzacţii şi condiţiile care trebuie să fie îndeplinite de către astfel de clienţi.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive care fac schimburi de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive publică un preţ ferm al criptoactivelor sau o metodă de determinare a preţului criptoactivelor pe care le propun la schimb contra unor fonduri sau contra altor criptoactive, precum şi orice plafon stabilit de furnizorul de servicii de criptoactive respectiv aplicabil cuantumului care urmează să facă obiectul schimburilor.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive care fac schimburi de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive execută ordinele clienţilor la preţurile afişate în momentul finalizării ordinului. Furnizorii de servicii de criptoactive îşi informează clienţii cu privire la condiţiile pentru ca ordinul lor să fie considerat finalizat.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive care fac schimburi de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive publică detaliile tranzacţiilor pe care le încheie, precum volumele şi preţurile aferente acestor tranzacţii.
Art. 78: Executarea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care execută ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor iau toate măsurile necesare pentru a obţine, la executarea ordinelor, cel mai bun rezultat posibil pentru clienţii lor ţinând seama de factorii privind preţul, costurile, rapiditatea, probabilitatea de executare şi de decontare, valoarea, natura ordinului, condiţiile de păstrare în custodie a criptoactivelor sau de orice alte considerente importante pentru executarea ordinului.
În pofida primului paragraf, furnizorii de servicii de criptoactive care execută ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor nu sunt obligaţi să ia măsurile necesare, aşa cum se menţionează la primul paragraf, în cazul în care execută ordinele aferente criptoactivelor în conformitate cu instrucţiunile date de clienţii lor.
(2)Pentru a asigura respectarea alineatului (1), furnizorii de servicii de criptoactive care execută ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor instituie şi pun în aplicare mecanisme eficace de executare. În special, aceştia instituie şi aplică o politică de executare a ordinelor care să le permită să respecte alineatul (1). Politica de executare a ordinelor asigură, printre altele, executarea promptă, echitabilă şi rapidă a ordinelor clienţilor şi previne utilizarea abuzivă de către angajaţii furnizorilor de servicii de criptoactive a oricăror informaţii referitoare la ordinele clienţilor.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive care execută ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor le transmit clienţilor lor informaţii adecvate şi clare cu privire la politica de executare a ordinelor menţionată la alineatul (2) pe care o aplică şi la orice modificare semnificativă a acestei politici. Informaţiile respective conţin explicaţii clare şi suficient de detaliate, astfel încât acestea să poată fi înţelese cu uşurinţă de către clienţi, cu privire la modul în care ordinele clienţilor trebuie executate de furnizorii de servicii de criptoactive. Furnizorii de servicii de criptoactive obţin acordul prealabil al fiecărui client cu privire la politica de executare a ordinelor.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive autorizaţi să execute ordine aferente criptoactivelor în numele unor clienţi trebuie să fie în măsură să le demonstreze clienţilor lor, la cererea acestora, că le-au executat ordinele în conformitate cu politica de executare a ordinelor pe care o aplică şi să demonstreze autorităţii competente, la cererea acesteia, respectarea prezentului articol.
(5)În cazul în care politica de executare a ordinelor prevede posibilitatea ca ordinele clienţilor să fie executate în afara unei platforme de tranzacţionare, furnizorii de servicii de criptoactive care execută ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor îşi informează clienţii cu privire la această posibilitate şi obţin consimţământul prealabil explicit al clienţilor lor înainte de a începe executarea ordinelor în afara unei platforme de tranzacţionare, fie sub forma unui acord general, fie pentru anumite tranzacţii.
(6)Furnizorii de servicii de criptoactive care execută ordine aferente criptoactivelor în numele unor clienţi monitorizează eficacitatea mecanismelor lor de executare a ordinelor şi a politicii lor de executare a ordinelor pentru a identifica şi, după caz, pentru a corecta eventualele deficienţe în acest sens. În special, aceştia analizează regulat dacă locurile de executare prevăzute de politica lor de executare a ordinelor permit obţinerea celui mai bun rezultat posibil pentru clienţi sau dacă este necesar să îşi modifice mecanismele de executare a ordinelor. Furnizorii de servicii de criptoactive care execută ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor anunţă clienţilor cu care întreţin relaţii la momentul respectiv orice modificare importantă a mecanismelor lor de executare a ordinelor sau a politicii lor de executare a ordinelor.
Art. 79: Plasarea de criptoactive
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care plasează criptoactive comunică ofertantului, persoanei care solicită admiterea la tranzacţionare sau oricărui terţ care acţionează în numele acestora, înainte de a încheia un acord cu aceştia, următoarele informaţii:
a)tipul de plasament avut în vedere, inclusiv dacă este garantată sau nu o valoare minimă de cumpărare;
b)o precizare privind valoarea comisioanelor de tranzacţionare aferente plasării propuse;
c)momentul, procesul şi preţul probabile pentru operaţiunea propusă;
d)informaţii despre cumpărătorii vizaţi.
Înainte de a plasa criptoactivele respective, furnizorii de servicii de criptoactive care plasează criptoactive obţin acordul emitenţilor criptoactivelor respective sau al oricărui terţ care acţionează în numele acestora cu privire la informaţiile enumerate la primul paragraf.
(2)Normele furnizorilor de servicii de criptoactive privind conflictele de interese menţionate la articolul 72 alineatul (1) prevăd proceduri specifice şi adecvate pentru identificarea, prevenirea, monitorizarea şi divulgarea oricăror conflicte de interese generate de următoarele situaţii:
a)furnizorii de servicii de criptoactive plasează criptoactivele la propriii lor clienţi;
b)preţul propus pentru plasarea criptoactivelor a fost supraestimat sau subestimat;
c)ofertantul plăteşte sau oferă furnizorilor de servicii de criptoactive stimulente, inclusiv stimulente nepecuniare.
Art. 80: Primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor instituie şi pun în aplicare proceduri şi mecanisme care să asigure transmiterea promptă şi adecvată a ordinelor clienţilor în vederea executării pe o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive sau către un alt furnizor de servicii de criptoactive.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor nu primesc nicio remuneraţie, reducere sau beneficiu nepecuniar în schimbul direcţionării ordinelor primite de la clienţi către o anumită platformă de tranzacţionare pentru criptoactive sau către un alt furnizor de servicii de criptoactive.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor nu utilizează în mod abuziv informaţiile referitoare la ordinele în aşteptare ale clienţilor şi iau toate măsurile rezonabile pentru a preveni utilizarea abuzivă a acestor informaţii de către oricare dintre angajaţii lor.
Art. 81: Oferirea de consultanţă cu privire la criptoactive şi asigurarea administrării de portofolii de criptoactive
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive sau care asigură administrarea de portofolii de criptoactive evaluează dacă serviciile de criptoactive sau criptoactivele sunt adecvate pentru clienţii lor sau pentru clienţii lor potenţiali, ţinând seama de cunoştinţele şi experienţa acestora în materie de investiţii în criptoactive, de obiectivele lor de investiţii, inclusiv toleranţa lor la risc, şi de situaţia lor financiară, inclusiv capacitatea lor de a suporta pierderi.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive îi informează pe potenţialii clienţi în timp util înainte de a le oferi consultanţă dacă consultanţa respectivă:
a)este oferită independent;
b)se bazează pe o analiză amplă sau mai restrânsă a diferitelor criptoactive, inclusiv dacă consultanţa se limitează la criptoactivele emise sau oferite de entităţile care au cu furnizorul de servicii de criptoactive legături strânse sau orice alte relaţii juridice şi economice, cum ar fi relaţiile contractuale, care riscă să afecteze independenţa consultanţei oferite.
(3)Atunci când un furnizor de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive informează potenţialul client că consultanţa este oferită independent, acesta:
a)face o analiză a unei game suficient de mari de criptoactive disponibile pe piaţă, care trebuie să fie suficient de diversificată pentru a garanta că obiectivele de investiţii ale clientului pot fi îndeplinite corespunzător şi care trebuie să nu se limiteze la acele criptoactive emise sau furnizate de:
(i)acelaşi furnizor de servicii de criptoactive;
(ii)entităţile care au legături strânse cu acelaşi furnizor de servicii de criptoactive; sau
(iii)alte entităţi cu care acelaşi furnizor de servicii de criptoactive are legături de natură juridică şi economică, cum ar fi relaţii contractuale, suficient de strânse încât să poată afecta independenţa consultanţei oferite;
b)nu acceptă şi nu percepe niciun fel de onorarii, comisioane sau alte tipuri de beneficii pecuniare sau nepecuniare plătite sau acordate de terţi sau de persoane care acţionează în numele unor terţi în legătură cu furnizarea serviciului respectiv către clienţi.
În pofida primului paragraf litera (b), sunt permise, în cazul în care sunt comunicate în mod clar clientului, beneficiile nepecuniare minore care pot îmbunătăţi calitatea serviciilor de criptoactive furnizate unui client şi care au astfel de dimensiuni şi o asemenea natură încât nu împiedică furnizorul de servicii de criptoactive să-şi respecte obligaţia de a acţiona în interesul superior al clientului său.
(4)Furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive oferă potenţialilor clienţi şi informaţii despre toate costurile şi cheltuielile asociate, inclusiv costul consultanţei, dacă este cazul, costul criptoactivelor recomandate sau vândute clientului, modalităţile de plată a criptoactivelor de care dispune clientul, printre care şi toate modalităţile de plată pentru terţi.
(5)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură administrarea portofoliului de criptoactive nu acceptă şi nu percep onorarii, comisioane sau orice alte beneficii cu sau fără caracter pecuniar, plătite sau acordate de un emitent, un ofertant, o persoană care solicită admiterea la tranzacţionare sau de orice terţ ori persoană care acţionează în numele unui terţ în legătură cu asigurarea administrării portofoliului de criptoactive clienţilor lor.
(6)În cazul în care un furnizor de servicii de criptoactive informează un potenţial client de faptul că consultanţa sa nu este oferită independent, furnizorul respectiv poate primi stimulente cu condiţia ca plata sau beneficiul:
a)să aibă scopul de a îmbunătăţi calitatea serviciului în cauză destinat clientului; şi
b)să nu împiedice furnizorul de servicii de criptoactive să-şi îndeplinească obligaţia de a acţiona cu onestitate, corectitudine şi profesionalism, în interesul superior al clienţilor săi.
Existenţa, natura şi cuantumul plăţii sau beneficiului menţionate la alineatul (4) sau, atunci când cuantumul nu poate fi stabilit, metoda de calculare a cuantumului respectiv sunt comunicate cu exactitate clientului, în mod complet, corect şi inteligibil, înainte de furnizarea serviciului de criptoactive în cauză.
(7)Furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive se asigură că persoanele fizice care oferă în numele lor consultanţă sau informaţii cu privire la criptoactive sau la un serviciu de criptoactive dispun de cunoştinţele şi competenţa necesare pentru a-şi îndeplini obligaţiile. Statele membre publică criteriile care trebuie folosite pentru evaluarea acestor cunoştinţe şi competenţe.
(8)În scopul evaluării adecvării menţionate la alineatul (1), furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive sau asigură administrarea de portofolii de criptoactive obţin de la clienţii lor sau de la clienţii lor potenţiali informaţiile necesare cu privire la cunoştinţele lor despre şi experienţa lor în investiţii, inclusiv în criptoactive, obiectivele lor de investiţii, inclusiv toleranţa la risc, situaţia lor financiară, inclusiv capacitatea lor de a suporta pierderi şi înţelegerea de bază pe care o au cu privire la riscurile asociate achiziţionării de criptoactive, astfel încât furnizorii de servicii de criptoactive să le poată semnala clienţilor sau potenţialilor lor clienţi dacă criptoactivele sunt adecvate sau nu pentru ei şi, în special, dacă corespund toleranţei lor la risc şi capacităţii lor de a suporta pierderi.
(9)Furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive sau care asigură administrarea portofoliului de criptoactive îşi avertizează clienţii sau potenţialii clienţi cu privire la faptul că:
a)valoarea criptoactivelor ar putea fluctua;
b)criptoactivele şi-ar putea pierde valoarea parţial sau integral;
c)criptoactivele ar putea să nu fie lichide;
d)după caz, criptoactivele nu sunt acoperite de sistemele de compensare pentru investitori în temeiul Directivei 97/9/CE;
e)criptoactivele nu sunt acoperite de schemele de garantare a depozitelor în temeiul Directivei 2014/49/UE.
(10)Furnizorii de servicii de criptoactive autorizaţi care oferă consultanţă cu privire la criptoactive sau care asigură administrarea de portofolii de criptoactive instituie, menţin şi pun în aplicare politici şi proceduri care să le permită să colecteze şi să evalueze toate informaţiile necesare pentru efectuarea evaluării menţionate la alineatul (1) cu privire la fiecare client. Aceştia iau toate măsurile rezonabile pentru a se asigura că informaţiile colectate privind clienţii lor sau clienţii lor potenţiali sunt corecte.
(11)În cazul în care clienţii nu furnizează informaţiile solicitate în temeiul alineatului (8) sau în cazul în care furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive sau care asigură administrarea de portofolii de criptoactive consideră că serviciile de criptoactive nu sunt adecvate pentru clienţii lor, aceştia nu recomandă respectivele servicii de criptoactive sau criptoactive şi nici nu iniţiază asigurarea administrării de portofolii de criptoactivele respective.
(12)Pentru fiecare client în parte, furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive sau care asigură administrarea de portofolii de criptoactive revizuiesc periodic evaluarea adecvării menţionată la alineatul (1) cel puţin o dată la doi ani după evaluarea iniţială efectuată în conformitate cu alineatul menţionat.
(13)De îndată ce a fost efectuată evaluarea adecvării menţionată la alineatul (1) sau revizuirea ei în temeiul alineatului (12), furnizorii de servicii de criptoactive care oferă consultanţă cu privire la criptoactive le transmit clienţilor un raport privind adecvarea, care sintetizează recomandările oferite şi modul în care respectivele recomandări corespund preferinţelor, obiectivelor şi altor caracteristici ale clienţilor. Raportul respectiv se întocmeşte şi se comunică clienţilor în format electronic. Raportul trebuie cel puţin:
a)să conţină informaţii actualizate privind evaluarea menţionată la alineatul (1); şi
b)să conţină un rezumat al recomandărilor oferite.
Raportul privind adecvarea menţionat la primul paragraf precizează clar că consultanţa se bazează pe cunoştinţele despre investiţii în criptoactive şi experienţa în astfel de investiţii ale clientului, pe obiectivele de investiţii ale clientului, pe toleranţa la risc, pe situaţia financiară şi pe capacitatea de a suporta pierderi ale clientului.
(14)Furnizorii de servicii de criptoactive care asigură administrarea de portofolii de criptoactive le transmit periodic clienţilor lor, în format electronic, rapoarte privind activităţile de administrare de portofolii efectuate în numele acestora. Rapoartele periodice respective conţin o analiză corectă şi echilibrată a activităţilor întreprinse şi a performanţei portofoliului în perioada de raportare, o situaţie actualizată a modului în care activităţile întreprinse corespund preferinţelor, obiectivelor şi altor caracteristici ale clientului, precum şi informaţii actualizate privind evaluarea adecvării menţionată la alineatul (1) sau revizuirea acesteia în temeiul alineatului (12).
Raportul periodic menţionat la primul paragraf de la prezentul alineat se furnizează o dată la trei luni, cu excepţia cazurilor în care clientul are acces la un sistem online în care pot fi accesate evaluări actualizate ale portofoliului clientului şi informaţii actualizate privind evaluarea adecvării menţionată la alineatul (1), iar furnizorul de servicii de criptoactive are dovezi că clientul a accesat o evaluare cel puţin o dată în cursul trimestrului relevant. Un astfel de sistem online este considerat a fi un format electronic.
(15)Până la 30 decembrie 2024, ESMA emite ghiduri în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 pentru a specifica:
a)criteriile de evaluare a cunoştinţelor şi competenţelor în conformitate cu alineatul (7);
b)informaţiile menţionate la alineatul (8); şi
c)formatul raportului periodic menţionat la alineatul (14).
Art. 82: Furnizarea de servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive care furnizează servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor încheie un acord cu clienţii lor în care specifică sarcinile şi responsabilităţile care le revin. Acordul respectiv cuprinde cel puţin următoarele:
a)identitatea părţilor la acord;
b)o descriere a modalităţilor de furnizare a serviciului de transfer;
c)o descriere a sistemelor de securitate utilizate de furnizorul de servicii de criptoactive;
d)comisioanele aplicate de furnizorul de servicii de criptoactive;
e)dreptul aplicabil.
(2)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, emite ghiduri în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 pentru furnizorii de servicii de criptoactive care furnizează servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor în ceea ce priveşte procedurile şi politicile, inclusiv drepturile clienţilor, în contextul serviciilor de transfer de criptoactive.
Art. 83: Evaluarea propunerilor de achiziţie având ca obiect furnizori de servicii de criptoactive
(1)Orice persoană fizică sau juridică, sau astfel de persoane acţionând individual sau concertat, care a decis să achiziţioneze, direct sau indirect (denumită în continuare "achizitorul potenţial"), o participaţie calificată în cadrul unui furnizor de servicii de criptoactive sau să majoreze, direct sau indirect, o astfel de participaţie calificată, astfel încât proporţia drepturilor de vot sau a capitalului deţinut să fie de cel puţin 20%, 30% sau 50% sau astfel încât furnizorul de servicii de criptoactive să devină filiala sa, notifică în scris autoritatea competentă a respectivului furnizor de servicii de criptoactive, indicând valoarea participaţiei vizate şi informaţiile necesare în temeiul standardelor tehnice de reglementare adoptate de Comisie în conformitate cu articolul 84 alineatul (4).
(2)Orice persoană fizică sau juridică care a decis să cedeze, direct sau indirect, o participaţie calificată în cadrul unui furnizor de servicii de criptoactive, înainte de a ceda participaţia respectivă, informează în scris autoritatea competentă cu privire la decizia sa şi indică valoarea participaţiei respective. Persoana respectivă informează, de asemenea, autoritatea competentă atunci când decide să îşi reducă participaţia calificată, astfel încât proporţia drepturilor de vot sau a capitalului deţinut ar scădea sub 10%, 20%, 30% sau 50% ori astfel încât furnizorul de servicii de criptoactive ar înceta să mai fie filiala persoanei menţionate.
(3)Autoritatea competentă transmite cu promptitudine şi, în orice caz, în termen de două zile lucrătoare de la primirea unei notificări conform alineatului (1) o confirmare scrisă de primire.
(4)În termen de 60 de zile lucrătoare de la data confirmării scrise de primire menţionate la alineatul (3) de la prezentul articol, autoritatea competentă evaluează propunerea de achiziţie menţionată la alineatul (1) de la prezentul articol şi informaţiile necesare în temeiul standardelor tehnice de reglementare adoptate de Comisie în conformitate cu articolul 84 alineatul (4). Atunci când confirmă primirea notificării, autoritatea competentă informează achizitorul potenţial cu privire la data de expirare a perioadei de evaluare.
(5)În scopul evaluării menţionate la alineatul (4), autoritatea competentă poate consulta autorităţile competente pentru combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului şi unităţile de informaţii financiare şi ţine seama în mod corespunzător de opiniile acestora.
(6)La efectuarea evaluării menţionate la alineatul (4), autoritatea competentă poate solicita de la achizitorul potenţial orice informaţii suplimentare necesare pentru finalizarea evaluării. O astfel de solicitare se face înainte de finalizarea evaluării şi, în orice caz, nu mai târziu de cea de a 50-a zi lucrătoare de la data confirmării scrise de primire menţionate la alineatul (3). Astfel de solicitări se fac în scris, precizându-se informaţiile suplimentare necesare.
Autoritatea competentă suspendă perioada de evaluare menţionată la alineatul (4) până când primeşte informaţiile suplimentare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat. Durata suspendării nu poate depăşi 20 de zile lucrătoare. Orice altă solicitare de către autoritatea competentă a unor informaţii suplimentare sau a unor clarificări privind informaţiile primite nu duce la o nouă suspendare a perioadei de evaluare.
Autoritatea competentă poate prelungi perioada de suspendare menţionată la al doilea paragraf de la prezentul alineat cu până la 30 de zile lucrătoare, în cazul în care achizitorul potenţial este situat în afara Uniunii sau este reglementat de dreptul unei ţări terţe.
(7)Autoritatea competentă care, la finalizarea evaluării menţionate la alineatul (4), decide să se opună propunerii de achiziţie menţionate la alineatul (1) transmite o notificare în acest sens achizitorului potenţial în termen de două zile lucrătoare şi, în orice caz, înainte de data menţionată la alineatul (4), prelungită, dacă este cazul, în conformitate cu alineatul (6) al doilea şi al treilea paragraf. Notificarea prezintă motivele care au stat la baza deciziei respective.
(8)În cazul în care autoritatea competentă nu se opune propunerii de achiziţie menţionate la alineatul (1) înainte de data menţionată la alineatul (4), prelungită, dacă este cazul, în conformitate cu alineatul (6) al doilea şi al treilea paragraf, se consideră că propunerea de achiziţie este aprobată.
(9)Autoritatea competentă poate stabili o perioadă maximă de finalizare a propunerii de achiziţie menţionate la alineatul (1) şi poate prelungi perioada maximă respectivă, dacă este cazul.
Art. 84: Conţinutul evaluării propunerilor de achiziţie având ca obiect furnizori de servicii de criptoactive
(1)Atunci când efectuează evaluarea menţionată la articolul 83 alineatul (4), autoritatea competentă evaluează adecvarea achizitorului potenţial şi soliditatea financiară a propunerii de achiziţie menţionate la articolul 83 alineatul (1), pe baza tuturor criteriilor următoare:
a)reputaţia achizitorului potenţial;
b)reputaţia, cunoştinţele, competenţele şi experienţa oricărei persoane care va conduce activitatea furnizorului de servicii de criptoactive în urma propunerii de achiziţie;
c)soliditatea financiară a achizitorului potenţial, în special în ceea ce priveşte tipul de activitate desfăşurată şi prevăzută a se desfăşura în raport cu furnizorul de servicii de criptoactive vizat de propunerea de achiziţie;
d)dacă furnizorul de servicii de criptoactive va fi în măsură să respecte şi să continue să respecte dispoziţiile de la prezentul titlu;
e)dacă există motive rezonabile de a suspecta că, în legătură cu propunerea de achiziţie, este în curs sau a avut loc o faptă sau o tentativă de spălare de bani sau de finanţare a terorismului în înţelesul articolului 1 alineatul (3), respectiv alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849/CE sau că propunerea de achiziţie ar putea creşte riscul apariţiei unor asemenea fapte.
(2)Autoritatea competentă se poate opune propunerii de achiziţie numai dacă există motive rezonabile în acest sens pe baza criteriilor prevăzute la alineatul (1) de la prezentul articol sau dacă informaţiile furnizate în conformitate cu articolul 83 alineatul (4) sunt incomplete sau false.
(3)Statele membre nu impun condiţii prealabile în ceea ce priveşte cota de participaţie calificată care trebuie să fie achiziţionată în temeiul prezentului regulament şi nici nu permit autorităţilor lor competente să examineze propunerea de achiziţie din punctul de vedere al nevoilor economice ale pieţei.
(4)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a specifica conţinutul detaliat al informaţiilor necesare pentru efectuarea evaluării menţionate la articolul 83 alineatul (4) primul paragraf. Informaţiile necesare trebuie să fie relevante pentru o evaluare prudenţială, proporţionale şi adaptate la natura achizitorului potenţial şi a propunerii de achiziţie menţionate la articolul 83 alineatul (1).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
Art. 85: Identificarea furnizorilor semnificativi de servicii de criptoactive
(1)Un furnizor de servicii de criptoactive este considerat semnificativ dacă are în Uniune cel puţin 15 milioane de utilizatori activi, în medie, într-un an calendaristic, media fiind calculată ca media numărului zilnic de utilizatori activi pe parcursul anului calendaristic precedent.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive notifică autorităţile lor competente în termen de două luni de la momentul la care au ajuns la numărul de utilizatori activi astfel cum se prevede la alineatul (1). Dacă este de acord că pragul prevăzut la alineatul (1) este atins, autoritatea competentă notifică ESMA.
(3)Fără a aduce atingere responsabilităţilor autorităţilor competente în temeiul prezentului regulament, autorităţile competente din statele membre de origine furnizează consiliului supraveghetorilor ESMA actualizări anuale cu privire la următoarele evoluţii în materie de supraveghere în ceea ce priveşte furnizorii semnificativi de servicii de criptoactive:
a)autorizaţiile în curs sau încheiate, astfel cum se menţionează la articolul 59;
b)procesele în curs sau încheiate de retragere a autorizaţiilor, astfel cum se menţionează la articolul 64;
c)exercitarea competenţelor de supraveghere, astfel cum se prevede la articolul 94 alineatul (1) primul paragraf literele (b), (c), (e), (f), (g), (y) şi (aa).
Autoritatea competentă din statul membru de origine poate furniza consiliului supraveghetorilor ESMA actualizări mai frecvente sau îi poate notifica înainte de orice decizie luată de către autoritatea competentă a statului membru de origine cu privire la primul paragraf litera (a), (b) sau (c).
(4)Informarea menţionată la alineatul (3) al doilea paragraf poate fi urmată de un schimb de opinii în cadrul consiliului supraveghetorilor ESMA.
(5)După caz, ESMA poate face uz de competenţele sale în temeiul articolelor 29, 30, 31 şi 31b din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.