Art. 60. - Art. 60: Furnizarea de servicii de criptoactive de către anumite entităţi financiare - Regulamentul 1114/31-mai-2023 privind pieţele criptoactivelor şi de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 şi (UE) nr. 1095/2010 şi a Directivelor 2013/36/UE şi (UE) 2019/1937

Acte UE

Jurnalul Oficial 150L

În vigoare
Versiune de la: 23 Octombrie 2025
Art. 60: Furnizarea de servicii de criptoactive de către anumite entităţi financiare
(1)O instituţie de credit poate furniza servicii de criptoactive dacă notifică informaţiile menţionate la alineatul (7) autorităţii competente a statului său membru de origine cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective.
(2)Un depozitar central de titluri de valoare autorizat în temeiul Regulamentului (UE) nr. 909/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului (45) asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor numai dacă notifică autorităţii competente din statul membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciului respectiv, informaţiile menţionate la alineatul (7).
(45)Regulamentul (UE) nr. 909/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind îmbunătăţirea decontării titlurilor de valoare în Uniunea Europeană şi privind depozitarii centrali de titluri de valoare şi de modificare a Directivelor 98/26/CE şi 2014/65/UE şi a Regulamentului (UE) nr. 236/2012 (JO L 257, 28.8.2014, p. 1).
În sensul primului paragraf de la prezentul alineat, asigurarea custodiei şi a administrării criptoactivelor în numele clienţilor este considerată echivalentă cu deschiderea, administrarea sau gestionarea conturilor de instrumente financiare în cadrul unui serviciu de decontare menţionate în secţiunea B punctul 3 din anexa la Regulamentul (UE) nr. 909/2014.
(3)O firmă de investiţii poate furniza în Uniune servicii de criptoactive echivalente cu serviciile şi activităţile de investiţii pentru care este autorizată în mod specific în temeiul Directivei 2014/65/UE dacă notifică autorităţii competente a statului membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
În sensul prezentului alineat:
a)asigurarea custodiei şi a administrării criptoactivelor în numele clienţilor este considerată echivalentă cu serviciul auxiliar menţionat în secţiunea B punctul 1 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
b)operarea unei platforme de tranzacţionare pentru criptoactive este considerată echivalentă cu operarea unui sistem multilateral de tranzacţionare şi cu operarea unui sistem organizat de tranzacţionare menţionate în secţiunea A punctul 8 şi, respectiv, punctul 9 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
c)schimbul de criptoactive contra unor fonduri şi contra altor criptoactive este considerat echivalent cu tranzacţionarea pe cont propriu menţionată în secţiunea A punctul 3 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
d)executarea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor este considerată echivalentă cu executarea ordinelor în contul clienţilor menţionată în secţiunea A punctul 2 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
e)plasarea de criptoactive este considerată echivalentă cu subscrierea sau plasarea de instrumente financiare cu angajament ferm şi cu plasarea de instrumente financiare fără angajament ferm menţionate în secţiunea A punctul 6 şi, respectiv, punctul 7 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
f)primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor sunt considerate echivalente cu primirea şi transmiterea de ordine privind unul sau mai multe instrumente financiare menţionate în secţiunea A punctul 1 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
g)oferirea de consultanţă cu privire la criptoactive este considerată echivalentă cu serviciile de consultanţă de investiţii menţionate în secţiunea A punctul 5 din anexa I la Directiva 2014/65/UE;
h)asigurarea administrării de portofolii de criptoactive este considerată echivalentă cu administrarea de portofolii menţionată în secţiunea A punctul 4 din anexa I la Directiva 2014/65/UE.
(4)O instituţie emitentă de monedă electronică autorizată în temeiul Directivei 2009/110/CE asigură custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor şi servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor cu privire la tokenurile de monedă electronică pe care le emite numai dacă notifică autorităţii competente din statul membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
(5)O societate de administrare a OPCVM sau un administrator de fonduri de investiţii alternative poate furniza servicii de criptoactive echivalente cu administrarea de portofolii de investiţii şi cu serviciile conexe pentru care este autorizat în temeiul Directivei 2009/65/CE sau al Directivei 2011/61/UE dacă notifică autorităţii competente a statului membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciilor respective, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
În sensul prezentului alineat:
a)primirea şi transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienţilor sunt considerate echivalente cu preluarea şi transmiterea de ordine privind instrumente financiare menţionate la articolul 6 alineatul (4) litera (b) punctul (iii) din Directiva 2011/61/UE;
b)oferirea de consultanţă cu privire la criptoactive este considerată echivalentă cu consultanţa de investiţii menţionată la articolul 6 alineatul (4) litera (b) punctul (i) din Directiva 2011/61/UE şi la articolul 6 alineatul (3) litera (b) punctul (i) din Directiva 2009/65/CE;
c)asigurarea administrării de portofolii de criptoactive este considerată echivalentă cu serviciile menţionate la articolul 6 alineatul (4) litera (a) din Directiva 2011/61/UE şi la articolul 6 alineatul (3) litera (a) din Directiva 2009/65/CE.
(6)Un operator de piaţă autorizat în temeiul Directivei 2014/65/UE poate opera o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive dacă notifică autorităţii competente a statului membru de origine, cu cel puţin 40 de zile lucrătoare înainte de furnizarea pentru prima dată a serviciului respectiv, informaţiile menţionate la alineatul (7) de la prezentul articol.
(7)În sensul alineatelor (1)-(6), se notifică următoarele informaţii:
a)un program de activitate care să descrie tipurile de servicii de criptoactive pe care furnizorul de servicii de criptoactive solicitant intenţionează să le ofere, inclusiv locul şi modul în care urmează să fie comercializate serviciile respective;
b)o descriere:
(i)a mecanismelor de control intern, a politicilor şi a procedurilor menite să asigure respectarea dispoziţiilor de drept intern de transpunere a Directivei (UE) 2015/849;
(ii)a cadrului de evaluare a riscurilor pentru gestionarea riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului; şi
(iii)a planului de continuitate a activităţii;
c)documentaţia tehnică a sistemelor TIC şi a măsurilor de securitate, precum şi o descriere a acestora într-un limbaj netehnic;
d)o descriere a procedurii de separare a criptoactivelor şi a fondurilor clienţilor;
e)în cazul în care există intenţia de a asigura custodia şi administrarea criptoactivelor în numele clienţilor, o descriere a politicii de custodie şi administrare;
f)în cazul în care există intenţia de a opera o platformă de tranzacţionare pentru criptoactive, o descriere a normelor de funcţionare a platformei de tranzacţionare, precum şi a procedurilor şi a sistemului de detectare a abuzului de piaţă;
g)în cazul în care există intenţia de a face schimb de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive, o descriere a politicii comerciale nediscriminatorii care reglementează relaţia cu clienţii, precum şi o descriere a metodologiei de stabilire a preţului criptoactivelor care sunt propuse la schimb contra unor fonduri sau contra altor criptoactive;
h)în cazul în care există intenţia de a executa ordine aferente criptoactivelor în numele clienţilor, o descriere a politicii de executare a ordinelor;
i)în cazul în care există intenţia de a oferi consultanţă cu privire la criptoactive sau de a asigura administrarea de portofolii de criptoactive, dovada că persoanele fizice care oferă consultanţă în numele furnizorului de servicii de criptoactive solicitant sau care administrează portofolii în numele furnizorului de servicii de criptoactive solicitant deţin cunoştinţele şi expertiza necesare pentru a-şi îndeplini obligaţiile;
j)dacă serviciul de criptoactive se referă la tokenuri raportate la active, tokenuri de monedă electronică sau alte criptoactive;
k)în cazul în care există intenţia de a furniza servicii de transfer de criptoactive în numele clienţilor, informaţii despre modul în care vor fi furnizate astfel de servicii de transfer.
(8)O autoritate competentă care primeşte o notificare, astfel cum se menţionează la alineatele (1)-(6), evaluează, în termen de 20 de zile lucrătoare de la primirea unei astfel de notificări, dacă au fost furnizate toate informaţiile solicitate. În cazul în care autoritatea competentă ajunge la concluzia că o notificare nu este completă, aceasta informează imediat entitatea notificatoare în acest sens şi stabileşte un termen până la care entitatea respectivă trebuie să furnizeze informaţiile care lipsesc.
Termenul pentru furnizarea oricăror informaţii care lipsesc nu depăşeşte 20 de zile lucrătoare de la data solicitării. Până la expirarea acestui termen, fiecare termen prevăzut la alineatele (1)-(6) se suspendă. Orice solicitare suplimentară formulată de autoritatea competentă în vederea completării sau clarificării informaţiilor este la discreţia sa, dar nu duce la suspendarea niciunui termen prevăzut la alineatele (1)-(6).
Furnizorul de servicii de criptoactive nu începe să furnizeze serviciile de criptoactive atât timp cât notificarea este incompletă.
(9)Entităţile menţionate la alineatele (1)-(6) nu au obligaţia de a transmite informaţiile menţionate la alineatul (7) pe care le-au transmis anterior autorităţii competente în cazul în care aceste informaţii sunt identice. Atunci când transmit informaţiile menţionate la alineatul (7), entităţile menţionate la alineatele (1)-(6) precizează în mod explicit că orice informaţii care au fost transmise anterior sunt încă actuale.
(10)În cazul în care furnizează servicii de criptoactive, entităţile menţionate la alineatele (1)-(6) de la prezentul articol nu fac obiectul articolelor 62, 63, 64, 67, 83 şi 84.
(11)Dreptul de a furniza servicii de criptoactive menţionat la alineatele (1)-(6) de la prezentul articol se revocă la retragerea autorizaţiei relevante care a permis entităţii respective să furnizeze serviciile de criptoactive fără a fi obligată să obţină o autorizaţie în temeiul articolului 59.
(12)Autorităţile competente comunică ESMA informaţiile menţionate la articolul 109 alineatul (5), după verificarea caracterului complet al informaţiilor menţionate la alineatul (7).
ESMA se asigură că informaţiile respective sunt disponibile în registrul menţionat la articolul 109 până la data de începere a furnizării preconizate a serviciilor de criptoactive.
(13)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a detalia informaţiile menţionate la alineatul (7).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
(14)ESMA, în strânsă cooperare cu ABE, elaborează proiecte de standarde tehnice de punere în aplicare pentru a stabili formulare, modele şi proceduri standard pentru notificarea în temeiul alineatului (7).
ESMA prezintă Comisiei proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare menţionate la primul paragraf până la 30 iunie 2024.
Se conferă Comisiei competenţa de a adopta standardele tehnice de punere în aplicare menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.