Capitolul iii - Obligaţiile furnizorilor de servicii de criptoactive - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 9 Iunie 2023
CAPITOLUL III:Obligaţiile furnizorilor de servicii de criptoactive
Art. 14: Informaţiile care însoţesc transferurile de criptoactive
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoţit de următoarele informaţii cu privire la iniţiator:
a)numele iniţiatorului;
b)adresa de registru distribuit a iniţiatorului, în cazul în care un transfer de criptoactive este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară, precum şi numărul de cont de criptoactive al iniţiatorului, în cazul în care un astfel de cont există şi este utilizat pentru prelucrarea tranzacţiei;
c)numărul de cont de criptoactive al iniţiatorului, în cazul în care un transfer de criptoactive nu este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară;
d)adresa iniţiatorului, inclusiv denumirea ţării, numărul documentului personal oficial şi numărul de identificare al clientului sau, ca alternativă, data şi locul naşterii iniţiatorului; şi
e)LEI actual, sub rezerva existenţei câmpului necesar în formatul mesajului relevant şi în cazul în care iniţiatorul furnizează această informaţie furnizorului său de servicii de criptoactive sau, în lipsa LEI actual, orice alt identificator oficial echivalent disponibil al iniţiatorului.
(2)Furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoţit de următoarele informaţii cu privire la beneficiar:
a)numele beneficiarului;
b)adresa de registru distribuit a beneficiarului, în cazul în care un transfer de criptoactive este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară, precum şi numărul de cont de criptoactive al beneficiarului, în cazul în care un astfel de cont există şi este utilizat pentru prelucrarea tranzacţiei;
c)numărul de cont de criptoactive al beneficiarului, în cazul în care un transfer de criptoactive nu este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară; şi
d)LEI actual, sub rezerva existenţei câmpului necesar în formatul mesajului relevant şi în cazul în care iniţiatorul furnizează această informaţie furnizorului său de servicii de plată sau, în lipsa LEI actual, orice alt identificator oficial echivalent disponibil al beneficiarului.
(3)Prin derogare de la alineatul (1) litera (c) şi de la alineatul (2) litera (c), în cazul unui transfer de criptoactive neînregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară şi neefectuat către sau dintr-un cont de criptoactive, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoţit de un cod unic de identificare a tranzacţiei.
(4)Informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) se transmit înainte de transferul criptoactivelor sau simultan ori concomitent cu acesta, în mod securizat şi în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679.
Informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) nu este necesar să fie ataşate direct la transferul criptoactivelor, nici să fie incluse în acesta.
(5)În cazul unui transfer de criptoactive efectuat către o adresă negăzduită, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului obţine şi păstrează informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) şi se asigură că transferul criptoactivelor poate fi identificat în mod individual.
Fără a aduce atingere măsurilor specifice de atenuare a riscurilor luate în conformitate cu articolul 19b din Directiva (UE) 2015/849, în cazul unui transfer către o adresă negăzduită care depăşeşte 1 000 EUR, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului ia măsuri adecvate pentru a evalua dacă adresa respectivă este deţinută sau controlată de iniţiator.
(6)Înainte de a transfera criptoactivele, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului verifică exactitatea informaţiilor menţionate la alineatul (1) pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă.
(7)Verificarea menţionată la alineatul (6) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea iniţiatorului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma acestei verificări au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)iniţiatorului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
(8)Furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului nu permite iniţierea sau executarea niciunui transfer de criptoactive înainte de a asigura respectarea deplină a prezentului articol.
Art. 15: Transferurile de criptoactive procesate sub forma unui lot
În cazul unui transfer de criptoactive procesat sub forma unui lot de la un singur iniţiator, articolul 14 alineatul (1) nu se aplică transferurilor individuale grupate în acel lot, cu condiţia ca lotul să cuprindă informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1), (2) şi (3), ca informaţiile respective să fi fost verificate în conformitate cu articolul 14 alineatele (6) şi (7) şi ca transferurile individuale să fie însoţite de adresa de registru distribuit a iniţiatorului, în cazul în care se aplică articolul 14 alineatul (2) litera (b), de numărul de cont de criptoactive al iniţiatorului, în cazul în care se aplică articolul 14 alineatul (2) litera (c), sau de codul unic de identificare a tranzacţiei, în cazul în care se aplică articolul 14 alineatul (3).
Art. 16: Depistarea informaţiilor lipsă privind iniţiatorul sau beneficiarul
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului aplică proceduri eficace, inclusiv, dacă este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1) şi (2) privind iniţiatorul şi beneficiarul sunt incluse în transferul de criptoactive ori în transferul de criptoactive procesat sub forma unui lot sau urmează acestor transferuri.
(2)În cazul unui transfer de criptoactive efectuat de la o adresă negăzduită, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului obţine şi păstrează informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1) şi (2) şi se asigură că transferul criptoactivelor poate fi identificat în mod individual.
Fără a aduce atingere măsurilor specifice de atenuare a riscurilor luate în conformitate cu articolul 19b din Directiva (UE) 2015/849, în cazul unui transfer de la o adresă negăzduită care depăşeşte 1 000 EUR, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului ia măsuri adecvate pentru a evalua dacă adresa respectivă este deţinută sau controlată de beneficiar.
(3)Înainte de a pune criptoactivele la dispoziţia beneficiarului, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului verifică exactitatea informaţiilor referitoare la beneficiar menţionate la articolul 14 alineatul (2) pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă.
(4)Verificarea menţionată la alineatele (2) şi (3) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea beneficiarului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma acestei verificări au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)beneficiarului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
Art. 17: Transferuri de criptoactive în cazul cărora informaţiile privind iniţiatorul sau beneficiarul lipsesc sau sunt incomplete
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului instituie proceduri eficace bazate pe riscuri, inclusiv proceduri în funcţie de riscul asociat menţionate la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, pentru a determina dacă să execute, să respingă, să returneze sau să suspende un transfer de criptoactive în cazul căruia informaţiile complete necesare privind iniţiatorul şi beneficiarul lipsesc şi pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.
În cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive constată că informaţiile menţionate la articolul 14 alineatul (1) sau (2) ori la articolul 15 lipsesc sau sunt incomplete, furnizorul de servicii de criptoactive respectiv, în funcţie de riscul asociat şi fără întârzieri nejustificate:
a)respinge transferul sau returnează criptoactivele transferate în contul de criptoactive al iniţiatorului; sau
b)solicită informaţiile necesare privind iniţiatorul şi beneficiarul înainte de a pune criptoactivele la dispoziţia beneficiarului.
(2)În cazul în care un furnizor de servicii de criptoactive omite în mod repetat să furnizeze informaţiile necesare privind iniţiatorul sau beneficiarul, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului:
a)ia măsuri, care, în primă fază, pot include emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene-limită, înainte de a respinge, de a restrânge sau de a înceta relaţia comercială în conformitate cu litera (b) dacă nu sunt furnizate informaţiile solicitate; sau
b)respinge direct orice nou transfer de criptoactive care provine de la furnizorul de servicii de criptoactive respectiv, sau restrânge ori încetează relaţia comercială cu respectivul furnizor de servicii de criptoactive.
Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului raportează omisiunea respectivă şi măsurile luate autorităţii competente responsabile de monitorizarea respectării dispoziţiilor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului.
Art. 18: Evaluare şi raportare
Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului ia în considerare informaţiile lipsă sau incomplete privind iniţiatorul sau beneficiarul ca factor pentru a evalua dacă transferul de criptoactive sau orice tranzacţie conexă este suspectă şi dacă aceasta trebuie raportată unităţii de informaţii financiare în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849.
Art. 19: Păstrarea informaţiilor privind iniţiatorul şi beneficiarul care însoţesc transferul
Furnizorii intermediari de servicii de criptoactive se asigură că toate informaţiile primite privind iniţiatorul şi beneficiarul care însoţesc un transfer de criptoactive sunt transmise odată cu transferul şi că sunt păstrate evidenţe ale acestor informaţii, care, la cerere, sunt puse la dispoziţia autorităţilor competente.
Art. 20: Depistarea informaţiilor lipsă privind iniţiatorul sau beneficiarul
Furnizorul intermediar de servicii de criptoactive instituie proceduri eficace, inclusiv, dacă este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă informaţiile privind iniţiatorul sau beneficiarul menţionate la articolul 14 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 14 alineatul (2) literele (a), (b) şi (c) au fost transmise înainte de sau simultan ori concomitent cu transferul de criptoactive sau transferul de criptoactive procesat sub forma unui lot, inclusiv în cazul în care transferul este efectuat către sau de la o adresă negăzduită.
Art. 21: Transferuri de criptoactive în cazul cărora informaţiile privind iniţiatorul sau beneficiarul lipsesc
(1)Furnizorul intermediar de servicii de criptoactive instituie proceduri eficace bazate pe riscuri, inclusiv procedurile în funcţie de riscul asociat menţionate la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, pentru a determina dacă să execute, să respingă, să returneze sau să suspende un transfer de criptoactive în cazul căruia informaţiile necesare privind iniţiatorul şi beneficiarul lipsesc şi pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.
În cazul în care, la primirea unui transfer de criptoactive, furnizorul intermediar de servicii de criptoactive constată că informaţiile menţionate la articolul 14 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 14 alineatul (2) literele (a), (b) şi (c) sau la articolul 15 alineatul (1) lipsesc sau sunt incomplete, furnizorul intermediar de servicii de criptoactive respectiv, în funcţie de riscul asociat şi fără întârzieri nejustificate:
a)respinge transferul sau returnează criptoactivele transferate; sau
b)solicită informaţiile necesare privind iniţiatorul şi beneficiarul înainte de transmiterea transferului de criptoactive.
(2)În cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive omite în mod repetat să furnizeze informaţiile cerute privind iniţiatorul sau beneficiarul, furnizorul intermediar de servicii de criptoactive:
a)ia măsuri, care, în primă fază, pot include emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene-limită, înainte de a respinge, de a restrânge sau de a înceta relaţia comercială în conformitate cu litera (b) dacă nu sunt furnizate informaţiile solicitate; sau
b)respinge direct orice nou transfer de criptoactive care provine de la furnizorul de servicii de criptoactive respectiv, sau restrânge ori încetează relaţia comercială cu respectivul furnizor de servicii de criptoactive.
Furnizorul intermediar de servicii de criptoactive raportează omisiunea respectivă şi măsurile luate autorităţii competente responsabile de monitorizarea respectării dispoziţiilor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului.
Art. 22: Evaluare şi raportare
Furnizorul intermediar de servicii de criptoactive al beneficiarului ia în considerare informaţiile lipsă privind iniţiatorul sau beneficiarul ca factor pentru a evalua dacă un transfer de criptoactive sau orice tranzacţie conexă este suspectă şi dacă trebuie raportată unităţii de informaţii financiare în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849.