Secţiunea 1 - Obligaţiile furnizorului de servicii de criptoactive al iniţiatorului - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849

Acte UE

Jurnalul Oficial 150L

În vigoare
Versiune de la: 9 Iunie 2023
SECŢIUNEA 1:Obligaţiile furnizorului de servicii de criptoactive al iniţiatorului
Art. 14: Informaţiile care însoţesc transferurile de criptoactive
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoţit de următoarele informaţii cu privire la iniţiator:
a)numele iniţiatorului;
b)adresa de registru distribuit a iniţiatorului, în cazul în care un transfer de criptoactive este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară, precum şi numărul de cont de criptoactive al iniţiatorului, în cazul în care un astfel de cont există şi este utilizat pentru prelucrarea tranzacţiei;
c)numărul de cont de criptoactive al iniţiatorului, în cazul în care un transfer de criptoactive nu este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară;
d)adresa iniţiatorului, inclusiv denumirea ţării, numărul documentului personal oficial şi numărul de identificare al clientului sau, ca alternativă, data şi locul naşterii iniţiatorului; şi
e)LEI actual, sub rezerva existenţei câmpului necesar în formatul mesajului relevant şi în cazul în care iniţiatorul furnizează această informaţie furnizorului său de servicii de criptoactive sau, în lipsa LEI actual, orice alt identificator oficial echivalent disponibil al iniţiatorului.
(2)Furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoţit de următoarele informaţii cu privire la beneficiar:
a)numele beneficiarului;
b)adresa de registru distribuit a beneficiarului, în cazul în care un transfer de criptoactive este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară, precum şi numărul de cont de criptoactive al beneficiarului, în cazul în care un astfel de cont există şi este utilizat pentru prelucrarea tranzacţiei;
c)numărul de cont de criptoactive al beneficiarului, în cazul în care un transfer de criptoactive nu este înregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară; şi
d)LEI actual, sub rezerva existenţei câmpului necesar în formatul mesajului relevant şi în cazul în care iniţiatorul furnizează această informaţie furnizorului său de servicii de plată sau, în lipsa LEI actual, orice alt identificator oficial echivalent disponibil al beneficiarului.
(3)Prin derogare de la alineatul (1) litera (c) şi de la alineatul (2) litera (c), în cazul unui transfer de criptoactive neînregistrat într-o reţea care utilizează DLT sau o tehnologie similară şi neefectuat către sau dintr-un cont de criptoactive, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoţit de un cod unic de identificare a tranzacţiei.
(4)Informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) se transmit înainte de transferul criptoactivelor sau simultan ori concomitent cu acesta, în mod securizat şi în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679.
Informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) nu este necesar să fie ataşate direct la transferul criptoactivelor, nici să fie incluse în acesta.
(5)În cazul unui transfer de criptoactive efectuat către o adresă negăzduită, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului obţine şi păstrează informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) şi se asigură că transferul criptoactivelor poate fi identificat în mod individual.
Fără a aduce atingere măsurilor specifice de atenuare a riscurilor luate în conformitate cu articolul 19b din Directiva (UE) 2015/849, în cazul unui transfer către o adresă negăzduită care depăşeşte 1 000 EUR, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului ia măsuri adecvate pentru a evalua dacă adresa respectivă este deţinută sau controlată de iniţiator.
(6)Înainte de a transfera criptoactivele, furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului verifică exactitatea informaţiilor menţionate la alineatul (1) pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă.
(7)Verificarea menţionată la alineatul (6) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea iniţiatorului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma acestei verificări au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)iniţiatorului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
(8)Furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului nu permite iniţierea sau executarea niciunui transfer de criptoactive înainte de a asigura respectarea deplină a prezentului articol.
Art. 15: Transferurile de criptoactive procesate sub forma unui lot
În cazul unui transfer de criptoactive procesat sub forma unui lot de la un singur iniţiator, articolul 14 alineatul (1) nu se aplică transferurilor individuale grupate în acel lot, cu condiţia ca lotul să cuprindă informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1), (2) şi (3), ca informaţiile respective să fi fost verificate în conformitate cu articolul 14 alineatele (6) şi (7) şi ca transferurile individuale să fie însoţite de adresa de registru distribuit a iniţiatorului, în cazul în care se aplică articolul 14 alineatul (2) litera (b), de numărul de cont de criptoactive al iniţiatorului, în cazul în care se aplică articolul 14 alineatul (2) litera (c), sau de codul unic de identificare a tranzacţiei, în cazul în care se aplică articolul 14 alineatul (3).