Secţiunea 2 - Obligaţiile furnizorului de servicii de criptoactive al beneficiarului - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849

Acte UE

Jurnalul Oficial 150L

În vigoare
Versiune de la: 9 Iunie 2023
SECŢIUNEA 2:Obligaţiile furnizorului de servicii de criptoactive al beneficiarului
Art. 16: Depistarea informaţiilor lipsă privind iniţiatorul sau beneficiarul
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului aplică proceduri eficace, inclusiv, dacă este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1) şi (2) privind iniţiatorul şi beneficiarul sunt incluse în transferul de criptoactive ori în transferul de criptoactive procesat sub forma unui lot sau urmează acestor transferuri.
(2)În cazul unui transfer de criptoactive efectuat de la o adresă negăzduită, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului obţine şi păstrează informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1) şi (2) şi se asigură că transferul criptoactivelor poate fi identificat în mod individual.
Fără a aduce atingere măsurilor specifice de atenuare a riscurilor luate în conformitate cu articolul 19b din Directiva (UE) 2015/849, în cazul unui transfer de la o adresă negăzduită care depăşeşte 1 000 EUR, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului ia măsuri adecvate pentru a evalua dacă adresa respectivă este deţinută sau controlată de beneficiar.
(3)Înainte de a pune criptoactivele la dispoziţia beneficiarului, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului verifică exactitatea informaţiilor referitoare la beneficiar menţionate la articolul 14 alineatul (2) pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă.
(4)Verificarea menţionată la alineatele (2) şi (3) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea beneficiarului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma acestei verificări au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)beneficiarului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
Art. 17: Transferuri de criptoactive în cazul cărora informaţiile privind iniţiatorul sau beneficiarul lipsesc sau sunt incomplete
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului instituie proceduri eficace bazate pe riscuri, inclusiv proceduri în funcţie de riscul asociat menţionate la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, pentru a determina dacă să execute, să respingă, să returneze sau să suspende un transfer de criptoactive în cazul căruia informaţiile complete necesare privind iniţiatorul şi beneficiarul lipsesc şi pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.
În cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive constată că informaţiile menţionate la articolul 14 alineatul (1) sau (2) ori la articolul 15 lipsesc sau sunt incomplete, furnizorul de servicii de criptoactive respectiv, în funcţie de riscul asociat şi fără întârzieri nejustificate:
a)respinge transferul sau returnează criptoactivele transferate în contul de criptoactive al iniţiatorului; sau
b)solicită informaţiile necesare privind iniţiatorul şi beneficiarul înainte de a pune criptoactivele la dispoziţia beneficiarului.
(2)În cazul în care un furnizor de servicii de criptoactive omite în mod repetat să furnizeze informaţiile necesare privind iniţiatorul sau beneficiarul, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului:
a)ia măsuri, care, în primă fază, pot include emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene-limită, înainte de a respinge, de a restrânge sau de a înceta relaţia comercială în conformitate cu litera (b) dacă nu sunt furnizate informaţiile solicitate; sau
b)respinge direct orice nou transfer de criptoactive care provine de la furnizorul de servicii de criptoactive respectiv, sau restrânge ori încetează relaţia comercială cu respectivul furnizor de servicii de criptoactive.
Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului raportează omisiunea respectivă şi măsurile luate autorităţii competente responsabile de monitorizarea respectării dispoziţiilor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului.
Art. 18: Evaluare şi raportare
Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului ia în considerare informaţiile lipsă sau incomplete privind iniţiatorul sau beneficiarul ca factor pentru a evalua dacă transferul de criptoactive sau orice tranzacţie conexă este suspectă şi dacă aceasta trebuie raportată unităţii de informaţii financiare în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849.