Art. 16. - Art. 16: Depistarea informaţiilor lipsă privind iniţiatorul sau beneficiarul - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 9 Iunie 2023
Art. 16: Depistarea informaţiilor lipsă privind iniţiatorul sau beneficiarul
(1)Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului aplică proceduri eficace, inclusiv, dacă este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1) şi (2) privind iniţiatorul şi beneficiarul sunt incluse în transferul de criptoactive ori în transferul de criptoactive procesat sub forma unui lot sau urmează acestor transferuri.
(2)În cazul unui transfer de criptoactive efectuat de la o adresă negăzduită, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului obţine şi păstrează informaţiile menţionate la articolul 14 alineatele (1) şi (2) şi se asigură că transferul criptoactivelor poate fi identificat în mod individual.
Fără a aduce atingere măsurilor specifice de atenuare a riscurilor luate în conformitate cu articolul 19b din Directiva (UE) 2015/849, în cazul unui transfer de la o adresă negăzduită care depăşeşte 1 000 EUR, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului ia măsuri adecvate pentru a evalua dacă adresa respectivă este deţinută sau controlată de beneficiar.
(3)Înainte de a pune criptoactivele la dispoziţia beneficiarului, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului verifică exactitatea informaţiilor referitoare la beneficiar menţionate la articolul 14 alineatul (2) pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă.
(4)Verificarea menţionată la alineatele (2) şi (3) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea beneficiarului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma acestei verificări au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)beneficiarului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.