Norma 26/2020 privind activitatea de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaţionale şi de modificare a unor norme ale Autorităţii de Supraveghere Financiară

M.Of. 388

În vigoare
Versiune de la: 14 Mai 2020
Norma 26/2020 privind activitatea de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaţionale şi de modificare a unor norme ale Autorităţii de Supraveghere Financiară
Dată act: 7-mai-2020
Emitent: Autoritatea de Supraveghere Financiara
În temeiul prevederilor art. 127 din Legea nr. 1/2020 privind pensiile ocupaţionale,
în conformitate cu prevederile cap. XVI din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale cap. XV din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza prevederilor art. 2 alin. (1) lit. c) şi d), art. 3 alin. (1) lit. b), art. 5 lit. c), art. 6 alin. (1) şi (2) şi art. 7 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
în urma deliberărilor Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară din şedinţa din data de 6.05.2020,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezenta normă.
CAPITOLUL I:Dispoziţii generale
Art. 1
(1)Prezenta normă reglementează condiţiile de avizare şi funcţionare a depozitarului activelor fondurilor de pensii ocupaţionale.
(2)Prezenta normă este aplicabilă depozitarilor fondurilor de pensii ocupaţionale.
Art. 2
Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţiile prevăzute la art. 3 din Legea nr. 1/2020 privind pensiile ocupaţionale, denumită în continuare Lege, în legislaţia privind piaţa de capital şi în legislaţia aplicabilă instituţiilor de credit.
CAPITOLUL II:Avizarea depozitarului
SECŢIUNEA 1:Condiţii de avizare
Art. 3
Pentru a desfăşura activitatea de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaţionale, instituţia de credit trebuie să obţină avizul Autorităţii de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F.
Art. 4
Pentru eliberarea avizului care conferă calitatea de depozitar, A.S.F. analizează cererea de avizare şi documentaţia depusă de solicitant şi verifică dacă instituţia de credit îndeplineşte, cumulativ, condiţiile prevăzute de Lege, precum şi următoarele:
a)dispune de echipamente şi dotări tehnice necesare pentru desfăşurarea corespunzătoare a activităţii de depozitare şi custodie, iar personalul acesteia implicat în efectuarea operaţiunilor de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaţionale dispune de capacităţi profesionale adecvate activităţii desfăşurate;
b)desfăşoară activitate de custodie a instrumentelor financiare;
c)deţine fonduri proprii mai mari de 500 milioane lei;
d)dispune de proceduri prin care să se asigure păstrarea în condiţii de siguranţă a tuturor activelor fondurilor de pensii ocupaţionale şi a activelor corespunzătoare provizionului tehnic, precum şi controlul permanent, din punctul de vedere al respectării legalităţii, asupra operaţiunilor dispuse de administratorul care acţionează în numele unui fond de pensii ocupaţionale.
SECŢIUNEA 2:Documentaţia necesară obţinerii avizului
Art. 5
(1)Avizul prevăzut la art. 3 se eliberează în baza unei cereri întocmite conform anexei nr. 1, care este însoţită de următoarele documente:
a)autorizaţia de funcţionare emisă de Banca Naţională a României/autoritatea similară din statul aparţinând Uniunii Europene sau Spaţiului Economic European, după caz, din care să reiasă că instituţia de credit a fost autorizată să desfăşoare activităţile de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii, în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, în copie;
b)certificatul de înscriere a menţiunilor cu privire la modificarea obiectului de activitate în conformitate cu prevederile lit. a), dacă este cazul, în original;
c)organigrama şi limitele de competenţă stabilite la nivelul structurii organizatorice a solicitantului care desfăşoară operaţiuni legate de activitatea de depozitare şi custodie, în copie;
d)procedurile privind activităţile de depozitare şi custodie, de securitate, control şi cele aplicabile în cazul apariţiei unor cazuri de forţă majoră, care să permită separarea şi păstrarea în siguranţă a tuturor activelor fondurilor de pensii şi a activelor corespunzătoare provizionului tehnic, în copie;
e)procedurile privind separarea activelor proprii de cele ale fondurilor de pensii ocupaţionale şi de cele ale activelor corespunzătoare provizioanelor tehnice pentru care desfăşoară activitatea de depozitare şi custodie şi între acestea, aprobate de consiliul de administraţie/persoanele împuternicite în acest sens, în copie;
f)certificatul de atestare fiscală pentru persoane juridice, emis de Agenţia Naţională de Administrare Fiscală, şi certificatul de atestare fiscală, emis de autoritatea administraţiei publice locale, depuse în original, în termenul de valabilitate al acestora, din care să reiasă că instituţia de credit nu are datorii restante către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale şi bugetele fondurilor speciale;
g)certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în termenul de valabilitate, în original;
h)documentul prin care organul statutar desemnează persoanele mandatate să reprezinte instituţia de credit în relaţia cu A.S.F., în copie;
i)actul de identitate al fiecărei persoane care reprezintă instituţia de credit în relaţia cu A.S.F., în copie, certificată pentru conformitate de către titularul actului de identitate;
j)curriculum vitae, datat şi semnat, pentru persoanele care reprezintă instituţia de credit în relaţia cu A.S.F., din care să rezulte că au pregătirea şi experienţa profesională corespunzătoare, în original, semnat pe fiecare pagină;
k)lista cuprinzând specimenele de semnături pentru persoanele care reprezintă instituţia de credit în relaţia cu A.S.F., întocmită conform anexei nr. 2, în original, în formă autentică;
l)certificatul de cazier judiciar şi certificatul de cazier fiscal pentru persoanele care reprezintă instituţia de credit în relaţia cu A.S.F., depuse în termenul de valabilitate al acestora, în original;
m)descrierea sistemelor informatice utilizate din care să reiasă capacitatea de a derula activităţile pentru care se solicită avizul, gradul de securitate al informaţiei şi capacitatea de a furniza raportările solicitate de către A.S.F., în original;
n)declaraţia din care să rezulte că asupra solicitantului nu este instituită măsura supravegherii sau administrării speciale, dată pe propria răspundere de cel puţin două persoane având competenţa de a angaja instituţia de credit ori de cel puţin 2 salariaţi împuterniciţi de conducerea acesteia, în original;
o)ultima situaţie a formularului de calcul şi raportare a fondurilor proprii la nivel individual, în copie;
p)dovada achitării taxei de avizare, în copie.
(2)Cererea de avizare ca depozitar este semnată de cel puţin două persoane având competenţa de a angaja instituţia de credit sau de cel puţin 2 salariaţi împuterniciţi de conducerea instituţiei de credit.
(3)Toate documentele depuse la A.S.F. în scopul obţinerii avizului vor fi numerotate şi semnate pentru conformitate de către reprezentantul legal sau de cel puţin o persoană împuternicită a solicitantului şi vor fi însoţite de un opis.
SECŢIUNEA 3:Eliberarea avizului sau respingerea cererii de avizare
Art. 6
(1)A.S.F. analizează cererea de avizare ca depozitar şi documentele anexate, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului.
(2)Orice solicitare din partea A.S.F. cu privire la furnizarea de informaţii suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data furnizării respectivelor informaţii ori modificări. Furnizarea de informaţii suplimentare sau modificarea documentelor se face în termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancţiunea respingerii cererii.
(3)În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi în cazul lipsei unor documente se solicită înlocuirea sau completarea acestora, după caz, în termen de 30 de zile de la data solicitării A.S.F., sub sancţiunea respingerii cererii de avizare.
(4)În situaţia în care sunt îndeplinite prevederile art. 4 şi art. 5 alin. (1), A.S.F. emite un aviz prin care se acordă instituţiei de credit solicitante calitatea de depozitar.
Art. 7
(1)În situaţia în care nu sunt îndeplinite prevederile art. 4 şi art. 5 alin. (1), A.S.F. emite o decizie motivată de respingere a cererii de avizare ca depozitar formulate de instituţia de credit.
(2)Decizia de respingere prevăzută la alin. (1) poate fi atacată la instanţa judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii privind contenciosul administrativ nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare.
(3)O nouă cerere de avizare ca depozitar poate fi transmisă A.S.F. numai dacă au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale.
CAPITOLUL III:Activitatea de depozitare şi custodie
Art. 8
(1)Activitatea de depozitare se desfăşoară în baza unui contract de depozitare care se încheie între administrator, ca reprezentant al fondului de pensii ocupaţionale în relaţiile cu terţii, şi depozitarul activelor respectivului fond de pensii ocupaţionale.
(2)Contractul de depozitare este întocmit conform modelului-cadru prevăzut în anexa nr. 3.
Art. 9
(1)Activitatea de custodie se desfăşoară în baza unui contract de custodie care se încheie între administrator, ca reprezentant al fondului de pensii ocupaţionale în relaţiile cu terţii, şi depozitarul activelor respectivului fond de pensii ocupaţionale.
(2)Contractul de custodie cuprinde cel puţin clauze referitoare la:
a)drepturi şi obligaţii pentru părţi, care să includă cel puţin obligaţia custodelui de a returna către fondul de pensii ocupaţionale toate activele acestuia care, indiferent de cauză, nu se mai regăsesc în portofoliul fondului de pensii ocupaţionale, precum şi dreptul custodelui de a pune în aplicare proceduri şi metode prin care să se asigure că are un control adecvat asupra tuturor operaţiunilor desfăşurate în numele şi pe seama fondului de pensii ocupaţionale;
b)decontarea tranzacţiilor;
c)păstrarea activelor în custodie;
d)confirmarea/raportarea deţinerilor către administratori şi A.S.F., după caz;
e)urmărirea şi procesarea evenimentelor de grup, după caz;
f)colectarea cupoanelor/dividendelor, după caz;
g)servicii de recuperare de impozite, după caz;
h)servicii de reprezentare în adunările generale ale acţionarilor, după caz.
(3)Pentru desfăşurarea activităţii de custodie a activelor unui fond de pensii ocupaţionale, depozitarul trebuie să dispună de proceduri care să cuprindă cel puţin următoarele:
a)confirmarea şi/sau raportarea deţinerilor către depozitari centrali externi şi/sau locali, subcustozi, autorităţi, emitenţi;
b)reconcilierea cu depozitarii centrali externi şi/sau locali şi/sau subcustozi;
c)informarea structurii care desfăşoară activitate de depozitare despre evenimentele de grup;
d)reconcilierea zilnică cu serviciul depozitare pentru deţinerile în custodie, preţurile folosite, evaluarea instrumentelor şi calculul comisioanelor;
e)mijloace prin care să se asigure că există drepturile de proprietate asupra acelor active ale fondurilor de pensii ocupaţionale pe care depozitarul consideră că, din punct de vedere tehnic, nu le poate păstra în custodie;
f)mijloace prin care să se asigure că întreg procesul de investire şi/sau dezinvestire, precum şi circuitul financiar implicat sunt sub controlul său.
Art. 10
(1)Depozitarul are obligaţia întocmirii şi actualizării unui registru propriu al participanţilor la fondurile de pensii ocupaţionale pentru care desfăşoară activitatea de depozitare.
(2)Registrul menţionat la alin. (1) conţine ansamblul datelor organizate şi înregistrate în mod cronologic şi sistematic.
Art. 11
Registrul propriu al participanţilor la fondurile de pensii ocupaţionale trebuie să cuprindă elementele de identificare ale participanţilor, respectiv numele, prenumele şi codul numeric personal, evidenţa contribuţiilor plătite, precum şi informaţiile următoare:
a)data la care s-au semnat actele individuale de aderare;
b)valoarea contribuţiilor brute virate şi identificate în contul colector;
c)valoarea contribuţiilor nete convertite în unităţi de fond;
d)valoarea comisioanelor reţinute din contribuţiile brute ale participanţilor;
e)data la care s-au virat contribuţiile brute;
f)data la care s-au convertit contribuţiile nete în unităţi de fond;
g)valoarea unitară a activului net la care s-a efectuat convertirea contribuţiei;
h)numărul de unităţi de fond aferent contribuţiei nete convertite;
i)numărul total al unităţilor de fond;
Art. 12
Administratorii au obligaţia să transmită depozitarilor, pentru fiecare participant, informaţiile prevăzute la art. 11, în termen de două zile lucrătoare de la data înregistrării în registrul participanţilor întocmit de administrator.
Art. 13
(1)Pentru a asigura înregistrarea corectă a datelor în Registrul propriu al participanţilor la fondurile de pensii ocupaţionale întocmit de depozitar, administratorii au obligaţia să transmită acestuia, în format electronic, toate informaţiile în baza cărora s-au efectuat alocări sau anulări de unităţi de fond pe conturile participanţilor, în aceeaşi zi în care acestea au fost înregistrate în Registrul participanţilor întocmit de administrator.
(2)Depozitarul are obligaţia de a actualiza informaţiile din Registrul propriu al participanţilor la fondurile de pensii ocupaţionale, în baza informaţiilor transmise conform prevederilor alin. (1) şi ale art. 12 în termen de o zi lucrătoare de la data la care acestea au fost primite de la administratori.
(3)Depozitarul are obligaţia de a asigura înscrierea corectă a datelor în Registrul propriu al participanţilor la fondurile de pensii ocupaţionale.
Art. 14
Depozitarul are obligaţia ca lunar să verifice datele înscrise în Registrul propriu al participanţilor aferent fiecărui fond de pensii ocupaţionale pentru care are calitatea de depozitar cu datele din Registrul participanţilor al fiecărui fond de pensii ocupaţionale, întocmit şi actualizat de administratorul acestuia, eventualele neconcordanţe fiind conciliate între părţi.
Art. 15
(1)Depozitarul trebuie să dispună de un sistem informatic care să asigure păstrarea în siguranţă a informaţiilor din Registrul propriu al participanţilor la fondurile de pensii ocupaţionale.
(2)Depozitarul are obligaţia să realizeze şi să păstreze copii de siguranţă ale informaţiilor stocate în sistemul informatic privind Registrul propriu al participanţilor la fondurile de pensii ocupaţionale.
Art. 16
(1)În exercitarea activităţii de depozitare şi custodie, instituţia de credit acţionează numai pe baza instrucţiunilor scrise primite de la administratorul fondului de pensii ocupaţionale şi în limita prevederilor legale aplicabile.
(2)Pentru efectuarea operaţiunilor de depozitare şi custodie, instituţia de credit se asigură că:
a)dispune de personal suficient având în vedere natura, complexitatea şi numărul operaţiunilor derulate de către fondurile de pensii ocupaţionale, numărul acestora şi volumul activelor aflate în administrare;
b)personalul dispune de capacităţi profesionale adecvate activităţii desfăşurate;
c)personalul beneficiază de formare profesională periodică adecvată activităţii desfăşurate;
d)personalul cunoaşte şi aplică prevederile legislative şi procedurile interne ale depozitarului;
e)instituţia de credit evaluează cel puţin anual erorile operaţionale şi ia măsuri pentru a asigura pe viitor minimizarea numărului acestora şi a impactului lor asupra fondurilor de pensii ocupaţionale.
(3)Instituţia de credit notifică A.S.F. cu privire la persoanele responsabile şi cu atribuţii în desfăşurarea activităţilor de depozitare şi custodie, precum şi cu privire la înlocuitorii acestora, în termen de două zile lucrătoare de la desemnarea lor.
(4)Instituţiile de credit care desfăşoară activităţi de depozitare şi custodie pentru fondurile de pensii ocupaţionale trebuie să asigure separarea operaţională a activităţii de depozitare de activitatea de custodie, acestea neputându-se efectua de aceleaşi persoane.
Art. 17
Depozitarul solicită administratorului orice informaţii şi/sau documente pe care le consideră necesare pentru îndeplinirea corespunzătoare a obligaţiilor sale care rezultă din prevederile legale în vigoare şi/ori din contractul de depozitare şi/ori din contractul de custodie.
Art. 18
Administratorul are obligaţia şi nu poate refuza, sub pretextul confidenţialităţii, transmiterea informaţiilor şi/sau a documentelor necesare îndeplinirii obligaţiilor depozitarului.
Art. 19
Depozitarul primeşte sumele reprezentând contribuţiile participanţilor unui fond de pensii ocupaţionale în contul colector al fondului, deschis numai la depozitar.
Art. 20
(1)Depozitarul înregistrează, verifică şi monitorizează toate activele fiecărui fond de pensii ocupaţionale pentru care desfăşoară activitatea de depozitare şi custodie.
(2)Depozitarul înregistrează, verifică şi monitorizează toate activele corespunzătoare provizionului tehnic constituit de administrator pentru fiecare fond de pensii ocupaţionale pentru care desfăşoară activitatea de depozitare şi custodie.
Art. 21
(1)Activele fondurilor de pensii ocupaţionale se evidenţiază în conturi separate pentru fiecare fond, diferite de cele ale administratorului şi ale depozitarului.
(2)Depozitarul deschide conturi de instrumente financiare şi conturi bancare pentru decontarea tranzacţiilor, pe numele fiecărui fond de pensii ocupaţionale, acestea fiind debitate/creditate numai în baza funcţiilor sale de depozitare şi custodie şi în strictă conformitate cu instrucţiunile administratorului.
(3)Activele fondurilor de pensii ocupaţionale sunt depozitate separat pentru fiecare fond şi sunt înregistrate în aşa fel încât să fie identificate ca proprietate a fondului de pensii ocupaţionale pentru care se desfăşoară activitatea de depozitare.
(4)Toate operaţiunile de creditare sau debitare a conturilor de active financiare ale fondului de pensii ocupaţionale se realizează numai prin intermediul depozitarului.
(5)Toate operaţiunile de creditare sau debitare a conturilor de active corespunzătoare provizionului tehnic constituit pentru fiecare fond de pensii ocupaţionale se realizează numai prin intermediul depozitarului.
Art. 22
Depozitarul certifică existenţa activelor fondului de pensii ocupaţionale şi calculează valoarea activului net şi numărul de unităţi de fond ale fondului de pensii ocupaţionale pe baza informaţiilor şi documentelor proprii, precum şi pe baza documentelor emise de alte instituţii prin intermediul cărora au fost realizate investiţii în numele fondului.
Art. 23
(1)Depozitarul efectuează plăţi din contul fondului de pensii ocupaţionale numai la primirea instrucţiunilor corespunzătoare din partea administratorului, în următoarele cazuri:
a)pentru efectuarea de investiţii, potrivit prevederilor legale;
b)pentru stingerea obligaţiilor, inclusiv plata taxelor, comisioanelor şi a cheltuielilor operaţionale ale fondului de pensii ocupaţionale;
c)pentru orice alt scop precizat în instrucţiuni, întocmite cu respectarea prevederilor documentelor de constituire a fondului de pensii ocupaţionale.
(2)Depozitarul procedează la disponibilizarea instrumentelor financiare din portofoliul unui fond de pensii ocupaţionale numai la primirea instrucţiunilor corespunzătoare de la administrator, concomitent cu creditarea contului fondului cu suma reprezentând contravaloarea respectivelor instrumente financiare.
Art. 24
(1)Depozitarul derulează operaţiuni cu activele corespunzătoare provizionului tehnic pentru fiecare fond de pensii ocupaţionale numai pentru efectuarea de investiţii potrivit legislaţiei aplicabile, concomitent cu creditarea/debitarea contului aferent, pe baza instrucţiunilor corespunzătoare din partea administratorului, precum şi pe baza documentelor emise de alte instituţii prin intermediul cărora au fost realizate investiţiile.
(2)Depozitarul certifică existenţa şi valoarea activelor care acoperă provizionul tehnic constituit pentru fiecare fond de pensii ocupaţionale.
Art. 25
(1)Depozitarul este obligat să păstreze confidenţialitatea informaţiilor şi/sau a documentelor primite din partea administratorului în procesul de evaluare a legalităţii operaţiunilor efectuate de către acesta în contul fondului de pensii ocupaţionale administrat.
(2)Depozitarul nu poate să invoce clauza de confidenţialitate, prevăzută la alin. (1), în cazul controalelor efectuate de către A.S.F. şi/sau de Banca Naţională a României şi al solicitărilor acestora.
Art. 26
Pentru fiecare fond de pensii ocupaţionale pentru care desfăşoară activitatea de depozitare şi custodie, depozitarul calculează şi transmite A.S.F., în fiecare zi lucrătoare, valoarea activului net, valoarea unitară a activului net şi numărul de unităţi de fond.
Art. 27
Depozitarul informează în scris A.S.F. despre orice acte sau fapte suspecte de a reprezenta o încălcare a prevederilor legale aplicabile ori ale documentelor de constituire a fondului, de care a luat cunoştinţă în legătură cu fondurile de pensii pentru care desfăşoară activitatea de depozitare şi custodie.
Art. 28
Depozitarul informează în scris A.S.F. cu privire la orice refuz al administratorului de a furniza informaţii şi/sau documente, împreună cu o descriere a operaţiunii pentru care sa formulat respectivul refuz, în termen de maximum o zi lucrătoare de la primirea refuzului administratorului.
Art. 29
În situaţia prevăzută la art. 28, A.S.F. poate suspenda transformarea în unităţi de fond a contribuţiilor primite, precum şi transferul participanţilor la/de la alte fonduri de pensii ocupaţionale, până la clarificarea situaţiei.
Art. 30
În cazul în care, după furnizarea tuturor documentelor şi/sau a informaţiilor relevante solicitate de către depozitar, există divergenţe între acesta şi administrator cu privire la efectuarea unei operaţiuni, depozitarul informează imediat A.S.F. şi transmite toate informaţiile şi copiile documentelor relevante cu privire la respectiva operaţiune.
Art. 31
Depozitarul este obligat să informeze în scris A.S.F. cu privire la orice abuz al administratorului în legătură cu activele fondului de pensii ocupaţionale depozitate sau cu activele corespunzătoare provizionului tehnic constituit pentru fiecare fond de pensii ocupaţionale.
Art. 32
(1)Depozitarul poate încredinţa obligaţiile sale, asumate prin contractul de custodie, unei alte entităţi supravegheate de o autoritate cu competenţe de supraveghere financiară, numai în cazurile de custodie a activelor achiziţionate pe pieţele externe, sub sancţiunea retragerii avizului ca depozitar al activelor fondurilor de pensii ocupaţionale.
(2)Obligaţiile depozitarului nu sunt afectate de faptul că a încredinţat unei alte entităţi toate sau o parte din activele pe care le are în păstrare.
(3)Depozitarul nu este absolvit de responsabilitatea privind asigurarea păstrării în siguranţă a activelor aflate în custodia unei alte entităţi.
Art. 33
(1)Este interzis depozitarului să garanteze în orice mod sau să dispună în orice alt fel de instrumentele financiare sau de sumele de bani încredinţate spre păstrare de către administrator în numele său şi/sau în numele fondului de pensii ocupaţionale.
(2)Depozitarului îi este interzis să transfere instrumentele financiare sau sumele de bani încredinţate spre păstrare în numele său şi/sau în numele fondului de pensii ocupaţionale, în lipsa unor instrucţiuni corespunzătoare din partea administratorului.
(3)Interdicţiile prevăzute la alin. (1) şi (2) nu se aplică în cazul dispunerii de către A.S.F. a unor măsuri speciale sau în situaţia aplicării unor prevederi legale incidente.
Art. 34
Este interzis depozitarului să acorde credite, sub orice formă, administratorului şi fondului de pensii ocupaţionale.
Art. 35
Activele unui fond de pensii ocupaţionale nu pot face obiectul procedurilor de executare silită declanşate de creditorii depozitarului, nu pot fi puse sub sechestru sau poprite de către aceştia şi nu pot face parte din masa credală în caz de faliment al instituţiei de credit.
CAPITOLUL IV:Notificări transmise A.S.F.
Art. 36
(1)Se notifică A.S.F. toate modificările documentelor prevăzute la art. 5 alin. (1) care au fost transmise în vederea obţinerii avizului.
(2)Notificările se transmit A.S.F. în maximum 10 zile lucrătoare de la efectuarea modificărilor, respectiv de la data eliberării certificatului de înregistrare menţiuni, după caz.
(3)Notificările sunt însoţite de documentele care stau la baza efectuării respectivei modificări.
Art. 37
Modificările trebuie să îndeplinească toate condiţiile prevăzute în legislaţia aplicabilă necesare pentru obţinerea avizului ca depozitar.
Art. 38
(1)A.S.F. poate solicita informaţii suplimentare referitoare la documentele prezentate iniţial.
(2)În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi în cazul lipsei unor documente se solicită înlocuirea ori completarea acestora.
Art. 39
Depozitarul notifică A.S.F., în termen de o zi lucrătoare de la constatare, următoarele:
a)săvârşirea actelor sau faptelor suspecte de a reprezenta o încălcare a prevederilor legale în vigoare în legătură cu fondurile de pensii ocupaţionale pentru care desfăşoară activitatea de depozitare şi custodie;
b)depăşirea limitelor investiţionale prevăzute de legislaţia în vigoare şi de prospectul fondului de pensii ocupaţionale;
c)nerespectarea de către administrator a obligaţiei de corectare a abaterii pasive de la cerinţele de rating.
Art. 40
(1)A.S.F. poate solicita depozitarului să furnizeze informaţii privind toate aspectele activităţii de depozitare şi de custodie desfăşurate pentru fondurile de pensii ocupaţionale, precum şi să pună la dispoziţie toate documentele aferente acesteia.
(2)Transmiterea către A.S.F. a informaţiilor prevăzute la alin. (1) nu constituie o încălcare a obligaţiei de păstrare a secretului profesional, neputând atrage răspunderea depozitarului în cauză.
CAPITOLUL V:Încetarea contractului de depozitare şi a contractului de custodie
Art. 41
Contractul de depozitare şi contractul de custodie încetează simultan în următoarele cazuri:
a)prin denunţare unilaterală în condiţiile stabilite în contract;
b)prin acordul părţilor;
c)la împlinirea termenului pentru care au fost încheiate;
d)ca efect al retragerii avizului depozitarului;
e)ca efect al retragerii autorizaţiei fondului de pensii ocupaţionale.
Art. 42
(1)Încetarea contractelor în unul dintre cazurile prevăzute la art. 41 lit. a)-c) produce efecte la 90 de zile calendaristice de la notificarea A.S.F.
(2)Încetarea contractelor în situaţiile prevăzute la art. 41 lit. d) şi e) produce efecte de la data notificării depozitarului de către A.S.F. privind retragerea avizului/autorizaţiei.
CAPITOLUL VI:Retragerea avizului depozitarului
Art. 43
(1)A.S.F. poate să retragă avizul depozitarului în cazurile prevăzute de Lege, precum şi în următoarele situaţii:
a)nu mai sunt îndeplinite condiţiile prevăzute de prezenta normă avute în vedere pentru obţinerea avizului;
b)la iniţierea procedurilor de supraveghere sau de administrare specială de către Banca Naţională a României/autoritatea similară competentă din statul membru al Uniunii Europene ori aparţinând Spaţiului Economic European, după caz, ori la deschiderea procedurii falimentului;
c)la retragerea autorizaţiei de funcţionare de către Banca Naţională a României/autoritatea similară competentă din statul membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, după caz.
(2)A.S.F. poate retrage avizul depozitarului în cazul neexercitării activităţii de depozitare pe o perioadă de un an.
Art. 44
(1)În termen de 5 zile lucrătoare de la data retragerii avizului depozitarului, A.S.F. notifică această decizie depozitarului, Băncii Naţionale a României şi tuturor administratorilor care au încheiate contracte de depozitare şi de custodie cu acesta.
(2)Decizia de retragere a avizului poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile de la data comunicării, în conformitate cu legislaţia privind contenciosul administrativ.
Art. 45
(1)În cazurile prevăzute la art. 41 lit. a)-c), administratorul are obligaţia ca, în termen de 15 zile lucrătoare de la data notificării schimbării depozitarului, să încheie un nou contract de depozitare şi un nou contract de custodie cu o altă instituţie de credit avizată de A.S.F. pentru desfăşurarea activităţii de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaţionale.
(2)Fostul depozitar transmite noului depozitar activele fondului de pensii ocupaţionale şi copii ale documentelor privind activitatea sa în legătură cu acesta, în termen de 30 de zile calendaristice de la încheierea contractului de depozitare şi a contractului de custodie între administrator şi noul depozitar.
(3)Dacă în perioada prevăzută la alin. (2) nu se realizează transferul activelor către un nou depozitar, depozitarul căruia ia fost retras avizul are obligaţia să notifice A.S.F., care poate proceda la restricţionarea conturilor respectivului fond de pensii ocupaţionale până la data efectuării transferului.
Art. 46
(1)În cazurile prevăzute la art. 41 lit. d) şi art. 43, noul contract de depozitare şi noul contract de custodie sunt transmise A.S.F., în vederea avizării, în maximum 3 zile lucrătoare de la data încheierii acestora.
(2)Depozitarul căruia i-a fost retras avizul începe transferul complet al activelor deţinute pentru fondurile de pensii ocupaţionale către noul depozitar care a încheiat contract de depozitare şi contract de custodie cu administratorul, în termen de maximum două zile lucrătoare de la avizarea de către A.S.F. a noilor contracte de depozitare şi de custodie.
Art. 47
(1)În termen de 3 zile lucrătoare de la încheierea procesului de transfer al activelor fondurilor de pensii ocupaţionale, depozitarii implicaţi întocmesc un raport pentru fiecare fond de pensii ocupaţionale, care conţine descrierea detaliată a modului în care a operat transferul activelor fondului de pensii ocupaţionale, activelor corespunzătoare provizionului tehnic, valoarea activului net şi a activului net unitar, numărul de unităţi de fond, la data la care a fost efectuată ultima operaţiune de transfer.
(2)Raportul este înaintat administratorului fondului de pensii ocupaţionale şi A.S.F.
CAPITOLUL VII:Dispoziţii finale
Art. 48
Pentru obţinerea avizului prevăzut la art. 3, instituţia de credit care a fost avizată să desfăşoare activităţile de depozitare şi custodie în temeiul Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, sau în temeiul Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, are obligaţia să actualizeze documentele prevăzute la art. 5.
Art. 49
(1)Toate documentele şi informaţiile prevăzute în prezenta normă se transmit în limba română, iar documentele emise într-o altă limbă sunt depuse în formă autentică, împreună cu traducerea legalizată a acestora.
(2)Toate documentele depuse în copie la A.S.F. sunt semnate de reprezentantul depozitarului şi certificate pentru conformitate cu originalul.
Art. 50
Nerespectarea dispoziţiilor cuprinse în prezenta normă se sancţionează în conformitate cu prevederile cap. XIV din Lege.
Art. 51
Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezenta normă.
Art. 52
Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 11/2014 privind activitatea de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii administrate privat, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 376 din 21 mai 2014, se modifică după cum urmează:
1.La articolul 10, alineatul (2) va avea următorul cuprins:
"(2) Pentru efectuarea operaţiunilor de depozitare şi custodie instituţia de credit se asigură că:
a) dispune de personal suficient având în vedere natura, complexitatea şi numărul operaţiunilor derulate de către fondurile de pensii administrate privat, numărul acestora şi volumul activelor aflate în administrare;
b) personalul dispune de capacităţi profesionale adecvate activităţii desfăşurate;
c) personalul beneficiază de formare profesională periodică adecvată activităţii desfăşurate;
d) personalul cunoaşte şi aplică în mod adecvat prevederile legislative şi procedurile interne ale depozitarului;
e) instituţia de credit evaluează cel puţin anual erorile operaţionale şi ia măsuri pentru a asigura pe viitor minimizarea numărului acestora şi a impactului lor asupra fondurilor de pensii administrate privat."
2.La articolul 10, alineatul (3) se abrogă.
Art. 53
Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 10/2014 privind activitatea de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii facultative, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 352 din 13 mai 2014, se modifică după cum urmează:
1.La articolul 16, alineatul (2) va avea următorul cuprins:
"(2) Pentru efectuarea operaţiunilor de depozitare şi custodie, instituţia de credit se asigură că:
a) dispune de personal suficient având în vedere natura, complexitatea şi numărul operaţiunilor derulate de către fondurile de pensii facultative, numărul acestora şi volumul activelor aflate în administrare;
b) personalul dispune de capacităţi profesionale adecvate activităţii desfăşurate;
c) personalul beneficiază de formare profesională periodică adecvată activităţii desfăşurate;
d) personalul cunoaşte şi aplică în mod adecvat prevederile legislative şi procedurile interne ale depozitarului;
e) instituţia de credit evaluează cel puţin anual erorile operaţionale şi ia măsuri pentru a asigura pe viitor minimizarea numărului acestora şi a impactului lor asupra fondurilor de pensii facultative."
2.La articolul 16, alineatul (3) se abrogă.
Art. 54
Prezenta normă se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data publicării.
-****-

p. Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,

Elena-Doina Dascălu

ANEXA nr. 1:MODELUL cererii pentru avizarea ca depozitar pentru fonduri de pensii ocupaţionale

Pagina 1/3

Date de identificare ale solicitantului

CERERE PENTRU AVIZAREA CA DEPOZITAR PENTRU FONDURI DE PENSII OCUPAŢIONALE

Subsemnatul/Subsemnata, ................................................................... (numele şi prenumele), în calitate de ..........................................................,

solicit avizul pentru a desfăşura activitate de depozitare a fondurilor de pensii ocupaţionale: ............................................. (denumirea instituţiei de credit),

având:

sediul social ............................. (localitatea), ................................. (strada şi numărul), ................. (judeţul), .................. (codul poştal)

forma de înregistrare ......................................................... (centrală, filială, sucursală),

numărul de telefon ............, numărul de fax ............, adresa de poştă electronică .................

Semnătura ................................

Data .....................

Prezenta cerere este însoţită de opisul documentelor anexate şi de un număr de ............ documente, totalizând un număr de ....... file.

Pagina 2/3

Persoane cu competenţe de a angaja instituţia de credit, persoane cu funcţie de conducere din cadrul structurii organizatorice care sunt mandatate să desfăşoare operaţiuni legate de activitatea de depozitare a fondurilor de pensii ocupaţionale şi persoanele care le înlocuiesc pe acestea

CERERE PENTRU AVIZAREA CA DEPOZITAR PENTRU FONDURI DE PENSII OCUPAŢIONALE

Numele şi prenumele

Funcţia

Codul numeric personal

Numele şi prenumele reprezentantului legal .......................................
Semnătura reprezentantului legal ................................
Data ............................

Pagina 3/3

Date despre acţionarii depozitarului

CERERE PENTRU AVIZAREA CA DEPOZITAR PENTRU FONDURI DE PENSII OCUPAŢIONALE

Acţionari depozitar - persoane fizice/juridice

Nr. crt.

Acţionari1)

Denumirea/Numele şi prenumele

Statul rezident

Autoritatea competentă de supraveghere2)

Deţinere

Codul de înregistrare fiscală/Codul numeric personal3)

Nr. acţiuni

% din capitalul social

Numele şi prenumele reprezentantului legal ...............................................
Semnătura reprezentantului legal ................................
Data .........................
False declaraţii sau omisiuni intenţionate ale unor fapte pot constitui încălcări ale legii penale.
_________
1)Dacă societatea are mai mult de 20 de acţionari, se vor înscrie numai acţionarii societăţii cu deţineri de minimum 5% din capitalul social, ultima linie fiind completată cu alţi acţionari persoane fizice şi juridice cu deţineri sub 5% şi, respectiv, totalul deţinerilor acestora. Se va completa începând cu structura acţionariatului societăţii care solicită autorizarea. Pentru fiecare acţionar semnificativ, persoană juridică, se va completa o nouă pagină, precizându-se structura acţionariatului acestuia până la nivel de acţionar persoană fizică inclusiv. Nu se completează în cazul societăţilor la care statul sau o autoritate a administraţiei publice este acţionar ori asociat, precizându-se această situaţie. Pentru societăţile ale cărei acţiuni sunt tranzacţionate pe o piaţă reglementată se vor completa acţionarii doar la nivel de acţionar semnificativ, la data completării cererii. Pentru persoanele fizice şi juridice străine se vor completa, după caz, seria şi numărul paşaportului sau numărul de înregistrare la instituţia similară oficiului registrului comerţului din statul de origine.
2)Se completează numai de persoanele juridice cu denumirea autorităţii de supraveghere din statul de origine, împreună cu datele necesare contactării acesteia (adresă completă, nr. telefon, fax, e-mail).
3)Pentru persoanele fizice şi juridice străine se vor completa, după caz, seria şi numărul paşaportului sau numărul de înregistrare la instituţia similară oficiului registrului comerţului din statul de origine.
ANEXA nr. 2:SPECIMENE DE SEMNĂTURĂ1)
...........................................................................................................................................
(denumirea instituţiei de credit care solicită aviz pentru depozitarea activelor financiare ale fondurilor de pensii ocupaţionale),
înregistrată la registrul comerţului cu numărul ....................., având cod de înregistrare fiscală la registrul comerţului .......................

Nr. crt.

Numele şi prenumele

Calitatea

Semnătura

1)

...............................

.........................

|_____________|

2)

...............................

.........................

|_____________|

_________
1)Prezenta anexă se va completa în faţa reprezentantului Autorităţii de Supraveghere Financiară. Dacă una dintre persoanele care reprezintă depozitarul în relaţia cu Autoritatea de Supraveghere Financiară nu poate semna, se va depune o declaraţie notarială privind specimenul de semnătură.
ANEXA nr. 3:
MODEL-CADRU al contractului de depozitare
Publicat în Monitorul Oficial cu numărul 388 din data de 14 mai 2020