Secţiunea 2 - Obligaţiile prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849

Acte UE

Jurnalul Oficial 150L

În vigoare
Versiune de la: 9 Iunie 2023
SECŢIUNEA 2:Obligaţiile prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii
Art. 7: Depistarea informaţiilor lipsă privind plătitorul sau beneficiarul plăţii
(1)Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii aplică proceduri eficace pentru a depista dacă câmpurile referitoare la informaţiile privind plătitorul şi beneficiarul plăţii din sistemul de mesagerie sau din sistemul de plată şi decontare utilizat pentru efectuarea transferului de fonduri au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convenţiile sistemului respectiv.
(2)Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii aplică proceduri eficace, inclusiv, acolo unde este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă următoarele informaţii privind plătitorul sau beneficiarul plăţii lipsesc:
a)în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în Uniune, informaţiile menţionate la articolul 5;
b)în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în afara Uniunii, informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b);
c)în cazul transferurilor procesate sub forma unui lot în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în afara Uniunii, informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b) în ceea ce priveşte respectivul transfer procesat sub forma unui lot.
(3)În cazul transferurilor de fonduri care depăşesc 1 000 EUR, indiferent dacă transferurile respective sunt efectuate într-o singură tranzacţie sau în mai multe tranzacţii care par să fie legate, înainte de a credita contul de plăţi al beneficiarului plăţii sau de a pune fondurile la dispoziţia beneficiarului plăţii, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii verifică exactitatea informaţiilor referitoare la beneficiarul plăţii menţionate la alineatul (2) din prezentul articol pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă, fără a aduce atingere cerinţelor prevăzute la articolele 83 şi 84 din Directiva (UE) 2015/2366.
(4)În cazul transferurilor de fonduri care nu depăşesc 1 000 EUR care nu par să fie legate de alte transferuri de fonduri care, împreună cu transferul în cauză, depăşesc 1 000 EUR, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii nu este obligat să verifice exactitatea informaţiilor referitoare la beneficiarul plăţii, cu excepţia cazului în care prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii:
a)efectuează plata fondurilor în numerar sau în monedă electronică anonimă; sau
b)are motive întemeiate să suspecteze o activitate de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.
(5)Verificarea menţionată la alineatele (3) şi (4) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea beneficiarului plăţii a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma verificării respective au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)beneficiarului plăţii i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
Art. 8: Transferuri de fonduri în cazul cărora informaţiile privind plătitorul sau beneficiarul plăţii lipsesc sau sunt incomplete
(1)Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii aplică proceduri eficace bazate pe riscuri, inclusiv procedurile în funcţie de riscul asociat menţionate la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, pentru a determina dacă să execute, să respingă sau să suspende un transfer de fonduri în cazul căruia informaţiile complete necesare privind plătitorul şi beneficiarul plăţii lipsesc şi pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.
În cazul în care, la primirea unui transfer de fonduri, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii constată că informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c), la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b), la articolul 5 alineatul (1) sau la articolul 6 lipsesc sau sunt incomplete ori nu au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convenţiile sistemului de mesagerie sau de plată şi decontare, astfel cum este menţionat la articolul 7 alineatul (1), prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii, în funcţie de riscul asociat:
a)respinge transferul; sau
b)solicită informaţiile necesare privind plătitorul şi beneficiarul plăţii înainte sau după creditarea contului de plăţi al beneficiarului plăţii sau punerea fondurilor la dispoziţia beneficiarului plăţii.
(2)În cazul în care un prestator de servicii de plată omite în mod repetat să furnizeze informaţiile necesare privind plătitorul sau beneficiarul plăţii, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii:
a)ia măsuri, care, în primă fază, pot include emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene-limită, înainte de a respinge, de a restrânge sau de a înceta relaţia comercială în conformitate cu litera (b) dacă nu sunt furnizate informaţiile solicitate; sau
b)respinge direct orice nou transfer de fonduri care provine de la prestatorul de servicii de plată respectiv, sau restrânge ori încetează relaţia comercială cu respectivul prestator de servicii de plată.
Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii raportează omisiunea respectivă şi măsurile luate autorităţii competente responsabile de monitorizarea respectării dispoziţiilor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului.
Art. 9: Evaluare şi raportare
Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii ia în considerare informaţiile lipsă sau incomplete privind plătitorul sau beneficiarul plăţii atunci când evaluează dacă transferul de fonduri sau orice tranzacţie conexă este suspectă şi dacă aceasta trebuie raportată unităţii de informaţii financiare în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849.