Art. 8. - Art. 8: Transferuri de fonduri în cazul cărora informaţiile privind plătitorul sau beneficiarul plăţii lipsesc sau sunt incomplete - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 9 Iunie 2023
Art. 8: Transferuri de fonduri în cazul cărora informaţiile privind plătitorul sau beneficiarul plăţii lipsesc sau sunt incomplete
(1)Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii aplică proceduri eficace bazate pe riscuri, inclusiv procedurile în funcţie de riscul asociat menţionate la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, pentru a determina dacă să execute, să respingă sau să suspende un transfer de fonduri în cazul căruia informaţiile complete necesare privind plătitorul şi beneficiarul plăţii lipsesc şi pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.
În cazul în care, la primirea unui transfer de fonduri, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii constată că informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c), la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b), la articolul 5 alineatul (1) sau la articolul 6 lipsesc sau sunt incomplete ori nu au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convenţiile sistemului de mesagerie sau de plată şi decontare, astfel cum este menţionat la articolul 7 alineatul (1), prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii, în funcţie de riscul asociat:
a)respinge transferul; sau
b)solicită informaţiile necesare privind plătitorul şi beneficiarul plăţii înainte sau după creditarea contului de plăţi al beneficiarului plăţii sau punerea fondurilor la dispoziţia beneficiarului plăţii.
(2)În cazul în care un prestator de servicii de plată omite în mod repetat să furnizeze informaţiile necesare privind plătitorul sau beneficiarul plăţii, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii:
a)ia măsuri, care, în primă fază, pot include emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene-limită, înainte de a respinge, de a restrânge sau de a înceta relaţia comercială în conformitate cu litera (b) dacă nu sunt furnizate informaţiile solicitate; sau
b)respinge direct orice nou transfer de fonduri care provine de la prestatorul de servicii de plată respectiv, sau restrânge ori încetează relaţia comercială cu respectivul prestator de servicii de plată.
Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii raportează omisiunea respectivă şi măsurile luate autorităţii competente responsabile de monitorizarea respectării dispoziţiilor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului.