Art. 7. - Art. 7: Depistarea informaţiilor lipsă privind plătitorul sau beneficiarul plăţii - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 9 Iunie 2023
Art. 7: Depistarea informaţiilor lipsă privind plătitorul sau beneficiarul plăţii
(1)Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii aplică proceduri eficace pentru a depista dacă câmpurile referitoare la informaţiile privind plătitorul şi beneficiarul plăţii din sistemul de mesagerie sau din sistemul de plată şi decontare utilizat pentru efectuarea transferului de fonduri au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convenţiile sistemului respectiv.
(2)Prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii aplică proceduri eficace, inclusiv, acolo unde este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă următoarele informaţii privind plătitorul sau beneficiarul plăţii lipsesc:
a)în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în Uniune, informaţiile menţionate la articolul 5;
b)în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în afara Uniunii, informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b);
c)în cazul transferurilor procesate sub forma unui lot în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului este stabilit în afara Uniunii, informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b) în ceea ce priveşte respectivul transfer procesat sub forma unui lot.
(3)În cazul transferurilor de fonduri care depăşesc 1 000 EUR, indiferent dacă transferurile respective sunt efectuate într-o singură tranzacţie sau în mai multe tranzacţii care par să fie legate, înainte de a credita contul de plăţi al beneficiarului plăţii sau de a pune fondurile la dispoziţia beneficiarului plăţii, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii verifică exactitatea informaţiilor referitoare la beneficiarul plăţii menţionate la alineatul (2) din prezentul articol pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă, fără a aduce atingere cerinţelor prevăzute la articolele 83 şi 84 din Directiva (UE) 2015/2366.
(4)În cazul transferurilor de fonduri care nu depăşesc 1 000 EUR care nu par să fie legate de alte transferuri de fonduri care, împreună cu transferul în cauză, depăşesc 1 000 EUR, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii nu este obligat să verifice exactitatea informaţiilor referitoare la beneficiarul plăţii, cu excepţia cazului în care prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii:
a)efectuează plata fondurilor în numerar sau în monedă electronică anonimă; sau
b)are motive întemeiate să suspecteze o activitate de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.
(5)Verificarea menţionată la alineatele (3) şi (4) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea beneficiarului plăţii a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma verificării respective au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)beneficiarului plăţii i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.