Secţiunea 1 - Obligaţiile prestatorului de servicii de plată al plătitorului - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849

Acte UE

Jurnalul Oficial 150L

În vigoare
Versiune de la: 9 Iunie 2023
SECŢIUNEA 1:Obligaţiile prestatorului de servicii de plată al plătitorului
Art. 4: Informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri
(1)Prestatorul de servicii de plată al plătitorului se asigură că transferurile de fonduri sunt însoţite de următoarele informaţii cu privire la plătitor:
a)numele plătitorului;
b)numărul de cont de plăţi al plătitorului;
c)adresa plătitorului, inclusiv denumirea ţării, numărul documentului personal oficial şi numărul de identificare al clientului sau, alternativ, data şi locul naşterii plătitorului; şi
d)LEI actual al plătitorului, sub rezerva existenţei câmpului necesar în formatul mesajului de plată relevant şi în cazul în care plătitorul furnizează această informaţie prestatorului său de servicii de plată sau, în lipsa LEI actual, orice identificator oficial echivalent disponibil.
(2)Prestatorul de servicii de plată al plătitorului se asigură că transferurile de fonduri sunt însoţite de următoarele informaţii cu privire la beneficiarul plăţii:
a)numele beneficiarului plăţii;
b)numărul de cont de plăţi al beneficiarului plăţii; şi
c)LEI actual al beneficiarului plăţii, sub rezerva existenţei câmpului necesar în formatul mesajului de plată relevant şi în cazul în care plătitorul furnizează această informaţie prestatorului său de servicii de plată sau, în lipsa LEI actual, orice identificator oficial echivalent disponibil.
(3)Prin derogare de la alineatul (1) litera (b) şi de la alineatul (2) litera (b), în cazul unui transfer care nu se efectuează către sau dintr-un cont de plăţi, prestatorul de servicii de plată al plătitorului se asigură că transferul de fonduri este însoţit de un cod unic de identificare a tranzacţiei în locul numărului de cont de plăţi.
(4)Înainte de a transfera fondurile, prestatorul de servicii de plată al plătitorului verifică exactitatea informaţiilor menţionate la alineatul (1) şi, dacă este cazul, la alineatul (3), pe baza documentelor, a datelor sau a informaţiilor obţinute dintr-o sursă fiabilă şi independentă.
(5)Verificarea menţionată la alineatul (4) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii:
a)identitatea plătitorului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informaţiile obţinute în urma verificării respective au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
b)plătitorului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
(6)Fără a aduce atingere derogărilor prevăzute la articolele 5 şi 6, prestatorului de servicii de plată al plătitorului i se interzice să execute orice transfer de fonduri înainte de a asigura respectarea deplină a prezentului articol.
Art. 5: Transferuri de fonduri în interiorul Uniunii
(1)Prin derogare de la articolul 4 alineatele (1) şi (2), atunci când toţi prestatorii de servicii de plată implicaţi în lanţul de plată sunt stabiliţi în Uniune, transferurile de fonduri sunt însoţite cel puţin de numărul de cont de plăţi atât al plătitorului, cât şi al beneficiarului plăţii sau, acolo unde se aplică articolul 4 alineatul (3), de codul unic de identificare a tranzacţiei, fără a aduce atingere cerinţelor în materie de informaţii prevăzute în Regulamentul (UE) nr. 260/2012, acolo unde este cazul.
(2)În pofida alineatului (1), în termen de trei zile lucrătoare de la primirea unei cereri de informaţii din partea prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii sau a prestatorului intermediar de servicii de plată, prestatorul de servicii de plată al plătitorului pune la dispoziţie următoarele informaţii:
a)pentru transferurile de fonduri care depăşesc 1 000 EUR, indiferent dacă transferurile respective sunt efectuate într-o singură tranzacţie sau în mai multe tranzacţii care par să fie legate, informaţii privind plătitorul sau beneficiarul plăţii, în conformitate cu articolul 4;
b)pentru transferurile de fonduri care nu depăşesc 1 000 EUR şi care nu par să fie legate de alte transferuri de fonduri care, împreună cu transferul în cauză, depăşesc 1 000 EUR, cel puţin:
(i)numele plătitorului şi al beneficiarului plăţii; şi
(ii)numărul de cont de plăţi al plătitorului şi al beneficiarului plăţii sau, acolo unde se aplică articolul 4 alineatul (3), codul unic de identificare a tranzacţiei.
(3)Prin derogare de la articolul 4 alineatul (4), în cazul transferurilor de fonduri menţionate la alineatul (2) litera (b) din prezentul articol, prestatorul de servicii de plată al plătitorului nu este obligat să verifice informaţiile cu privire la plătitor, cu excepţia cazului în care prestatorul de servicii de plată al plătitorului:
a)a primit fondurile care fac obiectul transferului în numerar sau în monedă electronică anonimă; sau
b)are motive întemeiate să suspecteze o activitate de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.
Art. 6: Transferuri de fonduri în afara Uniunii
(1)În cazul unui transfer procesat sub forma unui lot de la un singur plătitor în situaţia în care prestatorii de servicii de plată ai beneficiarilor plăţii sunt stabiliţi în afara Uniunii, articolul 4 alineatul (1) nu se aplică transferurilor individuale grupate în acel lot, cu condiţia ca lotul să cuprindă informaţiile menţionate la articolul 4 alineatele (1), (2) şi (3), ca informaţiile respective să fi fost verificate în conformitate cu articolul 4 alineatele (4) şi (5) şi ca transferurile individuale să fie însoţite de numărul de cont de plăţi al plătitorului sau, în cazul în care se aplică articolul 4 alineatul (3), de codul unic de identificare a tranzacţiei.
(2)_
1.Prin derogare de la articolul 4 alineatul (1) şi, după caz, fără a aduce atingere informaţiilor necesare în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 260/2012, în cazul în care prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii este stabilit în afara Uniunii, transferurile de fonduri care nu depăşesc 1 000 EUR şi care nu par să fie legate de alte transferuri de fonduri care, împreună cu transferul în cauză, depăşesc 1 000 EUR sunt însoţite cel puţin de:
a)numele plătitorului şi al beneficiarului plăţii; şi
b)numărul de cont de plăţi al plătitorului şi al beneficiarului plăţii sau, în cazul în care se aplică articolul 4 alineatul (3), codul unic de identificare a tranzacţiei.
2.Prin derogare de la articolul 4 alineatul (4), prestatorul de servicii de plată al plătitorului nu este obligat să verifice informaţiile referitoare la plătitor menţionate în prezentul alineat, cu excepţia cazului în care prestatorul de servicii de plată al plătitorului:
a)a primit fondurile care fac obiectul transferului în numerar sau în monedă electronică anonimă; sau
b)are motive întemeiate să suspecteze o activitate de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.