Art. 5. - Art. 5: Transferuri de fonduri în interiorul Uniunii - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 9 Iunie 2023
Art. 5: Transferuri de fonduri în interiorul Uniunii
(1)Prin derogare de la articolul 4 alineatele (1) şi (2), atunci când toţi prestatorii de servicii de plată implicaţi în lanţul de plată sunt stabiliţi în Uniune, transferurile de fonduri sunt însoţite cel puţin de numărul de cont de plăţi atât al plătitorului, cât şi al beneficiarului plăţii sau, acolo unde se aplică articolul 4 alineatul (3), de codul unic de identificare a tranzacţiei, fără a aduce atingere cerinţelor în materie de informaţii prevăzute în Regulamentul (UE) nr. 260/2012, acolo unde este cazul.
(2)În pofida alineatului (1), în termen de trei zile lucrătoare de la primirea unei cereri de informaţii din partea prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii sau a prestatorului intermediar de servicii de plată, prestatorul de servicii de plată al plătitorului pune la dispoziţie următoarele informaţii:
a)pentru transferurile de fonduri care depăşesc 1 000 EUR, indiferent dacă transferurile respective sunt efectuate într-o singură tranzacţie sau în mai multe tranzacţii care par să fie legate, informaţii privind plătitorul sau beneficiarul plăţii, în conformitate cu articolul 4;
b)pentru transferurile de fonduri care nu depăşesc 1 000 EUR şi care nu par să fie legate de alte transferuri de fonduri care, împreună cu transferul în cauză, depăşesc 1 000 EUR, cel puţin:
(i)numele plătitorului şi al beneficiarului plăţii; şi
(ii)numărul de cont de plăţi al plătitorului şi al beneficiarului plăţii sau, acolo unde se aplică articolul 4 alineatul (3), codul unic de identificare a tranzacţiei.
(3)Prin derogare de la articolul 4 alineatul (4), în cazul transferurilor de fonduri menţionate la alineatul (2) litera (b) din prezentul articol, prestatorul de servicii de plată al plătitorului nu este obligat să verifice informaţiile cu privire la plătitor, cu excepţia cazului în care prestatorul de servicii de plată al plătitorului:
a)a primit fondurile care fac obiectul transferului în numerar sau în monedă electronică anonimă; sau
b)are motive întemeiate să suspecteze o activitate de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.