Secţiunea 6 - Recurgerea la alte entităţi obligate în ceea ce priveşte aplicarea măsurilor de precauţie privind clientela - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
Neintrat în vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
SECŢIUNEA 6:Recurgerea la alte entităţi obligate în ceea ce priveşte aplicarea măsurilor de precauţie privind clientela
Art. 48: Dispoziţii generale privind recurgerea la alte entităţi obligate
(1)Entităţile obligate pot recurge la alte entităţi obligate, indiferent dacă sunt situate într-un stat membru sau într-o ţară terţă, pentru a îndeplini cerinţele de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 20 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c), cu condiţia ca:
a)celelalte entităţi obligate să aplice cerinţele de precauţie privind clientela şi cerinţele de păstrare a evidenţelor prevăzute în prezentul regulament sau cerinţe echivalente atunci când celelalte entităţi obligate îşi au reşedinţa sau sunt stabilite într-o ţară terţă;
b)respectarea cerinţelor în materie de CSB/CFT de către celelalte entităţi obligate să fie supravegheată în conformitate cu capitolul IV din Directiva (UE) 2024/1640.
Responsabilitatea finală pentru îndeplinirea cerinţelor de precauţie privind clientela revine în continuare entităţii obligate care recurge la o altă entitate obligată.
(2)Atunci când decid să recurgă la alte entităţi obligate situate în ţări terţe, entităţile obligate iau în considerare factorii de risc geografic enumeraţi în anexele II şi III şi orice informaţii sau orientări relevante furnizate de Comisie, de ACSB sau de alte autorităţi competente.
(3)În cazul entităţilor obligate care fac parte dintr-un grup, respectarea cerinţelor prevăzute la prezentul articol şi la articolul 49 poate fi asigurată prin politici, proceduri şi controale la nivel de grup, cu condiţia îndeplinirii tuturor condiţiilor următoare:
a)entitatea obligată se bazează pe informaţiile furnizate exclusiv de către o entitate obligată care face parte din acelaşi grup;
b)grupul aplică politici şi proceduri în materie de CSB/CFT, măsuri de precauţie privind clientela şi norme privind păstrarea evidenţelor care sunt în deplină conformitate cu prezentul regulament sau cu norme echivalente din ţări terţe;
c)punerea în aplicare efectivă a cerinţelor menţionate la litera (b) de la prezentul alineat este supravegheată la nivel de grup de către autoritatea de supraveghere din statul membru de origine în conformitate cu capitolul IV din Directiva (UE) 2024/1640 sau din ţara terţă în conformitate cu normele ţării terţe respective.
(4)Entităţile obligate nu recurg la entităţi obligate stabilite în ţările terţe identificate în temeiul secţiunii 2 din prezentul capitol. Cu toate acestea, entităţile obligate stabilite în Uniune ale căror sucursale şi filiale sunt stabilite în ţările terţe respective pot recurge la sucursalele şi filialele respective, în cazul în care sunt îndeplinite toate condiţiile prevăzute la alineatul (3).
Art. 49: Procesul de recurgere la o altă entitate obligată
(1)Entităţile obligate obţin de la entitatea obligată la care au recurs toate informaţiile necesare legate de măsurile de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 20 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) sau de activitatea care se introduce.
(2)Entităţile obligate care recurg la alte entităţi obligate iau toate măsurile necesare pentru a se asigura că entitatea obligată la care s-a recurs furnizează, la cerere:
a)copii ale informaţiilor colectate pentru identificarea clientului;
b)toate documentele justificative sau sursele fiabile de informaţii care au fost utilizate pentru a verifica identitatea clientului şi, după caz, a beneficiarilor reali ai clientului sau a persoanelor în numele cărora acţionează clientul, inclusiv datele obţinute prin mijloace de identificare electronică şi serviciile de încredere relevante, astfel cum sunt prevăzute în Regulamentul (UE) nr. 910/2014; şi
c)orice informaţii colectate privind scopul şi natura dorită a relaţiei de afaceri.
(3)Informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) sunt furnizate fără întârziere de entitatea obligată la care s-a recurs şi, în orice caz, în termen de cinci zile lucrătoare.
(4)Condiţiile pentru transmiterea informaţiilor şi a documentelor menţionate la alineatele (1) şi (2) se specifică într-un acord scris încheiat între entităţile obligate.
(5)În cazul în care entitatea obligată recurge la o entitate obligată care face parte din grupul său, acordul scris poate fi înlocuit cu o procedură internă stabilită la nivel de grup, cu condiţia îndeplinirii condiţiilor prevăzute la articolul 48 alineatul (3).
Art. 50: Orientări privind recurgerea la alte entităţi obligate
Până la 10 iulie 2027, ACSB emite orientări adresate entităţilor obligate cu privire la:
(a)condiţiile care sunt acceptabile pentru ca entităţile obligate să recurgă la informaţiile colectate de o altă entitate obligată, inclusiv în cazul aplicării de la distanţă a măsurilor de precauţie privind clientela;
(b)rolurile şi responsabilităţile entităţilor obligate implicate în situaţia în care se recurge la o altă entitate obligată;
(c)abordări în materie de supraveghere în ceea ce priveşte recurgerea la alte entităţi obligate.