Art. 48. - Art. 48: Dispoziţii generale privind recurgerea la alte entităţi obligate - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 48: Dispoziţii generale privind recurgerea la alte entităţi obligate
(1)Entităţile obligate pot recurge la alte entităţi obligate, indiferent dacă sunt situate într-un stat membru sau într-o ţară terţă, pentru a îndeplini cerinţele de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 20 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c), cu condiţia ca:
a)celelalte entităţi obligate să aplice cerinţele de precauţie privind clientela şi cerinţele de păstrare a evidenţelor prevăzute în prezentul regulament sau cerinţe echivalente atunci când celelalte entităţi obligate îşi au reşedinţa sau sunt stabilite într-o ţară terţă;
b)respectarea cerinţelor în materie de CSB/CFT de către celelalte entităţi obligate să fie supravegheată în conformitate cu capitolul IV din Directiva (UE) 2024/1640.
Responsabilitatea finală pentru îndeplinirea cerinţelor de precauţie privind clientela revine în continuare entităţii obligate care recurge la o altă entitate obligată.
(2)Atunci când decid să recurgă la alte entităţi obligate situate în ţări terţe, entităţile obligate iau în considerare factorii de risc geografic enumeraţi în anexele II şi III şi orice informaţii sau orientări relevante furnizate de Comisie, de ACSB sau de alte autorităţi competente.
(3)În cazul entităţilor obligate care fac parte dintr-un grup, respectarea cerinţelor prevăzute la prezentul articol şi la articolul 49 poate fi asigurată prin politici, proceduri şi controale la nivel de grup, cu condiţia îndeplinirii tuturor condiţiilor următoare:
a)entitatea obligată se bazează pe informaţiile furnizate exclusiv de către o entitate obligată care face parte din acelaşi grup;
b)grupul aplică politici şi proceduri în materie de CSB/CFT, măsuri de precauţie privind clientela şi norme privind păstrarea evidenţelor care sunt în deplină conformitate cu prezentul regulament sau cu norme echivalente din ţări terţe;
c)punerea în aplicare efectivă a cerinţelor menţionate la litera (b) de la prezentul alineat este supravegheată la nivel de grup de către autoritatea de supraveghere din statul membru de origine în conformitate cu capitolul IV din Directiva (UE) 2024/1640 sau din ţara terţă în conformitate cu normele ţării terţe respective.
(4)Entităţile obligate nu recurg la entităţi obligate stabilite în ţările terţe identificate în temeiul secţiunii 2 din prezentul capitol. Cu toate acestea, entităţile obligate stabilite în Uniune ale căror sucursale şi filiale sunt stabilite în ţările terţe respective pot recurge la sucursalele şi filialele respective, în cazul în care sunt îndeplinite toate condiţiile prevăzute la alineatul (3).