Secţiunea 4 - Execuţia de către terţi - Directiva 849/20-mai-2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului şi de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului şi a Directivei 2006/70/CE a Comisiei

Acte UE

Jurnalul Oficial 141L

În vigoare
Versiune de la: 30 Decembrie 2024
SECŢIUNEA 4:Execuţia de către terţi
Art. 25
Statele membre pot permite entităţilor obligate să recurgă la terţi pentru a îndeplini cerinţele de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 13 alineatul (1) primul paragraf literele (a), (b) şi (c). Cu toate acestea, responsabilitatea finală pentru îndeplinirea cerinţelor respective revine în continuare entităţii obligate care apelează la terţ.
Art. 26
(1)În sensul prezentei secţiuni, "terţi" înseamnă entităţi obligate enumerate la articolul 2, organizaţiile membre sau federaţiile entităţilor obligate respective sau alte instituţii sau persoane situate într-un stat membru sau într-o ţară terţă care:
a)aplică cerinţe de precauţie privind clientela şi cerinţe de păstrare a evidenţelor care sunt conforme cu cele prevăzute în prezenta directivă; şi
b)le este supravegheată conformitatea cu cerinţele prezentei directive într-un mod conform cu secţiunea 2 din capitolul VI.
(2)Statele membre interzic entităţilor obligate să recurgă la terţi stabiliţi în ţări terţe cu grad înalt de risc. Statele membre pot excepta sucursalele şi filialele deţinute în proporţie majoritară ale entităţilor obligate stabilite în Uniune de la interdicţia respectivă în cazul în care aceste sucursale şi filiale deţinute în proporţie majoritară respectă integral politicile şi procedurile aplicabile la nivelul grupului, în conformitate cu articolul 45.
Art. 27
(1)Statele membre se asigură că entităţile obligate obţin de la terţul la care au recurs informaţiile necesare privind cerinţele de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 13 alineatul (1) primul paragraf literele (a), (b) şi (c).
(2)Statele membre se asigură că entităţile obligate la care este trimis clientul iau măsuri adecvate pentru a asigura faptul că partea terţă furnizează de îndată, la cerere, copii relevante ale datelor de identificare şi de verificare, inclusiv, atunci când sunt disponibile, datele obţinute prin mijloacele de identificare electronică, serviciile de încredere relevante prevăzute în Regulamentul (UE) nr. 910/2014, sau orice alt proces de identificare sigur, la distanţă sau electronic, reglementat, recunoscut, aprobat sau acceptat de autorităţile naţionale relevante.

Art. 28
Statele membre se asigură că autoritatea competentă din statul membru de origine (în cazul politicilor şi procedurilor la nivel de grup) şi autoritatea competentă din statul membru gazdă (în cazul sucursalelor şi filialelor) pot considera că o entitate obligată respectă dispoziţiile adoptate în temeiul articolelor 26 şi 27 prin programul său de grup, în cazul în care sunt îndeplinite toate condiţiile următoare:
(a)entitatea obligată se bazează pe informaţiile furnizate de către un terţ care face parte din acelaşi grup;
(b)grupul aplică măsuri de precauţie privind clientela, norme privind păstrarea evidenţelor şi programe de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului conforme cu prezenta directivă, sau norme echivalente;
(c)punerea în aplicare efectivă a cerinţelor menţionate la litera (b) este supravegheată la nivel de grup de către o autoritate competentă din statul membru de origine sau din ţara terţă.
Art. 29
Prezenta secţiune nu se aplică în relaţiile de externalizare sau de reprezentare în care, pe baza unei dispoziţii contractuale, furnizorul serviciilor de externalizare sau agentul trebuie considerat parte a entităţii obligate.