Secţiunea 2 - Precauţia simplificată privind clientela - Directiva 849/20-mai-2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului şi de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului şi a Directivei 2006/70/CE a Comisiei

Acte UE

Jurnalul Oficial 141L

În vigoare
Versiune de la: 30 Decembrie 2024
SECŢIUNEA 2:Precauţia simplificată privind clientela
Art. 15
(1)În cazul în care un stat membru sau o entitate obligată identifică domenii cu risc redus, statul membru respectiv poate permite entităţilor obligate să aplice măsuri de precauţie simplificată privind clientela.
(2)Înainte de a aplica măsuri de precauţie simplificată privind clientela, entităţile obligate se asigură că relaţia de afaceri sau tranzacţia prezintă un grad de risc redus.
(3)Statele membre se asigură că entităţile obligate efectuează o monitorizare suficientă a tranzacţiilor şi a relaţiilor de afaceri, pentru a permite depistarea tranzacţiilor neobişnuite sau suspecte.
Art. 16
La evaluarea riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului legate de tipuri de clienţi, zone geografice, precum şi de anumite produse, servicii, tranzacţii sau canale de distribuţie, statele membre şi entităţile obligate iau în considerare cel puţin factorii caracteristici situaţiilor cu un risc potenţial redus prevăzuţi în anexa II.
Art. 17
Până la 26 iunie 2017, AES emit ghiduri, adresate autorităţilor competente şi instituţiilor de credit şi instituţiilor financiare, în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, cu privire la factorii de risc care trebuie luaţi în considerare şi la măsurile care trebuie adoptate în situaţiile în care sunt adecvate măsuri de precauţie simplificate privind clientela. Începând cu 1 ianuarie 2020, ABE emite, după caz, astfel de ghiduri. Se ţine cont în special de natura şi dimensiunea activităţii şi, în măsura în care este adecvat şi proporţional, se prevăd măsuri specifice.