Capitolul i - Obiect, domeniu de aplicare şi definiţii - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849

Acte UE

Jurnalul Oficial 150L

În vigoare

Versiune de la: 9 Iunie 2023

CAPITOLUL I:Obiect, domeniu de aplicare şi definiţii

Prezentul regulament stabileşte norme referitoare la informaţiile privind plătitorii şi beneficiarii plăţilor care însoţesc transferurile de fonduri, în orice monedă, precum şi la informaţiile privind iniţiatorii şi beneficiarii care însoţesc transferurile de criptoactive, în scopul prevenirii, depistării şi investigării activităţilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, în cazul în care cel puţin unul dintre prestatorii de servicii de plată sau furnizorii de servicii de criptoactive implicaţi în transferul de fonduri sau în transferul de criptoactive este stabilit sau îşi are sediul social, după caz, în Uniune. În plus, prezentul regulament stabileşte norme referitoare la politicile, procedurile şi controalele interne menite să asigure punerea în aplicare a unor măsuri restrictive în cazul în care cel puţin unul dintre prestatorii de servicii de plată sau furnizorii de servicii de criptoactive implicaţi în transferul de fonduri sau în transferul de criptoactive este stabilit sau îşi are sediul social, după caz, în Uniune.

Art. 2: Domeniu de aplicare

(1)Prezentul regulament se aplică transferurilor de fonduri, în orice monedă, care sunt transmise sau primite de către un prestator de servicii de plată sau de către un prestator intermediar de servicii de plată stabilit în Uniune. Prezentul regulament se aplică, de asemenea, transferurilor de criptoactive, inclusiv transferurilor de criptoactive efectuate prin intermediul ATM-urilor cripto, în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive sau furnizorul intermediar de servicii de criptoactive, fie al iniţiatorului, fie al beneficiarului, îşi are sediul social în Uniune.

(3)Prezentul regulament nu se aplică transferurilor de fonduri sau transferurilor de tokenuri de monedă electronică, în sensul definiţiei de la articolul 3 alineatul (1) punctul 7 din Regulamentul (UE) 2023/1114, efectuate prin utilizarea unui card de plată, a unui instrument de monedă electronică, a unui telefon mobil sau a oricărui alt dispozitiv digital ori informatic preplătit sau plătit ulterior, cu caracteristici similare, sub rezerva îndeplinirii următoarelor condiţii:

b)numărul cardului, al instrumentului sau al dispozitivului respectiv însoţeşte toate transferurile care decurg din tranzacţie.

(4)Prezentul regulament nu se aplică persoanelor care nu au nicio activitate în afară de cea de a transforma documentele pe suport de hârtie în date în format electronic şi care acţionează în temeiul unui contract încheiat cu un prestator de servicii de plată, şi nici persoanelor care nu au nicio altă activitate în afară de aceea de a furniza prestatorilor de servicii de plată sisteme de mesagerie ori alte sisteme de suport pentru transmiterea fondurilor sau sisteme de compensare şi decontare.

1.Prezentul regulament nu se aplică unui transfer de fonduri dacă este îndeplinită oricare dintre următoarele condiţii:

(5)Un stat membru poate decide să nu aplice prezentul regulament transferurilor de fonduri efectuate pe teritoriul său către un cont de plăţi al beneficiarului plăţii care permite plata exclusiv pentru furnizarea de bunuri sau de servicii în cazul în care sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii:

Art. 3: Definiţii

9."transfer de fonduri" înseamnă orice tranzacţie efectuată, cel puţin parţial, prin mijloace electronice în numele unui plătitor prin intermediul unui prestator de servicii de plată, pentru a se pune fonduri la dispoziţia beneficiarului plăţii prin intermediul unui prestator de servicii de plată, indiferent dacă plătitorul şi beneficiarul plăţii sunt sau nu aceeaşi persoană şi indiferent dacă prestatorul de servicii de plată al plătitorului şi prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii sunt identici, inclusiv:

10."transfer de criptoactive" înseamnă orice tranzacţie al cărei scop este de a transfera criptoactive de la o adresă de registru distribuit, dintr-un cont de criptoactive sau dintr-un alt dispozitiv care permite stocarea criptoactivelor către o altă adresă, un alt cont de criptoactive sau un alt dispozitiv, efectuată de cel puţin un furnizor de servicii de criptoactive, care acţionează fie în numele unui iniţiator, fie în numele unui beneficiar, indiferent dacă iniţiatorul şi beneficiarul sunt sau nu aceeaşi persoană şi indiferent dacă furnizorul de servicii de criptoactive al iniţiatorului şi cel al beneficiarului sunt identici;

12."cod unic de identificare a tranzacţiei" înseamnă o combinaţie de litere, cifre sau simboluri stabilită de prestatorul de servicii de plată, în conformitate cu protocoalele sistemelor de plată şi decontare sau ale sistemelor de mesagerie utilizate pentru transferul de fonduri, sau stabilită de un furnizor de servicii de criptoactive, care permite urmărirea tranzacţiei până la plătitor şi la beneficiarul plăţii sau urmărirea transferului de criptoactive până la iniţiator şi la beneficiar;

21."iniţiator" înseamnă o persoană care este titularul unui cont de criptoactive ţinut de un furnizor de servicii de criptoactive, al unei adrese de registru distribuit sau al unui dispozitiv ce permite stocarea criptoactivelor şi care autorizează un transfer de criptoactive din contul, de la adresa de registru distribuit sau de pe dispozitivul respectiv sau, în cazul în care nu există un cont, o adresă de registru distribuit sau un dispozitiv de acest fel, o persoană care dă un ordin de transfer de criptoactive ori care iniţiază transferul respectiv;