Art. 2. - Art. 2: Domeniu de aplicare - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 9 Iunie 2023
Art. 2: Domeniu de aplicare
(1)Prezentul regulament se aplică transferurilor de fonduri, în orice monedă, care sunt transmise sau primite de către un prestator de servicii de plată sau de către un prestator intermediar de servicii de plată stabilit în Uniune. Prezentul regulament se aplică, de asemenea, transferurilor de criptoactive, inclusiv transferurilor de criptoactive efectuate prin intermediul ATM-urilor cripto, în cazul în care furnizorul de servicii de criptoactive sau furnizorul intermediar de servicii de criptoactive, fie al iniţiatorului, fie al beneficiarului, îşi are sediul social în Uniune.
(2)Prezentul regulament nu se aplică serviciilor enumerate la articolul 3 literele (a)-(m) şi litera (o) din Directiva (UE) 2015/2366.
(3)Prezentul regulament nu se aplică transferurilor de fonduri sau transferurilor de tokenuri de monedă electronică, în sensul definiţiei de la articolul 3 alineatul (1) punctul 7 din Regulamentul (UE) 2023/1114, efectuate prin utilizarea unui card de plată, a unui instrument de monedă electronică, a unui telefon mobil sau a oricărui alt dispozitiv digital ori informatic preplătit sau plătit ulterior, cu caracteristici similare, sub rezerva îndeplinirii următoarelor condiţii:
a)cardul, instrumentul sau dispozitivul respectiv este utilizat exclusiv pentru a plăti bunuri sau servicii; şi
b)numărul cardului, al instrumentului sau al dispozitivului respectiv însoţeşte toate transferurile care decurg din tranzacţie.
Cu toate acestea, prezentul regulament se aplică atunci când un card de plată, un instrument de monedă electronică, un telefon mobil sau orice alt dispozitiv digital ori informatic preplătit sau plătit ulterior, cu caracteristici similare, este folosit pentru a efectua un transfer de fonduri sau de tokenuri de monedă electronică între persoane fizice care, în calitate de consumatori, acţionează în alte scopuri decât activitatea lor comercială, de afaceri sau profesională.
(4)Prezentul regulament nu se aplică persoanelor care nu au nicio activitate în afară de cea de a transforma documentele pe suport de hârtie în date în format electronic şi care acţionează în temeiul unui contract încheiat cu un prestator de servicii de plată, şi nici persoanelor care nu au nicio altă activitate în afară de aceea de a furniza prestatorilor de servicii de plată sisteme de mesagerie ori alte sisteme de suport pentru transmiterea fondurilor sau sisteme de compensare şi decontare.
1.Prezentul regulament nu se aplică unui transfer de fonduri dacă este îndeplinită oricare dintre următoarele condiţii:
a)transferul implică retragerea de numerar de către plătitor din propriul său cont de plăţi;
b)transferul reprezintă un transfer de fonduri către o autoritate publică reprezentând plată a impozitelor, a amenzilor sau a altor taxe în interiorul unui stat membru;
c)atât plătitorul, cât şi beneficiarul plăţii sunt prestatori de servicii de plată care acţionează în nume propriu;
d)transferul este efectuat prin schimburi de imagini ale cecurilor, inclusiv cecuri trunchiate.
2.Prezentul regulament nu se aplică unui transfer de criptoactive dacă este îndeplinită oricare dintre următoarele condiţii:
a)atât iniţiatorul, cât şi beneficiarul sunt furnizori de servicii de criptoactive care acţionează în nume propriu;
b)transferul reprezintă un transfer de criptoactive între persoane efectuat fără implicarea unui furnizor de servicii de criptoactive.
3.Tokenurile de monedă electronică, în sensul definiţiei de la articolul 3 alineatul (1) punctul 7 din Regulamentul (UE) 2023/1114, sunt tratate ca criptoactive în scopul prezentului regulament.
(5)Un stat membru poate decide să nu aplice prezentul regulament transferurilor de fonduri efectuate pe teritoriul său către un cont de plăţi al beneficiarului plăţii care permite plata exclusiv pentru furnizarea de bunuri sau de servicii în cazul în care sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii:
a)prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii intră sub incidenţa Directivei (UE) 2015/849;
b)prestatorul de servicii de plată al beneficiarului plăţii poate să urmărească, prin intermediul beneficiarului plăţii, cu ajutorul unui cod unic de identificare a tranzacţiei, transferul de fonduri de la persoana care are un acord încheiat cu beneficiarul plăţii pentru furnizarea de bunuri sau servicii;
c)cuantumul transferului de fonduri nu depăşeşte 1 000 EUR.