Secţiunea 3 - Obligaţiile prestatorilor intermediari de servicii de plată - Regulamentul 1113/31-mai-2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial 150L
În vigoare Versiune de la: 9 Iunie 2023
SECŢIUNEA 3:Obligaţiile prestatorilor intermediari de servicii de plată
Art. 10: Păstrarea informaţiilor privind plătitorul şi beneficiarul plăţii care însoţesc transferul
Prestatorii intermediari de servicii de plată se asigură că toate informaţiile primite privind plătitorul şi beneficiarul plăţii care însoţesc un transfer de fonduri sunt păstrate împreună cu acest transfer.
Art. 11: Depistarea informaţiilor lipsă privind plătitorul sau beneficiarul plăţii
(1)Prestatorul intermediar de servicii de plată aplică proceduri eficace pentru a depista dacă câmpurile referitoare la informaţiile privind plătitorul şi beneficiarul plăţii din sistemul de mesagerie sau din sistemul de plată şi decontare utilizat pentru efectuarea transferului de fonduri au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convenţiile sistemului respectiv.
(2)Prestatorul intermediar de servicii de plată aplică proceduri eficace, inclusiv, acolo unde este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă următoarele informaţii privind plătitorul sau beneficiarul plăţii lipsesc:
a)în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorii de servicii de plată al plătitorului şi al beneficiarului plăţii sunt stabiliţi în Uniune, informaţiile menţionate la articolul 5;
b)în cazul transferurilor de fonduri în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului sau al beneficiarului plăţii este stabilit în afara Uniunii, informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b);
c)în cazul transferurilor procesate sub forma unui lot în cazul cărora prestatorul de servicii de plată al plătitorului sau al beneficiarului plăţii este stabilit în afara Uniunii, informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) şi la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b) în ceea ce priveşte respectivul transfer procesat sub forma unui lot.
Art. 12: Transferuri de fonduri în cazul cărora informaţiile privind plătitorul sau beneficiarul plăţii lipsesc
(1)Prestatorul intermediar de servicii de plată instituie proceduri eficace bazate pe riscuri pentru a determina dacă să execute, să respingă sau să suspende un transfer de fonduri în cazul căruia informaţiile necesare privind plătitorul şi beneficiarul plăţii lipsesc şi pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.
În cazul în care, la primirea unui transfer de fonduri, prestatorul intermediar de servicii de plată constată că informaţiile menţionate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c), la articolul 4 alineatul (2) literele (a) şi (b), la articolul 5 alineatul (1) sau la articolul 6 lipsesc ori nu au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convenţiile sistemului de mesagerie sau de plată şi decontare, astfel cum este menţionat la articolul 7 alineatul (1), prestatorul intermediar de servicii de plată respectiv, în funcţie de riscul asociat:
a)respinge transferul; sau
b)solicită informaţiile necesare privind plătitorul şi beneficiarul plăţii înainte sau după transmiterea transferului de fonduri.
(2)În cazul în care un prestator de servicii de plată omite în mod repetat să furnizeze informaţiile necesare privind plătitorul sau beneficiarul plăţii, prestatorul intermediar de servicii de plată:
a)ia măsuri, care, în primă fază, pot include emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene-limită, înainte de a respinge, de a restrânge sau de a înceta relaţia comercială în conformitate cu litera (b) dacă nu sunt furnizate informaţiile solicitate; sau
b)respinge direct orice nou transfer de fonduri care provine de la prestatorul de servicii de plată respectiv, sau restrânge ori încetează relaţia comercială cu respectivul prestator de servicii de plată.
Prestatorul intermediar de servicii de plată raportează omisiunea respectivă şi măsurile luate autorităţii competente responsabile de monitorizarea respectării dispoziţiilor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului.
Art. 13: Evaluare şi raportare
Prestatorul intermediar de servicii de plată ia în considerare informaţiile lipsă privind plătitorul sau beneficiarul plăţii atunci când evaluează dacă transferul de fonduri sau orice tranzacţie conexă este suspectă şi dacă aceasta trebuie raportată unităţii de informaţii financiare în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849.