Secţiunea 1 - Definiţii - Directiva 2009/138/CE/25-nov-2009 privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare (Solvabilitate II)
Acte UE
Jurnalul Oficial 335
În vigoare Versiune de la: 28 Ianuarie 2025
Secţiunea 1:Definiţii
Art. 212: Definiţii
(1)În sensul prezentului titlu, se aplică următoarele definiţii:
a)"întreprindere participativă" înseamnă o întreprindere care este fie o întreprindere-mamă, fie o altă întreprindere care deţine o participaţie sau o întreprindere legată de o altă întreprindere printr-o relaţie în sensul articolului 22 alineatul (7) din Directiva 2013/34/UE;
b)"întreprindere afiliată" înseamnă o întreprindere care este fie o filială, fie o altă întreprindere în care se deţine o participaţie sau o întreprindere legată de o altă întreprindere printr-o relaţie în sensul articolului 22 alineatul (7) din Directiva 2013/34/UE;
c)«grup» înseamnă un grup de întreprinderi care:
(i)se compune dintr-o întreprindere participativă, din filialele acesteia, din entităţile în care respectiva întreprindere participativă sau filialele acesteia deţin o participaţie şi din întreprinderile administrate de întreprinderea participativă sau filialele acesteia împreună cu una sau mai multe întreprinderi care nu fac parte din grup, precum şi din întreprinderile legate între ele printr-o relaţie prevăzută la articolul 22 alineatul (7) din Directiva 2013/34/UE şi întreprinderile lor afiliate;
(ii)se bazează pe stabilirea, contractuală sau de altă natură, a unor relaţii financiare puternice şi durabile între întreprinderile respective şi care poate cuprinde asociaţii mutuale sau de tip mutual, cu condiţia ca:
- una dintre aceste întreprinderi să desfăşoare efectiv, printr-o coordonare centralizată, o influenţă dominantă asupra deciziilor, inclusiv asupra deciziilor financiare, ale celorlalte întreprinderi care fac parte din grup; şi
- stabilirea şi dizolvarea acestor relaţii, în sensul acestui titlu, să facă obiectul aprobării prealabile a supraveghetorului grupului;
şi în care întreprinderea care asigură coordonarea centralizată este considerată întreprinderea-mamă, iar celelalte întreprinderi sunt considerate filiale; sau
(iii)constă într-o combinaţie a punctelor (i) şi (ii);
d)"supraveghetorul grupului" înseamnă autoritatea de supraveghere responsabilă de supravegherea unui grup, determinată în conformitate cu articolul 247;
e)«colegiul supraveghetorilor» înseamnă o structură permanentă, dar flexibilă, de cooperare, coordonare şi facilitare a procesului decizional legat de supravegherea unui grup;
f)«holding de asigurare» înseamnă o întreprindere care îndeplineşte toate condiţiile următoare:
(i)întreprinderea este o întreprindere-mamă;
(ii)întreprinderea nu este o instituţie de credit, o întreprindere de asigurare, o întreprindere de reasigurare, o întreprindere de investiţii sau o instituţie pentru furnizarea de pensii ocupaţionale;
(iii)întreprinderea nu este o societate financiară holding mixtă sau o societate financiară holding în înţelesul articolului 4 punctul 20 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
(iv)cel puţin o filială a întreprinderii respective este o întreprindere de asigurare sau de reasigurare;
(v)în pofida obiectului de activitate declarat al acesteia, activitatea principală a întreprinderii este oricare dintre următoarele:
1.achiziţionarea şi deţinerea de participaţii în întreprinderi de asigurare sau de reasigurare;
2.furnizarea de servicii auxiliare activităţii principale a uneia sau mai multor întreprinderi de asigurare sau reasigurare afiliate;
3.desfăşurarea uneia sau a mai multora dintre activităţile enumerate la punctele 2-12 şi la punctul 15 din anexa I la Directiva 2013/36/UE sau desfăşurarea unuia sau a mai multora dintre serviciile sau activităţile enumerate în anexa I secţiunea B la Directiva 2014/65/UE în legătură cu instrumentele financiare enumerate în anexa I secţiunea C la Directiva 2014/65/UE;
(vi)peste 50 % din cel puţin unul dintre următorii indicatori sunt asociaţi, în mod constant, cu filiale care sunt întreprinderi de asigurare sau de reasigurare, întreprinderi de asigurare sau de reasigurare din ţări terţe, holdinguri de asigurare sau holdinguri financiare mixte, holdinguri de întreprinderi de asigurare şi de reasigurare din ţări terţe ori întreprinderi care furnizează servicii auxiliare activităţii principale a uneia sau mai multor întreprinderi de asigurare sau de reasigurare din grup, precum şi cu activităţi desfăşurate de întreprinderea însăşi care nu sunt legate de achiziţionarea sau deţinerea de participaţii în filiale care sunt întreprinderi de asigurare sau de reasigurare sau întreprinderi de asigurare sau de reasigurare din ţări terţe, atunci când aceste activităţi sunt de aceeaşi natură ca cele desfăşurate de întreprinderile de asigurare sau de reasigurare:
1.capitalurile proprii ale întreprinderii pe baza poziţiei sale consolidate;
2.activele întreprinderii pe baza poziţiei sale consolidate;
3.veniturile întreprinderii pe baza poziţiei sale consolidate;
4.personalul întreprinderii pe baza poziţiei sale consolidate;
5.orice alt indicator considerat a fi relevant de către autoritatea naţională de supraveghere;
f1)«holding de întreprinderi de asigurare şi de reasigurare din ţări terţe» înseamnă o întreprindere-mamă, alta decât un holding de asigurare sau un holding financiar mixt în înţelesul articolului 2 punctul 15 din Directiva 2002/87/CE, a cărei principală activitate constă în dobândirea şi deţinerea unor participaţii în filiale care sunt, exclusiv sau majoritar, întreprinderi de asigurare sau de reasigurare din ţări terţe;
g)«holding mixt de asigurare» înseamnă o întreprindere mamă, alta decât o întreprindere de asigurare, decât o întreprindere de asigurare dintr-o ţară terţă, decât o întreprindere de reasigurare, decât o întreprindere de reasigurare dintr-o ţară terţă, decât un holding de asigurare sau un holding financiar mixt, care numără printre filialele sale cel puţin o întreprindere de asigurare sau de reasigurare;
h)«holding financiar mixt» înseamnă un holding financiar mixt în sensul definiţiei de la articolul 2 punctul 15 din Directiva 2002/87/CE.
(2)De asemenea, în sensul prezentului titlu, autorităţile de supraveghere consideră drept întreprindere-mamă orice întreprindere care, în opinia respectivelor autorităţi de supraveghere, exercită în mod efectiv o influenţă dominantă asupra altei întreprinderi, inclusiv, în cazul în care această influenţă este exercitată prin coordonare centralizată, asupra deciziilor celeilalte întreprinderi.
De asemenea, autorităţile de supraveghere consideră drept întreprindere filială orice întreprindere asupra căreia, în opinia respectivelor autorităţi de supraveghere, o întreprindere-mamă exercită în mod efectiv o influenţă dominantă.
De asemenea, autorităţile de supraveghere consideră drept parti-cipaţie deţinerea, directă sau indirectă, de drepturi de vot sau de capital într-o întreprindere asupra căreia, în opinia respectivelor autorităţi de supraveghere, se exercită în mod efectiv o influenţă semnificativă.
(3)În sensul prezentului titlu, autorităţile de supraveghere consideră, de asemenea, drept un grup în înţelesul alineatului (1) litera (c), două sau mai multe întreprinderi care, în opinia autorităţilor de supraveghere, sunt administrate pe o bază unitară.
În cazul în care nu toate întreprinderile menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat au sediul central în acelaşi stat membru, statele membre se asigură că numai autoritatea de supraveghere care acţionează în calitate de supraveghetor al grupului în conformitate cu articolul 247 poate concluziona, după consultarea celorlalte autorităţi de supraveghere în cauză, că aceste întreprinderi formează un grup atunci când consideră că întreprinderile respective sunt administrate pe o bază unitară.
(4)Atunci când identifică o relaţie între cel puţin două întreprinderi menţionate la alineatele (2) şi (3), autorităţile de supraveghere iau în considerare toţi factorii următori:
a)controlul sau capacitatea unei persoane fizice sau a unei întreprinderi de a influenţa deciziile, inclusiv financiare, ale unei întreprinderi, în special ca urmare a deţinerii de capital sau de drepturi de vot, a reprezentării în organul administrativ, de conducere sau de control sau a faptului că se numără printre persoanele care conduc efectiv o întreprindere sau care deţin alte funcţii-cheie, critice sau importante;
b)dependenţa puternică a unei întreprinderi de o altă întreprindere sau persoană juridică sau fizică, ca urmare a existenţei unor tranzacţii sau operaţiuni financiare sau nefinanciare semnificative, inclusiv a externalizării şi a partajării personalului între întreprinderi;
c)dovada coordonării deciziilor financiare sau de investire între două sau mai multe întreprinderi, inclusiv în ceea ce priveşte investiţii comune în întreprinderi afiliate;
d)dovada unor strategii, operaţiuni sau procese coordonate şi corelate între două sau mai multe întreprinderi, inclusiv în ceea ce priveşte canalele de distribuţie a asigurărilor, produsele sau mărcile de asigurare, comunicarea sau marketingul.
(5)În cazul în care un grup este identificat pe baza alineatului (2) sau (3) de la prezentul articol, autoritatea de supraveghere care acţionează în calitate de supraveghetor al grupului în conformitate cu articolul 247 furnizează întreprinderii desemnate drept întreprindere-mamă în conformitate cu articolul 214 alineatul (5) sau (6) şi autorităţilor de supraveghere vizate o explicaţie detaliată a factorilor pe baza cărora se face această identificare.
Pentru a asigura aplicarea consecventă a prezentului articol, EIOPA elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare pentru a completa sau a oferi precizări suplimentare cu privire la factorii pe care autorităţile de supraveghere îi iau în considerare pentru a identifica o relaţie între cel puţin două întreprinderi menţionate la alineatele (2) şi (3). EIOPA prezintă Comisiei respectivele proiecte de standarde tehnice de reglementare până la 29 ianuarie 2026.
Se conferă Comisiei competenţa de a completa prezenta directivă prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la al doilea paragraf de la prezentul alineat în conformitate cu articolele 10-14 din Regulamentul (UE) nr. 1094/2010.