Secţiunea 4 - Reguli generale privind efectuarea operaţiunilor valutare - Regulamentul 1/2004 privind efectuarea operaţiunilor valutare

M.Of. 117

Ieşit din vigoare

Versiune de la: 10 Aprilie 2004

SECŢIUNEA 4:Reguli generale privind efectuarea operaţiunilor valutare

În România rezidenţii şi nerezidenţii au dreptul să dobândească, să deţină integral şi să utilizeze active financiare exprimate în valute convertibile, în condiţiile respectării prevederilor legale. În acest scop, rezidenţii şi nerezidenţii pot deschide conturi în valute convertibile la instituţii de credit.

Art. 10

Nerezidenţii pot repatria activele financiare deţinute în România. Nerezidenţii pot, de asemenea, transfera în ţară şi/sau în străinătate activele financiare deţinute în România.

Art. 11

(1)Plăţile/transferurile dispuse de rezidenţi în vederea efectuării operaţiunilor valutare vor fi executate de către instituţiile de credit pe baza documentelor justificative corespunzătoare, prezentate în original şi în conformitate cu prevederile legale aplicabile, precum şi cu uzanţele internaţionale, atunci când este cazul, în condiţiile stabilite prin normele proprii ale acestora.

(2)În cazul plăţilor/transferurilor ordonate de clienţi prin sistem computerizat (Electronic Banking) sau prin alte modalităţi de teletransmisie (fax, SWIFT etc.), clienţii vor transmite în mod obligatoriu instituţiilor de credit informaţiile necesare efectuării transferului extern, prevăzute în documentele de plată, urmând ca în maximum 5 zile bancare de la data plăţii să remită acestora documentele originale.

(3)Instituţiile de credit vor reţine în evidenţa proprie fotocopii de pe documentele originale pe baza cărora s-au efectuat plăţile/transferurile.

Art. 12

(1)În cazul operaţiunilor valutare care sunt supuse autorizării de către Banca Naţională a României, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, se vor avea în vedere următoarele condiţii:

a)autorizarea trebuie solicitată şi obţinută anterior începerii derulării operaţiunii. În cazul operaţiunilor efectuate fără autorizare din partea Băncii Naţionale a României, solicitarea autorizaţiei se va face numai după intrarea în legalitate. Prin intrare în legalitate se înţelege revenirea la situaţia dinainte de efectuarea operaţiunii valutare cu încălcarea dispoziţiilor legale (de exemplu, în cazul deschiderii de conturi în străinătate se va transfera întreaga sumă deţinută în cont la o instituţie de credit din România şi se va închide contul din străinătate);

b)autorizarea se referă atât la iniţierea, cât şi la derularea operaţiunii (prin plăţi, încasări, alte transferuri inclusiv în natură);

c)sunt incidente toate celelalte dispoziţii legale aplicabile operaţiunilor respective;

d)orice modificare a datelor şi/sau a documentelor care au stat la baza acordării autorizaţiei, după caz, va fi comunicată în termen de 5 zile bancare la Banca Naţională a României.

(2)Autorizaţia se acordă din punct de vedere valutar şi nu se referă la eficienţa, oportunitatea şi necesitatea angajării operaţiunii respective.

Art. 13

(1)În România nerezidenţii au dreptul să dobândească, să deţină integral şi să utilizeze active financiare exprimate în moneda naţională (leu), în condiţiile respectării prevederilor legale.

(2)Instituţiile de credit pot deschide nerezidenţilor conturi curente în moneda naţională (leu). Instituţiile de credit pot, de asemenea, deschide nerezidenţilor conturi de depozit în moneda naţională (leu), numai cu autorizarea prealabilă a Băncii Naţionale a României.

(3)Sumele deţinute de nerezidenţi în conturile curente şi de depozit în moneda naţională (leu) pot fi convertite în valute convertibile prin intermediul pieţei valutare, conform prevederilor anexei nr. 1 - Instrucţiuni privind organizarea şi funcţionarea pieţei valutare interbancare din România şi ale anexei nr. 2 - Instrucţiuni privind efectuarea operaţiunilor de schimb valutar cu numerar şi substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul României.

Art. 14

Rezidenţii pot deschide şi menţine conturi în valută şi/sau în monedă naţională (leu) în străinătate, numai cu autorizarea prealabilă a Băncii Naţionale a României. Fac excepţie de la obligaţia de autorizare conturile în moneda naţională (leu) deschise în ţări cu care România are aranjamente de convertibilitate regională.

Art. 15

(1)Rezidenţii sunt obligaţi să încaseze şi să repatrieze în valută şi/sau monedă naţională (leu) toate activele financiare dobândite din operaţiunile cu nerezidenţii, mai puţin taxele, comisioanele şi alte cheltuieli aferente.

(2)Fac excepţie de la obligaţia de repatriere:

a)instituţiile de credit, pentru activităţile desfăşurate în baza autorizaţiei de funcţionare;

b)ambasadele, consulatele sau alte reprezentanţe şi misiuni permanente ale României în străinătate, pentru sumele necesare desfăşurării activităţii specifice;

c)persoanele fizice, pentru veniturile realizate pe perioada şederii în străinătate;

d)rezidenţii ce deţin proprietăţi imobiliare, astfel cum sunt definite la art. 2 pct. 2.13, pentru veniturile aferente acestor proprietăţi/sumele transferate care sunt necesare acoperirii taxelor şi cheltuielilor pentru întreţinerea şi administrarea proprietăţii pe perioada deţinerii de drept;

e)persoanele juridice, pentru sumele ce reprezintă cheltuieli curente de desfăşurare a activităţii reprezentanţelor, agenţiilor, birourilor care nu sunt înregistrate ca persoane juridice în străinătate;

f)rezidenţii, pentru sumele a căror repatriere este obstrucţionată temporar în baza unor prevederi legale în vigoare în ţara respectivă.