Secţiunea 1 - Obiect şi definiţii - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
SECŢIUNEA 1:Obiect şi definiţii
Art. 1: Obiect
Prezentul regulament stabileşte norme privind:
(a)măsurile care trebuie aplicate de entităţile obligate pentru a preveni spălarea banilor şi finanţarea terorismului;
(b)cerinţele de transparenţă privind beneficiarii reali pentru entităţile juridice, trust-urile exprese şi construcţiile juridice similare;
(c)măsurile de limitare a utilizării abuzive a instrumentelor anonime.
Art. 2: Definiţii
(1)În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiţii:
1."spălare a banilor" înseamnă faptele prevăzute la articolul 3 alineatele (1) şi (5) din Directiva (UE) 2018/1673, inclusiv complicitatea, instigarea şi tentativa de a săvârşi faptele respective, indiferent dacă activităţile care au generat bunurile care urmează a fi spălate au fost derulate pe teritoriul unui stat membru sau pe teritoriul unei ţări terţe; cunoaşterea, intenţia sau motivaţia necesară ca element al faptei respective poate fi dedusă din împrejurări de fapt obiective;
2."finanţarea terorismului" înseamnă fapta prevăzută la articolul 11 din Directiva (UE) 2017/541, inclusiv complicitatea, instigarea şi tentativa de a săvârşi această faptă, indiferent dacă aceasta a avut loc pe teritoriul unui stat membru sau pe teritoriul unei ţări terţe; cunoaşterea, intenţia sau motivaţia necesară ca element al faptei respective poate fi dedusă din împrejurări de fapt obiective;
3."activitate infracţională" înseamnă activitatea infracţională în sensul definiţiei de la articolul 2 punctul 1 din Directiva (UE) 2018/1673, precum şi frauda care aduce atingere intereselor financiare ale Uniunii, astfel cum este definită la articolul 3 alineatul (2) din Directiva (UE) 2017/1371, corupţia pasivă şi corupţia activă în sensul definiţiilor de la articolul 4 alineatul (2), şi deturnarea de fonduri în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (3) al doilea paragraf din directiva respectivă;
4."fonduri" sau "bunuri" înseamnă bunuri în sensul definiţiei de la articolul 2 punctul 2 din Directiva (UE) 2018/1673;
5."instituţie de credit" înseamnă:
a)o instituţie de credit în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
b)o sucursală a unei instituţii de credit, în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) punctul 17 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, atunci când este situată în Uniune, indiferent dacă sediul său social este situat într-un stat membru sau într-o ţară terţă;
6."instituţie financiară" înseamnă:
a)o întreprindere, alta decât o instituţie de credit sau o firmă de investiţii, care efectuează una sau mai multe dintre activităţile enumerate la punctele 2-12, 14 şi 15 din anexa I la Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (32), inclusiv activităţile caselor de schimb valutar (bureaux de change), excluzând însă activităţile menţionate la punctul 8 din anexa I la Directiva (UE) 2015/2366, sau o întreprindere a cărei activitate principală constă în achiziţionarea de participaţii, inclusiv o societate financiară holding, o societate financiară holding mixtă şi o societate financiară holding cu activitate mixtă;
(32)Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE (JO L 176, 27.6.2013, p. 338).
b)o întreprindere de asigurare în sensul definiţiei de la articolul 13 punctul 1 din Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului (33), în măsura în care desfăşoară activităţi de asigurare de viaţă sau alte activităţi de asigurare legate de investiţii reglementate de directiva respectivă, inclusiv holdinguri de asigurare şi holdinguri mixte de asigurare, în sensul definiţiilor de la articolul 212 alineatul (1) litera (f) şi, respectiv, litera (g) din Directiva 2009/138/CE;
(33)Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare (Solvabilitate II) (JO L 335, 17.12.2009, p. 1).
c)un intermediar de asigurări în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 din Directiva (UE) 2016/97, atunci când acţionează în legătură cu asigurările de viaţă şi alte servicii de asigurare legate de investiţii, cu excepţia intermediarului de asigurări care nu colectează prime sau sume destinate clientului şi care acţionează sub responsabilitatea uneia sau mai multor întreprinderi de asigurare sau intermediari pentru produsele care îi privesc pe fiecare dintre aceştia;
d)o firmă de investiţii în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (34);
(34)Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 15 mai 2014 privind pieţele instrumentelor financiare şi de modificare a Directivei 2002/92/CE şi a Directivei 2011/61/UE (JO L 173, 12.6.2014, p. 349).
e)un organism de plasament colectiv, în special:
(i)un organism de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), astfel cum este definit la articolul 1 alineatul (2) din Directiva 2009/65/CE, şi societatea sa de administrare în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) litera (b) din directiva respectivă, sau o societate de investiţii autorizată în conformitate cu directiva respectivă şi care nu a desemnat o societate de administrare, care pune la dispoziţie pentru achiziţionare titluri de participare ale OPCVM-urilor în Uniune;
(ii)un fond de investiţii alternative în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) litera (a) din Directiva 2011/61/UE şi administratorul fondului de investiţii alternative în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) litera (b) din directiva respectivă, care intră în domeniul de aplicare prevăzut la articolul 2 din directiva respectivă;
f)un depozitar central de titluri de valoare în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 909/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului (35);
(35)Regulamentul (UE) nr. 909/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind îmbunătăţirea decontării titlurilor de valoare în Uniunea Europeană şi privind depozitarii centrali de titluri de valoare şi de modificare a Directivelor 98/26/CE şi 2014/65/UE şi a Regulamentului (UE) nr. 236/2012 (JO L 257, 28.8.2014, p. 1).
g)un creditor în sensul definiţiei de la articolul 4 punctul 2 din Directiva 2014/17/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (36) şi la articolul 3 litera (b) din Directiva 2008/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului (37);
(36)Directiva 2014/17/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 4 februarie 2014 privind contractele de credit oferite consumatorilor pentru bunuri imobile rezidenţiale şi de modificare a Directivelor 2008/48/CE şi 2013/36/UE şi a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 (JO L 60, 28.2.2014, p. 34).
(37)Directiva 2008/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 23 aprilie 2008 privind contractele de credit pentru consumatori şi de abrogare a Directivei 87/102/CEE a Consiliului (JO L 133, 22.5.2008, p. 66).
h)un intermediar de credite în sensul definiţiei de la articolul 4 punctul 5 din Directiva 2014/17/UE şi la articolul 3 litera (f) din Directiva 2008/48/CE, atunci când deţine fonduri în sensul definiţiei de la articolul 4 punctul 25 din Directiva (UE) 2015/2366, în legătură cu contractul de credit, cu excepţia intermediarului de credite care desfăşoară activităţi sub responsabilitatea unuia sau mai multor creditori sau intermediari de credite;
i)un furnizor de servicii de criptoactive;
j)o sucursală a unei instituţii financiare menţionate la literele (a)-(i), atunci când sunt situate în Uniune, indiferent dacă sediul său social este situat într-un stat membru sau într-o ţară terţă;
7."criptoactiv" înseamnă un criptoactiv în sensul definiţiei de la articolul 3 alineatul (1) punctul 5 din Regulamentul (UE) 2023/1114, cu excepţia cazului în care se încadrează în categoriile enumerate la articolul 2 alineatul (4) din regulamentul respectiv;
8."servicii de criptoactive" înseamnă servicii de criptoactive în sensul definiţiei de la articolul 3 alineatul (1) punctul 16 din Regulamentul (UE) 2023/1114, cu excepţia oferirii de consultanţă cu privire la criptoactive astfel cum se menţionează la articolul 3 alineatul (1) punctul 16 litera (h) din regulamentul respectiv;
9."furnizor de servicii de criptoactive" înseamnă un furnizor de servicii de criptoactive în sensul definiţiei de la articolul 3 alineatul (1) punctul 15 din Regulamentul (UE) 2023/1114, în cazul în care furnizează unul sau mai multe servicii de criptoactive;
10."societate financiară holding cu activitate mixtă" înseamnă o întreprindere, alta decât o societate financiară holding sau o societate financiară holding mixtă, care nu este filiala unei alte întreprinderi, printre ale cărei filiale se numără cel puţin o instituţie de credit sau o instituţie financiară;
11."furnizor de servicii pentru trust-uri sau societăţi" înseamnă orice persoană fizică sau juridică care furnizează unor terţi, cu titlu profesional, oricare dintre următoarele servicii:
a)constituirea de societăţi sau alte persoane juridice;
b)exercitarea funcţiei de director sau secretar al unei societăţi, de partener în cadrul unei asocieri sau a unei funcţii similare legate de alte persoane juridice ori efectuarea demersurilor pentru ca o altă persoană să exercite astfel de funcţii;
c)furnizarea unui sediu social, a unei adrese comerciale, poştale sau administrative, precum şi a oricăror altor servicii conexe pentru o societate, o asociere ori orice altă persoană juridică sau construcţie juridică;
d)acţionarea în calitate de trustee în cadrul unui trust expres, sau efectuarea demersurilor pentru ca o altă persoană să acţioneze în calitate de trustee, sau îndeplinirea unei funcţii echivalente pentru o construcţie juridică similară;
e)exercitarea funcţiei de acţionar nominal în numele unei alte persoane sau efectuarea demersurilor pentru ca o altă persoană să exercite o astfel de funcţie;
12."serviciu de jocuri de noroc" înseamnă un serviciu care presupune o miză cu valoare monetară în jocuri de noroc, inclusiv în cele cu un element de abilitate, cum ar fi loteriile, jocurile de cazinou, jocurile de poker şi pariurile, furnizate într-un sediu fizic sau prin orice fel de mijloace la distanţă, pe cale electronică sau cu ajutorul oricărui alt tip de tehnologii care facilitează comunicarea, şi la solicitarea individuală a destinatarului serviciilor;
13."societate nefinanciară holding cu activitate mixtă" înseamnă o întreprindere, alta decât o societate financiară holding sau o societate financiară holding mixtă, care nu este filiala unei alte întreprinderi, printre ale cărei filiale se numără cel puţin o entitate obligată astfel cum se menţionează la articolul 3 punctul 3;
14."adresă negăzduită" înseamnă o adresă negăzduită în sensul definiţiei de la articolul 3 punctul 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113;
15."furnizor de servicii de finanţare participativă" înseamnă un furnizor de servicii de finanţare participativă în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) litera (e) din Regulamentul (UE) 2020/1503;
16."intermediar de finanţare participativă" înseamnă o întreprindere, alta decât un furnizor de servicii de finanţare participativă, a cărei activitate constă în a pune în legătură sau a facilita punerea în legătură, prin intermediul unui sistem de informaţii online accesibil publicului sau unui număr limitat de finanţatori:
a)dezvoltatorii de proiecte, care sunt orice persoană fizică sau juridică ce intenţionează să obţină finanţare pentru proiecte, constând în una sau mai multe operaţiuni predefinite care urmăresc un anumit obiectiv, inclusiv strângerea de fonduri pentru o anumită cauză sau un anumit eveniment, indiferent dacă proiectele respective sunt propuse publicului sau unui număr limitat de finanţatori; şi
b)finanţatorii, care sunt orice persoană fizică sau juridică ce contribuie la finanţarea proiectelor, prin împrumuturi, cu sau fără dobândă, sau donaţii, inclusiv în cazul în care aceste donaţii îi conferă donatorului dreptul la un avantaj nepatrimonial;
17."monedă electronică" înseamnă moneda electronică în sensul definiţiei de la articolul 2 punctul 2 din Directiva 2009/110/CE a Parlamentului European şi a Consiliului (38), dar excluzând valoarea monetară prevăzută la articolul 1 alineatele (4) şi (5) din directiva respectivă;
(38)Directiva 2009/110/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 septembrie 2009 privind accesul la activitate, desfăşurarea şi supravegherea prudenţială a activităţii instituţiilor emitente de monedă electronică, de modificare a Directivelor 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 2000/46/CE (JO L 267, 10.10.2009, p. 7).
18."stabilire" înseamnă exercitarea efectivă de către o entitate obligată a unei activităţi economice care intră sub incidenţa articolului 3, într-un stat membru sau într-o ţară terţă, alta decât ţara în care este situat sediul său social, pentru o perioadă nedeterminată şi prin intermediul unei infrastructuri stabile, care include:
a)o sucursală sau o filială;
b)în cazul instituţiilor de credit şi al instituţiilor financiare, o infrastructură care întruneşte condiţiile pentru a fi considerată sediu potrivit reglementării prudenţiale;
19."relaţie de afaceri" înseamnă o relaţie de afaceri, profesională sau comercială legată de activităţile profesionale ale unei entităţi obligate, care este stabilită între o entitate obligată şi un client, inclusiv în absenţa unui contract scris, şi care se preconizează că va avea, la momentul stabilirii contactului, un caracter repetitiv sau durabil sau care dobândeşte ulterior un astfel de caracter;
20."tranzacţii legate între ele" înseamnă două sau mai multe tranzacţii având originea, destinaţia şi scopul, sau alte caracteristici relevante, identice sau similare într-o anumită perioadă;
21."ţară terţă" înseamnă orice jurisdicţie, stat independent sau teritoriu autonom care nu face parte din Uniune şi care are propria legislaţie sau propriul regim de aplicare în materie de CSB/CFT;
22."relaţie de corespondent" înseamnă:
a)furnizarea de servicii bancare de către o instituţie de credit în calitate de corespondent către o altă instituţie de credit în calitate de respondent, inclusiv furnizarea unui cont curent sau a unui alt cont de pasiv şi a serviciilor conexe, precum gestionarea numerarului, transferuri internaţionale de fonduri în sensul definiţiei de la articolul 4 punctul 25 din Directiva (UE) 2015/2366, compensarea cecurilor, conturi accesibile direct şi servicii de schimb valutar;
b)relaţiile între şi dintre instituţiile de credit şi instituţiile financiare, inclusiv atunci când se furnizează servicii similare de către o instituţie corespondentă către o instituţie respondentă, şi inclusiv relaţiile stabilite pentru tranzacţiile cu titluri de valoare sau transferurile de fonduri în sensul definiţiei de la articolul 4 punctul 25 din Directiva (UE) 2015/2366, tranzacţiile cu criptoactive sau transferurile de criptoactive;
23."instituţie fictivă" înseamnă:
a)în ceea ce priveşte instituţiile de credit şi instituţiile financiare, altele decât furnizorii de servicii de criptoactive: o instituţie de credit sau o instituţie financiară ori o instituţie care desfăşoară activităţi echivalente celor desfăşurate de instituţiile de credit şi instituţiile financiare, creată într-o jurisdicţie în care nu are prezenţă fizică prin care să se exercite o conducere şi o gestiune veritabile şi care nu este afiliată unui grup financiar reglementat;
b)în ceea ce priveşte furnizorii de servicii de criptoactive: o entitate a cărei denumire figurează în registrul instituit de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare şi Pieţe în temeiul articolului 110 din Regulamentul (UE) 2023/1114 sau entităţile din ţări terţe care furnizează servicii de criptoactive fără a fi autorizate sau înregistrate şi fără a face obiectul unei supravegheri în materie de CSB/CFT în acea ţară;
24."cont de criptoactive" înseamnă un cont de criptoactive în sensul definiţiei de la articolul 3 punctul 19 din Regulamentul (UE) 2023/1113;
25."monede care favorizează anonimatul" înseamnă criptoactive care au caracteristici integrate concepute să anonimizeze informaţiile privind transferul criptoactivelor, fie sistematic, fie opţional;
26."IBAN virtual" înseamnă un identificator care determină redirecţionarea plăţilor către un cont de plăţi identificat printr-un IBAN diferit de identificatorul respectiv;
27."identificatorul entităţii juridice" (Legal Entity Identifier) înseamnă un cod de referinţă alfanumeric unic conform standardului ISO 17442, care este atribuit unei entităţi juridice;
28."beneficiar real" înseamnă orice persoană fizică care deţine sau controlează în ultimă instanţă o entitate juridică sau un trust expres ori o construcţie juridică similară;
29."trust expres" înseamnă un trust înfiinţat în mod intenţionat de constituitor, prin act inter vivos sau mortis causa, de obicei sub formă de document scris, pentru a plasa anumite active sub controlul unui trustee în folosul unui beneficiar sau într-un scop precizat;
30."beneficiari potenţiali" înseamnă persoanele fizice sau juridice sau categoria de persoane fizice sau juridice din rândul cărora persoanele care deţin calitatea de trustee pot selecta beneficiarii în cadrul unui trust discreţionar;
31."beneficiari impliciţi" înseamnă persoanele fizice sau juridice sau categoria de persoane fizice sau juridice care sunt beneficiarii unui trust discreţionar în cazul în care persoanele care deţin calitatea de trustee nu îşi exercită puterea discreţionară;
32."construcţie juridică" înseamnă un trust expres sau o construcţie care are o structură sau o funcţie similară cu cea a unui trust expres, inclusiv fiducie şi anumite tipuri de Treuhand şi fideicomiso;
33."informaţii de bază" înseamnă:
a)în ceea ce priveşte o entitate juridică:
(i)forma juridică şi denumirea entităţii juridice;
(ii)actul constitutiv, precum şi statutul, dacă acesta este inclus într-un act separat;
(iii)adresa sediului social sau oficial şi, dacă este diferit, locul principal de desfăşurare a activităţii, precum şi ţara de creare;
(iv)o listă a reprezentanţilor legali;
(v)dacă este cazul, o listă a acţionarilor sau a asociaţilor, inclusiv informaţii cu privire la numărul de acţiuni deţinute de fiecare acţionar şi categoriile respectivelor acţiuni, precum şi natura drepturilor de vot asociate;
(vi)dacă este disponibil, numărul de înregistrare, identificatorul unic european, codul de identificare fiscală şi identificatorul entităţii juridice;
(vii)în cazul fundaţiilor, activele deţinute de fundaţie pentru a-şi urmări obiectivele;
b)în ceea ce priveşte o construcţie juridică:
(i)denumirea sau identificatorul unic al construcţiei juridice;
(ii)contractul de trust sau echivalentul acestuia;
(iii)scopurile construcţiei juridice, dacă există;
(iv)activele deţinute în cadrul construcţiei juridice sau gestionate prin intermediul acesteia;
(v)locul de reşedinţă al persoanelor care deţin calitatea de trustee al trust-urilor exprese sau al persoanelor care deţin funcţii echivalente în cadrul construcţiei juridice similare şi, dacă este diferit, locul din care este administrat trust-ul expres sau construcţia juridică similară;
34."persoană expusă politic" înseamnă o persoană fizică ce ocupă sau căreia i s-au încredinţat funcţii publice importante, printre care cele de:
a)într-un stat membru:
(i)şefi de stat, şefi de guvern, miniştri şi miniştri adjuncţi sau secretari de stat;
(ii)membri ai parlamentului sau ai unor organe legislative similare;
(iii)membri ai organelor de conducere ale partidelor politice care deţin mandate în organisme executive sau legislative naţionale sau în organisme executive sau legislative regionale sau locale care reprezintă circumscripţii cu cel puţin 50 000 de locuitori;
(iv)membri ai curţilor supreme, ai curţilor constituţionale sau ai altor instanţe judecătoreşti de nivel înalt ale căror hotărâri nu fac obiectul altor căi de atac, cu excepţia cazului în care există circumstanţe excepţionale;
(v)membri ai curţilor de conturi sau ai consiliilor băncilor centrale;
(vi)ambasadori, însărcinaţi cu afaceri şi ofiţeri superiori în forţele armate;
(vii)membri ai organelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale întreprinderilor controlate în temeiul oricăreia dintre circumstanţele enumerate la articolul 22 din Directiva 2013/34/UE de către stat, sau, în cazul în care respectivele întreprinderi pot fi considerate întreprinderi mijlocii sau mari sau grupuri mijlocii sau mari, astfel cum sunt definite la articolul 3 alineatele (3), (4), (6) şi (7) din directiva respectivă, de către autorităţile regionale sau locale;
(viii)şefi ai autorităţilor regionale şi locale, inclusiv ai grupărilor de localităţi şi regiuni metropolitane, care au cel puţin 50 000 de locuitori;
(ix)alte funcţii publice importante prevăzute de statele membre;
b)în cadrul unei organizaţii internaţionale:
(i)funcţionarii cu cel mai înalt rang, adjuncţii acestora şi membri ai consiliului de administraţie sau membri cu funcţii echivalente în cadrul unei organizaţii internaţionale;
(ii)reprezentanţi într-un stat membru sau în Uniune;
c)la nivelul Uniunii:
funcţii la nivelul instituţiilor şi organelor Uniunii care sunt echivalente cu cele enumerate la litera (a) punctele (i), (ii), (iv), (v) şi (vi);
d)într-o ţară terţă:
funcţii echivalente celor enumerate la litera (a);
35."membru al familiei" înseamnă:
a)un soţ/o soţie sau o persoană aflată într-un parteneriat înregistrat sau într-o uniune civilă sau într-un aranjament similar;
b)un copil şi un soţ/o soţie sau o persoană aflată într-un parteneriat înregistrat sau într-o uniune civilă sau într-un aranjament similar cu copilul respectiv;
c)un părinte;
d)un frate/o soră în cazul funcţiilor menţionate la punctul 34 litera (a) subpunctul (i) şi al funcţiilor echivalente la nivelul Uniunii sau într-o ţară terţă;
36."persoană cunoscută ca asociat apropiat" înseamnă:
a)o persoană fizică cunoscută ca fiind beneficiar real, împreună cu o persoană expusă politic, al unei entităţi juridice sau al unei construcţii juridice sau ca având orice altă relaţie strânsă de afaceri cu o astfel de persoană;
b)o persoană fizică care este singurul beneficiar real al unei entităţi juridice sau al unei construcţii juridice cunoscute ca fiind înfiinţate în beneficiul de facto al unei persoane expuse politic;
37."organ de conducere" înseamnă un organ sau organe ale unei entităţi obligate, care sunt numite în conformitate cu dreptul intern, care sunt împuternicite să stabilească strategia, obiectivele şi direcţia generală a entităţii obligate şi care supraveghează şi monitorizează procesul decizional de conducere şi include persoanele care conduc efectiv activitatea entităţii obligate; în cazul în care nu există un astfel de organ, persoana care conduce efectiv activitatea entităţii obligate;
38."organ de conducere în exercitarea funcţiei sale de conducere" înseamnă organul de conducere responsabil cu gestionarea curentă a entităţii obligate;
39."organ de conducere în exercitarea funcţiei sale de supraveghere" înseamnă organul de conducere care acţionează în exercitarea rolului său de supraveghere şi monitorizare a procesului decizional de conducere;
40."personal de conducere de nivel superior" înseamnă membrii organului de conducere în exercitarea funcţiei sale de conducere, precum şi responsabilii sau angajaţii care deţin cunoştinţe suficiente privind expunerea entităţii obligate la riscul de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului şi care ocupă o funcţie suficient de înaltă pentru a lua decizii cu efect asupra acestei expuneri;
41."grup" înseamnă un grup de întreprinderi format dintr-o societate-mamă, filialele acesteia, precum şi întreprinderile legate între ele printr-o relaţie în înţelesul articolului 22 din Directiva 2013/34/UE;
42."societate-mamă" înseamnă:
a)în ceea ce priveşte grupurile al căror sediu social este situat în Uniune, o entitate obligată care este o societate-mamă în sensul definiţiei de la articolul 2 punctul 9 din Directiva 2013/34/UE, care nu este ea însăşi o filială a unei alte întreprinderi din Uniune, cu condiţia ca cel puţin o filială să fie o entitate obligată;
b)în ceea ce priveşte grupurile al căror sediu social este situat în afara Uniunii, în cazul în care cel puţin două filiale sunt entităţi obligate stabilite în Uniune, o întreprindere din cadrul respectivului grup stabilită în Uniune care:
(i)este o entitate obligată;
(ii)este o întreprindere care nu este o filială a unei alte întreprinderi care este o entitate obligată stabilită în Uniune;
(iii)are o importanţă suficientă în cadrul grupului şi o capacitate suficientă de a înţelege activităţile grupului care fac obiectul cerinţelor prezentului regulament; şi
(iv)i s-a atribuit responsabilitatea de a pune în aplicare cerinţele la nivel de grup prevăzute în secţiunea 2 a capitolului II din prezentul regulament;
43."numerar" înseamnă numerar în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) 2018/1672 al Parlamentului European şi al Consiliului (39);
(39)Regulamentul (UE) 2018/1672 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind controlul numerarului care intră sau iese din Uniune şi de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 1889/2005 (JO L 284, 12.11.2018, p. 6).
44."autoritate competentă" înseamnă:
a)o unitate de informaţii financiare (FIU);
b)o autoritate de supraveghere;
c)o autoritate publică care are funcţia de cercetare sau urmărire penală a spălării banilor, a infracţiunilor premisă în domeniul spălării banilor sau a finanţării terorismului sau care are funcţia de urmărire, punere sub sechestru sau indisponibilizare şi confiscare a activelor provenite din săvârşirea de infracţiuni;
d)o autoritate publică căreia i-au fost desemnate responsabilităţi de combatere a spălării banilor sau a finanţării terorismului;
45."supraveghetor" înseamnă organul căruia i s-au încredinţat responsabilităţi menite să asigure respectarea de către entităţile obligate a cerinţelor prezentului regulament, inclusiv ACSB în îndeplinirea sarcinilor care i-au fost încredinţate la articolul 5 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2024/1620;
46."autoritate de supraveghere" înseamnă un supraveghetor care este un organism public sau autoritatea publică care supraveghează organismele de autoreglementare în exercitarea funcţiilor lor de supraveghere în temeiul articolului 37 din Directiva (UE) 2024/1640, sau ACSB atunci când acţionează în calitate de supraveghetor;
47."organism de autoreglementare" înseamnă un organism care reprezintă membrii unei profesii şi care are un rol în reglementarea acestora, în îndeplinirea anumitor funcţii de supraveghere sau de monitorizare şi în asigurarea punerii în aplicare a normelor referitoare la aceştia;
48."fonduri sau alte active" înseamnă orice active, inclusiv, dar fără a se limita la acestea, activele financiare, resursele economice, inclusiv petrolul şi alte resurse naturale, bunurile de orice fel, corporale sau necorporale, mobile sau imobile, indiferent de cum au fost dobândite, precum şi actele sau instrumentele juridice sub orice formă, inclusiv sub formă electronică sau digitală, care atestă dreptul de proprietate sau un interes faţă de astfel de fonduri sau alte active, inclusiv, dar fără a se limita la acestea, creditele bancare, cecurile de călătorie, cecurile bancare, ordinele de plată, acţiunile, titlurile de valoare, obligaţiunile, tratele sau acreditivele, precum şi orice dobânzi, dividende sau alte venituri sau valori provenite din sau generate de aceste fonduri sau alte active, precum şi orice alte active care ar putea fi utilizate pentru obţinerea de fonduri, bunuri sau servicii;
49."sancţiuni financiare specifice" înseamnă atât îngheţarea activelor, cât şi interdicţiile de a pune la dispoziţie, direct sau indirect, fonduri sau alte active în beneficiul persoanelor şi entităţilor desemnate în temeiul deciziilor Consiliului adoptate în baza articolului 29 din TUE şi al regulamentelor Consiliului adoptate în baza articolului 215 din TFUE;
50."sancţiuni financiare ale ONU" înseamnă atât îngheţarea activelor, cât şi interdicţiile de a pune la dispoziţie, direct sau indirect, fonduri sau alte active în beneficiul persoanelor şi entităţilor desemnate sau incluse pe listă în temeiul:
a)Rezoluţiei 1267 (1999) a CSONU şi al rezoluţiilor ulterioare;
b)Rezoluţiei 1373 (2001) a CSONU, inclusiv stabilirea faptului că sancţiunile relevante vor fi aplicate persoanei sau entităţii şi comunicarea publică a deciziei respective;
c)sancţiunilor financiare ale ONU legate de finanţarea proliferării;
51."sancţiunile financiare ale ONU legate de finanţarea proliferării" înseamnă atât îngheţarea activelor, cât şi interdicţiile de a pune la dispoziţie, direct sau indirect, fonduri sau alte active în beneficiul persoanelor şi entităţilor desemnate sau incluse pe listă în temeiul:
a)Rezoluţiei 1718 (2006) a CSONU şi al oricărei rezoluţii ulterioare;
b)Rezoluţiei 2231 (2015) a CSONU şi al oricărei rezoluţii ulterioare;
c)oricăror alte rezoluţii ale CSONU care impun îngheţarea activelor şi interdicţii de a pune la dispoziţie fonduri sau alte active în legătură cu finanţarea proliferării armelor de distrugere în masă;
52."club de fotbal profesionist" înseamnă orice persoană juridică care este, deţine sau gestionează un club de fotbal căruia i s-a acordat o licenţă şi care participă la ligile naţionale de fotbal dintr-un stat membru şi ai cărui jucători şi membri ai personalului sunt angajaţi prin contract şi sunt remuneraţi în schimbul serviciilor lor;
53."impresar de fotbal" înseamnă o persoană fizică sau juridică ce furnizează, în schimbul unei remuneraţii, servicii de intermediere şi reprezintă jucătorii de fotbal sau cluburile de fotbal profesionist în cadrul negocierilor în vederea încheierii unui contract pentru un jucător de fotbal sau reprezintă cluburile de fotbal profesionist în cadrul negocierilor în vederea încheierii unui acord de transfer al unui jucător de fotbal;
54."bunuri cu valoare ridicată" înseamnă bunurile enumerate în anexa IV;
55."metale preţioase şi pietre preţioase" înseamnă metalele şi pietrele enumerate în anexa V;
56."bunuri culturale" înseamnă bunurile enumerate în anexa I la Regulamentul (CE) nr. 116/2009 al Consiliului (40);
(40 Regulamentul (CE) nr. 116/2009 al Consiliului din 18 decembrie 2008 privind exportul bunurilor culturale (JO L 39, 10.2.2009, p. 1).
57."parteneriat pentru schimbul de informaţii" înseamnă un mecanism care permite schimbul şi prelucrarea de informaţii între entităţile obligate şi, după caz, autorităţile competente menţionate la punctul 44 literele (a), (b) şi (c), în scopul prevenirii şi combaterii spălării banilor, a infracţiunilor premisă în domeniul spălării banilor şi a finanţării terorismului, fie la nivel naţional, fie la nivel transfrontalier şi indiferent de forma parteneriatului respectiv.
(2)Funcţiile publice importante, astfel cum sunt menţionate la alineatul (1) punctul 34, nu includ persoane care ocupă funcţii de rang mijlociu sau inferior.
(3)În cazul în care acest lucru este justificat de modul lor de organizare administrativă şi de riscuri, statele membre pot stabili praguri mai scăzute pentru desemnarea următoarelor funcţii publice importante:
a)membrii organelor de conducere ale partidelor politice reprezentate la nivel regional sau local, astfel cum se menţionează la alineatul (1) punctul 34 litera (a) subpunctul (iii);
b)şefii autorităţilor regionale şi locale, astfel cum se menţionează la alineatul (1) punctul 34 litera (a) subpunctul (viii).
Statele membre notifică respectivele praguri mai scăzute Comisiei.
(4)În legătură cu alineatul (1) punctul 34 litera (a) subpunctul (vii) de la prezentul articol, în cazul în care acest lucru este justificat de modul lor de organizare administrativă şi de riscuri, statele membre pot stabili praguri mai scăzute pentru identificarea întreprinderilor controlate de autorităţile regionale sau locale decât cele definite la articolul 3 alineatele (3), (4), (6) şi (7) din Directiva 2013/34/UE.
Statele membre notifică respectivele praguri mai scăzute Comisiei.
(5)În cazul în care acest lucru este justificat de structurile lor sociale şi culturale şi de riscuri, statele membre pot adopta o abordare mai extinsă în ceea ce priveşte desemnarea fraţilor sau surorilor drept membri ai familiei persoanelor expuse politic, astfel cum se menţionează la alineatul (1) punctul 35 litera (d).
Statele membre notifică respectiva abordare mai extinsă Comisiei.