Art. 3. - Art. 3: Vânzarea de securitizări clienţilor de retail - Regulamentul 2402/12-dec-2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea şi de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă şi standardizată, şi de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE şi 2011/61/UE, precum şi a Regulamentelor (CE) nr. 1060/2009 şi (UE) nr. 648/2012

Acte UE

Jurnalul Oficial 347L

În vigoare
Versiune de la: 8 Iulie 2024
Art. 3: Vânzarea de securitizări clienţilor de retail
(1)Vânzătorul unei poziţii din securitizare nu vinde o astfel de poziţie unui client de retail, astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 11 din Directiva 2014/65/UE, cu excepţia cazului în care sunt îndeplinite toate condiţiile următoare:
a)vânzătorul poziţiei din securitizare a efectuat un test de adecvare în conformitate cu articolul 25 alineatul (2) din Directiva 2014/65/UE;
b)vânzătorul poziţiei din securitizare este convins, pe baza testului menţionat la litera (a), că poziţia din securitizare este adecvată pentru clientul de retail respectiv;
c)vânzătorul poziţiei din securitizare comunică fără întârziere, prin intermediul unui raport, rezultatul testului de adecvare clientului de retail.
(2)Atunci când sunt îndeplinite condiţiile stabilite la alineatul (1), iar portofoliul de instrumente financiare al clientului de retail în cauză nu depăşeşte 500 000 EUR, vânzătorul se asigură, pe baza informaţiilor prezentate de clientul de retail în conformitate cu alineatul (3), că acesta nu investeşte în poziţii din securitizare un cuantum total care depăşeşte 10 % din portofoliul de instrumente financiare al clientului respectiv şi că cuantumul minim iniţial investit într-una sau mai multe poziţii din securitizare este de 10 000 EUR.
(3)Clientul de retail prezintă vânzătorului informaţii exacte privind portofoliul de instrumente financiare al clientului de retail, inclusiv privind orice investiţii în poziţii din securitizare.
(4)În sensul alineatelor (2) şi (3), în portofoliul de instrumente financiare al clientului de retail sunt incluse depozitele în numerar şi instrumentele financiare, dar sunt excluse orice instrumente financiare depuse ca garanţie.