Art. 2. - Art. 2: Definiţii - Regulamentul 2088/27-nov-2019 privind informaţiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare
Acte UE
Jurnalul Oficial 317L
În vigoare Versiune de la: 9 Ianuarie 2024
Art. 2: Definiţii
În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiţii:
1."participant la piaţa financiară" înseamnă:
(a)o societate de asigurare care pune la dispoziţie un produs de investiţii bazat pe asigurări (IBIP);
(b)o firmă de investiţii care oferă servicii de administrare de portofolii;
(c)o instituţie pentru furnizarea de pensii ocupaţionale (IORP);
(d)un creator al unui produs de pensii;
(e)un administrator de fonduri de investiţii alternative (AFIA);
(f)un furnizor de produse paneuropene de pensii personale (PEPP);
(g)un administrator al unui fond cu capital de risc eligibil înregistrat în conformitate cu articolul 14 din Regulamentul (UE) nr. 345/2013;
(h)un administrator al unui fond de antreprenoriat social eligibil înregistrat în conformitate cu articolul 15 din Regulamentul (UE) nr. 346/2013;
(i)o societate de administrare a unui organism de plasament colectiv în valori mobiliare (o societate de administrare a OPCVM); sau
(j)o instituţie de credit care oferă servicii de administrare de portofolii;
2."societate de asigurare" înseamnă o societate de asigurare autorizată în conformitate cu articolul 18 din Directiva 2009/138/CE;
3."produs de investiţii bazat pe asigurări" sau "IBIP" înseamnă:
(a)un produs de investiţii bazat pe asigurări, în sensul definiţiei de la articolul 4 punctul 2 din Regulamentul (UE) nr. 1286/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului (19); sau
(19)Regulamentul (UE) nr. 1286/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 26 noiembrie 2014 privind documentele cu informaţii esenţiale referitoare la produsele de investiţii individuale structurate şi bazate pe asigurări (PRIIP) (JO L 352, 9.12.2014, p. 1).
(b)un produs de asigurare, care este pus la dispoziţia unui investitor profesional şi care oferă o valoare la scadenţă sau de răscumpărare care este expusă, parţial sau integral, direct sau indirect, fluctuaţiilor pieţei;
4."administrator de fonduri de investiţii alternative" sau "AFIA" înseamnă un AFIA, în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) litera (b) din Directiva 2011/61/UE;
5."firmă de investiţii" înseamnă o firmă de investiţii, în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Directiva 2014/65/UE;
6."administrare de portofolii" înseamnă administrare de portofolii, în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) punctul 8 din Directiva 2014/65/UE;
7."instituţie pentru furnizarea de pensii ocupaţionale" sau "IORP" înseamnă o instituţie pentru furnizarea de pensii ocupaţionale autorizată sau înregistrată în conformitate cu articolul 9 din Directiva (UE) 2016/2341, cu excepţia unei instituţii în privinţa căreia un stat membru a decis să aplice articolul 5 din respectiva directivă sau a unei instituţii care gestionează scheme de pensii care împreună au mai puţin de 15 membri în total;
8."produs de pensii" înseamnă:
(a)un produs de pensii astfel cum este menţionat la articolul 2 alineatul (2) litera (e) din Regulamentul (UE) nr. 1286/2014; sau
(b)un produs de pensii individual astfel cum este menţionat la articolul 2 alineatul (2) litera (g) din Regulamentul (UE) nr. 1286/2014;
9."produs paneuropean de pensii personale" sau "PEPP" înseamnă un produs în sensul definiţiei de la articolul 2 punctul 2 din Regulamentul (UE) 2019/1238;
10."societate de administrare a OPCVM" înseamnă:
(a)o societate de administrare, în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) litera (b) din Directiva 2009/65/CE; sau
(b)o societate de investiţii autorizată în conformitate cu Directiva 2009/65/CE şi care nu a desemnat o societate de administrare autorizată în temeiul directivei respective pentru administrarea proprie;
11."consultant financiar" înseamnă:
(a)un intermediar de asigurări care oferă consultanţă de asigurări cu privire la IBIP;
(b)o societate de asigurare care oferă consultanţă de asigurări cu privire la IBIP;
(c)o instituţie de credit care oferă consultanţă de investiţii;
(d)o firmă de investiţii care furnizează consultanţă de investiţii;
(e)un AFIA care oferă consultanţă de investiţii în conformitate cu articolul 6 alineatul (4) litera (b) punctul (i) din Directiva 2011/61/UE; sau
(f)o societate de administrare a OPCVM care oferă consultanţă de investiţii în conformitate cu articolul 6 alineatul (3) litera (b) punctul (i) din Directiva 2009/65/CE;
12."produs financiar" înseamnă:
(a)un portofoliu gestionat în conformitate cu punctul 6 de la prezentul articol;
(b)un fond de investiţii alternative (FIA);
(c)un IBIP;
(d)un produs de pensii;
(e)o schemă de pensii;
(f)un OPCVM; sau
(g)un PEPP;
13."fond de investiţii alternative" sau "FIA" înseamnă un FIA, în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) litera (a) din Directiva 2011/61/UE;
14."schemă de pensii" înseamnă o schemă de pensii, în sensul definiţiei de la articolul 6 punctul 2 din Directiva (UE) 2016/2341;
15."organism de plasament colectiv în valori mobiliare" sau "OPCVM" înseamnă un organism de plasament colectiv în valori mobiliare autorizat în conformitate cu articolul 5 din Directiva 2009/65/CE;
16."consultanţă de investiţii" înseamnă consultanţă de investiţii, în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) punctul 4 din Directiva 2014/65/UE;
17."investiţie durabilă" înseamnă o investiţie într-o activitate economică care contribuie la un obiectiv de mediu, măsurat spre exemplu prin indicatori-cheie în materie de utilizare eficientă a resurselor privind utilizarea energiei, a energiei din surse regenerabile, a materiilor prime, a apei şi a terenurilor, în materie de producţie de deşeuri şi emisiile de gaze cu efect de seră, precum şi în ce priveşte efectele asupra biodiversităţii şi asupra economiei circulare, sau o investiţie într-o activitate economică ce contribuie la un obiectiv social, în special o investiţie care contribuie la combaterea inegalităţii sau care promovează coeziunea socială, integrarea socială şi raporturile de muncă sau investiţii în capital uman sau în comunităţi dezavantajate din punct de vedere economic sau social, cu condiţia ca astfel de investiţii să nu prejudicieze în mod semnificativ niciunul dintre aceste obiective şi ca societăţile în care s-a investit să urmeze practici de bună guvernanţă, în special în ceea ce priveşte structuri de gestionare solide, raporturile cu forţa de muncă, remuneraţia personalului relevant şi conformitatea cu obligaţiile fiscale;
18."investitor profesional" înseamnă un client care întruneşte criteriile stabilite în anexa II la Directiva 2014/65/UE;
19."investitor individual" înseamnă un investitor care nu este un investitor profesional;
20."intermediar de asigurări" înseamnă un intermediar de asigurări, în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 din Directiva (UE) 2016/97;
21."consultanţă de asigurări" înseamnă consultanţă, în sensul definiţiei de la articolul 2 alineatul (1) punctul 15 din Directiva (UE) 2016/97;
22."risc legat de durabilitate" înseamnă un eveniment sau o condiţie de mediu, socială sau de guvernanţă care, în cazul în care se produce, ar putea cauza un efect negativ semnificativ, efectiv sau potenţial, asupra valorii investiţiei;
23."fond european de investiţii pe termen lung" sau "ELTIF" înseamnă un fond autorizat în conformitate cu articolul 6 din Regulamentul (UE) 2015/760;
24."factori de durabilitate" înseamnă aspectele de mediu, sociale şi cele legate de forţa de muncă, respectarea drepturilor omului, chestiunile legate de combaterea corupţiei şi a dării de mită.