Art. 77. - Art. 77: Păstrarea evidenţelor - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
Neintrat în vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 77: Păstrarea evidenţelor
(1)Entităţile obligate păstrează următoarele documente şi informaţii:
a)o copie a documentelor şi a informaţiilor obţinute în cadrul aplicării măsurilor de precauţie privind clientela în temeiul capitolului III, inclusiv informaţiile obţinute prin mijloace de identificare electronică;
b)o evidenţă a evaluării efectuate în temeiul articolului 69 alineatul (2), inclusiv informaţiile şi circumstanţele luate în considerare şi rezultatele unei astfel de evaluări, indiferent dacă o astfel de evaluare conduce sau nu la transmiterea unui raport privind o tranzacţie suspectă către FIU, precum şi o copie a raportului privind tranzacţiile suspecte, dacă există;
c)documente justificative şi evidenţe ale tranzacţiilor, constând în documente originale sau copii admise în procedurile judiciare în temeiul dreptului intern aplicabil, necesare pentru identificarea tranzacţiilor;
d)atunci când participă la parteneriate pentru schimbul de informaţii în temeiul capitolului VI, copii ale documentelor şi ale informaţiilor obţinute în cadrul parteneriatelor respective şi evidenţe ale tuturor schimburilor de informaţii.
Entităţile obligate se asigură că documentele, informaţiile şi evidenţele păstrate în temeiul prezentului articol nu sunt ocultate.
(2)Prin derogare de la alineatul (1), entităţile obligate pot decide să înlocuiască păstrarea copiilor informaţiilor cu păstrarea trimiterilor la acele informaţii, cu condiţia ca natura şi metoda de păstrare a acestor informaţii să asigure faptul că entităţile obligate pot furniza imediat autorităţilor competente informaţiile şi că informaţiile nu pot fi modificate sau schimbate.
Entităţile obligate care recurg la derogarea menţionată la primul paragraf definesc în procedurile lor interne elaborate în temeiul articolului 9 categoriile de informaţii pentru care vor păstra o trimitere în locul unei copii sau al unui original, precum şi procedurile de recuperare a informaţiilor, astfel încât acestea să poată fi furnizate autorităţilor competente la cerere.
(3)Informaţiile menţionate la alineatele (1) şi (2) se păstrează pentru o perioadă de cinci ani de la data încetării relaţiei de afaceri sau de la data efectuării tranzacţiei ocazionale ori de la data refuzului de a stabili o relaţie de afaceri sau de a efectua o tranzacţie ocazională. Fără a aduce atingere perioadelor de păstrare a datelor colectate în scopurile altor acte juridice ale Uniunii sau ale dreptului intern în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679, entităţile obligate şterg datele cu caracter personal la expirarea perioadei de păstrare de cinci ani.
Autorităţile competente pot solicita păstrarea în continuare a informaţiilor menţionate la primul paragraf, de la caz la caz, cu condiţia ca o astfel de păstrare să fie necesar pentru prevenirea, depistarea, investigarea sau urmărirea penală a spălării banilor sau a finanţării terorismului. Respectiva perioadă de păstrare în continuare a informaţiilor nu depăşeşte cinci ani.
(4)În cazul în care, la 10 iulie 2027, într-un stat membru sunt în desfăşurare proceduri judiciare care vizează prevenirea, depistarea, investigarea sau urmărirea penală a unor cazuri presupuse de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului şi o entitate obligată deţine informaţii sau documente referitoare la respectivele proceduri în curs, entitatea obligată poate păstra informaţiile sau documentele respective pentru o perioadă de cinci ani de la 10 iulie 2027.
Fără a aduce atingere dispoziţiilor din dreptul penal intern privind mijloacele de probă aplicabile anchetelor penale şi procedurilor judiciare în curs, statele membre pot permite sau solicita păstrarea unor astfel de informaţii sau documente pentru o perioadă suplimentară de cinci ani, în cazul în care a fost stabilită necesitatea şi proporţionalitatea unei astfel de păstrări suplimentare pentru prevenirea, depistarea, investigarea sau urmărirea penală a cazurilor presupuse de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.