Art. 6. - Art. 6: Exceptări pentru anumite activităţi financiare - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 6: Exceptări pentru anumite activităţi financiare
(1)Cu excepţia persoanelor implicate în activitatea de remitere de bani în sensul definiţiei de la articolul 4 punctul 22 din Directiva (UE) 2015/2366, statele membre pot decide să excepteze, ocazional sau foarte limitat, persoanele fizice sau juridice care desfăşoară o activitate financiară menţionată la punctele 2-12, 14 şi 15 din anexa I la Directiva 2013/36/UE, de la cerinţele prevăzute în prezentul regulament, în cazul în care există un risc redus de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, cu condiţia să fie îndeplinite toate criteriile următoare:
a)activitatea financiară este limitată în termeni absoluţi;
b)activitatea financiară este limitată la nivel de tranzacţii;
c)activitatea financiară nu constituie activitatea principală a persoanelor respective;
d)activitatea financiară este auxiliară şi direct legată de activitatea principală a persoanelor respective;
e)activitatea principală a persoanelor respective nu este o activitate menţionată la articolul 3 punctul 3 literele (a)-(d) sau (g) din prezentul regulament;
f)activitatea financiară este prestată numai pentru clienţii activităţii principale a persoanelor respective şi nu este oferită publicului în general.
(2)În sensul alineatului (1) litera (a), statele membre impun ca cifra de afaceri totală a activităţii financiare să nu depăşească un prag care trebuie să fie suficient de scăzut. Pragul respectiv se stabileşte la nivel naţional, în funcţie de tipul de activitate financiară.
(3)În sensul alineatului (1) litera (b), statele membre aplică un prag maxim pe client şi pe tranzacţie unică, indiferent dacă tranzacţia este efectuată într-o singură operaţiune sau prin intermediul unor tranzacţii legate între ele. Pragul maxim respectiv se stabileşte la nivel naţional, în funcţie de tipul de activitate financiară. Pragul maxim trebuie să fie suficient de scăzut pentru a se asigura faptul că tipurile de tranzacţii în cauză constituie o metodă nepractică şi ineficientă de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului şi nu trebuie să depăşească 1 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, indiferent de mijlocul prin care se realizează plata.
(4)În sensul alineatului (1) litera (c), statele membre impun ca cifra de afaceri a activităţii financiare să nu depăşească 5 % din cifra de afaceri totală a persoanei fizice sau juridice în cauză.
(5)Atunci când evaluează riscul de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului în sensul prezentului articol, statele membre acordă o atenţie specială oricărei activităţi financiare care este considerată, prin natura sa, deosebit de susceptibilă să facă obiectul unei utilizări sau al unui abuz în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului.
(6)Statele membre stabilesc activităţi de monitorizare bazată pe risc sau adoptă alte măsuri adecvate pentru a se asigura că nu se face abuz de exceptările acordate în temeiul prezentului articol.