Art. 47. - Art. 47: Specificaţii pentru sectorul asigurărilor de viaţă şi al altor tipuri de asigurări legate de investiţii - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 47: Specificaţii pentru sectorul asigurărilor de viaţă şi al altor tipuri de asigurări legate de investiţii
În cazul asigurărilor de viaţă sau al altor tipuri de asigurări legate de investiţii, pe lângă măsurile de precauţie privind clientela impuse în ceea ce priveşte clientul şi beneficiarul real, entităţile obligate aplică următoarele măsuri de precauţie privind clientela în cazul beneficiarilor de poliţe de asigurare de viaţă şi de alte poliţe de asigurare legate de investiţii, de îndată ce beneficiarii sunt identificaţi sau desemnaţi:
(a)în cazul beneficiarilor identificaţi ca persoane sau construcţii juridice cu denumire specifică, consemnarea numelui persoanei sau al construcţiei;
(b)în cazul beneficiarilor desemnaţi prin caracteristici sau categorie ori prin alte mijloace, obţinerea unor informaţii suficiente privind beneficiarii respectivi, astfel încât, la momentul plăţii de compensaţii, să se poată stabili identitatea beneficiarului.
În sensul primului paragraf, verificarea identităţii beneficiarilor şi, după caz, a beneficiarilor reali ai acestora are loc la momentul plăţii de compensaţii. În caz de cesiune, totală sau parţială, a unei asigurări de viaţă sau a unui alt tip de asigurare legată de investiţii către un terţ, entităţile obligate care au cunoştinţă de cesiunea respectivă identifică beneficiarul real la momentul cesiunii către persoana fizică sau juridică sau către construcţia juridică care primeşte, pentru beneficiul propriu, valoarea poliţei cesionate.