Art. 40. - Art. 40: Măsuri de atenuare a riscurilor legate de tranzacţiile cu adrese negăzduite - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 40: Măsuri de atenuare a riscurilor legate de tranzacţiile cu adrese negăzduite
(1)Furnizorii de servicii de criptoactive identifică şi evaluează riscul de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului asociat transferurilor de criptoactive direcţionate către sau care provin de la o adresă negăzduită. În acest scop, furnizorii de servicii de criptoactive instituie politici, proceduri şi controale interne.
Furnizorii de servicii de criptoactive aplică măsuri de atenuare proporţionale cu riscurile identificate. Măsurile de atenuare respective includ una sau mai multe dintre acţiunile următoare:
a)adoptarea unor măsuri bazate pe riscuri pentru a identifica şi a verifica identitatea iniţiatorului sau a beneficiarului unui transfer efectuat către sau de la o adresă negăzduită sau a beneficiarului real al iniţiatorului sau al beneficiarului respectiv, inclusiv prin recurgerea la terţi;
b)solicitarea de informaţii suplimentare privind originea şi destinaţia criptoactivelor;
c)efectuarea unei monitorizări permanente sporite a tranzacţiilor cu adrese negăzduite;
d)adoptarea oricărei alte măsuri menite să atenueze şi să gestioneze riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, precum şi riscul de neaplicare şi eludare a sancţiunilor financiare specifice.
(2)Până la 10 iulie 2027, ACSB emite orientări pentru a preciza măsurile de atenuare menţionate alineatul (1), inclusiv:
a)criteriile şi mijloacele de identificare şi verificare a identităţii iniţiatorului sau a beneficiarului unui transfer efectuat către sau de la o adresă negăzduită, inclusiv prin recurgerea la terţi, ţinând seama de cele mai recente evoluţii tehnologice;
b)criteriile şi mijloacele pentru a verifica dacă adresa negăzduită este sau nu deţinută sau controlată de un client.