Art. 37. - Art. 37: Măsuri sporite specifice de precauţie pentru relaţiile transfrontaliere de corespondent pentru furnizorii de servicii de criptoactive - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
Neintrat în vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 37: Măsuri sporite specifice de precauţie pentru relaţiile transfrontaliere de corespondent pentru furnizorii de servicii de criptoactive
(1)Prin derogare de la articolul 36, în ceea ce priveşte relaţiile transfrontaliere de corespondent care implică executarea de servicii de criptoactive, cu o entitate respondentă care nu este stabilită în Uniune şi care furnizează servicii similare, inclusiv transferuri de criptoactive, furnizorii de servicii de criptoactive, pe lângă măsurile de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 20, atunci când se angajează într-o relaţie de afaceri au următoarele obligaţii:
a)să stabilească dacă entitatea respondentă este autorizată sau înregistrată;
b)să culeagă informaţii suficiente despre entitatea respondentă pentru a înţelege pe deplin natura activităţii acesteia şi pentru a stabili, din informaţiile disponibile public, reputaţia entităţii şi calitatea supravegherii;
c)să evalueze controalele în materie de CSB/CFT efectuate de entitatea respondentă;
d)să obţină aprobarea personalului de conducere de nivel superior înainte de stabilirea relaţiei de corespondent;
e)să documenteze responsabilităţile fiecărei părţi la relaţia de corespondent;
f)în ceea ce priveşte conturile accesibile direct de criptoactive, să se asigure că entitatea respondentă a verificat identitatea clienţilor care au acces direct la conturile entităţii corespondente şi a aplicat măsuri permanente de precauţie privind clientela cu privire la aceştia şi că este în măsură să furnizeze entităţii corespondente, la cerere, date relevante referitoare la precauţia privind clientela.
În cazul în care furnizorii de servicii de criptoactive decid să înceteze relaţiile de corespondent din motive legate de politica CSB/CFT, aceştia îşi documentează decizia.
Furnizorii de servicii de criptoactive actualizează periodic informaţiile privind precauţia referitoare la relaţia de corespondent sau atunci când apar noi riscuri în ceea ce priveşte entitatea respondentă.
(2)Furnizorii de servicii de criptoactive iau în considerare informaţiile colectate în temeiul alineatului (1) pentru a stabili, în funcţie de risc, măsurile adecvate care trebuie luate pentru a atenua riscurile asociate entităţii respondente.
(3)Până la 10 iulie 2027, ACSB emite orientări pentru a preciza criteriile şi elementele pe care furnizorii de servicii de criptoactive trebuie să le ia în considerare pentru efectuarea evaluării menţionate la alineatul (1) şi pentru măsurile de atenuare a riscurilor menţionate la alineatul (2), inclusiv măsurile minime care trebuie luate de către furnizorii de servicii de criptoactive în cazul în care se stabileşte că entitatea respondentă nu este autorizată sau înregistrată.