Art. 36. - Art. 36: Măsuri sporite specifice de precauţie pentru relaţiile transfrontaliere de corespondent - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 36: Măsuri sporite specifice de precauţie pentru relaţiile transfrontaliere de corespondent
În ceea ce priveşte relaţiile transfrontaliere de corespondent, inclusiv relaţiile stabilite pentru tranzacţiile cu titluri de valoare sau transferurile de fonduri, care implică executarea de plăţi cu instituţii respondente din ţări terţe, în plus faţă de măsurile de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 20, atunci când se angajează într-o relaţie de afaceri, instituţiile de credit şi instituţiile financiare au următoarele obligaţii:
(a)să culeagă informaţii suficiente despre o instituţie respondentă pentru a înţelege pe deplin natura activităţii acesteia şi pentru a stabili, din informaţiile disponibile public, reputaţia instituţiei şi calitatea supravegherii;
(b)să evalueze controalele în materie de CSB/CFT efectuate de instituţia respondentă;
(c)să obţină aprobarea personalului de conducere de nivel superior înainte de stabilirea unor noi relaţii de corespondent;
(d)să documenteze responsabilităţile fiecărei instituţii;
(e)în ceea ce priveşte conturile accesibile direct, să se asigure că instituţia respondentă a verificat identitatea clienţilor care au acces direct la conturile instituţiei corespondente, a aplicat măsuri permanente de precauţie privind clientela cu privire la aceşti clienţi şi este în măsură să furnizeze instituţiei corespondente, la cerere, date relevante referitoare la precauţia privind clientela.
În cazul în care instituţiile de credit şi instituţiile financiare decid să înceteze relaţiile transfrontaliere de corespondent din motive legate de politica CSB/CFT, acestea îşi documentează decizia.