Art. 31. - Art. 31: Identificarea ţărilor terţe care reprezintă o ameninţare specifică şi gravă la adresa sistemului financiar al Uniunii - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
Neintrat în vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 31: Identificarea ţărilor terţe care reprezintă o ameninţare specifică şi gravă la adresa sistemului financiar al Uniunii
(1)Comisia este împuternicită să adopte acte delegate în conformitate cu articolul 85 pentru a completa prezentul regulament prin identificarea ţărilor terţe atunci când, în cazuri excepţionale, consideră că este indispensabil să se atenueze o ameninţare specifică şi gravă la adresa sistemului financiar al Uniunii şi a bunei funcţionări a pieţei interne reprezentată de ţările terţe respective, care nu poate fi atenuată în temeiul articolelor 29 şi 30.
(2)La elaborarea actelor delegate menţionate la alineatul (1), Comisia ia în considerare în special următoarele criterii:
a)cadrul juridic şi instituţional al ţării terţe în materie de CSB/CFT, în special:
(i)incriminarea spălării banilor şi a finanţării terorismului;
(ii)măsurile de precauţie privind clientela;
(iii)cerinţele legate de păstrarea evidenţelor;
(iv)cerinţele de raportare a tranzacţiilor suspecte;
(v)disponibilitatea pentru autorităţile competente a unor informaţii exacte şi oportune privind beneficiarii reali ai persoanelor şi construcţiilor juridice;
b)competenţele şi procedurile de care dispun autorităţile competente din ţara terţă în scopul combaterii spălării banilor şi a finanţării terorismului, inclusiv sancţiunile suficient de eficace, proporţionale şi cu efect de descurajare, precum şi practicile ţării terţe în ceea ce priveşte cooperarea şi schimbul de informaţii cu autorităţile competente din statele membre;
c)eficacitatea sistemului în materie de CSB/CFT din ţara terţă în ceea ce priveşte abordarea riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului.
(3)În scopul stabilirii nivelului de ameninţare menţionat la alineatul (1), Comisia poate solicita ACSB să adopte un aviz menit să evalueze impactul specific asupra integrităţii sistemului financiar al Uniunii din cauza nivelului de ameninţare reprezentat de o ţară terţă.
(4)În cazul în care identifică faptul că o ţară terţă, alta decât cele identificate în temeiul articolelor 29 şi 30, reprezintă o ameninţare specifică şi gravă la adresa sistemului financiar al Uniunii, ACSB poate adresa Comisiei un aviz în care prezintă ameninţarea pe care a identificat-o şi motivele pentru care consideră că aceasta ar trebui să identifice ţara terţă în temeiul alineatului (1).
În cazul în care Comisia decide să nu identifice ţara terţă menţionată la primul paragraf, aceasta furnizează o justificare ACSB în acest sens.
(5)Atunci când elaborează actele delegate menţionate la alineatul (1), Comisia ia în considerare, în special, evaluări, analize sau rapoarte relevante elaborate de organizaţii şi de organisme de standardizare internaţionale cu competenţe în domeniul prevenirii spălării banilor şi al combaterii finanţării terorismului.
(6)În cazul în care ameninţarea specifică şi gravă identificată din ţara terţă în cauză constituie o deficienţă strategică semnificativă, se aplică articolul 29 alineatul (4), iar actul delegat menţionat la alineatul (1) de la prezentul articol identifică contramăsuri specifice, astfel cum se menţionează la articolul 29 alineatul (5).
(7)În cazul în care ameninţarea specifică şi gravă identificată din ţara terţă în cauză constituie o deficienţă în materie de conformitate, actul delegat menţionat la alineatul (1) identifică măsuri sporite specifice de precauţie dintre cele enumerate la articolul 34 alineatul (4), pe care entităţile obligate le aplică pentru a atenua riscurile legate de relaţiile de afaceri sau tranzacţiile ocazionale care implică persoane fizice sau juridice din ţara terţă respectivă.
(8)Comisia revizuieşte periodic actele delegate menţionate la alineatul (1) pentru a se asigura că contramăsurile prevăzute la alineatul (6) şi măsurile sporite de precauţie menţionate la alineatul (7) ţin seama de modificările cadrului privind CSB/CFT din ţara terţă şi sunt proporţionale şi adecvate riscurilor.
(9)Comisia poate să adopte, prin intermediul unui act de punere în aplicare, metodologia privind identificarea ţărilor terţe în temeiul prezentului articol. Respectivul act de punere în aplicare stabileşte, în special:
a)modul în care sunt evaluate criteriile menţionate la alineatul (2);
b)procesul de interacţiune cu ţara terţă evaluată;
c)procesul de implicare a statelor membre şi a ACSB în identificarea ţărilor terţe care reprezintă o ameninţare specifică şi gravă la adresa sistemului financiar al Uniunii.
Actul de punere în aplicare menţionat la primul paragraf de la prezentul alineat se adoptă în conformitate cu procedura de examinare menţionată la articolul 86 alineatul (2).