Art. 28. - Art. 28: Standarde tehnice de reglementare privind informaţiile necesare aplicării măsurilor de precauţie privind clientela - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
Neintrat în vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 28: Standarde tehnice de reglementare privind informaţiile necesare aplicării măsurilor de precauţie privind clientela
(1)Până la 10 iulie 2026, ACSB elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare şi le înaintează Comisiei spre adoptare. Proiectele de standarde tehnice de reglementare respective precizează:
a)cerinţele care se aplică entităţilor obligate în temeiul articolului 20 şi informaţiile care trebuie colectate în scopul aplicării măsurilor de precauţie standard, simplificate şi sporite în temeiul articolelor 22 şi 25, al articolului 33 alineatul (1) şi al articolului 34 alineatul (4), inclusiv cerinţele minime în situaţii de risc mai redus;
b)tipul măsurilor simplificate de precauţie pe care entităţile obligate le pot aplica în situaţii de risc mai redus în temeiul articolului 33 alineatul (1) din prezentul regulament, inclusiv măsurile aplicabile unor categorii specifice de entităţi obligate şi de produse sau servicii, având în vedere rezultatele evaluării riscurilor la nivelul Uniunii realizată de Comisie în temeiul articolului 7 din Directiva (UE) 2024/1640;
c)factorii de risc asociaţi caracteristicilor instrumentelor de monedă electronică ce ar trebui să fie luaţi în considerare de supraveghetori la stabilirea măsurii în care se aplică exceptarea prevăzută la articolul 19 alineatul (7);
d)sursele fiabile şi independente de informaţii care pot fi utilizate pentru a verifica datele de identificare ale persoanelor fizice sau juridice în sensul articolului 22 alineatele (6) şi (7);
e)lista atributelor pe care trebuie să le aibă mijloacele de identificare electronică şi serviciile de încredere calificate relevante menţionate la articolul 22 alineatul (6) litera (b) pentru a îndeplini cerinţele de la articolul 20 alineatul (1) literele (a) şi (b) în cazul măsurilor de precauţie standard, simplificate şi sporite.
(2)Cerinţele şi măsurile prevăzute la alineatul (1) literele (a) şi (b) se bazează pe următoarele criterii:
a)riscul inerent pe care îl implică serviciul furnizat;
b)riscurile asociate categoriilor de clienţi;
c)natura, cuantumul şi recurenţa tranzacţiei;
d)canalele utilizate pentru desfăşurarea relaţiei de afaceri sau a tranzacţiei ocazionale.
(3)ACSB revizuieşte periodic standardele tehnice de reglementare şi, dacă este necesar, pregăteşte şi transmite Comisiei proiectul de actualizare a standardelor respective, pentru a ţine seama, printre altele, de inovare şi de evoluţiile tehnologice.
(4)Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la alineatele (1) şi (3) din prezentul articol în conformitate cu articolele 49-52 din Regulamentul (UE) 2024/1620.