Art. 23. - Art. 23: Momentul la care are loc verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului real - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
Neintrat în vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 23: Momentul la care are loc verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului real
(1)Verificarea identităţii clientului, a beneficiarului real şi a oricăror persoane în temeiul articolului 20 alineatul (1) literele (h) şi (i) are loc înainte de stabilirea unei relaţii de afaceri sau de efectuarea unei tranzacţii ocazionale. O astfel de obligaţie nu se aplică situaţiilor de risc mai redus în temeiul secţiunii 3 din prezentul capitol, cu condiţia ca riscul mai redus să justifice amânarea acestei verificări.
În cazul agenţilor imobiliari, verificarea menţionată la primul paragraf se efectuează după ce o ofertă este acceptată de vânzător sau de locator şi, în toate cazurile, înainte de transferul oricăror fonduri sau bunuri.
(2)Prin derogare de la alineatul (1), verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului real poate fi realizată în timpul stabilirii unei relaţii de afaceri, în cazul în care acest lucru este necesar pentru a nu întrerupe desfăşurarea normală a activităţii şi în cazul în care riscul de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului este redus. În astfel de situaţii, procedurile respective se realizează cât mai curând posibil după contactul iniţial.
(3)Prin derogare de la alineatul (1) de la prezentul articol, o instituţie de credit sau o instituţie financiară poate deschide un cont, inclusiv conturi care permit tranzacţii cu valori mobiliare, astfel cum poate fi solicitat de un client, cu condiţia să fie aplicate garanţii corespunzătoare care să asigure realizarea tranzacţiilor de către client sau în numele clientului numai după respectarea în totalitate a măsurilor de precauţie privind clientela prevăzute la articolul 20 alineatul (1) literele (a) şi (b).
(4)Ori de câte ori stabilesc o nouă relaţie de afaceri cu o entitate juridică sau cu persoana care deţine calitatea de trustee în cadrul unui trust expres sau cu persoana care deţine o poziţie echivalentă în cadrul unei construcţii juridice similare menţionate la articolele 51, 57, 58, 61 şi 67 şi sub rezerva înregistrării informaţiilor privind beneficiarii reali în temeiul articolului 10 din Directiva (UE) 2024/1640, entităţile obligate obţin o dovadă valabilă a înregistrării sau un extras emis recent din registru care confirmă valabilitatea înregistrării.