Art. 22. - Art. 22: Identificarea şi verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului real - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 22: Identificarea şi verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului real
(1)Cu excepţia cazurilor de risc mai redus cărora li se aplică măsurile prevăzute în secţiunea 3 şi indiferent de aplicarea de măsuri suplimentare în cazurile de risc mai ridicat în temeiul secţiunii 4, entităţile obligate obţin cel puţin următoarele informaţii pentru a identifica clientul, orice persoană care pretinde că acţionează în numele clientului şi persoanele fizice în numele cărora sau în folosul cărora se realizează o tranzacţie sau o activitate:
a)în cazul unei persoane fizice:
(i)toate prenumele şi numele;
(ii)locul şi data naşterii completă;
(iii)cetăţeniile ori statutul de apatrid şi statutul de refugiat sau statutul conferit prin protecţie subsidiară, după caz, şi numărul naţional de identificare, dacă este cazul;
(iv)locul de reşedinţă obişnuit sau, în cazul în care nu există o adresă de reşedinţă fixă cu reşedinţă legitimă în Uniune, adresa poştală la care poate fi contactată persoana fizică şi, dacă este disponibil, codul de identificare fiscală;
b)în cazul unei entităţi juridice:
(i)forma juridică şi denumirea entităţii juridice;
(ii)adresa sediului social sau oficial şi, dacă este diferită, adresa sediului principal al activităţii şi ţara de creare;
(iii)numele reprezentanţilor legali ai entităţii juridice, precum şi, dacă sunt disponibile, numărul de înregistrare, codul de identificare fiscală şi identificatorul entităţii juridice;
(iv)numele persoanelor care deţin acţiuni sau o funcţie de conducere în formă nominală, inclusiv menţionarea statutului lor de acţionari nominali sau directori nominali.
c)pentru o persoană care deţine calitatea de trustee în cadrul unui trust expres sau o persoană care deţine o poziţie echivalentă în cadrul unei construcţii juridice similare:
(i)informaţii de bază privind construcţia juridică; cu toate acestea, în ceea ce priveşte activele deţinute în construcţia juridică sau gestionate prin aceasta, se identifică numai activele care urmează să fie gestionate în contextul relaţiei de afaceri sau al tranzacţiei ocazionale;
(ii)adresa de reşedinţă a persoanelor care deţin calitatea de trustee sau a persoanelor care deţin o poziţie echivalentă într-o construcţie juridică similară şi, dacă este diferit, locul de unde trust-ul expres ori construcţia juridică similară este administrată, competenţele care reglementează construcţia juridică şi conferă caracter obligatoriu acestora, precum şi, dacă sunt disponibile, codul de identificare fiscală şi identificatorul entităţii juridice;
d)pentru alte organizaţii care au capacitate juridică în temeiul dreptului intern:
(i)denumirea, adresa sediului social sau echivalentul acestuia;
(ii)numele persoanelor împuternicite să reprezinte organizaţia, precum şi, după caz, forma juridică, codul de identificare fiscală, numărul de înregistrare, identificatorul entităţii juridice şi actele constitutive sau echivalentul acestora.
(2)În scopul identificării beneficiarului real al unei entităţi juridice sau al unei construcţii juridice, entităţile obligate colectează informaţiile menţionate la articolul 62 alineatul (1) al doilea paragraf litera (a).
În cazul în care, după epuizarea tuturor mijloacelor posibile de identificare nu se identifică nicio persoană fizică drept beneficiar real sau în cazul în care există îndoieli că persoanele identificate sunt beneficiarii reali, entităţile obligate consemnează că nu a fost identificat niciun beneficiar real şi identifică toate persoanele fizice care deţin funcţiile de personal de conducere de nivel superior în cadrul entităţii juridice şi verifică identitatea acestora.
În cazul în care efectuarea verificării identităţii menţionată la al doilea paragraf poate indica clientului că entitatea obligată are îndoieli cu privire la beneficiarul real al entităţii juridice, entitatea obligată se abţine de la verificarea identităţii membrilor personalului de conducere de nivel superior şi, în schimb, consemnează măsurile luate pentru a stabili identitatea beneficiarilor reali şi a membrilor personalului de conducere de nivel superior. Entităţile obligate ţin evidenţa acţiunilor întreprinse, precum şi a dificultăţilor întâmpinate în cursul procesului de identificare care au condus la identificarea unui membru al personalului de conducere de nivel superior.
(3)Instituţiile de credit şi instituţiile financiare obţin informaţii pentru a identifica şi verifica identitatea persoanelor fizice sau juridice care utilizează orice IBAN virtual pe care îl emit, precum şi cu privire la contul bancar sau de plăţi asociat.
Instituţia de credit sau instituţia financiară care administrează contul bancar sau de plăţi către care un IBAN virtual, emis de o altă instituţie de credit sau instituţia financiară, redirecţionează plăţile se asigură că poate obţine de la instituţia emitentă a IBAN-ului virtual informaţiile de identificare şi verificare a identităţii persoanei fizice care utilizează respectivul IBAN virtual fără întârziere şi, în orice caz, în termen de cinci zile lucrătoare de la data solicitării informaţiilor.
(4)În cazul beneficiarilor trust-urilor sau ai altor entităţi ori construcţii juridice similare care sunt desemnaţi prin caracteristici sau categorii particulare, o entitate obligată trebuie să obţină informaţii suficiente cu privire la beneficiar, astfel încât să se asigure că va fi în măsură să stabilească identitatea beneficiarului la momentul plăţii sau al exercitării de către beneficiar a drepturilor sale dobândite.
(5)În cazul trust-urilor discreţionare, o entitate obligată obţine informaţii suficiente cu privire la beneficiarii potenţiali şi beneficiarii impliciţi pentru a-i permite să stabilească identitatea beneficiarului în momentul exercitării de către persoanele care deţin calitatea de trustee a puterii lor discreţionare sau în momentul în care beneficiarii impliciţi devin beneficiari ca urmare a faptului că persoanele care deţin calitatea de trustee nu şi-au exercitat puterea discreţionară.
(6)Entităţile obligate obţin informaţiile, documentele şi datele necesare pentru verificarea identităţii clientului şi a oricărei persoane care pretinde că acţionează în numele clientului prin oricare dintre următoarele mijloace:
a)prezentarea unui document de identitate, a paşaportului sau a unui document echivalent şi, după caz, obţinerea de informaţii din surse fiabile şi independente, indiferent dacă sunt accesate direct sau furnizate de client;
b)utilizarea mijloacelor de identificare electronică care îndeplinesc cerinţele Regulamentului (UE) nr. 910/2014 în ceea ce priveşte nivelurile de asigurare "substanţial" sau "ridicat" şi serviciile de încredere calificate relevante, astfel cum sunt prevăzute în regulamentul respectiv.
(7)Entităţile obligate verifică identitatea beneficiarului real şi, după caz, a persoanelor în numele cărora sau în folosul cărora se realizează o tranzacţie sau o activitate, prin oricare dintre metodele următoare:
a)în conformitate cu alineatul (6);
b)prin luarea de măsuri rezonabile pentru a obţine informaţiile, documentele şi datele necesare de la client sau din alte surse fiabile, inclusiv din registre publice, altele decât registrele centrale.
Entităţile obligate stabilesc amploarea informaţiilor care trebuie consultate, având în vedere riscurile pe care le prezintă tranzacţia ocazională sau relaţia de afaceri şi beneficiarul real, inclusiv riscurile legate de structura de proprietate.
În plus faţă de mijloacele de verificare prevăzute la primul paragraf de la prezentul alineat, entităţile obligate verifică informaţiile privind beneficiarii reali prin consultarea registrelor centrale.