Art. 19. - Art. 19: Aplicarea măsurilor de precauţie privind clientela - Regulamentul 1624/31-mai-2024 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

Neintrat în vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 19: Aplicarea măsurilor de precauţie privind clientela
(1)Entităţile obligate aplică măsuri de precauţie privind clientela în oricare dintre următoarele situaţii:
a)la stabilirea unei relaţii de afaceri;
b)atunci când efectuează o tranzacţie ocazională în valoare de cel puţin 10 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, indiferent dacă tranzacţia respectivă se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin tranzacţii legate între ele, sau în raport cu o valoare mai scăzută stabilită în temeiul alineatului (9);
c)atunci când participă la crearea unei entităţi juridice, constituirea unei construcţii juridice sau, pentru entităţile obligate menţionate la articolul 3 punctul 3 litera (a), (b) sau (c), la transferul dreptului de proprietate asupra unei entităţi juridice, indiferent de valoarea tranzacţiei;
d)atunci când există o suspiciune de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, indiferent de orice derogare, exceptare sau prag;
e)atunci când există îndoieli privind veridicitatea sau adecvarea datelor de identificare a clientului obţinute anterior;
f)atunci când există îndoieli cu privire la faptul că persoana cu care interacţionează este clientul sau persoana autorizată să acţioneze în numele clientului.
(2)Pe lângă circumstanţele menţionate la alineatul (1), instituţiile de credit şi instituţiile financiare, cu excepţia furnizorilor de servicii de criptoactive, aplică măsuri de precauţie privind clientela atunci când iniţiază sau execută o tranzacţie ocazională care constituie un transfer de fonduri, astfel cum este definit la articolul 3 punctul 9 din Regulamentul (UE) 2023/1113, în valoare de cel puţin 1 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, indiferent dacă tranzacţia respectivă se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin tranzacţii legate între ele.
(3)Prin derogare de la alineatul (1) litera (b), furnizorii de servicii de criptoactive:
a)aplică măsuri de precauţie privind clientela atunci când efectuează o tranzacţie ocazională în valoare de cel puţin 1 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin tranzacţii legate între ele;
b)aplică cel puţin măsurile de precauţie privind clientela menţionate la articolul 20 alineatul (1) litera (a) atunci când efectuează o tranzacţie ocazională în valoare de cel mult 1 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin tranzacţii legate între ele.
(4)Prin derogare de la alineatul (1) litera (b), entităţile obligate aplică cel puţin măsurile de precauţie privind clientela menţionate la articolul 20 alineatul (1) litera (a) atunci când efectuează o tranzacţie ocazională în numerar în valoare de cel puţin 3 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin tranzacţii legate între ele.
Primul paragraf de la prezentul alineat nu se aplică în cazul în care statele membre au stabilit, în temeiul articolului 80 alineatele (2) şi (3), o limită pentru plăţile mari în numerar de maximum 3 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, cu excepţia cazurilor care intră sub incidenţa alineatului (4) litera (b) de la articolul respectiv.
(5)Pe lângă circumstanţele menţionate la alineatul (1), furnizorii de servicii de jocuri de noroc aplică măsurile de precauţie privind clientela în momentul colectării câştigurilor, în momentul punerii unei mize ori în ambele cazuri, atunci când efectuează tranzacţii în valoare de cel puţin 2 000 EUR sau echivalentul în monedă naţională, indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin tranzacţii legate între ele.
(6)În sensul prezentului capitol, entităţile obligate consideră ca fiind clienţii lor următoarele persoane:
a)în cazul entităţilor obligate astfel cum sunt menţionate la articolul 3 punctul 3 literele (e), (f) şi (i) şi al persoanelor care comercializează bunuri cu valoare ridicată astfel cum sunt menţionate la articolul 3 punctul 3 litera (j), pe lângă clientul lor direct, furnizorul de bunuri;
b)în cazul notarilor, al avocaţilor şi al altor persoane care exercită profesii juridice liberale care intermediază o tranzacţie şi în măsura în care sunt singurul notar, avocat sau altă persoană care exercită profesii juridice liberale care intermediază tranzacţia respectivă, ambele părţi la tranzacţie;
c)în cazul agenţilor imobiliari, ambele părţi la tranzacţie;
d)în ceea ce priveşte serviciile de iniţiere a plăţii furnizate de prestatorii de servicii de iniţiere a plăţii, comerciantul;
e)în ceea ce priveşte furnizorii de servicii de finanţare participativă şi intermediarii de finanţare participativă, atât persoana fizică sau juridică care solicită finanţare, cât şi cea care furnizează finanţare prin intermediul platformei de finanţare participativă.
(7)Supraveghetorii pot, în mod direct sau în cooperare cu alte autorităţi din statul membru respectiv, să excepteze entităţile obligate de la aplicarea, integrală sau parţială, a măsurilor de precauţie privind clientela menţionate la articolul 20 alineatul (1) literele (a), (b) şi (c) în ceea ce priveşte moneda electronică, pe baza riscului scăzut dovedit pe care îl prezintă natura produsului, în cazul în care sunt îndeplinite toate următoarele condiţii de diminuare a riscurilor:
a)instrumentul de plată nu este reîncărcabil, iar suma depozitată electronic nu depăşeşte 150 EUR sau echivalentul în monedă naţională;
b)instrumentul de plată este utilizat exclusiv pentru a achiziţiona bunuri sau servicii furnizate de emitent sau în cadrul unei reţele de furnizori de servicii;
c)instrumentul de plată nu este legat de un cont de plăţi şi nu permite ca vreo sumă depozitată să fie schimbată cu numerar sau cu criptoactive;
d)emitentul efectuează o monitorizare suficientă a tranzacţiilor sau a relaţiei de afaceri pentru a permite detectarea tranzacţiilor neobişnuite sau suspecte.
(8)Furnizorii de servicii de jocuri de noroc îşi pot îndeplini obligaţia de a aplica măsuri de precauţie privind clientela menţionată la articolul 20 alineatul (1) litera (a) prin identificarea clientului şi verificarea identităţii acestuia la intrarea în cazinou sau în alte spaţii fizice de jocuri de noroc, cu condiţia ca aceştia să dispună de sisteme care să le permită să atribuie tranzacţii anumitor clienţi.
(9)Până la 10 iulie 2026, ACSB elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare şi le înaintează Comisiei spre adoptare. Proiectele de standarde tehnice de reglementare respective precizează:
a)entităţile obligate, sectoarele sau tranzacţiile care sunt asociate unui risc mai ridicat de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului şi cărora li se aplică o valoare mai scăzută decât valoarea stabilită la alineatul (1) litera (b);
b)valorile aferente tranzacţiilor ocazionale;
c)criteriile care trebuie luate în considerare pentru a identifica tranzacţiile ocazionale şi relaţiile de afaceri;
d)criteriile de identificare a tranzacţiilor legate.
La elaborarea proiectelor de standarde tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf, ACSB ţine seama în mod corespunzător de nivelurile inerente ale riscurilor modelelor de afaceri ale diferitelor tipuri de entităţi obligate şi de evaluarea riscurilor la nivelul Uniunii realizată de Comisie în temeiul articolului 7 din Directiva (UE) 2024/1640.
(10)Se deleagă Comisiei competenţa de a completa prezentul regulament prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la alineatul (9) din prezentul articol în conformitate cu articolele 49-52 din Regulamentul (UE) 2024/1620.