Art. 23. - Instituţiile de credit şi financiare, în cadrul activităţilor lor, inclusiv în cadrul operaţiunilor de compensare financiară, care implică instituţiile de credit şi financiare menţionate la articolul 21 alineatul (2), trebuie: - Regulamentul 1509/30-aug-2017 privind măsuri restrictive împotriva Republicii Populare Democrate Coreene şi de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 329/2007

Acte UE

Jurnalul Oficial 224L

În vigoare
Versiune de la: 16 Decembrie 2024
Art. 23
(1)Instituţiile de credit şi financiare, în cadrul activităţilor lor, inclusiv în cadrul operaţiunilor de compensare financiară, care implică instituţiile de credit şi financiare menţionate la articolul 21 alineatul (2), trebuie:
a)să aplice măsurile de precauţie privind clientela stabilite în temeiul articolelor 13 şi 14 din Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European şi a Consiliului (1);
(1)Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European şi a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului şi de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului şi a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (JO L 141, 5.6.2015, p. 73).
b)să asigure respectarea procedurilor de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului stabilite în temeiul Directivei (UE) 2015/849 şi a Regulamentului (UE) 2015/847 al Parlamentului European şi al Consiliului (2);
(2)Regulamentul (UE) 2015/847 al Parlamentului European şi al Consiliului din 20 mai 2015 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 1781/2006 (JO L 141, 5.6.2015, p. 1).
c)să solicite ca transferurile de fonduri să fie însoţite de informaţii privind plătitorii, precum şi de informaţii privind beneficiarii, în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) 2015/847, şi să refuze să prelucreze tranzacţia dacă oricare dintre aceste informaţii lipseşte sau este incompletă;
d)să păstreze evidenţe privind tranzacţiile, în conformitate cu articolul 40 litera (b) din Directiva (UE) 2015/849;
e)în cazul în care există motive întemeiate pentru a suspecta că fondurile ar putea contribui la programele sau activităţile RPDC legate de activităţi nucleare, rachete balistice sau alte arme de distrugere în masă (denumite în continuare "finanţarea proliferării"), să notifice prompt Unitatea de Informaţii Financiare (UIF) competentă, astfel cum este definită în Directiva (UE) 2015/849, sau orice altă autoritate competentă desemnată de statul membru în cauză, fără a se aduce atingere articolului 7 alineatul (1) sau articolului 33 din prezentul regulament;
f)să raporteze prompt orice tranzacţie suspectă, inclusiv tentativele de efectuare a unor astfel de tranzacţii;
g)să nu efectueze tranzacţiile în privinţa cărora au suspiciunea rezonabilă că ar putea avea legătură cu finanţarea proliferării, până nu au întreprins acţiunile necesare în conformitate cu litera (e) şi nu s-au conformat instrucţiunilor primite din partea UIF sau a autorităţii competente relevante.
(2)În sensul alineatului (1), UIF, sau orice altă autoritate competentă care îndeplineşte rolul de centru naţional pentru primirea şi analizarea tranzacţiilor suspecte, primeşte rapoarte privind potenţialele finanţări ale proliferării şi beneficiază de acces, în mod direct sau indirect, în timp util, la informaţiile financiare, administrative şi în materie de asigurare a respectării legii de care are nevoie pentru a-şi îndeplini în mod corespunzător această atribuţie, inclusiv analiza rapoartelor privind tranzacţiile suspecte.