Art. 27. - Art. 27: Politica "cunoaşte-ţi clientul" - Regulamentul 1131/14-iun-2017 privind fondurile de piaţă monetară
Acte UE
Jurnalul Oficial 169L
În vigoare Versiune de la: 9 Ianuarie 2024
Art. 27: Politica "cunoaşte-ţi clientul"
(1)Fără a aduce atingere oricăror cerinţe mai stricte prevăzute în Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European şi a Consiliului (1), administratorul unui FPM stabileşte, implementează şi aplică procedurile şi întreprinde toate procesele de diligenţă pentru a anticipa efectul unor răscumpărări concomitente solicitate de mai mulţi investitori, luând în considerare cel puţin tipul de investitori, numărul de unităţi sau acţiuni deţinute în cadrul fondului de un singur investitor şi evoluţia intrărilor şi ieşirilor.
(1)Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European şi a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului şi de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului şi a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (JO L 141, 5.6.2015, p. 73).
(2)Dacă valoarea unităţilor sau a acţiunilor deţinute de un investitor unic depăşeşte suma lichidităţilor zilnice prevăzute corespunzătoare unui FPM, administratorul FPM are în vedere, pe lângă factorii menţionaţi la alineatul (1), toate aspectele de mai jos:
a)tendinţele identificabile în ceea ce priveşte necesarul de numerar al investitorilor, inclusiv evoluţia ciclică a numărului de acţiuni deţinute în FPM;
b)aversiunea faţă de risc a diferiţilor investitori;
c)gradul de corelare sau legăturile strânse între diferiţii investitori ai FPM.
(3)În cazul în care investitorii îşi direcţionează investiţiile printr-un intermediar, administratorul unui FPM solicită intermediarului informaţii privind respectarea alineatelor (1) şi (2), cu scopul de a gestiona în mod corespunzător lichidităţile şi concentrarea investitorilor FPM.
(4)Administratorul unui FPM se asigură că valoarea unităţilor sau a acţiunilor deţinute de un singur investitor nu afectează semnificativ profilul de lichiditate al FPM atunci când acesta reprezintă o parte substanţială a VAN totale a FPM.