Capitolul i - INSTITUIREA ŞI STATUTUL JURIDIC - Regulamentul 1093/24-nov-2010 de instituire a Autorităţii europene de supraveghere (Autoritatea bancară europeană), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE şi de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei
Acte UE
Jurnalul Oficial 331L
În vigoare Versiune de la: 31 Decembrie 2025
CAPITOLUL I:INSTITUIREA ŞI STATUTUL JURIDIC
Art. 1: Instituirea şi domeniul de activitate
(1)Prezentul regulament instituie Autoritatea europeană de supraveghere (Autoritatea bancară europeană), (denumită în continuare „Autoritatea").
(2)Autoritatea acţionează în limitele competenţelor care îi sunt conferite prin prezentul regulament şi în limitele domeniului de aplicare al Directivei 2002/87/CE, al Directivei 2008/48/CE (*1), al Directivei 2009/110/CE, al Regulamentului (UE) nr. 575/2013 (*2), al Directivei 2013/36/UE (*3), al Directivei 2014/49/UE (*4), al Directivei 2014/92/UE (*5), al Directivei (UE) 2015/2366 (*6), al Regulamentului (UE) 2023/1114 (*7) ale Parlamentului European şi ale Consiliului, precum şi, în măsura în care aceste acte se aplică instituţiilor financiare şi de credit şi autorităţilor competente care le supraveghează, în limitele părţilor relevante ale Directivei 2002/65/CE, inclusiv ale tuturor directivelor, regulamentelor şi deciziilor adoptate în baza acestor acte, precum şi ale oricărui alt act juridic cu caracter obligatoriu al Uniunii care conferă atribuţii autorităţii. Autoritatea acţionează, de asemenea, în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1024/2013 al Consiliului (*8).
(*1)Directiva 2008/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 23 aprilie 2008 privind contractele de credit pentru consumatori şi de abrogare a Directivei 87/102/CEE a Consiliului (JO L 133, 22.5.2008, p. 66).
(*2)Regulamentul nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi societăţile de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).
(*3)Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE (JO L 176, 27.6.2013, p. 338).
(*4)Directiva 2014/49/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind schemele de garantare a depozitelor (JO L 173, 12.6.2014, p. 149).
(*5)Directiva 2014/92/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 23 iulie 2014 privind comparabilitatea comisioanelor aferente conturilor de plăţi, schimbarea conturilor de plăţi şi accesul la conturile de plăţi cu servicii de bază (JO L 257, 28.8.2014, p. 214).
(*6)Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European şi a Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE şi 2013/36/UE şi a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010, şi de abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35).
(*7)Regulamentul (UE) nr. 1024/2013 al Consiliului din 15 octombrie 2013 de conferire a unor atribuţii specifice Băncii Centrale Europene în ceea ce priveşte politicile legate de supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit (JO L 287, 29.10.2013, p. 63).
[textul din Art. 1, alin. (2) din capitolul I a fost abrogat la 31-dec-2025 de Art. 103 din capitolul VI din Regulamentul 1620/31-mai-2024]
[textul din Art. 1, alin. (2) din capitolul I a fost abrogat la 31-dec-2025 de Art. 103 din capitolul VI din Regulamentul 1620/31-mai-2024]
[textul din Art. 1, alin. (2) din capitolul I a fost abrogat la 31-dec-2025 de Art. 103 din capitolul VI din Regulamentul 1620/31-mai-2024]
[textul din Art. 1, alin. (2) din capitolul I a fost abrogat la 31-dec-2025 de Art. 103 din capitolul VI din Regulamentul 1620/31-mai-2024]
[textul din Art. 1, alin. (2) din capitolul I a fost abrogat la 31-dec-2025 de Art. 103 din capitolul VI din Regulamentul 1620/31-mai-2024]
(3)Autoritatea acţionează în domeniul activităţilor instituţiilor de credit, ale conglomeratelor financiare, ale firmelor de investiţii, ale instituţiilor de plată şi ale instituţiilor emitente de monedă electronică, în legătură cu aspecte care nu sunt abordate în mod direct în actele legislative menţionate la alineatul (2), inclusiv aspecte de guvernanţă corporativă, audit şi raportare financiară, luând în considerare modele de afaceri sustenabile şi integrarea factorilor de mediu, sociali şi care ţin de guvernanţă, cu condiţia ca astfel de acţiuni să fie necesare pentru asigurarea aplicării eficace şi consecvente a actelor respective.
(4)Dispoziţiile prezentului regulament nu aduc atingere prerogativelor Comisiei, în special celor stabilite prin articolul 258 din TFUE referitoare la garantarea respectării legislaţiei Uniunii.
(5)Obiectivul Autorităţii este acela de a proteja interesul public prin contribuţia la stabilitatea şi eficacitatea sistemului financiar pe termen scurt, mediu şi lung, pentru economia, cetăţenii şi întreprinderile Uniunii. Autoritatea contribuie, în limitele competenţelor sale, la:
a)îmbunătăţirea funcţionării pieţei interne, incluzând, în special, un nivel solid, eficient şi consistent de reglementare şi supraveghere;
b)garantarea integrităţii, transparenţei, eficienţei şi bunei funcţionări a pieţelor financiare;
c)consolidarea coordonării internaţionale în domeniul supravegherii;
d)prevenirea arbitrajului de reglementare şi promovarea condiţiilor de concurenţă echitabile;
e)asigurarea unei reglementări şi supravegheri corespunzătoare cu privire la asumarea riscurilor de credit şi a altor riscuri;
f)îmbunătăţirea protecţiei clienţilor şi a consumatorilor;
g)îmbunătăţirea convergenţei în materie de supraveghere în cadrul pieţei interne;
h)
[textul din Art. 1, alin. (5), litera H. din capitolul I a fost abrogat la 31-dec-2025 de Art. 103 din capitolul VI din Regulamentul 1620/31-mai-2024]
(6)Autoritatea instituie, ca parte integrantă a sa, un comitet care să-i furnizeze consultanţă cu privire la modul în care, în deplină conformitate cu normele aplicabile, acţiunile şi măsurile sale ar trebui să ţină seama de diferenţele specifice care predomină în sector, legate de natura, amploarea şi complexitatea riscurilor, de modelele de afaceri şi de practicile de afaceri, precum şi de dimensiunea instituţiilor financiare şi a pieţelor, în măsura în care aceşti factori sunt relevanţi în temeiul normelor avute în vedere.
Art. 2: Sistemul european de supraveghere financiară
(1)Autoritatea face parte dintr-un sistem european de supraveghere financiară (SESF). Obiectivul principal al SESF este de a asigura aplicarea corespunzătoare a normelor aplicabile sectorului financiar pentru a menţine stabilitatea financiară, generând astfel încredere în sistemul financiar în ansamblu şi asigurând o protecţie eficace şi suficientă pentru clienţii serviciilor financiare şi pentru consumatorii de servicii financiare.
(2)SESF cuprinde:
a)Comitetul european pentru risc sistemic (CERS), în sensul sarcinilor prevăzute în Regulamentul (UE) nr. 1092/2010 şi în prezentul regulament;
b)Autoritatea;
c)Autoritatea europeană de supraveghere (Autoritatea europeană pentru asigurări şi pensii ocupaţionale), instituită prin Regulamentul (UE) nr. 1094/2010 al Parlamentului European şi al Consiliului (1);
(1)A se vedea pagina 48 din prezentul Jurnal Oficial.
d)Autoritatea europeană de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare şi pieţe), instituită prin Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European şi al Consiliului (2);
(2)A se vedea pagina 84 din prezentul Jurnal Oficial.
e)Comitetul comun al autorităţilor europene de supraveghere („Comitetul comun"), în ceea ce priveşte îndeplinirea sarcinilor prevăzute la articolele 54-57 din prezentul regulament, din Regulamentul (UE) nr. 1094/2010 şi din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010;
f)autorităţile competente sau autorităţile de supraveghere, astfel cum se precizează în actele Uniunii menţionate la articolul 1 alineatul (2) din prezentul regulament, inclusiv Banca Centrală Europeană pentru atribuţiile conferite acesteia prin Regulamentul (UE) nr. 1024/2013, precum şi din Regulamentul (UE) nr. 1094/2010 şi din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010.
(3)Autoritatea cooperează îndeaproape şi în mod regulat cu CERS, precum şi cu Autoritatea europeană de supraveghere (Autoritatea europeană pentru asigurări şi pensii ocupaţionale) şi cu Autoritatea europeană de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare şi pieţe) prin intermediul Comitetului comun, garantând consecvenţa transsectorială a activităţii şi ajungând la poziţii comune în domeniul supravegherii conglomeratelor financiare şi în alte chestiuni transsectoriale.
(4)În conformitate cu principiul cooperării loiale menţionat la articolul 4 alineatul (3) din Tratatul privind Uniunea Europeană (TUE), părţile la SESF cooperează, în spiritul încrederii şi al unui deplin respect reciproc, în special pentru a asigura circulaţia unor informaţii pertinente şi fiabile între ele şi dinspre Autoritate către Parlamentul European, Consiliu şi Comisie.
(5)Autorităţile de supraveghere care fac parte din SESF au obligaţia de a supraveghea instituţiile financiare care îşi desfşă oară activitatea în Uniune în conformitate cu actele menţionate la articolul 1 alineatul (2).
Fără a aduce atingere competenţelor naţionale, trimiterile la supraveghere din prezentul regulament includ toate activităţile relevante pe care toate autorităţile competente trebuie să le efectueze în temeiul actelor legislative menţionate la articolul 1 alineatul (2).
Art. 3: Răspunderea autorităţilor
(1)Autorităţile menţionate la articolul 2 alineatul (2) literele (a)-(d) răspund în faţa Parlamentului European şi a Consiliului. Banca Centrală Europeană răspunde în faţa Parlamentului European şi a Consiliului pentru exercitarea atribuţiilor de supraveghere conferite acesteia prin Regulamentul (UE) nr. 1024/2013, în conformitate cu regulamentul respectiv.
(2)În conformitate cu articolul 226 din TFUE, Autoritatea cooperează pe deplin cu Parlamentul European în cursul oricărei investigaţii desfăşurate în temeiul respectivului articol.
(3)Consiliul supraveghetorilor adoptă un raport anual privind activităţile Autorităţii, inclusiv privind îndeplinirea sarcinilor preşedintelui, şi îl transmite până la data de 15 iunie a fiecărui an Parlamentului European, Consiliului, Comisiei, Curţii de Conturi şi Comitetului Economic şi Social European. Raportul se publică.
(4)La solicitarea Parlamentului European, preşedintele este audiat de Parlamentul European cu privire la performanţele Autorităţii. Cel puţin o dată pe an are loc o audiere. Preşedintele face o declaraţie în faţa Parlamentului European şi răspunde la orice întrebare adresată de membrii acestuia ori de câte ori i se solicită acest lucru.
(5)Preşedintele prezintă Parlamentului European, la cerere şi cu cel puţin 15 zile înainte de declaraţia menţionată la alineatul (4), un raport scris privind activităţile Autorităţii.
(6)În plus faţă de informaţiile menţionate la articolele 11-18 şi la articolele 20 şi 33, raportul include, de asemenea, orice informaţii relevante solicitate ad-hoc de Parlamentul European.
(7)Autoritatea răspunde verbal sau în scris la orice întrebare care îi este adresată de Parlamentul European sau de Consiliu, în termen de cinci săptămâni de la primirea acesteia.
(8)La cerere, preşedintele poartă discuţii confidenţiale, neconsemnate în scris, cu uşile închise cu preşedintele, vicepreşedinţii şi coordonatorii comisiei competente a Parlamentului European. Toţi participanţii respectă obligaţiile legate de secretul profesional.
(9)Fără a aduce atingere obligaţiilor de confidenţialitate care decurg din participarea la forurile internaţionale, Autoritatea informează Parlamentul European, la cerere, cu privire la contribuţia sa la o reprezentare unitară, comună, consecventă şi eficace a intereselor Uniunii în astfel de foruri internaţionale.
Art. 4: Definiţii
În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiţii:
1.«instituţie financiară» înseamnă orice întreprindere care face obiectul reglementării şi supravegherii în temeiul oricăruia dintre actele legislative menţionate la articolul 1 alineatul (2);
11.[textul din Art. 4, punctul 1^1. din capitolul I a fost abrogat la 31-dec-2025 de Art. 103, punctul 2. din capitolul VI din Regulamentul 1620/31-mai-2024]
2.«autorităţi competente» înseamnă:
(i)autorităţile competente în sensul definiţiei de la articolul 4 alineatul (1) punctul 40 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, inclusiv Banca Centrală Europeană în ceea ce priveşte aspectele legate de sarcinile care îi revin în temeiul Regulamentului (UE) nr. 1024/2013;
(ii)în ceea ce priveşte Directiva 2002/65/CE, autorităţile şi organele competente să asigure respectarea, de către instituţiile financiare, a cerinţelor directivei respective;
(iii)în ceea ce priveşte Directiva (UE) 2015/849, autorităţile şi organele care supraveghează operatorii din sectorul financiar şi care sunt competente să asigure respectarea de către aceştia a cerinţelor directivei respective;
(iv)în ceea ce priveşte sistemele de garantare a depozitelor, organismele care le administrează în temeiul Directivei 2014/49/UE sau, în cazul în care funcţionarea sistemelor de garantare a depozitelor este administrată de o societate privată, autorităţile publice care supraveghează sistemele respective în temeiul directivei respective şi autorităţile administrative relevante, astfel cum sunt menţionate în directiva în cauză;
(v)în ceea ce priveşte Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (*12) şi Regulamentul (UE) nr. 806/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului (*13), autorităţile de rezoluţie desemnate în conformitate cu articolul 3 din Directiva 2014/59/UE, Comitetul unic de rezoluţie înfiinţat prin Regulamentul (UE) nr. 806/2014, precum şi Consiliul şi Comisia, atunci când îndeplinesc funcţiile prevăzute la articolul 18 din Regulamentul (UE) nr. 806/2014, cu excepţia cazurilor în care exercită puteri discreţionare sau fac alegeri în materie de politici;
(*12)Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii şi de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului şi a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE şi 2013/36/UE ale Parlamentului European şi ale Consiliului, precum şi a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 şi (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European şi ale Consiliului (JO L 173, 12.6.2014, p. 190).
(*13)Regulamentul (UE) nr. 806/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 15 iulie 2014 de stabilire a unor norme uniforme şi a unei proceduri uniforme de rezoluţie a instituţiilor de credit şi a anumitor firme de investiţii în cadrul unui mecanism unic de rezoluţie şi al unui fond unic de rezoluţie şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 (JO L 225, 30.7.2014, p. 1).
(viii)în ceea ce priveşte Regulamentul (UE) 2019/2033 al Parlamentului European şi al Consiliului (*1) şi Directiva (UE) 2019/2034 a Parlamentului European şi a Consiliului (*2), autorităţile competente, astfel cum sunt definite la articolul 3 alineatul (1) punctul 5 din respectiva directivă.
(*1)Regulamentul (UE) 2019/2033 al Parlamentului European şi al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind cerinţele prudenţiale ale firmelor de investiţii şi de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010, (UE) nr. 575/2013, (UE) nr. 600/2014 şi (UE) nr. 806/2014 (JO L 314, 5.12.2019, p. 1).
(*2)Directiva (UE) 2019/2034 a Parlamentului European şi a Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind supravegherea prudenţială a firmelor de investiţii şi de modificare a Directivelor 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE şi 2014/65/UE (JO L 314, 5.12.2019, p. 64).
*) la punctul 2, subpunctul (iii) se elimină.
(vi)«autorităţile competente» menţionate în Directiva 2014/17/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (*14), în Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European şi al Consiliului (*15), în Directiva (UE) 2015/2366, în Directiva 2009/110/CE a Parlamentului European şi a Consiliului (*16) şi în Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului (*17);
(*14)Directiva 2014/17/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 4 februarie 2014 privind contractele de credit oferite consumatorilor pentru bunuri imobile rezidenţiale şi de modificare a Directivelor 2008/48/CE şi 2013/36/UE şi a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 (JO L 60, 28.2.2014, p. 34).
(*15)Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European şi al Consiliului din 29 aprilie 2015 privind comisioanele interbancare pentru tranzacţiile de plată cu cardul (JO L 123, 19.5.2015, p. 1).
(*16)Directiva 2009/110/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 septembrie 2009 privind accesul la activitate, desfăşurarea şi supravegherea prudenţială a activităţii instituţiilor emitente de monedă electronică, de modificare a Directivelor 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 2000/46/CE (JO L 267, 10.10.2009, p. 7).
(*17)Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului din 14 martie 2012 de stabilire a cerinţelor tehnice şi comerciale aplicabile operaţiunilor de transfer de credit şi de debitare directă în euro şi de modificare a Regulamentului (CE) nr. 924/2009 (JO L 94, 30.3.2012, p. 22).
(vii)«organismele şi autorităţile» menţionate la articolul 20 din Directiva 2008/48/CE.
(*12)Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii şi de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului şi a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE şi 2013/36/UE ale Parlamentului European şi ale Consiliului, precum şi a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 şi (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European şi ale Consiliului (JO L 173, 12.6.2014, p. 190).
(*13)Regulamentul (UE) nr. 806/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 15 iulie 2014 de stabilire a unor norme uniforme şi a unei proceduri uniforme de rezoluţie a instituţiilor de credit şi a anumitor firme de investiţii în cadrul unui mecanism unic de rezoluţie şi al unui fond unic de rezoluţie şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 (JO L 225, 30.7.2014, p. 1).
(*14)Directiva 2014/17/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 4 februarie 2014 privind contractele de credit oferite consumatorilor pentru bunuri imobile rezidenţiale şi de modificare a Directivelor 2008/48/CE şi 2013/36/UE şi a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010 (JO L 60, 28.2.2014, p. 34).
(*15)Regulamentul (UE) 2015/751 al Parlamentului European şi al Consiliului din 29 aprilie 2015 privind comisioanele interbancare pentru tranzacţiile de plată cu cardul (JO L 123, 19.5.2015, p. 1).
(*16)Directiva 2009/110/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 septembrie 2009 privind accesul la activitate, desfăşurarea şi supravegherea prudenţială a activităţii instituţiilor emitente de monedă electronică, de modificare a Directivelor 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 2000/46/CE (JO L 267, 10.10.2009, p. 7).
(*17)Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului din 14 martie 2012 de stabilire a cerinţelor tehnice şi comerciale aplicabile operaţiunilor de transfer de credit şi de debitare directă în euro şi de modificare a Regulamentului (CE) nr. 924/2009 (JO L 94, 30.3.2012, p. 22).
Art. 5: Statutul juridic
(1)Autoritatea este un organism al Uniunii cu personalitate juridică.
(2)În fiecare stat membru, Autoritatea deţine cea mai extinsă capacitate juridică recunoscută persoanelor juridice conform legislaţiei naţionale. În special, aceasta poate să dobândească sau să înstrăineze bunuri mobile sau imobile şi să se constituie parte în proceduri judiciare.
(3)Autoritatea este reprezentată de către preşedintele acesteia.
Art. 6: Componenţa
Autoritatea cuprinde:
1.un consiliu al supraveghetorilor, care exercită atribuţiile prevăzute la articolul 43;
2.un consiliu de administraţie, care exercită atribuţiile prevăzute la articolul 47;
3.un preşedinte, care exercită atribuţiile prevăzute la articolul 48;
4.un director executiv, care exercită atribuţiile prevăzute la articolul 53;
5.o comisie de apel, care exercită atribuţiile prevăzute la articolul 60.
Art. 7: Sediul
Autoritatea îşi are sediul la Paris, Franţa.
Amplasarea sediului autorităţii nu afectează îndeplinirea de către autoritate a atribuţiilor şi sarcinilor sale, organizarea structurii sale de conducere, funcţionarea organizaţiei sale principale sau finanţarea principală a activităţilor sale, permiţând, în acelaşi timp, dacă este cazul, utilizarea în comun cu alte agenţii ale Uniunii a serviciilor de suport administrativ şi de gestionare a infrastructurilor care nu sunt legate de activităţile de bază ale autorităţii. Până la 30 martie 2019 şi, ulterior, la fiecare 12 luni, Comisia prezintă Parlamentului European şi Consiliului un raport privind modul în care autorităţile europene de supraveghere se conformează cu respectiva cerinţă.