Art. 44a. - Art. 44 a : Vânzarea datoriilor eligibile subordonate către clienţii de retail - Directiva 2014/59/UE/15-mai-2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii şi de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului şi a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE şi 2013/36/UE ale Parlamentului European şi ale Consiliului, precum şi a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 şi (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European şi ale Consiliului

Acte UE

Jurnalul Oficial 173L

În vigoare
Versiune de la: 28 Ianuarie 2025
Art. 44a: Vânzarea datoriilor eligibile subordonate către clienţii de retail
(1)Statele membre se asigură că un vânzător de datorii eligibile care îndeplineşte toate condiţiile menţionate la articolul 72a din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu excepţia articolului 72a alineatul (1) litera (b) şi a articolului 72b alineatele (3)-(5) din regulamentul respectiv, vinde aceste datorii unui client de retail, astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 11 din Directiva 2014/65/UE, numai în cazul în care sunt îndeplinite toate condiţiile de mai jos:
a)vânzătorul a efectuat un test de adecvare în conformitate cu articolul 25 alineatul (2) din Directiva 2014/65/UE;
b)vânzătorul este convins, pe baza testului menţionat la litera (a), că astfel de datorii eligibile sunt adecvate pentru clientul de retail respectiv;
c)vânzătorul demonstrează caracterul adecvat în conformitate cu articolul 25 alineatul (6) din Directiva 2014/65/UE.
În pofida primului paragraf, statele membre pot prevedea că condiţiile prevăzute la literele (a)-(c) din respectivul paragraf se aplică vânzătorilor de alte instrumente care se califică drept fonduri proprii sau datorii care pot face obiectul recapitalizării interne.
(2)Atunci când sunt îndeplinite condiţiile prevăzute la alineatul (1), iar portofoliul de instrumente financiare al clientului de retail în cauză nu depăşeşte 500 000 EUR la momentul achiziţionării, vânzătorul se asigură, pe baza informaţiilor prezentate de clientul de retail în conformitate cu alineatul (3), că următoarele două condiţii sunt îndeplinite la momentul achiziţionării:
a)clientul de retail nu investeşte în datoriile menţionate la alineatul (1) un cuantum total mai mare de 10 % din portofoliul de instrumente financiare al clientului respectiv;
b)cuantumul iniţial investit într-unul sau mai multe instrumente de datorie menţionate la alineatul (1) este de cel puţin 10 000 EUR.
(3)Clientul de retail prezintă vânzătorului informaţii exacte privind portofoliul său de instrumente financiare, inclusiv privind orice investiţii în datoriile menţionate la alineatul (1).
(4)În sensul alineatelor (2) şi (3), în portofoliul de instrumente financiare al clientului de retail sunt incluse depozitele în numerar şi instrumentele financiare, dar sunt excluse orice instrumente financiare depuse ca colateral.
(5)Fără a aduce atingere articolului 25 din Directiva 2014/65/UE şi prin derogare de la cerinţele prevăzute la alineatele (1)-(4) de la prezentul articol, statele membre pot stabili un cuantum nominal minim de cel puţin 50 000 EUR pentru datoriile menţionate la alineatul (1), luând în considerare condiţiile de piaţă şi practicile din statul membru respectiv, precum şi măsurile de protecţie a consumatorilor existente în jurisdicţia statului membru respectiv.
(6)În cazul în care valoarea totală a activelor entităţilor menţionate la articolul 1 alineatul (1) care sunt stabilite într-un stat membru şi fac obiectul cerinţei menţionate la articolul 45e nu depăşeşte 50 de miliarde EUR, statul membru respectiv poate, prin derogare de la cerinţele prevăzute la alineatele (1)-(5) de la prezentul articol, să aplice numai cerinţa prevăzută la alineatul (2) litera (b) de la prezentul articol.
(7)Statele membre nu sunt obligate să aplice prezentul articol în cazul datoriilor menţionate la alineatul (1) emise înainte de 28 decembrie 2020.