Art. 5. - Art. 5: Eligibilitatea depozitelor - Directiva 2014/49/UE/16-apr-2014 privind schemele de garantare a depozitelor
Acte UE
Jurnalul Oficial 173L
În vigoare Versiune de la: 30 Octombrie 2014
Art. 5: Eligibilitatea depozitelor
(1)Sunt excluse de la rambursare de către SGD:
a)sub rezerva articolului 7 alineatul (3) din prezenta directivă, depozitele plasate de alte instituţii de credit în nume şi cont propriu;
b)fondurile proprii, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 118 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
c)depozitele rezultate din operaţiuni în legătură cu care a existat o condamnare penală pentru spălarea banilor astfel cum este definită la articolul 1 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE;
d)depozitele plasate de către instituţii financiare, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 26 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
e)depozitele plasate de către întreprinderi de investiţii, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Directiva 2004/39/CE;
f)depozitele al căror titular nu a fost niciodată identificat în temeiul articolului 9 alineatul (1) din Directiva 2005/60/CE, atunci când devin indisponibile;
g)depozitele plasate de întreprinderile de asigurare şi întreprinderile de reasigurare menţionate la articolul 13 punctele 16 din Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului (1);
(1)Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare (Solvabilitate II) (JO L 335, 17.12.2009, p. 1).
h)depozite plasate de către organismele de plasament colectiv;
i)depozitele plasate de către fondurile de pensii;
j)depozitele plasate de către autorităţile publice;
k)titlurile de datorie emise de către o instituţie de credit şi datoriile care decurg din acceptări proprii şi bilete la ordin.
(2)Prin derogare de la alineatul (1) din prezentul articol, statele membre pot asigura includerea următoarelor depozite în limita nivelului de acoperire stabilit la articolul 6 alineatul (1):
a)depozitele deţinute de sisteme de pensii personale şi sisteme de pensii ocupaţionale ale întreprinderilor mici sau mijlocii;
b)depozitele deţinute de către autorităţile locale cu un buget anual de până la 500 000 EUR.
(3)Statele membre pot prevedea exceptarea de la rambursare de către o SGD pentru depozitele care pot fi deblocate în conformitate cu dreptul intern exclusiv pentru a achita un împrumut contractat pentru un bun imobil, fie că a fost contractat cu instituţia de credit sau cu o altă instituţie care deţine depozitul.
(4)Statele membre se asigură că instituţiile de credit marchează depozitele eligibile într-un mod care să permită identificarea lor imediată ca atare.