Art. 91a. - Art. 91 a : Persoane care deţin funcţii-cheie şi evaluarea adecvării - Directiva 2013/36/UE/26-iun-2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE

Acte UE

Jurnalul Oficial 176L

În vigoare
Versiune de la: 28 August 2025
Art. 91a: Persoane care deţin funcţii-cheie şi evaluarea adecvării
(1)Entităţile menţionate la articolul 91 alineatul (1) au responsabilitatea principală de a se asigura că persoanele care deţin funcţii-cheie au în orice moment o reputaţie suficient de bună, acţionează cu onestitate şi integritate şi au suficiente cunoştinţe, competenţe şi experienţă pentru îndeplinirea sarcinilor lor. Absenţa unei condamnări penale sau a unei urmăriri penale în curs pentru o infracţiune nu este suficientă în sine pentru a îndeplini cerinţa de a avea o bună reputaţie şi de a acţiona cu onestitate şi integritate.
(2)Entităţile se asigură că persoanele care deţin funcţii-cheie îndeplinesc în orice moment criteriile şi cerinţele prevăzute la alineatul (1) şi evaluează adecvarea persoanelor care deţin funcţii-cheie înainte ca acestea să îşi preia funcţiile şi periodic, ţinând seama de aşteptările în materie de supraveghere, astfel cum se prevede în actele cu putere de lege şi reglementările aplicabile, în orientările şi politicile interne privind adecvarea.
(3)În cazul în care entităţile conchid, pe baza evaluării interne a adecvării menţionate la alineatul (2), că o persoană nu îndeplineşte criteriile şi cerinţele prevăzute la alineatul (1), entităţile:
a)nu numesc persoana respectivă în calitatea de persoană care deţine o funcţie-cheie, în cazul în care evaluarea respectivă este finalizată înainte ca persoana să preia funcţia;
b)demit persoana respectivă din funcţia-cheie în timp util; sau
c)iau, în timp util, măsurile suplimentare necesare pentru a se asigura că o astfel de persoană este sau devine adecvată pentru funcţia în cauză.
Entităţile iau toate măsurile necesare pentru a asigura funcţionarea adecvată a funcţiei unei persoane care deţine o funcţie-cheie, inclusiv înlocuirea persoanei care deţine funcţia-cheie în cazul în care persoana respectivă nu mai îndeplineşte criteriile şi cerinţele de adecvare.
(4)Entităţile se asigură că informaţiile privind adecvarea persoanelor care deţin funcţii-cheie sunt actualizate. Entităţile furnizează aceste informaţii, la cerere, autorităţii competente prin mijloacele stabilite de autoritatea competentă.
(5)Statele membre se asigură că autorităţile competente evaluează îndeplinirea în orice moment de către coordonatorii funcţiilor de control intern şi directorul financiar a criteriilor şi cerinţelor prevăzute la alineatul (1) în cazul în care respectivii coordonatori ai funcţiilor de control intern sau respectivul director financiar sunt numiţi în funcţii cel puţin în următoarele entităţi:
a)instituţiile-mamă din UE care se califică drept instituţii mari;
b)instituţiile-mamă dintr-un stat membru care se califică drept instituţii mari, cu excepţia cazului în care sunt afiliate unui organism central;
c)organismele centrale care se califică drept instituţii mari sau care supraveghează instituţii mari afiliate lor;
d)instituţiile de sine stătătoare din Uniune care se califică drept instituţii mari;
e)filialele mari, astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 147 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
f)societăţile financiare holding mamă dintr-un stat membru, societăţile financiare holding mixte mamă dintr-un stat membru, societăţile financiare holding mamă din UE şi societăţile financiare holding mixte mamă din UE care au instituţii mari în cadrul grupului lor, cu excepţia celor care intră sub incidenţa articolului 21a alineatul (4) din prezenta directivă.
(6)În cazul în care coordonatorii funcţiilor de control intern şi directorul financiar nu îndeplinesc în orice moment criteriile şi cerinţele prevăzute la alineatul (1), statele membre se asigură că autorităţile competente dispun de competenţele necesare:
a)în cazul evaluării ex ante, pentru a-i împiedica pe coordonatorii funcţiilor de control intern sau pe directorul financiar respectivi să preia funcţia sau pentru a-i demite din funcţie;
b)în cazul evaluării ex post, pentru a-i demite pe coordonatorii funcţiilor de control intern sau pe directorul financiar respectivi sau pentru a-i impune entităţii să îi demită din funcţie;
c)pentru a le impune entităţilor în cauză să ia măsurile suplimentare necesare pentru a se asigura că coordonatorii funcţiilor de control intern sau directorul financiar respectivi sunt sau devin adecvaţi pentru funcţia în cauză.
De îndată ce se cunosc orice fapte noi sau alte aspecte care ar putea afecta adecvarea coordonatorilor funcţiilor de control intern şi a directorului financiar, entităţile menţionate la alineatul (5) reevaluează adecvarea coordonatorilor funcţiilor de control intern şi a directorului financiar respectivi şi informează în acest sens, fără întârzieri nejustificate, autoritatea competentă.
În cazul în care autoritatea competentă constată că informaţiile relevante privind adecvarea coordonatorilor funcţiilor de control intern şi a directorului financiar s-au schimbat şi că o astfel de modificare ar putea afecta adecvarea coordonatorilor funcţiilor de control intern sau a directorului financiar în cauză, autoritatea competentă reevaluează adecvarea lor.
Autorităţile competente nu au obligaţia de a reevalua adecvarea coordonatorilor funcţiilor de control intern sau a directorului financiar respectivi cu ocazia reînnoirii sau prelungirii contractului lor, cu excepţia cazului în care s-au modificat anumite informaţii relevante care sunt cunoscute de autorităţile competente şi această modificare poate afecta adecvarea coordonatorilor funcţiilor de control intern sau a directorului financiar în cauză.
Cel puţin în ceea ce priveşte numirea coordonatorilor funcţiilor de control intern şi a directorului financiar respectivi pentru funcţii în cadrul entităţilor menţionate la alineatul (5), autorităţile competente iau în considerare în mod corespunzător stabilirea unei perioade maxime pentru finalizarea evaluării adecvării. Această perioadă maximă poate fi prelungită, după caz.
(7)Autorităţile competente pot solicita autorităţii responsabile cu supravegherea combaterii spălării banilor sau a finanţării terorismului în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849 să consulte, în contextul verificărilor lor şi în funcţie de riscuri, informaţiile relevante referitoare la coordonatorii funcţiilor de control intern şi la directorul financiar. Autorităţile competente pot solicita, de asemenea, accesul la baza de date centrală CSB/CFT menţionată în Regulamentul (UE) 2024/1620. Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor şi a Finanţării Terorismului decide dacă acordă sau nu un astfel de acces.
(8)Până la 10 iulie 2026, ABE emite ghiduri, în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, în legătură cu următoarele:
a)noţiunile de bună reputaţie, onestitate şi integritate, astfel cum sunt menţionate la alineatul (1);
b)noţiunea de deţinere de cunoştinţe, competenţe şi experienţă suficiente, astfel cum este menţionată la alineatul (1);
c)criteriile pentru a stabili dacă există motive întemeiate de a suspecta că se săvârşeşte sau s-a săvârşit o faptă ori o tentativă de spălare de bani sau de finanţare a terorismului în sensul articolului 1 din Directiva (UE) 2015/849 sau că există un risc crescut în acest sens în legătură cu entitatea.
În sensul primului paragraf litera (c), ABE cooperează îndeaproape cu ESMA şi cu Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor şi a Finanţării Terorismului.