Art. 48n. - Art. 48 n : Procesul de supraveghere şi evaluare - Directiva 2013/36/UE/26-iun-2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 176L
În vigoare Versiune de la: 28 August 2025
Art. 48n: Procesul de supraveghere şi evaluare
(1)Statele membre prevăd obligaţia ca autorităţile competente să analizeze dispoziţiile, strategiile, procedurile şi mecanismele puse în aplicare de sucursalele din ţări terţe pentru a se conforma dispoziţiilor care li se aplică în temeiul prezentei directive şi, după caz, oricăror cerinţe suplimentare de reglementare în temeiul dreptul intern.
(2)Pe baza analizei menţionate la alineatul (1), autorităţile competente evaluează dacă dispoziţiile, strategiile, procedurile şi mecanismele puse în aplicare de sucursalele din ţări terţe, precum şi capitalul de dotare şi lichiditatea deţinute de acestea asigură o gestionare şi o acoperire adecvate ale riscurilor lor semnificative şi viabilitatea sucursalelor din ţări terţe.
(3)Autorităţile competente efectuează analiza şi evaluarea menţionate la alineatele (1) şi (2) de la prezentul articol în conformitate cu criteriile de aplicare a principiului proporţionalităţii publicate în conformitate cu articolul 143 alineatul (1) litera (c). În particular, autorităţile competente stabilesc un nivel al frecvenţei şi al intensităţii analizei menţionate la alineatul (1) de la prezentul articol care să fie proporţional cu clasificarea ca sucursale din ţări terţe din clasa 1 şi din clasa 2 şi care să ia în considerare alte criterii relevante, cum ar fi natura, amploarea şi complexitatea activităţilor sucursalelor din ţări terţe.
(4)În cazul în care o analiză, în special a cadrului de administrare a activităţii, a modelului de afaceri sau a activităţilor sucursalei dintr-o ţară terţă, oferă autorităţilor competente motive întemeiate pentru a suspecta că, în legătură cu respectiva sucursală dintr-o ţară terţă, se săvârşeşte sau s-a săvârşit o faptă ori o tentativă de spălare de bani sau de finanţare a terorismului în sensul articolului 1 din Directiva (UE) 2015/849 sau că există un risc crescut în acest sens, autoritatea competentă informează imediat ABE şi autoritatea care este responsabilă pentru supravegherea sucursalei dintr-o ţară terţă în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849. În cazul în care există un risc crescut de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, autoritatea competentă şi autoritatea care este responsabilă pentru supravegherea sucursalei dintr-o ţară terţă în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849 cooperează şi transmit imediat ABE evaluarea lor comună. Autoritatea competentă ia, după caz, măsuri în conformitate cu prezenta directivă, care pot include retragerea autorizaţiei sucursalei dintr-o ţară terţă, în temeiul articolului 48d alineatul (2) litera (g) din prezenta directivă.
(5)Autoritatea competentă, unitatea de informaţii financiare şi autoritatea care este responsabilă de supravegherea sucursalei dintr-o ţară terţă în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849 cooperează îndeaproape în limitele competenţelor lor respective şi fac schimb de informaţii relevante în sensul prezentei directive, cu condiţia ca această cooperare şi acest schimb de informaţii să nu afecteze nicio anchetă, investigaţie sau procedură aflată în curs de desfăşurare în temeiul dreptului penal sau administrativ al statului membru în care este situată autoritatea competentă, unitatea de informaţii financiare sau autoritatea care este responsabilă de supravegherea sucursalei dintr-o ţară terţă în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849. ABE poate acorda asistenţă din proprie iniţiativă autorităţilor competente şi autorităţilor responsabile cu supravegherea sucursalei dintr-o ţară terţă în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849 în caz de dezacord cu privire la coordonarea activităţilor de supraveghere în temeiul prezentului articol. Într-un astfel de caz, ABE acţionează în conformitate cu articolul 19 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010.
(6)Până la 10 iulie 2026, ABE emite ghiduri, în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, pentru a preciza mai detaliat:
a)procedurile şi metodologiile comune pentru procesul de supraveghere şi evaluare menţionat la prezentul articol şi pentru evaluarea modului în care sunt tratate riscurile semnificative;
b)mecanismele de cooperare şi schimb de informaţii dintre autorităţile menţionate la alineatul (5) de la prezentul articol, în special în contextul identificării unor încălcări grave ale normelor privind combaterea spălării banilor sau a finanţării terorismului;
c)autoritatea responsabilă cu supravegherea combaterii spălării banilor sau a finanţării terorismului în statul membru în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849 în contextul aplicării articolului 27b alineatul (2), a articolului 48c alineatul (5) şi a articolului 48d alineatul (3) din prezenta directivă.
În sensul literei (a) de la primul paragraf, procedurile şi metodologiile menţionate la litera respectivă se stabilesc într-un mod proporţional cu clasificarea sucursalelor din ţări terţe în clasa 1 sau clasa 2, precum şi cu alte criterii adecvate, cum ar fi natura, amploarea şi complexitatea activităţilor lor.