Art. 48d. - Art. 48 d : Condiţii pentru refuzarea sau retragerea autorizaţiei unei sucursale dintr-o ţară terţă - Directiva 2013/36/UE/26-iun-2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE

Acte UE

Jurnalul Oficial 176L

În vigoare
Versiune de la: 28 August 2025
Art. 48d: Condiţii pentru refuzarea sau retragerea autorizaţiei unei sucursale dintr-o ţară terţă
(1)Statele membre prevăd cel puţin următoarele condiţii pentru refuzarea sau retragerea autorizaţiei unei sucursale dintr-o ţară terţă:
a)sucursala dintr-o ţară terţă nu îndeplineşte cerinţele de autorizare prevăzute la articolul 48c sau în dreptul intern;
b)întreprinderea principală sau grupul din care face parte aceasta nu îndeplineşte cerinţele prudenţiale care i se aplică în temeiul legislaţiei ţării terţe sau există motive întemeiate pentru a suspecta că nu îndeplineşte sau că va încălca cerinţele respective în următoarele 12 luni.
În sensul primului paragraf litera (b), sucursalele din ţări terţe transmit cu promptitudine o notificare autorităţilor lor competente în cazul în care apar circumstanţele menţionate la litera respectivă.
(2)Autorităţile competente pot, de asemenea, să retragă autorizaţia acordată unei sucursale dintr-o ţară terţă în cazul în care este îndeplinită oricare dintre următoarele condiţii:
a)sucursala dintr-o ţară terţă nu utilizează autorizaţia în termen de 12 luni, renunţă în mod expres la aceasta sau nu a mai avut activitate timp de mai mult de şase luni, cu excepţia cazului în care statul membru respectiv prevede că în astfel de situaţii autorizaţia expiră;
b)sucursala dintr-o ţară terţă a obţinut autorizaţia pe baza unor informaţii false sau prin orice alt mijloc ilegal;
c)sucursala dintr-o ţară terţă nu mai îndeplineşte una sau mai multe dintre condiţiile sau cerinţele suplimentare care au stat la baza acordării autorizaţiei;
d)sucursala dintr-o ţară terţă nu mai prezintă garanţii că îşi va putea onora obligaţiile faţă de creditori şi, în special, nu mai garantează securitatea activelor încredinţate ei de către deponenţii săi;
e)sucursala dintr-o ţară terţă se încadrează în una dintre celelalte situaţii în care dreptul intern prevede retragerea autorizaţiei;
f)sucursala dintr-o ţară terţă comite una dintre încălcările menţionate la articolul 67 alineatul (1);
g)există motive rezonabile de a suspecta că se săvârşeşte sau s-a săvârşit o faptă sau o tentativă de spălare de bani ori de finanţare a terorismului în sensul articolului 1 din Directiva (UE) 2015/849 în legătură cu sucursala dintr-o ţară terţă, cu întreprinderea sa principală sau cu grupul din care face parte aceasta sau că există un risc crescut de săvârşire a faptei sau a tentativei de spălare a banilor ori de finanţare a terorismului în legătură cu sucursala dintr-o ţară terţă, cu întreprinderea sa principală sau cu grupul din care face parte aceasta.
(3)Pentru a evalua dacă este îndeplinită condiţia prevăzută la alineatul (2) litera (g) de la prezentul articol, autoritatea competentă consultă autoritatea responsabilă cu supravegherea combaterii spălării banilor sau a finanţării terorismului din statul membru în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849.
(4)Statele membre prevăd proceduri clare pentru refuzul sau retragerea autorizaţiei unei sucursale dintr-o ţară terţă în conformitate cu alineatele (1), (2) şi (3).