Art. 48c. - Art. 48 c : Condiţii minime pentru autorizarea sucursalelor din ţări terţe - Directiva 2013/36/UE/26-iun-2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 176L
În vigoare Versiune de la: 28 August 2025
Art. 48c: Condiţii minime pentru autorizarea sucursalelor din ţări terţe
(1)Statele membre impun obligaţia, în conformitate cu articolul 21c, ca întreprinderile din ţări terţe să înfiinţeze o sucursală pe teritoriul lor înainte de a începe sau a continua activităţile menţionate la articolul 47 alineatul (1). Înfiinţarea unei sucursale dintr-o ţară terţă face obiectul unei autorizări prealabile în conformitate cu prezentul capitol.
(2)Autorităţile competente depun eforturi pentru a încheia acorduri administrative sau alte acorduri cu autorităţile competente din ţara terţă relevantă înainte ca o sucursală dintr-o ţară terţă să îşi înceapă activitatea în statul membru în cauză. Astfel de acorduri se bazează pe modelele de acorduri administrative elaborate de ABE în conformitate cu articolul 33 alineatul (5) din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010. Această cerinţă nu se aplică în cazul în care sucursalele din ţări terţe fac obiectul unor cerinţe naţionale mai stricte. Autorităţile competente transmit fără întârziere ABE informaţii cu privire la orice acorduri administrative sau alte acorduri încheiate cu autorităţile competente din ţările terţe.
(3)Statele membre impun obligaţia ca cererile de autorizare a sucursalelor din ţări terţe să fie însoţite de un program de activitate care să descrie activităţile prevăzute, activităţile care urmează să fie desfăşurate dintre cele menţionate la articolul 47 alineatul (1), precum şi structura organizatorică şi gestionarea riscurilor aferente sucursalei în statul membru relevant, în conformitate cu articolul 48g.
(4)Sucursalele din ţări terţe sunt autorizate numai în cazul în care, ca cerinţă minimă, sunt îndeplinite toate condiţiile următoare:
a)sucursala dintr-o ţară terţă îndeplineşte cerinţele minime de reglementare prevăzute în subsecţiunea 2;
b)activităţile pentru care întreprinderea principală solicită autorizarea în statul membru intră în sfera autorizaţiei pe care o deţine respectiva întreprindere principală în ţara terţă în care este stabilită şi sunt supuse supravegherii în ţara terţă respectivă;
c)autoritatea de supraveghere a întreprinderii principale din ţara terţă a fost notificată cu privire la cererea de înfiinţare a unei sucursale în statul membru şi la documentele însoţitoare menţionate la alineatul (3) şi a primit cererea şi documentele respective;
d)autorizaţia prevede că sucursala dintr-o ţară terţă poate desfăşura activităţile autorizate numai în statul membru în care este stabilită şi interzice în mod expres sucursalei din ţara terţă să ofere sau să desfăşoare activităţile respective în alte state membre, la nivel transfrontalier, cu excepţia operaţiunilor de finanţare din interiorul grupului încheiate cu alte sucursale ale aceleiaşi întreprinderi principale dintr-o ţară terţă şi a operaţiunilor efectuate pe bază de solicitare inversă a serviciilor în conformitate cu articolul 21c;
e)în scopul exercitării funcţiilor sale de supraveghere, autoritatea competentă poate să acceseze toate informaţiile necesare privind întreprinderea principală de la autorităţile de supraveghere ale întreprinderii principale respective şi să îşi coordoneze în mod eficace activităţile de supraveghere cu cele ale autorităţilor de supraveghere din ţara terţă, în special în perioade de criză sau de dificultăţi financiare care afectează întreprinderea principală, grupul acesteia sau sistemul financiar al ţării terţe;
f)nu există motive rezonabile pentru a suspecta că sucursala dintr-o ţară terţă ar fi utilizată pentru a săvârşi sau a facilita săvârşirea de fapte de spălare de bani sau de finanţare a terorismului în sensul articolului 1 din Directiva (UE) 2015/849.
(5)Pentru a evalua dacă este îndeplinită condiţia prevăzută la alineatul (4) litera (f) de la prezentul articol, autoritatea competentă consultă autoritatea responsabilă cu supravegherea combaterii spălării banilor sau a combaterii finanţării terorismului din statul membru în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849 şi obţine confirmarea scrisă a îndeplinirii condiţiei înainte de a acorda autorizarea sucursalei dintr-o ţară terţă.
(6)Autorităţile competente pot decide că autorizaţiile sucursalelor din ţări terţe acordate până la 10 ianuarie 2027 rămân valabile, cu condiţia ca sucursalele din ţări terţe cărora li s-au acordat autorizaţiile respective să respecte cerinţele minime prevăzute în prezentul titlu.
(7)ABE monitorizează operaţiunile dintre sucursalele din ţări terţe ale aceleiaşi întreprinderi principale autorizate în state membre diferite şi înaintează Comisiei, până la 10 iulie 2028, un raport în care îşi prezintă constatările.
(8)Până la 10 iulie 2026, ABE emite ghiduri, în conformitate cu articolul 16 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, pentru a preciza mai detaliat:
a)informaţiile care trebuie furnizate autorităţilor competente în momentul depunerii cererii de autorizare a unei sucursale dintr-o ţară terţă, inclusiv programul de activitate şi structura organizatorică şi administrarea riscurilor menţionate la alineatul (3);
b)procedura de autorizare a sucursalei dintr-o ţară terţă, precum şi formularele şi modelele standard pentru furnizarea informaţiilor menţionate la litera (a) de la prezentul alineat;
c)condiţiile de autorizare menţionate la alineatul (4);
d)condiţiile în care autorităţile competente se pot baza pe informaţii care au fost deja furnizate într-un eventual proces de autorizare prealabilă a sucursalei dintr-o ţară terţă.