Art. 4. - Art. 4: Desemnarea şi atribuţiile autorităţilor competente - Directiva 2013/36/UE/26-iun-2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 176L
În vigoare Versiune de la: 28 August 2025
Art. 4: Desemnarea şi atribuţiile autorităţilor competente
(1)Statele membre desemnează autorităţi competente care îndeplinesc funcţiile şi atribuţiile prevăzute în prezenta directivă şi în Regulamentul (UE) nr. 575/2013. Statele membre informează Comisia şi ABE în acest sens, indicând orice separare a funcţiilor şi atribuţiilor.
(2)Statele membre se asigură că autorităţile competente monitorizează activităţile instituţiilor şi, acolo unde este cazul, cele ale societăţilor financiare holding şi ale societăţilor financiare holding mixte pentru a verifica respectarea dispoziţiilor prezentei directive şi ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013.
(3)Statele membre se asigură că sunt instituite măsurile adecvate pentru a permite autorităţilor competente să obţină informaţiile necesare pentru a verifica respectarea de către instituţii şi, după caz, de societăţile financiare holding şi de societăţile financiare holding mixte, a cerinţelor menţionate la alineatul (2), precum şi să investigheze eventualele încălcări ale acestor cerinţe.
(4)Statele membre se asigură că autorităţile competente dispun de cunoştinţele de specialitate, resursele, capacitatea operaţională, competenţele şi independenţa necesare pentru îndeplinirea unor funcţii legate de supravegherea prudenţială şi de investigaţii, precum şi de competenţele necesare pentru a impune penalităţile cu titlu cominatoriu şi sancţiunile prevăzute în prezenta directivă şi în Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(5)Statele membre cer instituţiilor să comunice autorităţilor competente din statele membre de origine toate informaţiile necesare pentru evaluarea conformităţii lor cu normele adoptate în temeiul prezentei directive şi al Regulamentului (UE) nr. 575/2013. De asemenea, statele membre se asigură că mecanismele de control intern şi procedurile administrative şi contabile ale instituţiilor permit în orice moment verificarea conformităţii lor cu aceste norme.
(6)Statele membre se asigură că instituţiile îşi înregistrează toate tranzacţiile şi îşi documentează toate sistemele şi procesele care fac obiectul prezentei directive şi al Regulamentului (UE) nr. 575/2013 într-un mod care să le permită autorităţilor competente să verifice în orice moment conformitatea cu prezenta directivă şi cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(7)Statele membre asigură faptul că funcţiile de supraveghere în temeiul prezentei directive şi al Regulamentului (UE) nr. 575/2013 şi orice alte funcţii ale autorităţilor competente sunt separate şi independente de funcţiile legate de rezoluţie. Statele membre informează Comisia şi ABE în acest sens, indicând orice separare a atribuţiilor.
(8)Statele membre se asigură că, atunci când competenţa de rezoluţie revine altor autorităţi decât autorităţilor competente, acele alte autorităţi cooperează îndeaproape cu autorităţile competente şi le consultă atunci când pregătesc planurile de rezoluţie şi în toate celelalte cazuri în care respectiva cooperare şi consultare este impusă de prezenta directivă, de Directiva 2014/59/UE sau de Regulamentul (UE) nr. 575/2013.