Art. 3. - Art. 3: Definiţii - Directiva 2013/36/UE/26-iun-2013 cu privire la accesul la activitatea instituţiilor de credit şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE şi de abrogare a Directivelor 2006/48/CE şi 2006/49/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 176L
În vigoare Versiune de la: 28 August 2025
Art. 3: Definiţii
(1)În sensul prezentei directive, se aplică următoarele definiţii:
1."instituţie de credit" înseamnă o instituţie de credit astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
2."firmă de investiţii" înseamnă o firmă de investiţii astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 2 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
3."instituţie" înseamnă o instituţie astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 3 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
4.[textul din Art. 3, alin. (1), punctul 4. din titlul I a fost abrogat la 25-dec-2019 de Art. 62, punctul 4. din titlul VII din Directiva 2034/27-nov-2019]
5."întreprindere de asigurare" înseamnă o întreprindere de asigurare astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 5 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
6."întreprindere de reasigurare" înseamnă o întreprindere de reasigurare astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 6 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
7."organ de conducere" înseamnă un organ sau organe ale unei instituţii, care sunt numite în conformitate cu dreptul intern, care sunt împuternicite să stabilească strategia, obiectivele şi direcţia generală a instituţiei, şi care supraveghează şi monitorizează procesul decizional de conducere, şi include persoane care conduc în mod efectiv activitatea instituţiei;
8."organ de conducere în funcţia sa de supraveghere" înseamnă organul de conducere care îşi îndeplineşte rolul de supraveghere şi monitorizare a procesului decizional de conducere;
81.«organ de conducere în funcţia sa de conducere» înseamnă organul de conducere care acţionează în rolul său de conducere a unei instituţii şi include persoanele care conduc efectiv activitatea instituţiei;
9.«conducere superioară» înseamnă persoanele fizice care exercită funcţii de conducere în cadrul unei instituţii şi care răspund direct în faţa organului de conducere, dar nu sunt membri ai organului respectiv, şi care sunt responsabile cu gestionarea curentă a instituţiei sub conducerea organului de conducere;
91.«persoane care deţin funcţii-cheie» înseamnă persoanele care au o influenţă semnificativă asupra orientării unei instituţii, dar nu sunt membri ai organului de conducere, fiind incluşi aici şi coordonatorii funcţiilor de control intern şi directorul financiar, în cazul în care respectivii coordonatori sau directorul financiar în cauză nu sunt membri ai organului de conducere;
92.«funcţii de control intern» înseamnă funcţiile de administrare a riscurilor, de conformitate şi de audit intern;
93.«coordonatori ai funcţiilor de control intern» înseamnă persoanele de la cel mai înalt nivel ierarhic responsabile cu gestionarea efectivă a desfăşurării curente a funcţiilor de control intern ale unei instituţii;";
94.«director financiar» înseamnă persoana care deţine responsabilitatea generală pentru gestionarea resurselor financiare, planificarea financiară şi raportarea financiară în cadrul unei instituţii;
10."risc sistemic" înseamnă un risc de perturbare a sistemului financiar care poate avea consecinţe negative foarte grave pentru sistemul financiar şi pentru economia reală;
11.«riscul de model» înseamnă riscul de model astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 52b din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
12."iniţiator" înseamnă un iniţiator astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 13 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
13."sponsor" înseamnă un sponsor astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 14 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
14."întreprindere-mamă" înseamnă o întreprindere-mamă astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 15 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
15."filială" înseamnă o filială astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 16 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
16."sucursală" înseamnă o sucursală astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 17 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
17."întreprindere prestatoare de servicii auxiliare" înseamnă o întreprindere prestatoare de servicii auxiliare astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 18 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
18."societate de administrare a activelor' înseamnă o societate de administrare a activelor astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 19 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
19."societate financiară holding" înseamnă o societate financiară holding astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 20 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
20."societate financiară holding mixtă" înseamnă o societate financiară holding mixtă astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 21 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
21."societate holding cu activitate mixtă" înseamnă o societate holding cu activitate mixtă astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 22 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
22."instituţie financiară" înseamnă o instituţie financiară astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 26 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
23."entitate din sectorul financiar" înseamnă o entitate din sectorul financiar astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 27 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
24."instituţie-mamă dintr-un stat membru" înseamnă o instituţie-mamă dintr-un stat membru astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 28 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
25."instituţie-mamă din UE" înseamnă o instituţie-mamă din UE astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 29 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
26."societate financiară holding-mamă dintr-un stat membru" înseamnă societate financiară holding-mamă dintr-un stat membru astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 30 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013
27."societate financiară holding-mamă din UE" înseamnă societate financiară holding-mamă din UE astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 31 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013
28."societate financiară holding mixtă-mamă dintr-un stat membru" înseamnă o societate financiară holding mixtă-mamă dintr-un stat membru astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 32 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
29."societate financiară holding mixtă-mamă din UE" înseamnă o societate financiară holding mixtă-mamă din UE astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 19 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
291.«instituţie de sine stătătoare din Uniune» înseamnă o instituţie care nu face obiectul consolidării prudenţiale în Uniune în temeiul părţii întâi titlul II capitolul 2 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 şi care nu are nicio întreprindere-mamă în UE care face obiectul unei astfel de consolidări prudenţiale;
30."instituţie de importanţă sistemică" înseamnă o instituţie-mamă din UE, un societate financiară holding-mamă din UE, un societate financiară holding mixtă-mamă din UE sau o instituţie al cărei faliment sau a cărei funcţionare defectuoasă ar putea declanşa un risc sistemic;
31."contraparte centrală" înseamnă o contraparte centrală astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 34 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
32."participaţie" înseamnă o participaţie astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 35 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
33."participaţie calificată" înseamnă o participaţie calificată astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 36 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
34."control" înseamnă control astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 37 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
35."legături strânse" înseamnă legături strânse astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 38 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
36."autoritate competentă" înseamnă o autoritate competentă astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 40 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
37."supraveghetor consolidant" înseamnă un supraveghetor consolidant astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 41 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
38."autorizaţie" înseamnă o autorizaţie astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 42 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
39."stat membru de origine" înseamnă stat membru de origine astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 43 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
40."stat membru gazdă" înseamnă stat membru gazdă astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 44 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
41."bănci centrale din cadrul SEBC" înseamnă bănci centrale din cadrul SEBC astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 45 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
42."bănci centrale" înseamnă bănci centrale astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 46 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
43."situaţie consolidată" înseamnă o situaţie consolidată astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 47 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
44."bază consolidată" înseamnă o bază consolidată astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 48 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
45."bază subconsolidată" înseamnă o bază subconsolidată astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 49 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
46."instrument financiar" înseamnă un instrument financiar astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 50 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
47."fonduri proprii" înseamnă fonduri proprii astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 118 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
471.«capital eligibil» înseamnă capitalul eligibil astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 71 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
48."risc operaţional" înseamnă risc operaţional astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 52 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
49."diminuarea riscului de credit" înseamnă diminuarea riscului de credit astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 57 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
50."securitizare" înseamnă o securitizare astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 61 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
51."poziţie de securitizare" înseamnă o poziţie de securitizare astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 62 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
52."entitate special constituită în scopul securitizării" înseamnă o entitate special constituită în scopul securitizării astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 66 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
53."beneficii discreţionare de tipul pensiilor" înseamnă beneficii discreţionare de tipul pensiilor astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 73 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
54."portofoliu de tranzacţionare" înseamnă un portofoliu de tranzacţionare astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 86 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
55."piaţă reglementată" înseamnă o piaţă reglementată astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 92 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
56."efect de levier" înseamnă efect de levier astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 93 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
57."risc asociat folosirii excesive a efectului de levier" înseamnă un risc asociat folosirii excesive a efectului de levier astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 94 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
58."instituţie externă de evaluare a creditului" înseamnă o instituţie externă de evaluare a creditului astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 98 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
59.«abordări interne» înseamnă abordarea bazată pe modele interne de rating menţionată la articolul 143 alineatul (1), abordarea bazată pe modele interne menţionată la articolul 221, metoda modelului intern menţionată le articolul 283, abordarea bazată pe modele interne alternativă menţionată la articolul 325az şi abordarea bazată pe evaluări interne menţionată la articolul 265 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
60.«autoritate de rezoluţie» înseamnă o autoritate de rezoluţie, astfel cum este definită la articolul 2 alineatul (1) punctul 18 din Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului (*);
(*)Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii şi de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului şi a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE şi 2013/36/UE ale Parlamentului European şi ale Consiliului, precum şi a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 şi (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European şi ale Consiliului (JO L 173, 12.6.2014, p. 190).
61.«instituţie de importanţă sistemică globală» sau «G-SII» înseamnă o G-SII astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 133 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
62.«instituţie de importanţă sistemică globală din afara UE» sau «G-SII din afara UE» înseamnă o G-SII din afara UE astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 134 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
63.«grup» înseamnă un grup astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 138 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
64.«grup dintr-o ţară terţă» înseamnă un grup a cărui întreprindere-mamă este stabilită într-o ţară terţă;
65.«politică de remunerare neutră din punctul de vedere al genului» înseamnă o politică de remunerare bazată pe egalitatea de remunerare între lucrătorii de sex masculin şi cei de sex feminin, pentru aceeaşi muncă sau pentru o muncă de aceeaşi valoare.
66.«instituţie mare» înseamnă o instituţie mare astfel cum este definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 146 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
67.«penalitate cu titlu cominatoriu» înseamnă o măsură de executare pecuniară periodică care are scopul de a pune capăt încălcărilor în curs ale dispoziţiilor naţionale de transpunere a prezentei directive, încălcărilor Regulamentului (UE) nr. 575/2013 sau încălcărilor deciziilor luate de o autoritate competentă pe baza dispoziţiilor respective sau a regulamentului respectiv şi de a obliga persoanele fizice sau juridice să revină la respectarea dispoziţiilor sau a deciziilor încălcate;
68.«risc de mediu, social şi de guvernanţă» sau «risc ESG» înseamnă riscul de mediu, social şi de guvernanţă astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 52d din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
69.«neutralitate climatică» înseamnă obiectivul general de realizare a neutralităţii climatice până în 2050, astfel cum se prevede la articolul 2 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2021/1119 al Parlamentului European şi al Consiliului (*1);
(*1)Regulamentul (UE) 2021/1119 al Parlamentului European şi al Consiliului din 30 iunie 2021 de instituire a cadrului pentru realizarea neutralităţii climatice şi de modificare a Regulamentelor (CE) nr. 401/2009 şi (UE) 2018/1999 («Legea europeană a climei») (JO L 243, 9.7.2021, p. 1)
70.«criptoactiv» înseamnă un criptoactiv astfel cum este definit la articolul 3 alineatul (1) punctul 5 din Regulamentul (UE) 2023/1114 al Parlamentului European şi al Consiliului (*2) şi care nu este o monedă digitală emisă de o bancă centrală.
(*2)Regulamentul (UE) 2023/1114 al Parlamentului European şi al Consiliului din 31 mai 2023 privind pieţele criptoactivelor şi de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 şi (UE) nr. 1095/2010 şi a Directivelor 2013/36/UE şi (UE) 2019/1937 (JO L 150, 9.6.2023, p. 40).
(2)Atunci când prezenta directivă menţionează organele de conducere şi, în conformitate cu dreptul intern, funcţiile de conducere şi de supraveghere ale organelor de conducere sunt atribuite unor organe diferite sau unor membri diferiţi din cadrul unui organ, statul membru identifică organele responsabile sau membrii responsabili ai organului de conducere în conformitate cu dreptul intern, cu excepţia cazului în care se specifică altfel în prezenta directivă.
(3)Pentru a asigura faptul că cerinţele sau competenţele de supraveghere prevăzute în prezenta directivă sau în Regulamentul (UE) nr. 575/2013 se aplică pe o bază consolidată sau subconsolidată, în conformitate cu prezenta directivă şi cu respectivul regulament, termenii «instituţie», «instituţie-mamă dintr-un stat membru», «instituţie-mamă din UE» şi «întreprindere-mamă» includ de asemenea:
a)societăţile financiare holding şi societăţile financiare holding mixte care au fost aprobate în conformitate cu articolul 21a din prezenta directivă;
b)instituţiile desemnate controlate de o societate financiară holding-mamă din UE, de o societate financiară holding mixtă-mamă din UE, de o societate financiară holding-mamă dintr-un stat membru sau de o societate financiară holding mixtă-mamă dintr-un stat membru în cazul cărora întreprinderea-mamă relevantă nu face obiectul aprobării în conformitate cu articolul 21a alineatul (4) din prezenta directivă şi
c)societăţile financiare holding, societăţile financiare holding mixte sau instituţiile desemnate în temeiul articolului 21a alineatul (6) litera (d) din prezenta directivă.