Art. 9. - Art. 9: Exceptări facultative - Directiva 2009/110/CE/16-sept-2009 privind accesul la activitate, desfăşurarea şi supravegherea prudenţială a activităţii instituţiilor emitente de monedă electronică, de modificare a Directivelor 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 2000/46/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 267L
În vigoare Versiune de la: 12 Ianuarie 2016
Art. 9: Exceptări facultative
(1)Statele membre pot acorda exceptări sau pot permite autorităţilor lor competente să acorde exceptări de la aplicarea, în întregime sau parţială, a procedurilor şi condiţiilor stabilite la articolele 3, 4, 5 şi 7 din prezenta directivă, cu excepţia articolelor 20, 22, 23 şi 24 din Directiva 2007/64/CE, şi pot permite înscrierea persoanelor juridice în registrul instituţiilor emitente de monedă electronică în cazul în care sunt îndeplinite concomitent următoarele condiţii:
a)întreaga activitate comercială generează un volum mediu de monedă electronică în circulaţie care nu depăşeşte o limită impusă de statul membru, dar care în niciun caz să nu fie mai mare de 5 000 000 EUR; şi
b)niciuna dintre persoanele fizice responsabile de administrarea sau desfăşurarea activităţii nu a fost condamnată pentru infracţiuni legate de spălarea banilor sau finanţarea terorismului sau pentru orice alte infracţiuni financiare.
În cazul în care instituţiile emitente de monedă electronică desfăşoară oricare dintre activităţile menţionate la articolul 6 alineatul (1) litera (a) şi care nu au legătură cu emiterea de monedă electronică sau desfăşoară oricare dintre activităţile menţionate la articolul 6 alineatul (1) literele (b)-(e) şi nu se cunoaşte dinainte volumul monedei electronice aflate în circulaţie, autorităţile competente trebuie să permită acestor instituţii emitente de monedă electronică să aplice litera (a) de la primul paragraf pe baza unei sume reprezentative care se apreciază că va fi utilizată pentru emiterea de monedă electronică, cu condiţia ca această sumă reprezentativă să poată fi estimată rezonabil, pe baza datelor istorice şi într-o manieră satisfăcătoare pentru autorităţile competente. În cazul în care un solicitant nu are o activitate suficient de îndelungată, această cerinţă se aplică pe baza volumului de monedă electronică în circulaţie preconizat în planul de afaceri, cu luarea în considerare a oricărei ajustări a planului respectiv solicitate de autorităţile competente.
Statele membre pot să condiţioneze acordarea de exceptări facultative în temeiul acestui articol de îndeplinirea unei cerinţe suplimentare ce impune o limită maximă de stocare pe instrumentul de plată sau în contul de plată al consumatorului în care este stocată monedă electronică.
Orice persoană juridică înregistrată conform prezentului alineat poate furniza servicii de plată care nu au legătură cu moneda electronică emisă în conformitate cu prezentul articol numai dacă sunt îndeplinite condiţiile prevăzute la articolul 26 din Directiva 2007/64/CE.
(2)Orice persoană juridică înregistrată în conformitate cu alineatul (1) are obligaţia de a avea sediul central în statul membru în care îşi desfăşoară efectiv activitatea.
(3)Orice persoană juridică înregistrată în conformitate cu alineatul (1) este considerată ca fiind instituţie emitentă de monedă electronică. Cu toate acestea, articolul 10 alineatul (9) şi articolul 25 din Directiva 2007/64/CE nu se aplică acesteia.
(4)Statele membre pot să prevadă că orice persoană juridică înregistrată în conformitate cu alineatul (1) se poate angaja numai în anumite activităţi dintre cele enumerate la articolul 6 alineatul (1).
(5)Orice persoană juridică menţionată la alineatul (1):
a)notifică autorităţilor competente orice schimbare a situaţiei sale, dacă este relevantă din punct de vedere al condiţiilor prevăzute la alineatul (1); şi
b)raportează, cel puţin o dată pe an, la data prevăzută de către autorităţile competente, volumul mediu al monedei electronice în circulaţie.
(6)Statele membre iau măsurile necesare pentru a se asigura că, în cazul în care condiţiile prevăzute la alineatele (1), (2) şi (4) nu mai sunt îndeplinite, persoanele juridice în cauză solicită acordarea unei autorizaţii în termen de 30 de zile calendaristice în conformitate cu articolul 3. Persoanelor care nu au solicitat acordarea unei autorizaţii în acest termen li se interzice, în conformitate cu articolul 10, să emită monedă electronică.
(7)Statele membre asigură că autorităţile competente dispun de competenţe suficiente pentru a verifica respectarea permanentă a cerinţelor prevăzute în prezentul articol.
(8)Prezentul articol nu se aplică în ceea ce priveşte dispoziţiile Directivei 2005/60/CE sau dispoziţiile legislaţiei naţionale privind combaterea spălării banilor.
(9)În cazul în care un stat membru aplică exceptarea prevăzută la alineatul (1), acesta notifică Comisia în legătură cu aceasta până la 30 aprilie 2011. Statul membru notifică de îndată Comisia în legătură cu orice schimbare ulterioară. În plus, statul membru informează Comisia cu privire la numărul persoanelor juridice în cauză şi, anual, cu privire la volumul total anual al monedei electronice în circulaţie emise până la data de 31 decembrie a fiecărui an calendaristic, astfel cum este menţionat la alineatul (1).