Titlul vi - DISPOZIŢII FINALE - Directiva 2007/64/CE/13-nov-2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 97/5/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 319L
Ieşit din vigoare Versiune de la: 7 Decembrie 2009
TITLUL VI:DISPOZIŢII FINALE
Art. 86: Armonizare completă
(1)Fără a aduce atingere articolului 30 alineatul (2), articolului 33, articolului 34 alineatul (2), articolului 45 alineatul (6), articolului 47 alineatul (3), articolului 48 alineatul (3), articolului 51 alineatul (2), articolului 52 alineatul (3), articolului 53 alineatul (2), articolului 61 alineatul (3), articolului 72 şi articolului 88, în măsura în care prezenta directivă include dispoziţii armonizate, statele membre nu pot să menţină sau să introducă alte dispoziţii decât cele stabilite în prezenta directivă.
(2)În cazul în care un stat membru recurge la oricare din opţiunile menţionate la alineatul (1), acesta informează Comisia despre acest lucru, precum şi despre orice modificări ulterioare. Comisia pune informaţiile la dispoziţia publicului pe o pagină de internet sau printr-o altă modalitate uşor accesibilă.
(3)Statele membre se asigură că prestatorii de servicii de plată nu derogă, în detrimentul utilizatorilor serviciilor de plată, de la dispoziţiile normelor de drept intern care pun în aplicare sau care corespund cu dispoziţiile prezentei directive, cu excepţia cazului în care o astfel de derogare este prevăzută în mod expres în prezenta directivă.
Cu toate acestea, prestatorii de servicii de plată pot decide să acorde condiţii mai favorabile utilizatorilor serviciilor de plată.
Art. 87: Revizuire
Până la cel târziu 1 noiembrie 2012, Comisia prezintă Parlamentului European, Consiliului, Comitetului Economic şi Social European şi Băncii Centrale Europene un raport privind aplicarea şi impactul prezentei directive, în special privind:
- posibila necesitate de a extinde domeniul de aplicare al prezentei directive la operaţiuni de plată în toate monedele, precum şi la operaţiuni de plată în cazul cărora numai unul dintre prestatorii de servicii de plată este stabilit în Comunitate;
- aplicarea articolelor 6, 8 şi 9 privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de plată, în special în ceea ce priveşte cerinţele în materie de fonduri proprii şi protecţie a fondurilor (principiul delimitării fondurilor);
- posibilul impact al acordării de credite de către instituţii de plată în legătură cu serviciile de plată, astfel cum sunt stabilite la articolul 16 alineatul (3);
- posibilul impact al cerinţelor de autorizare a instituţiilor de plată asupra concurenţei între instituţiile de plată şi alţi prestatori de servicii de plată, precum şi asupra obstacolelor din calea intrării pe piaţă a noilor prestatori de servicii de plată;
- aplicarea articolelor 34 şi 53 din prezenta directivă şi posibila necesitate de a revizui domeniul de aplicare al prezentei directive în ceea ce priveşte instrumentele de plată de mică valoare şi moneda electronică; şi
- aplicarea şi funcţionarea articolelor 69 şi 75 pentru toate tipurile de instrumente de plată,
însoţit, după caz, de o propunere de revizuire.
Art. 88: Dispoziţie tranzitorie
(1)Fără a aduce atingere Directivei 2005/60/CE sau altei legislaţii comunitare relevante, statele membre permit persoanelor juridice care au început, înainte de 25 decembrie 2007, să exercite activităţi ca instituţii de plată, în sensul prezentei directive, în conformitate cu normele de drept intern aplicabile, să continue activităţile respective în statul membru în cauză până la 30 aprilie 2011, fără autorizaţia prevăzută la articolul 10. Persoanelor juridice cărora nu li s-a acordat autorizaţia în acest termen li se va interzice să presteze servicii de plată în conformitate cu articolul 29.
(2)Fără a aduce atingere alineatului (1), o derogare de la cerinţa privind autorizarea, în conformitate cu articolul 10, este acordată instituţiilor financiare care au început să exercite activităţi enumerate la punctul 4 din anexa I la Directiva 2006/48/CE şi care îndeplinesc condiţiile prevăzute la articolul 24 alineatul (1) primul paragraf litera (e) din respectiva directivă, în conformitate cu normele de drept intern înainte de 25 decembrie 2007. Cu toate acestea, instituţiile respective trebuie să notifice autorităţilor competente din statul membru de origine aceste activităţi cel târziu la 25 decembrie 2009. Mai mult, această notificare include informaţii care demonstrează că instituţiile financiare respective respectă cerinţele prevăzute la articolul 5 literele (a), (d), (g)-(i), (k) şi (l) din prezenta directivă. În cazul în care autorităţile competente consideră că aceste cerinţe sunt respectate, instituţiile financiare respective sunt înregistrate în conformitate cu articolul 13 din prezenta directivă. Statele membre pot autoriza autorităţile lor competente să exonereze aceste instituţii financiare de la cerinţele prevăzute la articolul 5.
(3)Statele membre pot dispune ca persoanelor juridice menţionate la alineatul (1) să li se acorde autorizaţie şi să fie înscrise în mod automat în registrul prevăzut la articolul 13, în cazul în care autorităţile competente deţin deja dovada respectării cerinţelor stabilite la articolele 5 şi 10. Autorităţile competente informează entităţile în cauză înainte ca autorizaţia să fie acordată.
(4)Fără a aduce atingere Directivei 2005/60/CE sau altei legislaţii comunitare relevante, statele membre pot permite persoanelor fizice sau juridice care au început să exercite activităţi ca instituţii de plată, în sensul prezentei directive, în conformitate cu normele de drept intern aplicabile înainte de 25 decembrie 2007 şi pentru care este posibilă o derogare în conformitate cu articolul 26, să continue activităţile respective în statul membru în cauză pe o durată tranzitorie de maximum 3 ani, fără a beneficia de o derogare în conformitate cu articolul 26 şi de înscrierea în registrul prevăzut la articolul 13. Persoanelor fizice sau juridice cărora nu li s-a acordat o derogare în acest termen li se va interzice prestarea de servicii de plată în conformitate cu articolul 29.
Art. 90: Modificări ale Directivei 2002/65/CE
Directiva 2002/65/CE se modifică după cum urmează:
1.La articolul 4 se adaugă următorul alineat:
"(5) În cazul în care se aplică şi Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne (*), dispoziţiile în materie de informare în conformitate cu articolul 3 alineatul (1) din prezenta directivă, cu excepţia punctului 2 literele (c)-(g), a punctului 3 literele (a), (d) şi (e) şi a punctului 4 litera (b), se înlocuiesc cu articolele 36, 37, 41 şi 42 din directiva respectivă.
(*) JO L 319, 5.12.2007, p. 1."
2.Articolul 8 se elimină.
Art. 91: Modificări ale Directivei 2005/60/CE
Directiva 2005/60/CE se modifică după cum urmează:
1.La articolul 3 punctul 2, litera (a) se înlocuieşte cu următorul text:
"(a) o întreprindere alta decât o instituţie de credit, care exercită una sau mai multe dintre activităţile enumerate la punctele 2-12 şi la punctul 14 din anexa I la Directiva 2006/48/CE, inclusiv activităţile caselor de schimb valutar (birourilor de schimb);"
2.La articolul 15, alineatele (1) şi (2) se înlocuiesc cu următorul text:
"(1) În cazul în care un stat membru permite recurgerea la instituţiile de credit sau la instituţiile financiare prevăzute la articolul 2 alineatul (1) punctul 1 sau 2 situate pe teritoriul său, ca părţi terţe la nivel naţional, acest stat membru permite în toate cazurile instituţiilor şi persoanelor menţionate la articolul 2 alineatul (1) situate pe teritoriul său să recunoască şi să accepte, în conformitate cu articolul 14, rezultatele diligentelor de cunoaştere a clientelei prevăzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c), aplicate în conformitate cu prezenta directivă de către instituţiile menţionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 1 sau 2, situate pe teritoriul altui stat membru, cu excepţia caselor de schimb valutar şi a instituţiilor de plată, astfel cum sunt definite la articolul 4 punctul 4 din Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne (*), care prestează, în special, serviciul de plată menţionat la punctul 6 din anexa la directiva sus-menţionată, inclusiv persoanele fizice şi juridice, pentru care s-a acordat o derogare în conformitate cu articolul 26 din directiva susmenţionată, şi care îndeplinesc cerinţele prevăzute la articolele 16 şi 18 din prezenta directivă, chiar dacă documentele şi datele care au stat la baza acestor cerinţe sunt diferite de cele solicitate de statul membru căruia i se adresează clientul.
(*)JO L 319, 5.12.2007, p. 1.
(2) În cazul în care un stat membru permite recurgerea la casele de schimb valutar prevăzute la articolul 3 punctul 2 litera (a) şi la instituţiile de plată astfel cum sunt definite la articolul 4 punctul 4 din Directiva 2007/64/CE, care prestează, în special, serviciul de plată menţionat la punctul 6 din anexa la directiva sus-menţionată, situate pe teritoriul său, ca părţi terţe la nivel naţional, acest stat membru le permite acestora, în toate cazurile, să recunoască şi să accepte, în conformitate cu articolul 14 din prezenta directivă, rezultatele diligentelor de cunoaştere a clientelei prevăzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c), aplicate în conformitate cu prezenta directivă de către aceeaşi categorie de instituţii situate pe teritoriul altui stat membru şi care îndeplinesc cerinţele prevăzute la articolele 16 şi 18 din prezenta directivă, chiar dacă documentele şi datele care au stat la baza acestor cerinţe sunt diferite de cele solicitate de statul membru căruia i se adresează clientul."
3.La articolul 36 alineatul (1), cea de-a doua teză se elimină.
Art. 92: Modificări ale Directivei 2006/48/CE
- Anexa I la Directiva 2006/48/CE se modifică după cum urmează:
1.Punctul 4 se înlocuieşte cu următorul text:
"4. «servicii de plată», astfel cum sunt definite în articolul 4 punctul 3 din Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne (*);
(*)JO L 319, 5.12.2007, p. 1."
2.Punctul 5 se înlocuieşte cu următorul text:
"5. Emiterea şi gestionarea altor mijloace de plată (spre exemplu, cecuri de călătorie şi trate bancare în măsura în care această activitate nu este reglementată de punctul 4)."
Art. 94: Transpunere
(1)Statele membre pun în aplicare actele cu putere de lege şi actele administrative necesare pentru a se conforma prezentei directive până la 1 noiembrie 2009. Ele comunică de îndată Comisiei textul respectivelor prevederi.
Atunci când statele membre adoptă aceste măsuri, acestea conţin o trimitere la prezenta directivă sau sunt însoţite de o asemenea trimitere la data publicării lor oficiale. Metodele de efectuare a unei astfel de trimiteri se stabilesc de către statele membre.
(2)Comisiei îi sunt comunicate de către statele membre textele principalelor dispoziţii de drept intern pe care acestea le adoptă în domeniul reglementat de prezenta directivă.
Art. 95: Intrarea în vigoare
Prezenta directivă intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.