Art. 5. - Art. 5: Cererile de autorizare - Directiva 2007/64/CE/13-nov-2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 97/5/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 319L
Ieşit din vigoare Versiune de la: 7 Decembrie 2009
Art. 5: Cererile de autorizare
Obţinerea unei autorizaţii în calitate de instituţie de plată este condiţionată de transmiterea către autorităţile competente ale statului membru de origine a unei cereri însoţite de următoarele:
a)un program de activitate care să indice în special tipul de servicii de plată vizate;
b)un plan de afaceri care include un buget estimativ privind primele trei exerciţii financiare, care să demonstreze că solicitantul poate folosi sistemele, resursele şi procedurile adecvate şi proporţionale necesare pentru buna sa funcţionare;
c)dovezi care să demonstreze că instituţia de plată deţine capitalul iniţial prevăzut la articolul 6;
d)în cazul instituţiilor de plată menţionate la articolul 9 alineatul (1), o descriere a măsurilor întreprinse în vederea protejării fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată în conformitate cu articolul 9;
e)o descriere a sistemului de conducere a întreprinderii şi a mecanismelor de control intern, în special procedurile administrative, de gestionare a riscurilor şi procedurile contabile ale solicitantului, care să demonstreze că aceste sisteme de conducere, aceste mecanisme de control şi aceste proceduri sunt proporţionale, justificate, valide şi adecvate;
f)o descriere a mecanismelor de control intern instituite de solicitant pentru a se conforma obligaţiilor în materie de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului în conformitate cu dispoziţiile Directivei 2005/60/CE şi ale Regulamentului (CE) nr. 1781/2006 al Parlamentului European şi al Consiliului din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaţiile privind plătitorul care însoţesc transferurile de fonduri (1);
(1)JOL 345, 8.12.2006, p. 1.
g)o descriere a structurii organizatorice a solicitantului, inclusiv, dacă este cazul, o descriere a posibilităţii de utilizare a agenţilor şi a sucursalelor, o descriere a acordurilor de externalizare, precum şi participarea sa la un sistem de plăţi naţional sau internaţional;
h)identitatea persoanelor care, direct sau indirect, deţin participaţii la capitalul solicitantului în sensul articolului 4 alineatul (11) din Directiva 2006/48/CE, precum şi mărimea participaţiilor efective şi dovada adecvării lor în ceea ce priveşte nevoia de a asigura administrarea corectă şi prudentă a unei instituţii de plată;
i)identitatea directorilor şi a persoanelor responsabile cu administrarea instituţiei de plată şi, dacă este cazul, a persoanelor responsabile pentru administrarea activităţilor legate de serviciile de plată ale instituţiei de plată, precum şi dovezi care să ateste faptul că acestea se bucură de o bună reputaţie şi deţin cunoştinţele şi experienţa adecvate pentru a presta servicii de plată, în conformitate cu dispoziţiile din statul membru de origine al instituţiei de plată;
j)dacă este cazul, identitatea auditorilor statutari sau ai firmelor de audit, astfel cum sunt definiţi în Directiva 2006/43/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 17 mai 2006 privind auditul legal al conturilor anuale şi al conturilor consolidate (1);
(1)JOL 157, 9.6.2006, p. 87.
k)statutul juridic al solicitantului şi actul constitutiv;
l)adresa sediului principal al solicitantului.
În sensul, literelor (d), (e) şi (g), solicitantul furnizează o descriere a sistemului său de audit şi a dispoziţiilor organizatorice adoptate în vederea luării tuturor măsurilor rezonabile pentru a proteja interesele utilizatorilor şi pentru a asigura continuitatea şi fiabilitatea în efectuarea serviciilor de plată.